Ein Leitfaden für IoT im Banking und Fintech

Das Internet der Dinge (IoT) ermöglicht es Menschen in verschiedenen Sektoren, darunter Fintech und Bankwesen, intelligenter zu leben und zu arbeiten. 

IoT ist für Unternehmen unverzichtbar geworden. Es sammelt Informationen von Systemen und Geräten und throws Beleuchten Sie verschiedene entscheidende Aspekte wie Maschinenleistung, Lieferkettenmanagement, Kundendaten usw. 

Diese moderne Technologie trägt dazu bei, die Servicebereitstellung zu verbessern und zu beschleunigenate Betriebsabläufe, Verbesserung des Kundenerlebnisses und mehr.

Daher sind IoT wurde in den letzten Jahren überall übernommen.

Laut einem Bericht, der Global Banking and Financial Services Market (BFSI) Markt für IoT ist forecasted zu grow von 249.4 Millionen US-Dollar im Jahr 2018 auf 2,030 Millionen US-Dollar im Jahr 2023.

Lassen Sie uns verstehen, wie sich IoT auf dem BFSI-Markt entwickelt.

Was ist IoT?

Das Internet der Dinge (IoT) ist eine moderne Technologie, die physische Objekte oder Dinge mit Software, Sensoren und anderen Technologien beschreibt, um Daten mit verschiedenen Geräten über das Internet auszutauschen und zu verbinden. 

Beispiel: Fitness-Tracker, intelligente Schlösser, Thermostate, Geräte wie Glühbirnen und vieles mehr.

Stellen Sie sich eine Uhr vor, die Ihre Bewegungen wie zurückgelegte Entfernung, Schritte, Herzschlag usw. verfolgen kann. Nun, es ist nicht mehr nur Einbildung; Es ist bereits verfügbar und eignet sich sehr gut für die maximale Bevölkerung auf der ganzen Welt. 

In der heutigen Welt gibt es rund sieben Milliarden vernetzte Geräte, und Experten gehen davon aus, dass diese Zahl in Zukunft steigen wird. 

Mit IoT können Sie Daten zwischen physischen Objekten austauschen leverAltersanalyse, große Datenmengen, Cloud und mehr in minimaler Investition und menschlichem Eingreifen. Technologien wie Konnektivität, Low-Power-Sensoren, KI, Maschinelles Lernen, und mehr machen IoT möglich. 

Branchen nutzen das IoT für intelligente Fertigung, intelligente digitale Lieferketten, vernetzte Logistik, intelligente Städte, intelligente Stromnetze, vernetzte Anlagen und mehr. Gegenwärtig ist die Nutzung des IoT auf dem gesamten globalen Markt weit verbreitet, sogar im Banken- und Fintech-Sektor Internet-Sicherheit und andere Lösungen. 

Wie funktioniert IoT?

Angenommen, Sie bewegen sich in einem Auto und erhalten auf Ihrem Handy eine Benachrichtigung über die Tankanzeige. Wie wäre es mit einem System, das Sie über Tankstellen in der Nähe informiert?

Mit IoT ist dies möglich.

Aber wie?

Um das Funktionsprinzip des IoT besser zu verstehen, müssen Sie die IoT-Komponenten kennen, die eine wichtige Rolle spielen. Das gesamte IoT ecosDas System besteht aus vier verschiedenen Komponenten:

1. Sensoren/Geräte: Geräte oder Sensoren sammeln Daten aus der Umgebung, wie z. B. Temperaturmesswerte, Orte in der Nähe, Videoübertragungen usw. Ein Sensor spürt die Änderungen in der Umgebung und notiert diese Änderungen. Daher sind Sensoren oder Vorrichtungen in Anwendungen äußerst nützlich. 

Es gibt viele Anwendungen um Sie herum. 

Beispiel: Sensoren im Telefon, wie z. B. GPS, können Ihren Standort verfolgen und Sie zum Ziel führen. Außerdem erfassen Kameras Ihre Bewegung, um Bilder aufzunehmen. 

2. Konnektivität: Nach dem Empfang von Daten von Sensoren oder Geräten, Cloud-Servern process es mit Hilfe von platFormen. Konnektivität bezieht sich somit auf die Verbindung zwischen allen IoT-Geräten in einem bestimmten IoT ecosSysteme wie Sensoren, zateWege, Benutzeranwendungen, platFormulare und Router. 

Sie können das gesamte IoT-System steuern, sodass Sie den perfekten Konnektivitätspfad wählen können. Mobilfunknetze wie 5G oder LTE, Bluetooth, WLAN, Zigbee usw. bieten Konnektivität für die Kommunikationate mit einer großen Datenmenge. 

3. Daten Processing: Sobald die Hälfte des Teils fertig ist, werden einige Funktionen an den Daten ausgeführt process die Daten, um notwendige Ausgaben zu senden. Daten processing ist ein entscheidender Schritt in der IoT-Technologie, um die Natur von Daten zu kennen. Die Datenanalyse erfolgt schnell, um bessere Ergebnisse zu erzielen. 

4. Benutzeroberfläche: Sobald es die Art der Daten analysiert hat, zeigt es sie auf einem Bildschirm an, damit Endbenutzer die Daten leicht überprüfen können. Jedes IoT-Gerät hat seine eigene Persönlichkeit oder Schnittstelle, die vom Zweck oder der Aufgabe abhängt. 

In verschiedenen Branchen spielt es eine wichtige Rolle, und es arbeitet lautlos und sicher. Nehmen wir als Beispiel die Fintech- oder Bankenbranche. 

• IoT vereinfacht das Inkasso process durch Supply-Chain-Aktivitäten mit Hilfe von Netzwerken und Sensoren. 
• Sie erhalten verbesserte Sicherheitssysteme zur Verbesserung Betrugserkennung. 
• IoT kann jede Verbindung erkennen und entsprechend optimieren, um das Kundenerlebnis zu verbessern. 

Anwendungen des IoT 

IoT hat verschiedene Anwendungen in der modernen Welt, angefangen von der Gesundheitsbranche bis hin zur Banken- oder Finanzbranche. Lassen Sie uns einige der Anwendungen herausfinden:

Banken und Fintech

Das IoT hat der Fintech-Branche beim Bezahlen viel gebracht processing und Sicherheit. Hier fungiert IoT als Cybersicherheitstool bzw mobile Verkaufsstelle System zur sicheren Verschlüsselung von Zahlungsinformationen. 

Das Privatkundengeschäft nutzt die IoT-Kultur seit Jahrzehnten. Das Automated Teller Machine (ATM) ist eines der Top-IoT-Geräte. Dies ermöglicht Transaktionen in Echtzeit und zeigt Ihren Kontostand auf dem Bildschirm an, ohne dass eine Kommunikation mit einem Menschen erforderlich ist. 

Fintech kombiniert KI mit industriellem IoT, um Banken zu testen, ob sie in der Lage sind, ihre Kunden besser zu unterstützen. Heutzutage unterstützen Fintech-Unternehmen Kunden mithilfe von IoT-Systemen zeitnah und in Echtzeit. Denn das Warten in der Warteschlange ist in jeder Bank ein großes Problem. Mit IoT können Banken Ticketing-Optionen elektronisch ausführenally damit Ihr Kunde speaks an den richtigen Vertreter.

• Drahtlose Zahlungen und Transaktionen werden in dieser modernen Welt stark genutzt. 
• Tragbare Geräte ersetzen herkömmliche Kreditkarten und Smartphones beim Bezahlen. 
• Automatisierung ist ein weiteres Verfahren, das eine Banken- oder Fintech-Branche zur Leistungssteigerung einsetzt.

Konsumgüter, Autotechnik, Gesundheitswesen

Das Internet der Dinge hat endlose Anwendungsmöglichkeiten in allen Bereichen, angefangen bei der Automobiltechnik bis hin zum Gesundheitswesen. Die Gesundheitsbranche nutzt Sensoren, um monitor den Zustand der Patienten in Echtzeit und außerhalb des Krankenhauses. Mit anderen Worten: IoT hilft dem Gesundheitssektor, die Versorgung Bedürftiger auch in Zeiten des Risikos zu verbessern.

Darüber hinaus verwenden Krankenhäuser intelligente Betten, die mit Sensoren ausgestattet sind, um Daten über Vitalfunktionen, Oximeter, Körpertemperatur, Blutdruck und mehr zu sammeln. IoT ist auch nützlich, um den Verkehr in Städten unter Verwendung des Konzepts von Smart Cities zu steuern. 

IoT funktioniert als intelligente Regale in CPG-Unternehmen. Es spart viel Zeit und Geld, indem es die verfügbaren Bestände im Raum meldet. Es hilft auch dabei, das richtige Produkt in Echtzeit an den richtigen Verbraucher zu verweisen. CPG-Unternehmen nutzen IoT-Technologie in ihrer Branche, um sowohl Unternehmen als auch Verbrauchern zu helfen. 

In der Automobilindustrie spielt IoT eine große Rolle. WaateWie man es von außen sieht, ist ein Auto voller Automatisierung. Während der Fahrt erhalten Sie verschiedene Benachrichtigungen wie niedrigen Druck, Gangwechsel nach einer bestimmten Geschwindigkeit, Anrufe und mehr. 

Automotive integrate mit IoT-Systemen, um menschliches Versagen zu reduzieren und das Fahrerlebnis besser und reibungsloser zu gestalten. Die Flottenmanagementlösung spielt heutzutage eine entscheidende Rolle in den Lebensadern der Verbraucher. Von der Wartung bis zur Logistik ermöglichen IoT-Geräte dem Fahrer eine gute Leistung. Der Hauptvorteil des Einsatzes von IoT ist die Einhaltung von Sicherheits- und Umweltvorschriften.

Beispiele aus der Praxis für IoT im Banking und Fintech

Wearables – Brieftasche der Dinge

Von Uhren, Fitness Von Trackern und Armbändern bis hin zu intelligenter Kleidung und Schmuck gibt es weltweit eine große Auswahl an tragbaren Geräten, die Zahlungen beinhalten. Einfach gesagt, wenn es darum geht, unterwegs zu bezahlen, müssen Sie zum Bezahlen nur Ihre Karte antippen, die in Ihrem tragbaren Gerät gespeichert ist. 

Die fortschrittliche Technologie ermöglicht es Ihren Wearables, während des Bezahlvorgangs schneller zu bezahlen, sodass Sie nicht warten müssenreväh in der Warteschlange. Die heutige Welt bestimmt ihr Leben durch den einfallsreicheren Schritt, den sie unternehmen. Von der Gesundheitsversorgung bis zum Bezahlen – vieles davon ist mittlerweile möglich.

Intelligente Zahlungsverträge

Ein intelligenter Zahlungsvertrag ist wiederum eine intelligente Methode, die von vielen Verkäufern oder Unternehmen genutzt wird. Das ist grundlegendally a self-Ausführungsvertrag in die Codezeilen geschrieben. Dabei werden die Vereinbarungen und die Codes dezentral gespeichert Blockchain Netzwerk. Der Code verwaltet die Ausführung und Transaktion, die ir sindreversible und verfolgbar. 

Intelligente Zahlungsverträge ermöglichen echte Vereinbarungen und Transaktionen zwischen anonymen Parteien, ohne dass ein Rechtssystem, ein externer Durchsetzungsmechanismus und eine zentrale Behörde erforderlich sind. Das Hauptziel besteht darin, Vertrauen zwischen den Unterzeichnern aufzubauen, um Fälschungen, Änderungen und Missverständnisse zu vermeidenandings. 

Sicherheitssysteme

Die Sicherheit Ihrer Standards ist das Hauptmotto, und so kamen Sicherheitssysteme ins Bild. 

Ein weiteres häufig verwendetes IoT-Gerät ist Sicherheitssysteme. Sicherheitssysteme funktionieren überall nach dem gleichen Prinzip, egal ob es sich um ein Gerät oder eine Anwendung handelt. Wenn ein System mit zusammenarbeitenden Geräten und Komponenten arbeitet, um etwas zu sichern, wird es als Sicherheitssystem bezeichnet.

Sicherheits-Kameras und Bewegungssensoren sind wichtige Sicherheitsgeräteally in vielen Haushalten und Betrieben eingesetzt. Und Glasbruchsensoren und Sirenen sind Sonderausstattungally Wird auch im Banken- und Fintech-Bereich eingesetzt related Sektoren. 

Banken und Fintech-Branchen nutzen ein Sicherheitssystem, um eine effektive und effiziente Sicherheitsstruktur aufrechtzuerhaltenategy. 

Vorteile von IoT im Banking und Fintech

Datenanalyse 

Die Datenanalyse ist unerlässlich, da sie Menschen helfen kann, wertvolle Erkenntnisse zu gewinnen, um verschiedene Aspekte eines Unternehmens oder einer Organisation zu verbessern. 

IoT kann Banken und Finanzinstituten helfen, Daten in Echtzeit zu sammeln und zu analysieren. Sie können Geldautomaten analysieren Kiosk Nutzung in Echtzeit durch Kunden aus verschiedenen Städten und Vororten. Basierend auf den Nutzungsstatistiken kann es Unternehmen bei der Entscheidung helfen, ob sie die Anzahl der Kioske in diesen Bereichen verringern oder erhöhen möchten. 

Darüber hinaus kann IoT Banken und Finanzinstituten dabei helfen, On-Demand-Dienste wie die Einrichtung von Geldautomaten in unmittelbarer Nähe der Benutzer einzuführen, um die Zugänglichkeit ihrer Dienste zu verbessern.

Darüber hinaus hilft die Datenanalyse, ihre Wertschöpfungskette zu verstehen, von Händlern und Lieferanten bis hin zu Einzelhändlern. Sie können aus den Daten sogar finanzielle Erkenntnisse gewinnen, um ihren Umsatz zu steigernates durch den Einsatz besserer strateGies. 

Customer Relationship Management

Die Aufrechterhaltung guter Beziehungen zu Ihren Kunden kann Ihr Unternehmen weit bringen. Es wird den Kunden versichern, dass Sie sich um sie kümmern und sie länger bei Ihnen bleiben können.

Sammlung Kundendaten hilft Banken und Finanzinstituten, die Bedürfnisse und Anliegen der Kunden zu erkennen. Diese Daten werden ihnen helfen, diese Bedenken auszuräumen und besser cater auf ihre Bedürfnisse. Auf diese Weise können Sie die Beziehungen zu Ihren Kunden verbessern und ihnen das Gefühl geben, geschätzt zu werden.

Internet-Sicherheit

Cybersicherheitsrisiken sind growÜberall gibt es Bedrohungen, und Banken und Finanzinstitute gehören zu den Hauptangriffszielen. Angreifer nutzen hochentwickelte Bedrohungen, um in Systeme und Netzwerke einzudringen, um steal Daten und Geld.

Mit IoT können Finanzinstitute die Identitätsprüfung von Benutzern sicherer und einfacher machen. Dies hilft, ihre Daten zu schützen und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern oder Lecks zu verringern. 

Nymi ist beispielsweise ein intelligentes Armband, das den Herzschlag von Benutzern aufzeichnen kann, um auf ein Gerät zuzugreifen. Sie müssen es nur berühren, während das Armband angelegt ist. Darüber hinaus können IoT-Geräte mit künstlicher Intelligenz auch Hacking-Versuche erkennen, sodass Banken rechtzeitig und rechtzeitig alarmiert werden könnenrevum eventuelle Pannen zu vermeiden.

Personalisiertes Marketing

Personalisierung ist in der heutigen Marketingdynamik von entscheidender Bedeutung. Kunden lieben personalisierte Dienstleistungen und Produkte, die cater auf ihre Bedürfnisse. 

IoT kann Ihnen dabei helfen. Es kann wertvolle Daten über Ihre Kunden sammeln, die Sie für Ihr Marketing nutzen können effortEs geht in eine Richtung, die den Bedürfnissen Ihrer Kunden zugute kommt. Sie können nützliche Produkte, Dienstleistungen und Leitfäden anbieten, die dabei helfen können, die Schwachstellen der Kunden anzugehen und ihr Erlebnis zu verbessern.

Produkt Planning und Management

Die Erfolgsaussichten Ihres Produkts hängen davon ab, wie Ihre Kunden es wahrnehmen. Deshalb Produkt plannOrganisation und Management sind unerlässlich. 

Mit den von IoT-Systemen gesammelten Daten können Sie erstellenate solide strategies für die Verwaltung Ihrer Produkte. Es hilft Ihnen zu verstehen, ob Ihren Kunden Ihr Produkt gefällt oder nicht, welche Teile ihnen gefallen und welche Teile verbessert werden müssen, den Lagerbestand zu überprüfen und zu verwalten, process Bestellungen pünktlich usw. All dies wird cateNutzen Sie Ihre Vorteile für Ihre Kunden und tragen Sie dazu bei, Ihren Geschäftserfolg zu steigern.

Verbesserte Entscheidungsfindung

Es ist von entscheidender Bedeutung, bessere Entscheidungen in verschiedenen Aspekten Ihres Unternehmens zu treffen, sei es beim Produkt plannMarketing, Vertrieb oder irgendetwas anderes. 

Durch die Analyse großer Datenmengen können IoT-Systeme generierenate aussagekräftige Erkenntnisse gewinnen und diese nutzen, um fundierte Entscheidungen zu treffen. Es wird dazu beitragen, ihre zu erhöhen profitFähigkeit, die Unternehmensdaten zu schützen, sicherzustellen, dass Sie die Anforderungen der Kunden pünktlich erfüllen und einen Kunden niemals enttäuschen.

Intelligente Interaktionen

Finanzorganisationen können intelligente interaktive Lösungen wie Chatbots auf ihrer Website oder in ihren Anwendungen verwenden, um Kunden jederzeit und überall zu helfen. Es ist die sofortige Unterstützung Ihrer Kunden, wann immer sie Sie brauchen, ohne auf einen Support-Mitarbeiter warten zu müssen.

Dies waren einige der vielen Vorteile, aber das IoT hat immer noch gewisse Herausforderungen, denen Banken und andere Fintech-Organisationen gegenüberstehen.

Herausforderungen des IoT im Banking und Fintech 

Hier sind einige der wichtigsten Herausforderungen des IoT in Fintech und Banking:

Keine festgelegten/gemeinsamen Standards für die Wartung

Es gibt keinen gemeinsamen Standard für die Kompatibilität, Verwaltung und Wartung von IoT-Geräten. Diese Creates Schwierigkeit für Benutzer, die Geräte und Systeme verschiedener Produkthersteller verwenden, um sich zu verbinden und zu kommunizierenate miteinander.

Außerdem haben Banken und Fintech mit riesigen Datenmengen zu tun, die auf mehreren IoT-Geräten gespeichert sind, was wiederum zu einer Herausforderung für die Verwaltung wird.

Hacking

Im IoT, insbesondereally Verbraucher-IT werden Benutzerdaten über ihren Tagesablauf gesammelt, um sie bei der Bereitstellung verbesserter Dienste zu unterstützen. 

Diese Daten werden jedoch durch verschiedene in einem Netzwerk vorhandene Knoten wie Geräte, Dienste und Lösungen geleitet. So wird das Datenspeichergerät anfällig für Risiken und Richtlinienverstöße.

Cyberangriffe wie z Distributed Denial of Service (DDoS), Denial of Service (DoS), Datendiebstahl usw. sind in IoT-Systemen weit verbreitet. Und solche Risiken stellen ein großes Risiko für Banken und Fintech-Organisationen dar, da auf ihren Geräten wichtige Informationen gespeichert sind, etwa persönliche Daten, Kredit- und Debitorendaten der Kundenbit Kartendaten, Guthaben usw. 

Wenn diese kritischen Informationen gehackt werden oder durchsickern, können sie übertragen werdenslate in Betrug, Gelddiebstahl und so weiter.

Arbeitslosigkeit rate

In diesem fortgeschrittenen IoT-Zeitalter scheinen Maschinen viele Dinge zu tun. 

Also, was würden diese Menschen tun, die durch diese Maschinen ersetzt werden? 

Beispielsweise kann sich eine Organisation für die Verwendung eines 24×7-Dienstes entscheiden Chatbot anstatt ein Gremium von Kundenbetreuern zu unterhalten. Es wird eine kostengünstige, fehlerfreie und niemals erschöpfende Support-Alternative sein. 

Das bedeutet, dass die Arbeitslosigkeit rate steigt mit der Einführung von Maschinen in vielen Bereichen des Bankwesens und der Fintech. Und das ist besonders besorgniserregendally im Szenario nach COVID-19, wo Menschen bereits jetzt ihren Arbeitsplatz und ihre Lebensgrundlage verlieren.

Zukunft des IoT

Das IoT erlebt in den letzten Jahren eine massive Akzeptanz in verschiedenen Bereichen, darunter Banken und Fintech. Es ist sowohl für Unternehmen als auch für Kunden von Vorteil, und deshalb sind intelligente Technologien wie intelligente Wearables, Smart Payments, intelligente Sicherheitssysteme, usw. werden stark genutzt. 

IoT steckt noch in den Kinderschuhen, aber seine Zukunft scheint größer und heller zu sein, wenn man bedenkt, dass es bei Kunden und Organisationen gleichermaßen weit verbreitet ist.