9 coole persoonlijke financiële tools en apps om rijkdom te beheren

Tools voor persoonlijke financiën helpen je om je beleggingen te beheren, regelmatig bij te houden en ervoor te zorgen dat je op weg bent om je financiële doelen te bereiken.

Het is essentieel om te weten wat er met al je investeringen gebeurt, niet alleen één keer per jaar wanneer je je belastingaangifte krijgt. Gelukkig zijn er apps voor beleggingsbeheer die je daarbij kunnen helpen. Ze monitoren en volgen je portefeuille op veranderingen die invloed op je kunnen hebben.

Je portefeuille kan uit aandelen, obligaties, beleggingsfondsen, ETF’s, 401(k)s of IRA’s bestaan. Het bijhouden van al deze activa kan een uitdagende, zo niet ontmoedigende, taak zijn.

Stel je voor dat je comfortabel in je favoriete stoel zit en je je beleggingsportefeuille over alle rekeningen kunt beheren. Het is mogelijk om je nettowaarde per maand, week, dag en zelfs seconde te bekijken met persoonlijke financiële tools en apps.

Onze lijst met de beste persoonlijke financiële tools en apps voor vermogensbeheer bevat de beste betaalde en gratis keuzes voor een breed scala aan financiële doelstellingen. Bekijk deze om uw financiën nu te organiseren.

M1

M1 Finance is een one-stop shop voor al je financiële behoeften. Met hun Investeringsfunctie kunt u uw investeringen aanpassen zoals u wilt, gratis! Met de functie Lenen kun je ook lenen tegen 2-3,5% zonder extra papierwerk. Tot slot krijg je met de Spend-functie het beste digitale bankieren, moeiteloos geïntegreerd met je beleggingen.

M1 Finance is een handsfree beleggingsstrategie voor langetermijnbeleggers. Het platform is ontworpen om u de perfecte mix van personalisatie en automatisering te bieden om uw geldbewegingen te maken. Het zorgt voor de dagelijkse taken zodat u zich kunt concentreren op het grote geheel en is gratis te gebruiken – in tegenstelling tot andere beleggingsplatforms, die een vergoeding vragen voor het gebruik van het platform of voor het storten of opnemen van geld van uw aangesloten bank.

Je kunt je percentages handmatig instellen of M1 dit voor je laten doen. Het biedt ook Dynamisch Herbalanceren, waarbij telkens wanneer je nieuw geld in je portefeuille stort, het automatisch eventuele onderwogen segmenten zal identificeren en het nodige bedrag zal investeren om ze weer op het juiste spoor te krijgen.

De functie Automatisch beleggen zorgt ervoor dat je portefeuille op koers blijft met je doelen, zodat je nooit hoeft te raden waarvoor je belegt. Leden van het plan krijgen bovendien een basisrenteverlaging van 1,5% voor leningen, toegang tot hun handelsvenster in de namiddag en 1% cashback en 1% APY met de betaalrekening.

Gelukkig

Fortunately is gebruiksvriendelijk en biedt een uitgebreid overzicht van de gehele financiële portefeuille van de gebruiker, inclusief hypotheken, beleggingen, pensioenplanning, kosten voor kinderopvang, doelgericht sparen en belastingen. Het biedt ook, en misschien wel het belangrijkste, tijdlijnen voor wanneer en in welke rekeningen je je geld moet investeren om je doelen te bereiken.

De intuïtieve software vervangt de conventionele methode voor het beheren van financiën, neemt de kosten en complexiteit weg en stelt unieke plannen voor om groei en individuele financiële doelstellingen te bereiken. Het platform analyseert je complete financiële plaatje om je ideale pad naar succes te bepalen voordat het een op maat gemaakte oplossing creëert om de kans te vergroten dat je je doelen bereikt.

Enkele belangrijke functies zijn

• Constante monitoring van je portfolio en updates wanneer verbeteringen nodig zijn.
• Slim advies omvat het verschuiven naar minder risicovolle beleggingen als de doelen dichterbij komen en het optimaliseren voor groei als de doelen verder weg liggen.
• Gepersonaliseerde planning is gebaseerd op een onderzoek naar de specifieke situatie, doelstellingen van de klant en best practices uit de sector

Gelukkig biedt het een end-to-end oplossing om uw financiële doelen te bereiken, ongeacht uw huidige financiële situatie. Je kunt je financiële plan in minder dan 5 minuten opstellen met de gratis versie. Als u doorlopend toezicht en advies wilt, vergelijkbaar met wat u duizenden euro’s zou betalen voor een financieel planner, kunt u upgraden voor slechts $5 per maand.

Moneyspire

Moneyspire is de software voor persoonlijke financiën die het budgetteren voor gebruikers kan regelen. Het helpt het geld te beheren terwijl het diep in het patroon en de uitgaven van de gebruikers duikt. Het maakt het mogelijk:

• Inzicht te krijgen in de financiën die de geschiedenis omvat en hoe het toekomstige beslissingen zal beïnvloeden.
• Aanpasbare interactieve rapporten.
• Inzicht in de transacties en saldi om plannen voor komende uitgaven voor te bereiden.
• Herinneringen voor gebruikers om rekeningen te betalen.
• Budget en doelen instellen om ervoor te zorgen dat gebruikers de realtime statistieken begrijpen.
• Direct facturen van klanten maken en bijhouden.

De software biedt volledig aanpasbare functies voor de gebruikers om hun financiën in te stellen, ondersteunt wereldvaluta’s en regio’s waardoor het voor iedereen eenvoudiger wordt, zet snel financiële gegevens over van andere software, controleert de gegevens zonder tussenkomst van derden, enz.

56-bits versleuteling voor de overdracht van bankgegevens om de informatie privé te houden.

Empower (voorheen Personal Capital)

Empower is een app waarmee gebruikers uitgaven kunnen bijhouden en hun investeringsportefeuilles kunnen bekijken. Je kunt al je rekeningen aan elkaar koppelen voor eenvoudig beheer en controle. Het kan worden gebruikt om je nettowaarde te berekenen, waardoor je een idee krijgt van je huidige positie en een doel voor de toekomst kunt stellen. Het biedt financieel planningsadvies waarmee je een financieel plan op maat kunt maken.

Empower is uniek omdat het zowel superieure mobiele apps als een intuïtieve desktopinterface biedt. Het kan ook je rekeningen analyseren om verborgen kosten te ontdekken die je portefeuille kunnen belemmeren zijn volledige potentieel te bereiken.

Iedereen kan zich aanmelden en gratis toegang krijgen tot de tools voor geldplanning. Om in aanmerking te komen voor de adviesdiensten, moet je echter minimaal $100.000 op een rekening hebben staan.

Je gegevens worden beschermd met versleutelingsalgoritmen van militaire kwaliteit, 256-bit AES. Firewalls die werken volgens strenge financiële en internationale beveiligingsstandaarden (PCI DSS Level 1 en ISO 27001 certificering) beschermen je gegevens. Informatiebeveiliging staat onder direct beheer.

Digit

Digit is ontworpen voor mensen die geld willen besparen maar het niet erg vinden om er veel moeite voor te doen. Deze service evalueert je bestedingsgewoonten en maakt vervolgens geld over naar je Digit-rekening vanaf je gekoppelde bankrekening. Het interpreteert je rekeningsaldo, toekomstige inkomsten en uitgavenpatronen. Het gebruikt deze variabelen om een niet-essentieel bedrag te berekenen op basis van je bestedingsgewoonten.

Je denkt misschien: “Wacht! Kan ik dit niet zelf doen?” Digit is ontworpen voor de generatie die technologie impliciet vertrouwt en er zwaar op vertrouwt. Het is de moeite waard voor het gemak en de kosten.

Alle klanten ontvangen een spaarbonus van 1% op jaarbasis voor elke drie maanden dat ze sparen. Het biedt ook een sms-service waarmee klanten hun saldo kunnen bekijken, geld kunnen opnemen en rekeningen kunnen bekijken zonder een computer te gebruiken.

Digit is opgericht om millennials die technisch onderlegd zijn te helpen meer te sparen. Het is FDIC verzekerd tot $250.000. Je kunt nooit meer overmaken dan je kunt betalen en er is geen debetstandgarantie.

Betterment

Betterment kan je helpen je geld te beheren via cash management, begeleide investeringen en pensioenplanning. Wanneer je verbinding maakt met je externe rekeningen, verzamelen ze ook informatie. Het helpt je om financiële doelen te stellen en beleggingsportefeuilles te creëren die elk plan ondersteunen.

De beleggingsstrategie is gebaseerd op ETF’s (exchange-traded funds) die weinig kosten en een risicoprofiel hebben op basis van de duur van je plannen om te beleggen. Je kunt hun cashmanagementproducten, Checking en kasreserve gebruiken om geld te besparen en minder uit te geven.

Betterment Securities is een SIPC-lid en beschermt klanten met effecten tot $500.000 (inclusief $250.000 claims in contanten). Stortingen in Checking kunnen worden verzekerd tot $250k in individuele rekeningen en $250k per deposant in gezamenlijke rekeningen.

Wealthfront

Wealthfront is een van de beste Robo-adviseurs apps op de markt. Het biedt een compleet pakket voor het plannen van doelen, beleggen, bankieren en plannen in een gebruiksvriendelijk platform.

De accounts geven je gratis toegang tot het pad, een financiële planningstool die rekeninggegevens integreert en gegevens van derden gebruikt om je financiële toekomst beter te voorspellen.

De fantastische financiële planning helpt je het grotere plaatje te zien. Voor belangrijke doelen, zoals sparen voor de universiteit en de aankoop van een huis, is er hulp beschikbaar bij het stellen van doelen. Het biedt voordelen zoals een Line of the Credit-portefeuille, tools om je te helpen de juiste afwegingen te maken als je meerdere doelen hebt en tax-loss harvesting.

Er is geen online chat beschikbaar voor potentiële of huidige klanten. Hogere bedragen aan beleggingsfondsen kunnen beschikbaar zijn in grotere accounts.

Quicken

Quicken krijgt hoge cijfers voor zijn gepersonaliseerde uitgavenplan dat je realtime updates geeft over hoeveel geld je elke maand overhoudt. Het synchroniseert met je bankrekeningen om je financiële vooruitgang bij te houden en je te laten zien waar je staat. Simplifi van Quicken houdt al je abonnementen en rekeningen bij, zelfs die je niet gebruikt.

Het heeft een pensioenplanner, tracker voor investeringen en zelfs een sectie voor vastgoedbeheer om al je investeringen in één dashboard te beheren. Het heeft ook een vermogenswinstcalculator voor het geval je activa verkoopt.

Om te beginnen moet je je bankrekeningen koppelen. Zodra je dat hebt gedaan, heb je een compleet beeld van je financiën. De app categoriseert en volgt automatisch je uitgaven en houdt je op de hoogte van aankomende uitgaven.

Met de unieke controlelijsten van de app kun je je uitgaven beperken per begunstigde of categorie. Het aangepaste uitgavenplan van de app houdt je geldstroom in de gaten, zodat je niet meer uitgeeft dan je verdient.

Quicken, het moederbedrijf van de app, hecht veel waarde aan privacy en veiligheid. Ze blijven nieuwe beveiligingsmaatregelen ontwikkelen en gebruiken 2

PocketSmith

PocketSmith is een software voor budgettering en persoonlijke financiën die de financiële paden van gebruikers in drie eenvoudige stappen kan helpen bepalen: inzicht krijgen in het verleden, de huidige financiële status begrijpen en de financiën voor de toekomst vastleggen.

De software geeft gedetailleerde informatie en historische rapportage om inzicht te krijgen in het patroon, de uitgaven te controleren, een weloverwogen beslissing te nemen en de impact van beslissingen op de toekomst te begrijpen. De belangrijkste functies van PocketSmith zijn:

• Aanpasbare geldplannen om de doelen te bereiken
• Geldbeheersysteem met alle essentiële details
• Het vinden van de juiste oplossing volgens de uitgaven
• Automatische terugkoppeling naar de bank
• Cash flow voorspelling
• Multi-valuta

Conclusie

Apps voor persoonlijke financiën blijven aan populariteit winnen. Omdat de apps zo gebruiksvriendelijk en alledaags zijn, is budgetteren trendy geworden. Toekomstige trends zullen de nadruk leggen op een efficiëntere, snellere en handigere app-ervaring.

Veiligheid zal een topprioriteit zijn, vooral door de bezorgdheid over inbreuken op de cyberveiligheid. Omdat de situatie van elk individu uniek is, is het moeilijk om algemene aanbevelingen te geven voor persoonlijke financiële apps.

Eén ding is echter zeker. De wereld is veranderd. Apps voor persoonlijke financiën maken nu deel uit van het dagelijks leven. De millennial generatie blijft financiële applicaties omarmen en verandert de manier waarop ze zaken doen.

Hier zijn enkele geweldige apps om te beleggen in aandelen en ETF’s.