11 mejores aplicaciones de construcción de crédito para tener una puntuación saludable 

Si quieres mejorar tu puntuación de crédito, estás en el lugar adecuado. Hemos investigado y confeccionado una lista de las mejores aplicaciones de creación de crédito disponibles para smartphones Android e iOS.

A la hora de decidir si le conceden o no un préstamo, los prestamistas echarán un vistazo a su puntuación crediticia. Las condiciones del préstamo que están dispuestos a ofrecerle dependen de su puntuación crediticia. Su puntuación crediticia puede influir significativamente en su vida, a pesar de ser solo un número de tres cifras.

Afortunadamente, puedes confiar en las aplicaciones de creación de crédito para gestionar y aumentar tu puntuación crediticia. Para ayudarte a decidir cuál es la mejor opción y la más segura, vamos a hablar de sus características y su potencial para ayudarte a establecer una calificación crediticia sólida.

¿Qué es una aplicación de creación de crédito?

Ahora más que nunca, puede mejorar su puntuación de crédito solicitando tarjetas de crédito y utilizando apps y servicios que ayuden a desarrollar el crédito. Las aplicaciones de creación de crédito están diseñadas para ayudar a las personas a desarrollar su crédito y obtener acceso a mejores servicios financieros.

Normalmente, estas aplicaciones dan a los consumidores acceso a servicios de supervisión del crédito, que les notifican si sus informes crediticios cambian. Algunas aplicaciones ofrecen incluso asesoramiento crediticio individualizado y ofertas de préstamos.

Estas aplicaciones ofrecen una plataforma fácil de usar para supervisar su historial crediticio, comprender su puntuación de crédito y tomar decisiones financieras acertadas. Las características de una aplicación de creación de crédito varían según el proveedor, pero la mayoría ofrece las siguientes opciones:

• Seguimiento de la puntuación crediticia
• Supervisión de los informes de crédito
• Herramientas presupuestarias
• Educación crediticia
• Ofertas de préstamos
• Asesoramiento crediticio
• Recursos de educación financiera 

La comodidad de hacer un seguimiento de la puntuación y la actividad crediticia desde una ubicación centralizada hace que las aplicaciones de creación de crédito sean una de las opciones más populares.

Los usuarios pueden mejorar su crédito y establecer un historial de préstamos responsable utilizando una aplicación de desarrollo del crédito, lo que aumenta las oportunidades de ingresos futuros.

Cómo las aplicaciones de construcción de crédito ayudan a construir una buena puntuación de crédito 

Las aplicaciones de creación de crédito pueden ayudarle a establecer y mantener una buena puntuación crediticia ofreciéndole asesoramiento y orientación personalizados sobre cómo hacerlo.

Controle su puntuación de crédito

Al ofrecerle actualizaciones personalizadas de su puntuación e historial de crédito, las aplicaciones de creación de crédito facilitan el seguimiento de su puntuación crediticia. De este modo, puede hacer un seguimiento de los cambios en su puntuación y detectar posibles problemas.

Pagar facturas

Las aplicaciones de crédito te recuerdan puntualmente que realices los pagos de tus facturas a tiempo para evitar multas por demora. De este modo, podrás mantener una puntuación crediticia alta y evitar cualquier efecto adverso.

Establecer un presupuesto

Le ayudan a establecer un plan de gastos y a hacer un seguimiento del mismo. Esto le permitirá administrar bien su dinero y asegurarse de que realiza los pagos de sus deudas a tiempo.

Vigile la actividad de su tarjeta de crédito

Vigilan el uso de su tarjeta de crédito en su nombre y le alertan rápidamente de cualquier posible actividad fraudulenta si la detectan. De este modo, puede protegerse del fraude con tarjetas de crédito y de la usurpación de identidad.

Ahora que sabes lo importante que es optar por una aplicación de creación de crédito para construir una puntuación de crédito sana, vamos a ver las aplicaciones más populares para elegir y alcanzar tus objetivos de crédito.

SeedFi

SeedFi es una aplicación que permite a los usuarios crear crédito y obtener préstamos a bajo interés. Los usuarios pueden utilizar la aplicación para crear un plan de pagos, realizar un seguimiento de sus pagos y obtener información sobre sus puntuaciones de crédito. También ayuda a los usuarios a supervisar su progreso y a tomar medidas proactivas para mejorar su puntuación crediticia. 

Además, SeedFi ofrece a los clientes acceso a préstamos a bajo interés, material educativo e información que les ayudará a comprender el valor de establecer un buen crédito. iOS Los propietarios de smartphones pueden descargar la aplicación.

Cheese Credit Builder

¿Quiere controlar su crédito? Con la Cheese Credit Builder app, creas rápidamente tu crédito de forma eficaz y eficiente. Paga mensualmente a una cuenta de depósito, y Cheese reportará tus pagos puntuales a las 3 agencias de crédito: Equifax, TransUnion y Experian. Luego, recupera tu dinero al final del plazo. Puede ver cómo cambia su puntuación de crédito mientras ahorra dinero.

Esta aplicación se centra en múltiples factores cruciales que afectan a tu puntuación crediticia. Te ayuda a crear hasta 24 meses de historial de pagos, añadir una línea comercial duradera para ampliar tu historial crediticio y diversificar tu cartera de créditos. Además, no necesita comprobaciones de crédito ni cuotas de administración o afiliación. Esta aplicación está disponible tanto en dispositivos Android como iOS, para que puedas llevar un seguimiento de tu crédito sobre la marcha. Sólo tienes que registrarte aquí para una aprobación inmediata.

Experian

Experian es un increíble software de creación de crédito gracias a sus ofertas sencillas y adaptables. A pesar de ser una aplicación gratuita, proporciona a los clientes los recursos y conocimientos que necesitan para establecer una base crediticia sólida y realizar un seguimiento de su historial de crédito. Esta aplicación puede descargarse desde Google Play Store y App Store.

Algunas ofertas destacadas de Experian son: 

● Comparación de créditos: La aplicación permite a los usuarios comparar ofertas de crédito de varios prestamistas para encontrar la mejor oferta para ellos.

● Historial de crédito: Los usuarios pueden consultar su historial crediticio, ver las solicitudes de crédito e impugnar inexactitudes utilizando la aplicación.

Auto

Suscribiendo un préstamo y colocando los fondos en un CD (Certificado de Depósito) en su nombre, Autouna conocida aplicación de creación de crédito, puede ayudarle a mejorar su puntuación crediticia.

Después, programarás tus pagos mensuales y Self Inc. enviará un informe anual a las tres principales agencias de crédito detallando tu historial de pagos.

Es incluso mejor porque puede aumentar su puntuación de crédito de forma significativa sin necesidad de realizar una comprobación de crédito ni dañar su puntuación de crédito con una consulta dura. Cuando haya terminado de devolver el préstamo para la construcción de crédito de Self, su puntuación habrá cambiado por completo, ahorrándole dinero a largo plazo.

Puedes descargar la aplicación en tu Android y iOS y examinar sus informes de crédito mensuales sobre la marcha.

Kikoff

Kikoff Credit Building App es una aplicación innovadora diseñada para ayudar a los usuarios a construir y mantener una sólida puntuación de crédito. Está equipada con una amplia gama de funciones para ayudar a los usuarios a mejorar su situación crediticia, desde el seguimiento de su puntuación de crédito y su utilización hasta la solicitud de tarjetas de crédito y préstamos. La aplicación está disponible en iOS y Android.

Puede abrir inmediatamente una cuenta de crédito Kikoff. La limitación es que la línea de crédito solo puede utilizarse en la tienda Kikoff.

Debe realizar los pagos puntualmente después de utilizar la línea de crédito para aumentar su puntuación crediticia. Aunque solo puede utilizar la línea de crédito en la tienda Kikoff, no hay comisiones ni gastos administrativos, anuales, de demora ni de intereses. 

Crecer Crédito

Crecer Crédito ofrece membresías accesibles y asequibles e informa de los pagos de tus facturas a las tres agencias de crédito. Esta característica la hace destacar entre las diferentes aplicaciones de la lista.

Como resultado, se sitúa como una de las mejores aplicaciones disponibles en iOS y Android smartphones cuando se intenta establecer un crédito rápido y se mantiene un presupuesto ajustado. Al principio, tu límite de gasto puede ser bajo.

Aun así, la aplicación Growcredit aumentará periódicamente el saldo y te llevará a un límite de gasto mayor tras realizar un número determinado de pagos puntuales.

Moneylion

MoneyLion es una excelente opción tanto si necesita crear un historial crediticio por primera vez como si intenta recuperar su crédito tras múltiples fracasos.

Esta herramienta de vanguardia ofrece algunas de las mejores funciones disponibles, incluido el generador de crédito exclusivo de Moneylion, que le permite establecer crédito inmediatamente.

Credit Builder Plus proporciona acceso inmediato a los fondos, a diferencia de otros programas que le obligan a esperar hasta que su préstamo esté totalmente pagado. Si está listo para tomar el control de su futuro financiero, utilice esta aplicación de construcción de crédito inmediatamente en su iOS o Android dispositivo.

Brigit

Brigit es una de las aplicaciones únicas que merecen mención en la lista, ya que le permite obtener un préstamo a plazos de crédito-constructor con 0% interés.

El bajo coste, la gran flexibilidad y el amplio acceso a las herramientas financieras que ofrece la aplicación la convierten en un servicio único, especialmente para usuarios con un presupuesto ajustado y mal crédito o sin puntuación crediticia. Tanto iOS y Android pueden descargar esta aplicación.

Si te suscribes a su plan gratuito, podrás utilizar algunas de las herramientas financieras y presupuestarias de Brigit aunque no tengas dinero.

Sable 

Con una tarjeta de crédito garantizada de Sablepuede acumular crédito cómodamente. En función del uso que haga de la tarjeta, podría pasar a ser una tarjeta de crédito sin garantía en tan solo cuatro meses.

Sable puede resultar ser la mejor aplicación para ti si posees dinero y eres capaz de depositar y realizar pagos a tiempo. La aplicación es compatible con Android y iOS teléfonos inteligentes. 

La aplicación no cobra cuotas mensuales, por lo que también será fácil para sus bolsillos y, al mismo tiempo, le permitirá comenzar a crear crédito.

Credit Sesame

Credit Sesame es una aplicación gratuita que ayuda a los usuarios a controlar su puntuación crediticia y a tomar medidas para mejorarla. Proporciona asesoramiento personalizado y práctico, y ayuda a los usuarios a tomar el control de sus finanzas y a construir su crédito.

La aplicación registrará una parte de sus compras mensuales a débito en las agencias de crédito para mostrar un historial de pagos puntuales. Puede acceder fácilmente a su puntuación de crédito desde la aplicación iOS y Android de la aplicación.

Extra

Extra creó la primera tarjeta de débito que los consumidores podían utilizar para generar y crear crédito, lo que la convirtió en pionera de las aplicaciones de creación de crédito.

Una línea de crédito puede emitirse rápidamente sin verificación de crédito, y como es una tarjeta digital en lugar de física, puedes empezar a usarla inmediatamente si necesitas dinero rápido. Extra ofrece hasta 1% puntos de recompensa al realizar compras cotidianas como viajes compartidos, cafés y tus facturas de teléfono.  

Porque Extra es compatible con Android y iOS smartphones, es fácilmente accesible desde cualquier lugar.

Conclusión

Estas son las mejores aplicaciones de creación de crédito que hemos encontrado en nuestra investigación. El mejor software de creación de crédito para usted puede depender de sus necesidades individuales. Tienes suficiente dinero para dar un anticipo en una tarjeta garantizada. También puede decidir que un pago mensual modesto se ajusta a su situación financiera.

También es posible que desee un mecanismo para recibir crédito por las compras que haya realizado anteriormente. Independientemente de la situación en la que te encuentres, estas aplicaciones te ayudarán a mejorar tu productividad. puntuación de crédito.