Les 6 meilleures plateformes d'investissement dans les vins fins

La récession de 2008 et la pandémie de COVID-19 ont mis en lumière une valeur refuge : l'investissement dans les vins fins.

Les investissements sont une question de stratégie. S'il est facile de suivre les méthodes conventionnelles, les périodes difficiles exigent une planification peu orthodoxe.

Cependant, vous n'appellerez pas Fine-Wine Investing quelque chose de décalé ou de radical après l'avoir vérifié :

Le bon vin se présente donc comme une excellente alternative aux actions mondiales. Même certains investissements immobiliers font pâle figure face à lui.

Voici quelques autres raisons qui font du vin fin une opportunité d'investissement idéale :

De grands retours

En fonction de la marque et de la rareté, les rendements peuvent être exceptionnels. Par exemple, le DRC La Tache (2009) a rapporté plus de 800% en dix ans, d'après le site Yahoo Finance.

Au cours des 15 dernières années, les vins fins ont connu une croissance importante. 13,61Rendement annualiséTP3T par rapport au Dow Jones et au S&P 500, avec des performances respectives de 7,8% et 8,58%.

Bien physique

Le vin est un bien réel, physique. Il ne s'agit pas d'un élément mentionné sur une feuille de calcul. Vous représentez une propriété réelle, contrairement à une action qui est un actif papier.

En outre, il s'agit toujours d'un bien tangible dont l'offre est limitée et dont la valeur augmente avec chaque bouteille consommée. En outre, selon la source, chaque lot est unique, ce qui augmente encore le coût.

Résistance à l'inflation et à la récession

Les vins de qualité ont une excellente résistance à l'inflation.

En outre, la période pendant laquelle vous le conservez alors qu'il est consommé partout ailleurs le rend encore plus résistant.

De même, des facteurs tels qu'une pandémie ou la géopolitique, qui peuvent réduire à néant les gains en actions, n'ont que peu d'effet sur les vins.

En outre, il s'agit d'un simple jeu de l'offre et de la demande dans lequel l'offre et la demande sont souvent à la traîne.

Il s'agit maintenant de...

Comment investir dans le vin ?

Il existe plusieurs façons d'investir dans le vin.

Bricolage

Le moyen le plus fiable et le plus sûr est d'acheter, de stocker et de vendre au moment opportun. Mais pour cela, il faut être un expert.

Pour la plupart des gens, les problèmes imprévus liés à cette pratique risquent donc de l'emporter largement sur les avantages qu'elle procure. En résumé, il convient de faire preuve d'une grande prudence.

Stocks de vin

Une autre solution consiste à investir dans des entreprises vinicoles qui se portent bien. Mais il ne s'agit pas d'un investissement direct dans les vins.

En outre, les inconvénients sont les mêmes que pour l'achat d'actions.

Plateformes d'investissement dans le vin

Il existe également des plateformes qui s'occupent de tout pour vous en échange d'une petite rémunération.

Il s'agit généralement d'experts qui achètent, s'occupent du stockage, établissent des rapports périodiques et, enfin, vendent en vous reversant les bénéfices.

Ce sont ces plates-formes que nous examinerons dans les sections suivantes, en commençant par la première :

Vint

Fondée en 2019, Vint est une plateforme d'investissement dans le vin qualifiée par la SEC pour les citoyens américains.

Vous investissez donc dans Vint LLC, qui possède toutes les bouteilles de la collection.

En fonction de votre accréditation, vous pouvez disposer de 10-20% en une seule fois. Notamment, vous ne pouvez pas vendre les actions selon votre volonté. Le site web indique clairement qu'il s'agit d'un investissement à long terme (3-7+ ans).

Toutefois, Vint envisage de créer un marché secondaire pour ses actions d'investissement dans le vin. Vous pourrez donc négocier des actions Vint si cela se concrétise.

En conclusion, Vint ne prélève pas de frais annuels, mais prend une commission d'approvisionnement non divulguée pour chaque collection.

Investissement dans le vin culte

Investissement dans le vin culte stocke vos vins dans l'entrepôt de London City Bond. Alors que vous pouvez commencer avec seulement 100$ avec Vint, vous avez besoin d'au moins 10 000 USD pour vous inscrire à Cult Wine Investment.

Cult Wine Investment, qui a vu le jour en 2007, est présent dans 83 pays. Il n'y a pas de frais de transaction et vous pouvez vendre à tout moment sur les marchés mondiaux du vin par l'intermédiaire de leur équipe de négociants. Il est intéressant de noter que vous pouvez demander des photos de vos bouteilles de vin.

Vous payez des frais mensuels à partir de 2,25% de votre investissement en fonction de la taille de votre portefeuille. Ce montant peut atteindre 2,95% pour l'abonnement de base de 10 000 USD.

Un délai minimum de 6 à 8 semaines est prévu pour la liquidation des actifs.

Mais Cult Wine Investment ne se limite pas à l'investissement dans les vins. Vous aurez accès à des dégustations de vins, à des événements autour des vins cultes, à des expériences dans les vignobles et à bien d'autres choses encore, en fonction de votre formule d'investissement.

Bourse aux vins ALTI

Bourse aux vins ALTI est un blockchain-basée sur une plateforme de négoce de vin. Le siège social est basé à Hong Kong, tandis que le stockage du vin est situé à Bordeaux City Bond, en France.

Chaque bouteille se voit attribuer un jeton représentant la propriété, similaire à un Jeton non fongible. Ils disposent d'un marché secondaire où vous pouvez vendre votre vin quand vous le souhaitez.

En outre, vous pouvez commencer avec une seule bouteille de vin, de sorte qu'il n'y a pas de limite minimale d'investissement. Vous pouvez également demander à ALTI exchange de livrer votre vin à votre adresse physique.

Notamment, la bourse ALTI ne prend pas en charge les opérations sur marge et les ventes à découvert.

Enfin, leur profil LinkedIn révèle qu'ils prélever une commission de négociation de 2% sur chaque transaction.

VINDOME

VINDOME est une autre plateforme de négoce de vin basée sur la blockchain et adaptée à votre smartphone.

Vous pouvez acheter les collections de VINDOME au prix fixé ou choisir la livraison si vous le souhaitez.

Une autre option consiste à acheter sur le marché en direct qui met en relation des collectionneurs et des investisseurs du monde entier. Vous pouvez acheter au prix indiqué ou proposer votre propre prix et attendre la réponse du vendeur.

VINDOME a son siège à Monaco, en Europe. Elle stocke le vin dans les entrepôts de J.F. Hillebrand, une société multinationale de logistique.

Enfin, chaque transaction est assortie de frais supplémentaires tels que l'assurance, le stockage et la commission (4%), qui sont indiqués lors du paiement final.

Financement du vin

Situé en France, Financement du vin est très différent des autres dont nous avons parlé jusqu'à présent. Pour faire simple, on n'investit pas dans les vins, mais dans les projets viticoles et les personnes qui les animent.

C'est pourquoi vous prenez pratiquement le risque avec les petites et moyennes entreprises vinicoles sélectionnées par WineFunding. Vous achetez leurs obligations viticoles sans devenir actionnaire ni avoir votre mot à dire sur les activités de l'entreprise.

Il y a trois modèles d'investissement dans le vin pour commencer :

• Rémunération - Vous êtes entièrement payé en vin et/ou en séjours dans des domaines viticoles.
• Obligation - Obtenir le montant principal en euros et les intérêts en vin.
• Fonds propres - Devenir actionnaire.

WineFunding est gratuit pour les investisseurs. Cependant, le succès de votre investissement est défini par le projet auquel vous vous associez. Cela en fait l'une des aventures d'investissement dans le vin les plus incertaines de ce lot.

Vinovest

Vinovest est une plateforme californienne d'investissement dans le vin alimentée par l'IA, qui comporte différents niveaux avec des frais et des avantages spécifiques.

Vos vins sont stockés dans des entrepôts situés dans le monde entier, en France, aux États-Unis, au Royaume-Uni, au Danemark, etc. Il est également possible de visiter les installations.

Le plan de base commence à partir de 1000 USD et comporte une cotisation annuelle de 2,85%. Ces frais couvrent l'assurance, le stockage et tout le reste pour votre compte d'investissement en vin. Il va sans dire que ces frais de gestion diminuent au fur et à mesure que vous augmentez votre investissement et s'établissent à un minimum de 2,25% pour un solde de compte de 250 000 USD.

En outre, il existe deux types de comptes : les comptes commerciaux et les comptes gérés. Alors que le trading vous donne un contrôle total sur les vins que vous achetez et vendez, les comptes gérés sont gérés par Vinovest. Notamment, les comptes commerciaux comportent des frais distincts pour l'achat, la vente et le stockage.

La période de détention typique est de 5 à 10 ans, en fonction de votre portefeuille. Toutefois, Vinovest peut vous aider à vendre dans un délai de 2 à 3 semaines. Mais il y a une pénalité de liquidation anticipée de 3% si vous retirez avant trois ans.

Ils acceptent également les paiements en crypto-monnaies comme BTC, ETH, USDC, etc. Et il existe des applications mobiles pour Android et iOS pour suivre votre portefeuille en déplacement.

Investir dans le vin : Conclusion

Quoi qu'il en soit, l'objectif réel de cet article est de vous informer sur les plateformes d'investissement dans le vin et non de vous donner des conseils en matière d'investissement.

Et comme tout investissement, l'investissement dans le vin n'est pas garanti. En fonction de la plateforme et d'autres conditions, vous pouvez gagner beaucoup d'argent ou tout perdre.

En conclusion, lisez les petits caractères et évaluez votre goût du risque avant de vous lancer.

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