La tokenización inmobiliaria explicada en 5 minutos o menos

Las transacciones inmobiliarias tradicionales son caras, lentas y complicadas. La tokenización inmobiliaria hace que este proceso sea económico, rápido y sencillo.

El tamaño del mercado inmobiliario mundial se valoró en 3,69 billones de dólares en 2021. Además, se espera que su tasa de crecimiento crezca a un ritmo anual compuesto (CAGR) del 5,2% entre 2022 y 2030.

Sólo en EE.UU., se espera que los ingresos del sector inmobiliario aumenten un 4,6% entre marzo de 2023 y marzo de 2024, según Previsión del IPV Corelogic.

Es enorme, ¿verdad?

Vivimos en el periodo tecnológicamente más avanzado de la historia. Antes hacían falta décadas para un gran avance tecnológico, pero ahora todos los cambios se producen en pocos años.

Todavía no se ha producido un avance tecnológico impactante en el sector inmobiliario. Ahí es donde entra en escena la tokenización inmobiliaria.

Permanezca atento

En primer lugar, entendemos el concepto de tokenización.

¿Qué es la tokenización?

La tokenización es el proceso de convertir activos reales en tokens digitales. El valor de cada token depende del valor del activo y del número de fragmentos.

Los tokens de seguridad son fichas digitales que representan un activo. En el caso de los bienes inmuebles, un token de seguridad representa una propiedad física.

La propiedad física puede ser un terreno, una vivienda o un edificio comercial. Además, se pueden comprar y vender estas propiedades con la ayuda de los tokens de seguridad.

Las fichas digitales se construyen utilizando la tecnología blockchain. Además, estas fichas representan la propiedad del activo.

Entremos ahora en la tokenización inmobiliaria.

¿Qué es la tokenización inmobiliaria?

La tokenización inmobiliaria es la conversión de bienes inmuebles en forma de token digital. La tecnología Blockchain desempeña un papel fundamental a la hora de representar y asegurar sus derechos de propiedad.

Además de asegurar sus derechos de propiedad, la tokenización inmobiliaria le permite poseer participaciones fraccionarias de una gran propiedad. Por ejemplo, puede comprar un terreno que se ajuste a su presupuesto.

Existen principalmente tres tipos de tokenización inmobiliaria. Son los siguientes

1. Tokenizaciónresidencial: Este proceso de tokenización implica la propiedad de bienes inmuebles residenciales para instituciones, propietarios de activos, inversores y promotores.
2. Tokenización comercial: Este proceso implica la tokenización de propiedades comerciales con la ayuda de protocolos legalmente acordados.
3. Tokenización detrofeos: Aquí, la tokenización se asocia con edificios populares en ubicaciones importantes.

Ahora que ha comprendido la tokenización inmobiliaria, es hora de saber cómo transforma blockchain el sector inmobiliario.

¿Cómo transforma blockchain la industria inmobiliaria?

Como ya se ha mencionado, blockchain desempeña aquí un papel crucial. Los contratos inteligentes y la tecnología de libro mayor distribuido (DLT) actúan conjuntamente para revolucionar la industria inmobiliaria.

La tecnología blockchain le ayuda a registrar y ejecutar la titularidad de su propiedad digital. Además, puede disfrutar de transacciones de propiedad más baratas, eficientes y rápidas.

Ya que conoce el papel de blockchain en la tokenización inmobiliaria, entendemos cómo funciona.

¿Cómo funciona la tokenización inmobiliaria?

Los principales procesos asociados a la tokenización inmobiliaria son:

#1. Estructuración de la transacción

En esta fase, los propietarios eligen el tipo de activo a digitalizar. Asimismo, en esta fase se tienen en cuenta las normativas aplicables, el tipo de accionista y la jurisdicción.

Aquí se aclaran los derechos del accionista sobre su activo. Estos derechos consisten en acciones de capital, dividendos y gobierno parcial, según el proyecto.

Además, también se tienen en cuenta los marcos reglamentarios y las estructuras fiscales.

#2. Digitalización y selección

Esta segunda fase implica el almacenamiento de la información basada en activos en la cadena de bloques. En esta fase, los contratos inteligentes almacenan la información.

En esta fase se selecciona la blockchain necesaria. Por lo tanto, los criterios de selección de la blockchain dependen del interés del inversor.

#3. Emisión, distribución y comercialización

Durante esta fase, el token se emite mediante una Oferta de Tokens de Seguridad (STO). La STO es el proceso que implica la venta inicial del token de seguridad.

Para tener una idea clara, la STO es similar a la OPI (Oferta Pública Inicial) del mercado de valores. A diferencia de las acciones, la STO permite a los inversores comprar fichas de seguridad para activos inmobiliarios.

Otro método consiste en registrar el activo en una entidad como Real Estate Investment Trust (REIT). En este proceso, el token se crea después del proceso de registro.

La tokenización de St. Regis Aspen Resort es un ejemplo notable. Aquí, el propietario de St. Regis Aspen Resort creó un activo REIT, Aspen Digital. A continuación, Aspen Digital se convirtió en Aspen Coins.

Aspen Coins se construyó utilizando el estándar de tokens ERC-20. Se vendieron un total de 18 millones de to kens a 1 dólar por token, recaudando un total de 18 millones de dólares.

Antes de la emisión y distribución de fichas, es obligatorio cumplir las normas reguladoras. El marco regulador desempeña un papel crucial en la determinación de los impuestos.

Una vez que los tokens inmobiliarios estén a la venta, podrá comprarlos utilizando stablecoins, criptodivisas o monedas fiduciarias. Además, los tokens adquiridos estarán disponibles en su criptocartera.

Por último, los mercados realizan actividades promocionales en diversas plataformas en línea. El proceso de comercialización ayuda a llegar a inversores de todo el mundo.

¿Quién participa en la tokenización inmobiliaria?

Ya que conoce la tokenización inmobiliaria, conozcamos también a los implicados en este proceso:

#1. Operadores

Los operadores inmobiliarios se encargan de gestionar los activos. También desempeñan un papel crucial en la obtención de capital para las inversiones inmobiliarias.

La mayoría de ellos se encuentran en diferentes partes del mundo. Como resultado, los operadores también funcionan como cuidadores de los activos físicos.

#2. Inversores

La tokenización permite a los inversores globales comprar tokens de seguridad. Además, también disfrutan de beneficios de propiedad.

Los inversores son la columna vertebral de todo el proceso de tokenización inmobiliaria. Los proyectos inmobiliarios con más inversores interesados ayudan a aumentar la demanda y el precio de los tokens.

#3. Plataformas

Las plataformas de tokenización actúan como puente entre los operadores inmobiliarios y los inversores. El creciente número de este tipo de plataformas ayuda a ampliar la adopción de tokens de seguridad.

Además, puede utilizar una plataforma de tokenización para encontrar bienes inmuebles que se ajusten a sus requisitos. Los requisitos pueden ser el rango de precios, la ubicación de un activo, el potencial futuro, la fiscalidad y otros.

Supongamos que desea adquirir un token de seguridad que cuesta alrededor de 100 dólares. En este caso, la plataforma le ayuda a filtrar los tokens que entran dentro de su presupuesto preferido.

Beneficios de la tokenización inmobiliaria

#1. Transparencia y eficacia

El proceso de tokenización realizado mediante la cadena de bloques (blockchain) proporciona un sistema transparente. Como resultado, puede comprobar y verificar las transacciones en tiempo real.

El libro mayor público registra cada dato relacionado con una operación. Los futuros inversores también pueden utilizar esta información registrada.

Aparte de la transparencia, la tokenización inmobiliaria también se beneficia de unos contratos inteligentes eficientes. Aquí, su orden de compra se ejecuta automáticamente.

#2. Liquidez

Vender una propiedad inmobiliaria es agitado y requiere mucho tiempo. Espero que también esté de acuerdo conmigo en esto. La tokenización inmobiliaria resuelve este problema de falta de liquidez.

No necesita preocuparse por encontrar un comprador. Aquí puede comprar y vender fichas de seguridad en cualquier momento.

#3. Propiedad fraccionaria

Otra gran ventaja es la posibilidad de poseer una fracción de un activo. La propiedad fraccionaria ayuda a invertir incluso una pequeña cantidad de dinero.

La propiedad fraccionaria también ofrece la oportunidad de diversificar sus activos. Puede comprar activos de diferentes lugares con un capital limitado.

Supongamos que dispone de 500 $ para invertir en fichas inmobiliarias. En este caso, puede invertir 100 dólares en cinco activos diferentes en todo el mundo para obtener beneficios de diversificación.

#4. Sin intermediarios

Siempre que pensamos en bienes inmuebles, nos vienen a la mente agentes y corredores. Pero con la tokenización inmobiliaria, ya no tendrá que preocuparse por ellos.

El método tradicional de pagar enormes honorarios de corretaje y comisiones queda ahora descartado. De hecho, puede comprar más fichas de seguridad con esa cantidad ahorrada.

#5. Liquidación más rápida

El sistema inmobiliario tradicional tarda días o incluso semanas en completar la transacción. En cambio, puede comprar y vender fichas de seguridad rápidamente.

El tiempo es muy valioso, y la tokenización inmobiliaria le ayuda a ahorrar tiempo. Basándose en la velocidad de la cadena de bloques, la velocidad de la transacción también mejora.

Limitaciones de la tokenización inmobiliaria

Echemos también un vistazo a algunos inconvenientes de la tokenización inmobiliaria:

#1. Regulaciones y cuestiones fiscales

La incertidumbre relacionada con las regulaciones es una de las preocupaciones más importantes con la tokenización inmobiliaria. Un marco regulador bien establecido es necesario para una adopción más amplia.

Un entorno normativo saludable es esencial para ganarse la confianza de los inversores. Además, unas normas claras y estructuradas potenciarán el rápido crecimiento del sector inmobiliario.

Junto con las preocupaciones normativas, la falta de claridad fiscal es otro problema al que se enfrenta la tokenización inmobiliaria. Aquí no hay regímenes fiscales definidos.

#2. Volatilidad

La naturaleza líquida de la tokenización también puede dar lugar a altas fluctuaciones de precios. La variación del precio varía en función del cambio en la demanda del activo subyacente.

Los tokens de seguridad con inversores a corto plazo pueden provocar frecuentes compras y ventas. Por lo tanto, es mejor tener en cuenta el rendimiento pasado del token para evitar los altamente volátiles.

#3. Falta de concienciación

La mayoría de la gente no es consciente de la tokenización inmobiliaria. Como resultado, hay un retraso en una adopción más amplia.

Animar a los pequeños inversores a participar puede cambiar la situación actual. Asimismo, más inversores proporcionan más liquidez.

Futuro de la tokenización inmobiliaria

La tokenización tiene por delante un futuro brillante. El potencial futuro consiste en lo siguiente:

• Una vez que la gente se familiarice con la tokenización inmobiliaria, los tokens de seguridad serán una parte importante de la propia cartera.
• Con el aumento de la participación, surgen más mercados para comerciar con tokens de seguridad. Además, los tokens de seguridad se convierten en activos líquidos.
• Los inversores de todo el mundo pueden utilizar los tokens de seguridad para diversificar sus carteras comprando activos en distintos continentes.
• La implementación del Metaverso puede aumentar el valor del activo. Además, las visitas virtuales ayudan a los inversores a comprender el activo subyacente.

• También existe la posibilidad de crear una comunidad digital sólida. Por ejemplo, los propietarios de un gran terreno pueden construir una comunidad de cientos de miembros.

Nota del autor

La tokenización inmobiliaria tiene un enorme potencial para revolucionar todo el sector inmobiliario. ¡Gracias a la tecnología blockchain!

Como inversores minoristas, podemos comprar fichas que representan una propiedad. Además, podemos venderla cuando lo necesitemos.

Con la introducción de un marco más regulado, la tokenización puede ser la próxima gran novedad en el sector inmobiliario.

La tokenización inmobiliaria proporciona sin duda un proceso económico y cómodo para invertir en bienes inmuebles. Con más gente entrando en este espacio, el potencial de crecimiento es ilimitado.

En los próximos años, podremos comerciar con fichas de seguridad de forma similar al comercio de acciones.

A continuación, puede consultar los fondos de índices criptográficos y los ETF.