Wie wird Kryptowährung in den USA besteuert: Klammern erklärt

Sehen Sie sich diese kurze Zusammenfassung der Kryptosteuerverbindlichkeiten an, wenn Sie ein Einwohner von United St. sindates Bürger.

Laut IRS führen alle Kryptowährungstransaktionen zu einem profit oder Verlust sind steuerpflichtige Ereignisse. Dies bedeutet, dass Kryptowährungen immer dann vom Finanzamt geprüft werden, wenn Sie sie verkaufen, abbauen, einsetzen, umtauschen usw.

Es ist also Ihre Pflicht, etwas zu melden profit und Verlust und reichen Sie eine entsprechende Einkommensteuererklärung ein.

Bevor wir fortfahren, fangen wir mit diesem entscheidenden ...

Haftungsausschluss: Wir sind keine Steuerexperten und das ist keine Steuerberatung. Wenden Sie sich für Krypto-Steuermeldungen an den IRS oder an zertifizierte Steuerexperten.

Beginnen wir also mit dem Hauptgang.

Es war vor langer Zeit, am 9. Januar 2009, als Satoshi Nakamoum uns zu beschenken BitMünze. Wie bei jeder neuen Sache standen die Menschen dieser Computerwährung skeptisch gegenüber und machten sich über sie und ihre Anhänger lustig.

Der allererste Krypto-Kauf mit dieser neuen Währung kostete zwei Pizzen satte 10,000 BitMünzen am 22. Mai 2010. Dies freute die Krypto-Verse, und seitdem haben Enthusiasten den 22. Mai als beobachtet BitCoin Pizza Day, der den Einzug von Computercoins in das heutige Finanzsystem markiert.

Wir sind ein Jahrzehnt voraus, und Krypto ist jetzt eine alte Geschichte.

Trotz seiner Volatilität und der Betrügereien, die routinemäßig die Kryptowelt erschüttern, erreicht seine Akzeptanz mit über beispiellose Höhen 420 Millionen Krypto-Benutzer, ab 2023.

Als Nebeneffekt ist der Finanzbeamte daran interessiert, seinen „fairen“ Anteil zu kassieren.🙄

Wir werden also sehen, wie Krypto-Gewinne besteuert werden, zusammen mit ein paar Beispielen, um es zu vereinfachen.

Sollen wir anfangen?

Krypto-Steuer

Da wir bereits stated, von Ihnen wird erwartet, dass Sie alle Kryptotransaktionen melden, unabhängig davon profit oder ein entstandener Verlust.

Um die Dinge klarer zu machen, hat IRS dies in zwei bekannte c unterteiltateGories:

• Kurzfristige Kapitalgewinne: Wenn Krypto-Assets innerhalb eines Jahres oder weniger veräußert werden. Das ist Treated als typisches Einkommen und gemäß den Bundeseinkommensteuerklassen besteuert.
• Langfristige Kapitalgewinne: Wenn Sie Krypto länger als ein Jahr halten. Dies fällt unter das Gebiet der Kapitalgewinne.

Und basierend darauf unterliegt Ihr Krypto-Einkommen verschiedenen Steuerklassen, wie unten angegeben.

# 1. Kurzfristige Kapitalgewinne

Wie oben erwähnt, whateWer innerhalb eines Jahres Krypto-Transaktionen tätigt, trägt zum Gesamteinkommen bei und wird gemäß den angegebenen IRS-Steuersätzen besteuert:

Sehen wir uns nun ein paar Beispiele an.

Zur Vereinfachung Wir betrachten nur die Bundessteuern und gehen davon aus, dass der Steuerzahler (unter 65 Jahren) ein Single Filer mit Kryptogewinnen als einzige Einnahmequelle ist. Außerdem berücksichtigen wir keine Ausnahmen, Abzüge, Transaktionsgebühren usw.

Beispiel 1: John kaufte 100 GTH für 1600 $ und verkaufte sie alle, als der Preis nach ein paar Monaten auf 1850 $ stieg.

Lösung: Dies ist ein äußerst einfacher Fall, der einen einzelnen Vermögenswert und ein einzelnes steuerpflichtiges Ereignis betrifft.

Beginnen wir mit der Berechnung des gesamten steuerpflichtigen Einkommens.

Steuerpflichtiges Einkommen = ($1850-$1600)*100
= $25,000

Gesamtsteuer = 10 % von 11,000 $ + 12 % von (25,000-11,000)
= 1,100 $ + 1,680 $
= $2,780

Dies war also der einfachste Fall: Der Steuerzahler investierte in einen Vermögenswert und verkaufte ihn noch im selben Jahr. Es ist wichtig, jede Transaktion und alle damit verbundenen Transaktionen zur Kenntnis zu nehmenated Kosten, die Sie für die Berechnungen zahlen oder erhalten later auf.

Beispiel 2: Melissa hat 100 GTH für 1600 $ pro Stück gekauft. Anschließend tauschte sie 50 GTH im Wert von jeweils 1800 US-Dollar um, um insgesamt 360 VNB zu 250 US-Dollar pro Münze zu erhalten. Flosseally, sie ließ sich alle Münzen auszahlen, als GTH und VNB 1900 bzw. 235 US-Dollar betrugen.

Lösung: Lassen Sie uns zuerst die steuerpflichtigen Ereignisse verstehen.

Zuerst: Die GTH-VNB-Börse. Melissa erwarb GTH für 1600 $ und tauschte es um, als GTH auf 1800 $ sprang, um VNB zum fairen Marktwert von 250 $ pro Münze zu bekommen.

Insbesondere betrachtet der IRS einen Umtausch als einen Akt des Verkaufs, gefolgt von einem Kauf. Während der Kauf also steuerfrei ist, fallen beim Verkauf von GTH für Krypto oder Fiat Steuern an und gelten als steuerpflichtiges Ereignis.

Zweite: Verkaufe die restlichen 50 GTH für jeweils 1900 $.

Third: Verkaufe 360 ​​VNB für jeweils 235 $.

Es handelt sich also um insgesamt drei steuerpflichtige Ereignisse.

Steuerpflichtiges Einkommen = ($1800-$1600)*50 + ($1900-$1600)*50 + [($235-$250)*360 oder $3,000, je nachdem, welcher Betrag niedriger ist]
= 10,000 $ + 15,000 $ – 3,000 $
= $22,000

** Obwohl der tatsächliche Verlust 5,400 $ betrug, kann man in einem Steuerjahr nicht mehr als 3,000 $ geltend machen. Der Rest ($2,400) kann jedoch verwendet werden, um die Gewinne in den folgenden Jahren auszugleichen.

Gesamtsteuer = 10 % von 11,000 $ + 12 % von (22,000 $ - 11,000 $)
= 1,100 $ + 1,320 $
= $2,420

Wir haben gesehen, wie Melissa die Hälfte ihres GTH gegen VNB eingetauscht hat und later alles ausverkaufen. Der letzte Handel verlief für sie gemischt, mit a profitfähiger Ausverkauf von GTH bei gleichzeitiger Entstehung von Verlusten bei VNB.

Bemerkenswerterweise reduzierte dies auch ihre Steuerschulden um 5,400 $.

Ich denke, Sie haben die Idee von kurzfristigen Kapitalgewinnen. Melden Sie alles, behandeln Sie es wie Ihr normales Einkommen, und Sie können loslegen.

Sie können jedoch steuerlich effektiver werden, indem Sie langfristige Investitionen anstreben, vorausgesetzt, Sie haben die Krypto-Volatilität herausgefunden.

# 2. Langfristige Kapitalgewinne

Mehr als ein Jahr – das ist das Mantra für langfristigen Gewinn. Folglich unterscheiden sich auch die Steuerklassen:

Sehen Sie, nur über ein Jahr zu halten hilft Ihnen, bequem Steuern zu sparen. Aber um Sie daran zu erinnern, können einige Krypto-Investitionen innerhalb eines Jahres zu Asche verbrennen, da wir bereits häufige Sturzflüge über Nacht sehen.

Nehmen wir ein paar weitere Fälle, diesmal unter Berücksichtigung der Verwirrung Kryptoabbau Einkommen. Für die folgenden Beispiele fügen wir hinzu eine weitere Annahme, dass kurzfristige und Kapitalertragsteuerplatten im Laufe der Zeit gleich bleiben.

Beispiel 3: Kyle hat sechs Chitcoins (CTC) im Wert von jeweils 19,000 US-Dollar geschürft. Er sofortately tauschte einen CTC gegen 3,800 Koldabots (KOT). Nach zwei Jahren ist Kyle flüssigated sein gesamtes Portfolio, als CTC und KOT 22,000 USD bzw. 6 USD betrugen.

Lösung: Wichtig ist, dass die Kryptosteuern in zwei Komponenten gezahlt werden, die zu drei steuerpflichtigen Ereignissen gehören.

Da das IRS Mining (und Staking-Belohnungen) als Einkommen behandelt, tragen sechs CTC direkt zu Kyles Einkommen bei (kurzfristige Gewinne). Darüber hinaus berechnen wirate langfristige Steuern für seinen endgültigen Ausverkauf von fünf CTC und 3,800 KOT.

Also werden wir die Steuerberechnungen in zwei Abschnitte unterteilen.

a) Kurzfristig im selben Jahr zu zahlende Steuern:

Steuerpflichtiges Einkommen: 6*19,000 $ = 114,000 $

Würden Sie also Steuern auf 114,000 US-Dollar zahlen?

Nein. Fortunately, es wird viel weniger ausfallen, basierend auf den Abzügen, die Sie erhalten, einschließlich für Bergbauausrüstung, echt estate, Strom usw. Darüber hinaus bringt Ihr Status als Bastler oder professioneller Bergmann auch einige Klauseln mit sich, die zur Verfolgung des endgültigen steuerpflichtigen Einkommens erforderlich sind.

Lassen Sie uns jedoch fortfahren, da wir die Beispiele so nehmen, wie sie sind, und ohne Abzüge, Ausnahmen usw.

Gesamte kurzfristige Steuer = 10 % von 11,000 $ + 12 % von (44,725 $ - 11,000 $) + 22 % von (95,375 $ - 44,725 $) + 24 % von (114,000 $ - 95,375 $)

= $ 20,760

b) Langfristig zu zahlende Steuern nach Ausverkauf:

Dies wird für die Gewinne gezahlt, die Kyle seit seinem Kauf vor zwei Jahren bei CTC und KOT erzielt hat.

Steuerpflichtiges Einkommen= ($22,000-$19,000)*5 + ($6-$5)*3800
= $18,800

Da dies unter die Basisplatte (<41,675 $) fällt und es keine langfristige Kapitalertragssteuer für die Renditen gibt.

Sehen Sie, das ist das Schöne an langfristigen Investitionen.

Abschließend wird Kyle 20,760 US-Dollar im selben Jahr des Abbaus von CTC als kurzfristige Steuer zahlen und ist frei von jeglicher langfristiger Steuerpflicht.

Hinweis: Mit dem Umtausch eines CTC gegen 3,800 KOT hätten wir ein weiteres steuerpflichtiges Ereignis beobachten können. Aber da der Austausch sofort erfolgteate nach dem Bergbau, dieser Gattungated zero Gewinne.

Du hast keine Kopfschmerzen, oder? Denn manuelle Steuerberechnungen sind mühsam und riskieren Fehler für jemanden mit vielen Trades pro Monat.

Wie werden Sie zum Beispiel rechnen?ate Kurz- oder langfristige Steuer, wenn Sie zwei von drei BTC verkaufen, die alle zu unterschiedlichen Anschaffungskosten (Kaufpreis) gekauft wurden? Hier kommen die Abrechnungsmethoden LIFO, FIFO, HIFO oder Specific ID ins Spiel.

Neben den normalen Transaktionen behandelt IRS auch Airdrops und Krypto, die von Hard Forks erhalten werden, als Einkommen, das jeder melden muss. Und es gibt eine Menge Klauseln, die man übersehen kann, was zu Fehlkalkulationen und unsachgemäßer Berichterstattung führt.

Crypto Tax Calculators

Daher empfehlen wir die Verwendung der unten genannten crypto tax calculators für Pro-Trader.

# 1. CoinLedger

CoinLedger ist eine Prämie crypto tax calculator mit Funktionen, die Ihnen die einfache Durchführung von Kryptowährungen erleichtern.

Merkmale:

• Portfolio-Tracking
• Unterstützung von über 10,000 Kryptowährungen
• Unbegrenzter Austausch sync
• DeFi-Unterstützung
• FIFO, LIFO und HIFO
• Steuerverlust harvestIng.

Man kann sich bei anmelden CoinLedger, importieren Sie alle Transaktionen, zeigen Sie Kapitalgewinne oder -verluste an und verfolgen Sie Portfolios kostenlos. Nur das Herunterladen und Überprüfen vollständiger Steuerberichte erfordert ein Abonnement.

Außerdem, CoinLedger nicely integrates mit Steuersoftware wie TurboTax Online, TurboTax Desktop, TaxACT usw. Ergänzungallyhaben Sie Zugriff auf Steuerberichte, einschließlich IRS-Formular 8949, Kapitalgewinne, Jahresendpositionen usw.

Finally, können Sie Premium ausprobieren CoinLedger Pläne risikofrei, da alle mit einer 14-tägigen Geld-zurück-Garantie ausgestattet sind.

# 2. Accointing

Das Beste an Accointing ist eine kostenlose Version für bis zu 25 Transaktionen. Dies ist ähnlich leistungsfähig, mit einer aktuellen Beschränkung auf die Meldung von nicht mehr als 50,000 Transaktionen pro Portfolio.

Merkmale:

• Portfolio-Tracking
• Über 20,000 Kryptowährungen werden unterstützt
• Benutzerdefinierte Preisbenachrichtigungen
• Portfoliosegmentierung
• Social Sharing
• FIFO, LIFO und HIFO
• NFT-Unterstützung

Neben diesen Standard-Goodies profitiert man auch von der Accointing Kryptomarkt Sentiment-Analyse Werkzeug. Darüber hinaus kann man eine bevorzugte Fiat-Währung wählen, um die aktuelle Portfoliogröße besser einzuschätzen.

Accointing Unterstützt auch gängige Steuererklärungssoftware und die manuelle Änderung der Preisdetails jeder Kryptowährung. Und es ist mit ICOs, Airdrops, Mining, Staking usw. kompatibel, um eine zentrale Anlaufstelle zu werden Krypto-Steuer-Software.

Insgesamt Accointing erledigt den Job für Anfänger, und selbst die Profi-Trader haben eine großzügige 30-tägige Geld-zurück-Garantie, um das W zu testenaters im Detail.

# 3. TokenTax

Abgesehen davon, dass es sich um ein Krypto-Steuertool handelt, TokenTax dient gleichzeitig als Full-Service-Steuerbuchhaltungsdienst für die Benutzer des VIP-Plans.

Merkmale:

• Portfolio-Tracking
• DeFi- und NFT-Unterstützung
• Kompatibilität mit Margen- und Futures-Handel
• Steuerverlust harvestIng.
• Hervorragende Berichterstattung
• Steuer preview

Außerdem TurboTax-AutogenerierungateDas sind die Steuerformulare, die Sie bei der Einreichung bei ihnen oder anderswo benötigen.

Ein weiteres Highlight von TurboTax ist der Fehlerabgleich, bei dem es um Genauigkeit gehtateSchnelles Auffinden fehlender Daten und Berichterstellung. Darüber hinaus funktioniert dies globalally, unabhängig von Ihrem Standort.

Es trennt sichately berichtet über Ethereum-Gasgebühren, Mining- und Staking-Einnahmen usw., die Ihnen dringend benötigte Einblicke in strategize Krypto-Investitionen.

Der einzige Nachteil, den ich sehen konnte, ist das Fehlen einer kostenlosen Version, einer Testversion oder sogar einer Art Cash-Back-Richtlinie.

Kryptosteuern leicht gemacht!

Krypto ist in steuerlicher Hinsicht noch neu und es ist völlig normal, dass bestimmte Aspekte außer Acht gelassen werden, wodurch Sie Geld sparen oder falsche Angaben machen könnenately.

In einem solchen Fall unzähliger Klauseln und Komplexitäten können Krypto-Steuertools wie Accointing sind ein Lebensretter. Obwohl wir nur einige aufgelistet haben, gibt es noch ein paar mehr Krypto-Steuer-Software Man kann nach weiteren Optionen suchen.

Haben Sie einen guten Tag!

PS: Hier sind ein paar IRS-Leitfäden, die Sie sich vielleicht ansehen sollten:

• Digitale Vermögenswerte
• Häufig gestellte Fragen zu virtuellen Währungen
• Grundlage des Vermögens
• Kapitalgewinne und -verluste