Vastgoedtoken uitgelegd in 5 minuten of minder

Traditionele vastgoedtransacties zijn duur, traag en ingewikkeld. Vastgoed tokenization maakt dit proces economisch, snel en eenvoudig.

De omvang van de wereldwijde vastgoedmarkt werd in 2021 geschat op $ 3,69 biljoen. Ook wordt verwacht dat de groei zal toenemen met een Compound Annual Growth Rate (CAGR) van 5,2% tussen 2022 en 2030.

Alleen al in de VS zullen de inkomsten uit onroerend goed naar verwachting met 4,6% stijgen van maart 2023 tot maart 2024 volgens Corelogic HPI Forecast.

Dat is enorm, toch?

We leven in de technologisch meest geavanceerde periode ooit. Vroeger duurde het decennia voor een grote technologische vooruitgang, maar nu gebeurt elke verandering in een paar jaar.

Impactvolle technologische vooruitgang moet nog plaatsvinden in de vastgoedsector. Dat is waar vastgoed tokenization in beeld komt.

Blijf op de hoogte!

Laten we eerst het concept van tokenization begrijpen.

Wat is tokeniseren?

Tokenisatie is het proces waarbij reële activa worden omgezet in digitale tokens. De waarde van elk token hangt af van de waarde van de activa en het aantal fragmenten.

Security tokens zijn digitale tokens die een goed vertegenwoordigen. In het geval van vastgoed vertegenwoordigt een security token een fysiek eigendom.

Het fysieke eigendom kan grond, woningen of commerciële gebouwen zijn. Bovendien kun je deze eigendommen kopen en verkopen met behulp van security tokens.

Digitale tokens worden gebouwd met behulp van blockchaintechnologie. Bovendien vertegenwoordigen deze tokens jouw eigendom van het goed.

Laten we nu eens kijken naar vastgoedtoken.

Wat is vastgoedtoken?

Vastgoed tokenen is het omzetten van vastgoed in de vorm van een digitaal token. Blockchaintechnologie speelt een belangrijke rol bij het vertegenwoordigen en beveiligen van je eigendomsrechten.

Naast het veiligstellen van je eigendomsrechten, kun je met vastgoedtoken ook fractionele aandelen van een enorm vastgoed bezitten. Je kunt bijvoorbeeld een stuk land kopen dat binnen je budget past.

Er zijn voornamelijk drie soorten vastgoedtoken. Deze zijn:

1. Residential Tokenization: Dit tokenisatieproces betreft het eigendom van residentieel vastgoed voor instellingen, vermogensbezitters, investeerders en ontwikkelaars.
2. Commerciële tokenisatie: Bij dit proces wordt commercieel vastgoed getoken met behulp van juridisch aanvaardbare protocollen.
3. Trophy Tokenization: Hier wordt tokenization geassocieerd met populaire gebouwen op belangrijke locaties.

Nu je de tokenization van vastgoed hebt begrepen, is het tijd om te weten hoe blockchain de vastgoedsector transformeert.

Hoe verandert Blockchain de vastgoedsector?

Zoals eerder vermeld, speelt blockchain hier een cruciale rol. Slimme contracten en Distributed Ledger Technology (DLT) zorgen samen voor een revolutie in de vastgoedsector.

Blockchaintechnologie helpt je om het eigendom van je digitale eigendom vast te leggen en uit te voeren. Ook kunt u profiteren van goedkopere, efficiëntere en snellere eigendomstransacties.

Nu u de rol van blockchain in vastgoedtokenisatie kent, laten we eens begrijpen hoe het werkt.

Hoe werkt vastgoed tokenization?

De belangrijkste processen die gepaard gaan met het tokenen van vastgoed zijn:

#1. Deal structurering

In deze fase kiezen vastgoedeigenaren het type activa dat ze willen digitaliseren. In deze fase wordt ook rekening gehouden met de toepasselijke regelgeving, het type aandeelhouder en de jurisdictie.

Hier wordt het recht van de aandeelhouder op zijn bezit duidelijk gemaakt. Deze rechten bestaan uit aandelen, dividenden en gedeeltelijke governance, afhankelijk van het project.

Daarnaast wordt ook rekening gehouden met regelgevende kaders en belastingstructuren.

#2. Digitalisering en selectie

Deze tweede fase omvat de opslag van op activa gebaseerde informatie op de blockchain. In deze fase slaan slimme contracten de informatie op.

In deze fase wordt de benodigde blockchain geselecteerd. Daarom hangen de selectiecriteria voor blockchain af van de interesse van de investeerder.

#3. Uitgifte, distributie en marketing

Tijdens deze fase wordt het token uitgegeven door middel van een Security Token Offering (STO). STO is het proces waarbij het security token voor het eerst wordt verkocht.

Om een duidelijk idee te krijgen, is STO vergelijkbaar met de beursintroductie (IPO, Initial Public Offering). In tegenstelling tot aandelen, kunnen investeerders met STO security tokens kopen voor vastgoedactiva.

Een andere methode is het registreren van de activa bij een entiteit zoals Real Estate Investment Trust (REIT). In dit proces wordt het token gecreëerd na het registratieproces.

St. Regis Aspen Resort Tokenization is een opmerkelijk voorbeeld. Hier creëerde de eigenaar van St. Regis Aspen Resort een REIT-activa, Aspen Digital. Aspen Digital werd vervolgens omgezet in Aspen Coins.

Aspen Coins werden gebouwd met behulp van de ERC-20 token standaard. In totaal werden 18 miljoen tokens verkocht tegen $1 per token, waarmee in totaal $18 miljoen werd opgehaald.

Voordat de token worden uitgegeven en gedistribueerd, is het verplicht om in aanmerking te komen voor regelgevende standaarden. De regelgeving speelt een cruciale rol bij het bepalen van de belastingen.

Zodra de vastgoedtokens te koop zijn, kun je ze kopen met stablecoins, cryptocurrencies of fiatvaluta. Daarnaast zullen de gekochte tokens beschikbaar zijn in je crypto portemonnee.

Tot slot voeren de marktplaatsen promotionele activiteiten uit op verschillende online platforms. Het marketingproces helpt om investeerders over de hele wereld te bereiken.

Wie is betrokken bij vastgoed tokenen?

Nu je meer weet over vastgoed tokenization, laten we ook eens leren over degenen die betrokken zijn bij dit proces:

#1. Exploitanten

Vastgoedexploitanten zijn verantwoordelijk voor het beheer van de activa. Ze spelen ook een cruciale rol bij het aantrekken van kapitaal voor vastgoedinvesteringen.

De meeste kopers van token bestaan in verschillende delen van de wereld. Daarom fungeren exploitanten ook als beheerders van de fysieke activa.

#2. Investeerders

Tokenization stelt wereldwijde investeerders in staat om veiligheidstokens te kopen. Daarnaast genieten ze ook van eigendomsvoordelen.

Investeerders vormen de ruggengraat van het hele proces van tokenization voor vastgoed. De vastgoedprojecten met meer geïnteresseerde investeerders helpen de vraag naar en de prijs van de tokens te verhogen.

#3. Platforms

Platformen voor tokens fungeren als brug tussen vastgoedexploitanten en investeerders. Het toenemende aantal van dergelijke platforms helpt de adoptie van veiligheidstokens te verbreden.

Bovendien kun je een tokenplatform gebruiken om vastgoed te vinden dat aan je eisen voldoet. De vereisten kunnen de prijsklasse, de locatie van een asset, toekomstpotentieel, belastingen en meer zijn.

Stel dat je een veiligheidstoken wilt kopen dat ongeveer $100 kost. In dat geval helpt het platform je bij het filteren van de tokens die binnen het door jou gewenste budget vallen.

Voordelen van vastgoedtoken

#1. Transparantie en efficiëntie

Het tokenisatieproces dat wordt uitgevoerd met behulp van de blockchain biedt een transparant systeem. Hierdoor kunt u de transacties in realtime controleren en verifiëren.

Het openbare grootboek registreert elk stukje informatie met betrekking tot een deal. Toekomstige investeerders kunnen deze vastgelegde informatie ook gebruiken.

Afgezien van transparantie, profiteert vastgoed tokenization ook van efficiënte smart contracts. Hier wordt je kooporder automatisch uitgevoerd.

#2. Liquiditeit

Een stuk vastgoed verkopen is hectisch en tijdrovend. Ik hoop dat je het hierover met me eens bent. Vastgoed tokenization lost dit illiquiditeitsprobleem op.

Je hoeft je geen zorgen te maken over het vinden van een koper. Hier kun je op elk moment veiligheidstokens kopen en verkopen.

#3. Fractioneel eigendom

Een ander groot voordeel is de mogelijkheid om een fractie van een actief te bezitten. Fractioneel eigendom helpt om zelfs een klein bedrag te investeren.

Fractioneel eigendom biedt ook de mogelijkheid om je activa te diversifiëren. U kunt activa van verschillende locaties kopen met een beperkt kapitaal.

Stel dat je $500 hebt om te investeren in vastgoed tokens. In dit geval kun je $100 in vijf verschillende activa wereldwijd steken om diversificatievoordelen te oogsten.

#4. Geen tussenpersonen

Wanneer we aan vastgoed denken, denken we aan agenten en makelaars. Maar met vastgoed tokenization hoeft u zich geen zorgen meer te maken over hen.

Van de traditionele methode van het betalen van enorme makelaarskosten en commissies is nu geen sprake meer. In feite kun je met dat uitgespaarde bedrag meer veiligheidstokens kopen.

#5. Snellere afwikkeling

Traditioneel onroerend goed neemt dagen of zelfs weken in beslag om de transactie af te ronden. U kunt daarentegen snel waardepapieren kopen en verkopen.

Tijd is erg waardevol, en vastgoed tokenization helpt je tijd te besparen. Op basis van de snelheid van de blockchain verbetert ook de transactiesnelheid.

Beperkingen van vastgoed tokenization

Laten we ook eens kijken naar een paar nadelen van vastgoed tokenization:

#1. Regelgeving en belastingkwesties

Onzekerheid met betrekking tot regelgeving is een van de belangrijkste aandachtspunten bij tokenization van vastgoed. Een goed gevestigd regelgevend kader is noodzakelijk voor een bredere acceptatie.

Een gezonde regelgeving is essentieel om het vertrouwen van investeerders te winnen. Duidelijke en gestructureerde regels zullen ook de snelle groei van de vastgoedsector bevorderen.

Naast de zorgen over de regelgeving is ook het gebrek aan fiscale duidelijkheid een probleem waarmee de tokenization van vastgoed te maken heeft. Hier zijn er geen gedefinieerde belastingregimes.

#2. Volatiliteit

De liquide aard van tokenization kan ook resulteren in hoge prijsschommelingen. De prijsvariatie varieert op basis van de verandering in de vraag naar de onderliggende waarde.

Beveiligingstokens met kortetermijninvesteerders kunnen leiden tot veelvuldig kopen en verkopen. Het is dus beter om rekening te houden met de prestaties van de token in het verleden om zeer volatiele tokens te vermijden.

#3. Gebrek aan bewustzijn

De meeste mensen zijn zich niet bewust van tokenization voor vastgoed. Als gevolg daarvan is er een vertraging in bredere adoptie.

Kleine investeerders aanmoedigen om deel te nemen kan de huidige situatie veranderen. Ook zorgen meer investeerders voor meer liquiditeit.

Toekomst van vastgoedtoken

Er ligt een mooie toekomst in het verschiet voor tokenization. Het toekomstpotentieel bestaat uit het volgende:

• Als mensen eenmaal bekend zijn met vastgoed tokenization, zullen security tokens een belangrijk onderdeel van iemands portfolio zijn.
• Met de toename in participatie ontstaan er meer marktplaatsen om security tokens te verhandelen. Security tokens worden ook liquide activa.
• Investeerders wereldwijd kunnen security tokens gebruiken om hun portefeuille te diversifiëren door activa te kopen op verschillende continenten.
• De implementatie van Metaverse kan de waarde van de activa verhogen. Bovendien helpen virtuele rondleidingen beleggers om de onderliggende waarde te begrijpen.

• Er is ook een potentieel om een sterke digitale gemeenschap op te bouwen. De eigenaren van een groot stuk land kunnen bijvoorbeeld een gemeenschap van honderden leden opbouwen.

Noot van de auteur

Vastgoedtoken heeft een enorm potentieel om een revolutie teweeg te brengen in de hele vastgoedsector. Dankzij blockchaintechnologie!

Als particuliere beleggers kunnen we tokens kopen die een eigendom vertegenwoordigen. We kunnen het ook verkopen wanneer dat nodig is.

Met de introductie van een meer gereguleerd kader kan tokenization het volgende grote ding worden in de vastgoedsector.

Vastgoed tokenization biedt ongetwijfeld een economisch en gemakkelijk proces om te investeren in vastgoed. Met meer mensen die de ruimte betreden, is het groeipotentieel grenzeloos.

In de komende jaren zullen we in staat zijn om veiligheidstokens te verhandelen, vergelijkbaar met het verhandelen van aandelen.

Vervolgens kun je kijken naar crypto-indexfondsen en ETF’s.