Die Überprüfung der Kunden-, Kunden- und Geschäftsidentität ist ein Standardprozess des Risikomanagements, bevor Geschäfte mit Dritten getätigt werden. Dank der Digitalisierung der persönlichen und geschäftlichen Identität sind die meisten Schritte der KYC-Validierung online verfügbar.

Gesetzliche Anforderungen wie die Einhaltung des Geldwäschegesetzes (AML), Unternehmensrichtlinien zum Risikomanagement usw. erzwingen den Einsatz von Know Your Customer (KYC) in Finanzinstituten. Vor ein paar Jahren würden Finanzinstitute Dritte damit beauftragen Hintergrundkontrollen für KYC. 

Aber das ist nicht mehr im Trend. Unternehmen verwenden jetzt fortschrittliche Online-Tools, Plattformen und Apps für die meisten Schritte von KYC. Es ermöglicht einen schnellen Kunden onboarding. Nachfolgend finden Sie einige Tools und Apps, die für die Identitätsprüfung und KYC beliebt sind.    

Online-Kunde Onboarding Engpässe

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Identity Verification

Die Überprüfung der Identität des Kunden im Internet ist die größte Herausforderung für die Finanzbranche. Identitätsdiebstahl, Identitätswechsel und Spoofing sind online sehr gut möglich. Banken und Wertpapierfirmen müssen solche Betrügereien vermeiden, aber trotzdem Kunden online anmelden. 

Selbstbedienung Onboarding Fragen

Online-Kunde onboarding erfordert viel Input vom Kunden. Daher bricht ein beträchtlicher Prozentsatz der Kunden den Verifizierungsprozess aufgrund technischer Komplikationen ab.

Herausforderungen der Benutzeroberfläche

Durchdachtes und müheloses UI-Design ist für viele Finanzinstitute immer noch eine Herausforderung. Diese Unternehmen zeichnen sich zwar durch die Vermehrung von Geld aus, es fehlt ihnen jedoch an technologischer Vision. 

Nichtverfügbarkeit der Infrastruktur

Abgesehen von den Tier-1-Städten ist das Internet für viele ländliche und halbstädtische Standorte immer noch eine Herausforderung. Online-KYC und Identitätsprüfung erfordern schnelles Internet für Video, Audio und Dokumentfreigabe. Auch der Zugriff auf Computer, Smartphones, Tablets usw. ist ein Engpass.  

Überprüfung von Finanzdokumenten

Weniger Digitalisierung des Abrufs von Finanzdokumenten und Beglaubigung ist immer noch eine Herausforderung. Es ist nicht möglich, alle Dokumente für jeden Kunden online zu prüfen. Einige Kunden benötigen möglicherweise persönliche Überprüfungen. 

Kundensupportkosten

Unternehmen müssen möglicherweise zusätzliches Frontline-Supportpersonal für Kunden mit ihrem Online-Support einstellen onboarding. 

Was macht Identitätsprüfung und Online-KYC schwierig?

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Genau wie im Internet onboarding, Online-KYC ist ebenfalls eine Herausforderung. Unternehmen stehen häufig vor folgenden Problemen:

  1. Häufige Verbindungsfehler, wenn der Kunde verschiedene Details über eine Web-App oder mobile App übermittelt. Dies zwingt die Benutzer, von vorne zu beginnen, und sie verlieren leicht das Interesse.
  2. IT-Technologieinfrastruktur wie App-Integrationen, APIs, Regierungsdatenbanken usw. werden möglicherweise von Zeit zu Zeit nicht synchronisiert.
  3. Die Erkennung betrügerischer Aktivitäten wird zu einer Herausforderung, wenn Banken und Finanzinstitute versuchen, alles online zu überprüfen.
  4. Der KYC-Prozess könnte aufgrund von Problemen mit Drittanbietern stecken bleiben, und die Lösung dieser Fälle kann für Unternehmen eine hektische Aufgabe sein.
  5. Es ist einfach, externe Identitätsprüfungsagenturen zu betrügen, die in diesem Bereich tätig sind.
  6. Der Kunde muss über fortgeschrittene Computerkenntnisse verfügen, um alle KYC-Schritte selbst durchführen zu können.
  7. Schließlich ist Online-KYC ein kostspieliger Prozess.   

Jetzt kennen Sie die Engpässe, mit denen Ihr Unternehmen online konfrontiert sein könnte onboarding, Identitätsbestätigung und KYC. Sie können diese Herausforderungen jedoch überwinden, indem Sie eines der folgenden Online-Tools verwenden:   

Validation

Validierung Identitätsprüfung und KYC

Möchten Sie die Kontrolle über den gesamten Kundenverifizierungsprozess Ihres Unternehmens haben? Bestätigung ist die Identifikationsüberprüfungs-App, mit der Sie dies und mehr tun können. Es unterstützt Sie nicht nur bei der Neukundenverifizierung, sondern mindert auch Risiken, indem es die Compliance in Bezug auf KYC ordnungsgemäß verwaltet. 

Das Beste an dieser Plattform ist, dass Sie alles unter einem Dach bekommen. Außerdem können Sie ohne Wartezeit und technische Integration sofort loslegen. Validation ist eine PCI-zertifizierte KYC-Lösung, die Ihnen dabei hilft Betrugsprävention, sichere Dateisammlung und Identitätsprüfung.

Es verfügt über einen intuitiven und schnellen Überprüfungsprozess sowie reibungslose KYC-Übermittlungen für einen einfachen Benutzer onboarding. Diese Plattform stellt auch sicher, dass Sie mit dem echten Inhaber eines Kontos kommunizieren.

Darüber hinaus können Sie der Rückbuchung voraus sein, sodass Sie Ihre Rückbuchungsquote schützen und die Person validieren können, die die Transaktion durchgeführt hat.

Veriff

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Veriff ist eine KI-gestützte Identitätsprüfungslösung, mit der Unternehmen durch vereinfachte Identitätsprüfung Vertrauen aufbauen können.

Mit seiner Hilfe verwandeln Sie Menschen im Handumdrehen in wertvolle Kunden und sind gleichzeitig KYC-konform. Diese Anwendung sorgt auch für Transparenz bei digitalen Transaktionen und bietet somit Sicherheit für die Kunden und das Unternehmen.

Veriff verfügt über modernste Technologie und ein Expertenteam, das sicherstellt, dass Ihr digitaler Raum nur vertrauenswürdigen Personen zugänglich ist. Die wichtigsten von dieser Anwendung angebotenen Dienste sind:

  • Lösung zur Identitätsprüfung
  • ID-Überprüfungssoftware
  • Nachweis der Adresse
  • AML-Bildschirm
  • Biometrische Authentifizierung
  • Unterstützte Bilderfassung

Diese Plattform ist so einfach zu bedienen, dass Benutzer weniger Schritte durchlaufen müssen, um die Verifizierung beim ersten Versuch abzuschließen. Entwickler können es über die API in ihre Apps integrieren oder mit Mobil- und Web-SDKs bereitstellen. Es deckt zu Ihrer Bequemlichkeit mehr als zehntausend von der Regierung ausgestellte Ausweise ab, und die Zahl wächst. 

Jumio 

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Jumio ist eine KYX-Plattform der nächsten Generation, die das Online-Vertrauen auf die nächste Stufe hebt. Es bietet eine Komplettlösung für die Kundenverifizierung, die Sie online durchführen können. Unternehmen erhalten mit dieser Anwendung die richtige Mischung aus Kontrollen und Zusicherungen, die erforderlich sind, um Finanzkriminalität und Identitätsbetrug fernzuhalten.

Es automatisiert den Prozess für eine schnelle und genaue Identitätsprüfung, sodass mehr Kunden in kurzer Zeit an Bord gehen können. Dank der Unterstützung von 5,000 ID-Typen in 200 Ländern und Gebieten können Sie Ihre Kunden aus der ganzen Welt kennenlernen. 

Darüber hinaus verwendet Jumio den biometrischen Ansatz zur Kundenauthentifizierung, der die aktuellen Industriestandards übertrifft. Es nutzt Millionen von domänenspezifischen Datenpunkten für ein intelligenteres und schnelleres Online-Identitätserlebnis.

Die benutzerfreundliche Identitätsprüfung dieser App reduziert Abbruchraten und stoppt Betrüger von Anfang an. Außerdem identifiziert und meldet es verdächtige Aktivitäten mithilfe seiner KI-gestützten Überprüfung, Überwachung und Verwaltung.

Onfido

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Unternehmen, die nach einer Anwendung suchen, die eine integrative und sichere Beziehung zu ihren Kunden ermöglicht, sollten sich dafür entscheiden Onfido. Es bezieht seine Kraft aus künstlicher Intelligenz, um Ihnen eine vollständige Identitätsbestätigungslösung anzubieten. 

Mit Hilfe dieser Plattform können Sie schnell neue Kunden gewinnen, Kundenakquisitionskosten senken, Finanzbetrug erkennen und verschiedene globale Compliance-Anforderungen wie KYC und AML erfüllen. Es automatisiert den Online-Benutzer onboarding Prozess und verhindert Betrug, ohne das Kundenwachstum zu beeinträchtigen.

Diese End-to-End-Identitätsverifizierungsplattform wird mit einer Verification Suite geliefert, die eine umfassende globale Verifizierungsdienstbibliothek enthält. Abgesehen von all diesen können Entwickler die gesamte Plattform mit einer einzigen Onfido-API integrieren oder die Entwicklerdokumentation zum schnellen Nachschlagen einsehen.

Es verwendet passive Anti-Betrugssignale zur Betrugserkennung, ohne Reibungspunkte einzuführen. Das flexible Orchestrierungsstudio dieser Plattform umfasst die Überprüfung von Dokumenten und biometrischen Daten, zuverlässige Datenquellen und Betrugserkennungssignale in einem überschaubaren Arbeitsablauf.

Persona

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Ob es darum geht, Ihre Schüler, Händler, Kunden, Fahrer, Freiberufler oder Ausbilder zu kennen, Person ist hier, um Ihnen zu helfen. Damit können Sie das ideale Identitätsprüfungserlebnis erstellen, das Sie an Ihre Anforderungen anpassen können. 

Diese einzelne Plattform reicht aus, um alle Bausteine, einschließlich der Erstellung von Benutzerabläufen und Entscheidungsautomatisierung, mit vollständiger Kontrolle zu erstellen. Verwenden Sie es für eine der folgenden Branchen:

  • KYB
  • Compliance
  • Crypto
  • FinTech
  • Marktplatz

Mit Persona erhalten Sie Tausende von passiven Betrugssignalen und Datenquellen, die Ihnen helfen, riskante Personen zu versichern, während Sie KYC/AML durchführen.

iDenfy 

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iDenfy ist eine All-in-One-Plattform, auf der Sie Identitätsprüfung, Compliance und Betrugsprävention durchführen können. Unternehmen können es zur Identitätsvalidierung verwenden und gleichzeitig wichtige Vorschriften und Richtlinien für KYC- und AML-Anforderungen einhalten.

Diese Anwendung verwendet einen KI-gestützten biometrischen Erkennungsdienst zur Überprüfung der Kunden-ID. Da ihr menschliches Team den Prozess überprüft, können Sie sich auf eine qualitativ hochwertige Identitätsprüfung verlassen. Darüber hinaus verhindert es betrügerische Konten und reduziert Kunden onboarding Kosten. 

ID.me

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Die ID.me.können Unternehmen umfassende und sofort einsetzbare ID-Verifizierungslösungen erhalten. Außerdem können Sie den Plan auswählen, der für Ihr Unternehmen und Ihre Risikotoleranz geeignet ist. 

Diese Anwendung verifiziert die Identität sicher innerhalb von Minuten mit physischer ID-Fernüberprüfung, Mobilfunknetzdaten, Betrugserkennung und Compliance-Prüfungen. Darüber hinaus können Sie mit ID.me ein virtuelles persönliches Proofing über Videokonferenzsitzungen durchführen. 

Blockpass 

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Blockpass hebt sich von den anderen Einträgen auf unserer Liste ab, da es der Pionier der Blockchain-Identitätsprüfung ist. Es ermöglicht Unternehmen, On-Chain-Compliance-Checks durchzuführen, ohne Daten aufbewahren zu müssen. Diese auf den Datenschutz ausgerichtete Anwendung bietet schlüsselfertige Lösungen und unterstützt API oder Blockchain Ergebnislieferung.

DeFi- und Crypto-Organisationen, die bereit sind, das AML-Risiko auf der Blockchain zu mindern, sollten sich für diese Lösung entscheiden, da sie eine On-Chain-Benutzerverifizierung der Benutzer bietet, aber keine Kundendaten speichert. Daher können Kunden sicher sein, dass es keinen Missbrauch ihrer gibt Personal Information.

Lightico

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Lichtico ist eine robuste Anwendung für sofortige KYC und nahtlose ID-Überprüfung weltweit. Halten Sie die Betrüger jetzt schnell aus Ihrem System fern, ohne Ihren wertvollen Kunden Unannehmlichkeiten zu bereiten. Es bietet vollständige Sicherheit für Ihren Prozess ohne Kompromisse Kundenerfahrung.

Mit dieser App können Sie die Verifizierungszeit um bis zu 80 % erhöhen. Da Lightico Aufgaben wie eSign, ID-Verifizierung und das Hinzufügen unterstützender Dokumente ausführen kann, wird Ihr Unternehmen effizienter, da sich Ihre Agenten auf dringendere Aufgaben konzentrieren können.

Online-ID-Überprüfungsprozess

Online-ID-Überprüfungsprozess

Virtuelles KYC und die persönliche Identitätsauthentifizierung beinhalten weit fortgeschrittene Software, Hardware und kryptografische Prozesse. Hier ist eine allgemeine Vorstellung über den Prozess:

  1. Das Finanzinstitut entwickelt eine Web- oder mobile App, die Videos, Bilder, Dokumente, Fingerabdrücke, Audioclips, Touchscreen-Zeichnungen usw. erfassen kann.
  2. Jetzt würde das Unternehmen seine App mit vielen Dokumentenserver-APIs verknüpfen, um die Führerscheine, Lichtbildausweise, Pässe, Geburtsurkunden, Wählerregistrierungskarten, Green Cards, Sozialversicherungsnummern, Kreditwürdigkeiten usw. des Kunden zu authentifizieren.
  3. Manchmal stehen Sicherheitsexperten und Gesichtserkennungssoftware im Hintergrund, um Kunden zu validieren.
  4. Wenn alle oben genannten Einstellungen vorgenommen wurden, melden sich Kunden einfach bei einer Web- oder mobilen App an und laden Daten wie Gesichtsbild, Video, Führerschein, Unterschrift usw. hoch, und das Tool validiert die Eingabe automatisch. 
  5. Der wesentliche Prozess besteht darin, API-Aufrufe durchzuführen, um Client-Dokumente von der Website der jeweiligen ausstellenden Behörde zu authentifizieren.    

Die Komponenten von Online-KYC

Online-KYC

Online KYC besteht aus zwei Hauptkomponenten. Dies sind der Workflow von KYC- und ID-Verifizierungsinhalten.

Inhalt der Identitätsprüfung

  • Regierung. oder ein anderer von der zuständigen Behörde ausgestellter Ausweis
  • Gesichtserkennungsdaten des Kunden
  • Video des Gesichts des Kunden, Dokumente, Umgebung, Räumlichkeiten usw.
  • Geburtsurkunde für alterskritische Dienste
  • Fingerabdruck
  • Digitale und physische Signaturen

KYC-Workflow

  • Kundenidentifikationsprogramm oder CIP-Workflow, der vom Kunden übermittelte Daten mit den entsprechenden Datenbanken verifiziert.
  • Customer Due Diligence oder CDD misst die mit dem Kunden verbundenen finanziellen Risiken durch die Analyse von Finanztransaktionen und Kreditauskünften.
  • Ständige Überwachung des Kundenkontos zur Aktualisierung von Risikofaktoren durch Erfassung der digitaler Fußabdruck von Finanztransaktionen.  

Wie helfen Online-KYC-Apps Unternehmen?

KYC

Identitätsbetrug verhindern

KYC und Identitätsprüfung sind ein Muss für Finanzunternehmen. Andernfalls können Institute hohe Verluste hinnehmen. Virtuelle KYC-Apps bieten fortschrittliche KYC-Prozesse, mit denen Unternehmen ihre Kunden authentifizieren und validieren können. 

Altersbetrug verhindern

Das Alter ist in Sektoren wie Versicherungen, Investitionen, Renten, Sozialleistungen usw. von entscheidender Bedeutung. Online-KYC-Apps können die Altersgruppen der Kunden mühelos überprüfen, sodass Ihr Unternehmen nicht mit Betrug konfrontiert werden muss. 

Sparen Sie Zeit und Geld

Sie sparen Geld und Zeit, indem Sie Online-Identitätsprüfungs- und KYC-Tools abonnieren.

Konzentration auf das Kerngeschäft

Wenn Sie Zeit für unnötige Aufgaben haben, können Sie sich mehr auf das Geschäftsmarketing, den Verkauf, die Umsatzsteigerung usw. konzentrieren. 

Integrieren Sie alle Business Apps

Wiederverwendung Kundendaten B. in CRMs, Formularen, Websites, Apps usw., und vermeiden Sie die manuelle Dateneingabe. 

Kundenzufriedenheit und Komfort 

Ihre Kunden können alle Formalitäten bequem von zu Hause aus erledigen.

Abschließende Überlegungen

Ein vollständiger KYC ist obligatorisch, bevor Unternehmen Geld verleihen, leihen oder einzahlen können. KYC und Identitätsprüfung sind für das Institut und seine Kunden gleichermaßen wichtig. Dies sollte Ihre Bank oder Ihr Finanzunternehmen jedoch nicht am Wachstum hindern. Wählen Sie eines der oben genannten Tools, um KYC zu verarbeiten und den gesamten Kunden zu automatisieren onboarding verarbeiten.

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