Les transactions immobilières traditionnelles sont coûteuses, lentes et compliquées. La tokenisation immobilière rend ce processus économique, rapide et simple.
La taille du marché immobilier mondial a été évaluée à $3.69 billions en 2021. De plus, son taux de croissance devrait croître à un taux de croissance annuel composé (TCAC) de 5.2 % entre 2022 et 2030.
Aux États-Unis seulement, les revenus immobiliers en 2022 seront d'environ $370 milliard. De plus, une croissance de 3.71 % du TCAC est attendue de 2022 à 2025.
C'est énorme, non ?
Nous vivons dans la période la plus technologiquement avancée de tous les temps. Auparavant, il fallait des décennies pour une avancée technologique majeure, mais maintenant, chaque changement se produit en quelques années.
Des progrès technologiques percutants sont encore à venir dans le secteur de l'immobilier. C'est là que la tokenisation immobilière entre en jeu.
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Tout d'abord, comprenons le concept de tokenisation.
What is Tokenization?
La tokenisation est le processus de conversion d'actifs réels en jetons numériques. La valeur de chaque jeton dépend de la valeur de l'actif et du nombre de fragments.
Les jetons de sécurité sont des jetons numériques qui représentent un atout. Dans le cas d'un bien immobilier, un jeton de sécurité représente une propriété physique.
La propriété physique peut être un terrain, des bâtiments résidentiels ou commerciaux. De plus, vous pouvez acheter et vendre ces propriétés à l'aide de jetons de sécurité.
Les jetons numériques sont créés à l'aide de Technologie blockchain. De plus, ces jetons représentent votre propriété de l'actif.
Passons maintenant à la tokenisation de l'immobilier.
What is Real Estate Tokenization?
La tokenisation immobilière est la conversion d'un bien immobilier sous la forme d'un jeton numérique. La technologie blockchain joue un rôle majeur dans la représentation et la sécurisation de vos droits de propriété.
Outre la sécurisation de vos droits de propriété, la tokenisation immobilière vous permet de détenir des parts fractionnaires d'une immense propriété. Par exemple, vous pouvez acheter un terrain qui correspond à votre budget.
Il existe principalement trois types de tokenisation immobilière. Elles sont:
- Tokénisation résidentielle: Ce processus de tokenisation implique la propriété de biens immobiliers résidentiels pour les institutions, les propriétaires d'actifs, les investisseurs et les développeurs.
- Tokénisation commerciale: Ce processus implique la tokenisation des propriétés commerciales à l'aide de protocoles légalement acceptables.
- Tokénisation des trophées: Ici, la tokenisation est associée à des bâtiments populaires dans des endroits importants.
Maintenant que vous avez compris la tokenisation immobilière, il est temps de savoir comment la blockchain transforme le secteur immobilier.
How Does Blockchain Transform the Real Estate Industry?
Comme mentionné précédemment, la blockchain joue ici un rôle crucial. Contrats intelligents et Distributed Ledger Technology (DLT) agissent ensemble pour révolutionner le secteur de l'immobilier.
La technologie Blockchain vous aide à enregistrer et à exécuter la propriété de votre propriété numérique. De plus, vous pouvez profiter de transactions de propriété moins chères, plus efficaces et plus rapides.
Comme vous connaissez le rôle de la blockchain dans la tokenisation immobilière, comprenons comment cela fonctionne.
How does Real Estate Tokenization Work?
Les principaux processus associés à la tokenisation immobilière sont :
# 1. Structuration des transactions
Dans cette phase, les propriétaires choisissent le type d'actif à numériser. De plus, les réglementations applicables, le type d'actionnaire et la juridiction sont pris en compte dans cette phase.
Ici, le droit de l'actionnaire à son actif est clarifié. Ces droits consistent en des actions, des dividendes et une gouvernance partielle, selon le projet.
En outre, les cadres réglementaires et les structures fiscales sont également pris en considération.
# 2. Numérisation et sélection
Cette deuxième phase implique le stockage d'informations basées sur les actifs sur la blockchain. Dans cette phase, les contrats intelligents stockent les informations.
La blockchain requise est sélectionnée à cette phase. Par conséquent, les critères de sélection de la blockchain dépendent de l'intérêt de l'investisseur.
# 3. Émission, distribution et commercialisation
Au cours de cette phase, le jeton est émis à l'aide d'une offre de jeton de sécurité (STO). STO est le processus qui implique la vente initiale du jeton de sécurité.
Pour se faire une idée précise, la STO s'apparente à l'IPO (Initial Public Offering) en bourse. Contrairement aux actions, la STO permet aux investisseurs d'acheter des jetons de sécurité pour des actifs immobiliers.
Une autre méthode consiste à enregistrer l'actif auprès d'une entité telle que Real Estate Investment Trust (REIT). Dans ce processus, le jeton est créé après le processus d'enregistrement.
La tokenisation du St. Regis Aspen Resort en est un exemple notable. Ici, le propriétaire du St. Regis Aspen Resort a créé un actif REIT, Aspen Digital. Aspen Digital a ensuite été converti en Aspen Coins.
Les pièces de monnaie Aspen ont été construites en utilisant le ERC-20 norme de jeton. Un total de 18 millions de jetons ont été vendus à 1 $ par jeton, levant un total de 18 millions de dollars.
Avant l'émission et la distribution de jetons, il est obligatoire de se qualifier pour les normes réglementaires. Le cadre réglementaire joue un rôle crucial dans la détermination des taxes.
Une fois que les jetons immobiliers sont à vendre, vous pouvez les acheter en utilisant Stablecoins, crypto-monnaies ou monnaies fiduciaires. De plus, les jetons achetés seront disponibles dans votre portefeuille crypto.
Enfin, les places de marché mènent des activités promotionnelles sur diverses plateformes en ligne. Le processus de marketing aide à atteindre les investisseurs du monde entier.
Who is Involved in Real Estate Tokenization?
Comme vous le savez sur la tokenisation immobilière, découvrons également ceux qui sont impliqués dans ce processus :
# 1. Les opérateurs
Les opérateurs immobiliers sont en charge de la gestion des actifs. Ils jouent également un rôle crucial dans la levée de capitaux pour les investissements immobiliers.
La plupart des acheteurs de jetons existent dans différentes parties du monde. Par conséquent, les opérateurs jouent également le rôle de gardiens des actifs physiques.
# 2. Investisseurs
La tokenisation permet aux investisseurs mondiaux d'acheter des jetons de sécurité. En outre, ils bénéficient également des avantages de propriété.
Les investisseurs sont l'épine dorsale de l'ensemble du processus de tokenisation de l'immobilier. Les projets immobiliers avec des investisseurs plus intéressés contribuent à augmenter la demande et le prix des jetons.
# 3. Plates-formes
Les plateformes de tokenisation agissent comme un pont entre les opérateurs immobiliers et les investisseurs. Le nombre croissant de ces plates-formes contribue à élargir l'adoption des jetons de sécurité.
De plus, vous pouvez utiliser une plateforme de tokenisation pour trouver des biens immobiliers qui correspondent à vos besoins. Les exigences peuvent être la fourchette de prix, l'emplacement d'un actif, le potentiel futur, la fiscalité, etc.
Supposons que vous souhaitiez acheter un jeton de sécurité qui coûte environ 100 $. Dans ce cas, la plateforme vous aide à filtrer les jetons qui relèvent de votre budget préféré.
Benefits of Real Estate Tokenization
# 1. Transparence et Efficacité
Le processus de tokenisation mené à l'aide de la blockchain fournit un système transparent. En conséquence, vous pouvez contrôler et vérifier les transactions en temps réel.
Le registre public enregistre chaque élément d'information lié à une transaction. Les futurs investisseurs peuvent également utiliser ces informations enregistrées.
Outre la transparence, la tokenisation immobilière bénéficie également de contrats intelligents efficaces. Ici, votre ordre d'achat est exécuté automatiquement.
# 2. Liquidité
Vendre un bien immobilier est mouvementé et chronophage. J'espère que vous serez également d'accord avec moi sur ce point. La tokenisation immobilière résout ce problème d'illiquidité.
Vous n'avez pas à vous soucier de trouver un acheteur. Ici, vous pouvez acheter et vendre des jetons de sécurité à tout moment.
# 3. Propriété fractionnaire
Un autre grand avantage est la possibilité de posséder une fraction d'un actif. La propriété fractionnée aide à investir même une petite somme d'argent.
La copropriété est également une opportunité de diversifier votre patrimoine. Vous pouvez acheter des actifs à différents endroits avec un capital limité.
Supposons que vous disposiez de 500 $ à investir dans des jetons immobiliers. Dans ce cas, vous pouvez investir 100 $ dans cinq actifs différents dans le monde pour profiter des avantages de la diversification.
# 4. Pas d'intermédiaire
Chaque fois que nous pensons à l'immobilier, les agents et les courtiers nous viennent à l'esprit. Mais avec la tokenisation immobilière, vous n'avez plus à vous en soucier.
La méthode traditionnelle consistant à payer d'énormes frais de courtage et commissions est désormais hors de question. En fait, vous pouvez acheter plus de jetons de sécurité avec ce montant économisé.
# 5. Règlement plus rapide
L'immobilier traditionnel prend des jours voire des semaines pour mener à bien la transaction. En revanche, vous pouvez acheter et vendre rapidement des jetons de sécurité.
Le temps est très précieux et la tokenisation immobilière vous aide à gagner du temps. Basé sur la vitesse de la blockchain, la vitesse de transaction s'améliore également.
Limitations of Real Estate Tokenization
Examinons également quelques inconvénients de la tokenisation immobilière :
# 1. Réglementations et questions fiscales
L'incertitude liée à la réglementation est l'une des préoccupations les plus importantes en matière de tokenisation immobilière. Un cadre réglementaire bien établi est nécessaire pour une adoption plus large.
Un environnement réglementaire sain est essentiel pour gagner la confiance des investisseurs. De plus, des règles claires et structurées favoriseront la croissance rapide du secteur immobilier.
Outre les préoccupations réglementaires, le manque de clarté fiscale est un autre problème auquel la tokenisation immobilière est confrontée. Ici, il n'y a pas de régimes fiscaux définis.
# 2. Volatilité
La nature liquide de la tokenisation peut également entraîner de fortes fluctuations de prix. La variation de prix varie en fonction de l'évolution de la demande pour l'actif sous-jacent.
Les jetons de sécurité avec des investisseurs à court terme peuvent entraîner des achats et des ventes fréquents. Il est donc préférable de considérer les performances passées du jeton pour éviter celles qui sont très volatiles.
# 3. Inconscient
La plupart des gens ne sont pas au courant de la tokenisation immobilière. En conséquence, il y a un retard dans l'adoption plus large.
Encourager les petits investisseurs à participer peut changer la situation actuelle. De même, plus d'investisseurs fournissent plus de liquidités.
Future of Real Estate Tokenization
Un bel avenir attend la tokenisation. Le potentiel futur se compose des éléments suivants :
- Une fois que les gens se seront familiarisés avec la tokenisation immobilière, les jetons de sécurité constitueront une partie importante de leur portefeuille.
- Avec l'augmentation de la participation, de plus en plus de places de marché pour échanger des jetons de sécurité apparaissent. De plus, les jetons de sécurité deviennent des actifs liquides.
- Les investisseurs du monde entier peuvent utiliser des jetons de sécurité pour diversifier leurs portefeuilles en achetant des actifs sur différents continents.
- L'implémentation de Métaverse peut augmenter la valeur de l'actif. De plus, les visites virtuelles aident les investisseurs à comprendre l'actif sous-jacent.
- Il existe également un potentiel pour construire une communauté numérique forte. Par exemple, les propriétaires d'un grand terrain peuvent constituer une communauté de plusieurs centaines de membres.
Note de l'auteur
La tokenisation de l'immobilier a un énorme potentiel pour révolutionner l'ensemble du secteur immobilier. Grâce à la technologie blockchain !
En tant qu'investisseurs particuliers, nous pouvons acheter des jetons qui représentent une propriété. De plus, nous pouvons le vendre en cas de besoin.
Avec l'introduction d'un cadre plus réglementé, la tokenisation peut être la prochaine grande chose dans le secteur de l'immobilier.
La tokenisation immobilière fournit sans aucun doute un processus économique et pratique pour investir dans l'immobilier. Avec plus de personnes entrant dans l'espace, le potentiel de croissance est illimité.
Dans les années à venir, nous pourrons échanger des jetons de sécurité similaires aux actions commerciales.
Ensuite, vous pouvez consulter fonds indiciels cryptographiques et ETF.
