Eine Finanzverwaltungssoftware (FMS) verbindet, erstellt, berichtet und speichert verschiedene Transaktionen im Zusammenhang mit dem Geldfluss im Unternehmen.
Der Hauptzweck einer Finanzsoftware für Unternehmen besteht darin, das Geld zu zählen, das innerhalb des Unternehmens, der angeschlossenen Lieferanten und der Kunden im Umlauf ist. Sie hilft den Schatzmeistern und Finanzmanagern, die Hin- und Herbewegungen von Ressourcen zu verwalten. Daher benötigen Unternehmen jeder Größe eine grundlegende Buchhaltungslösung, um Kredit- und Debitorengeschäfte zu melden.
Nachfolgend finden Sie die ultimative Liste der besten Finanzmanagement-Tools für kleine und mittlere Unternehmen (KMUs).
Bonsai
Bonsai ist eine All-in-One-Lösung für die Unternehmensverwaltung, die bei kleinen Unternehmen immer beliebter wird. Eine der am häufigsten genutzten Funktionen ist die Finanzverwaltung. Es deckt alles ab, was Unternehmer brauchen, um ihre Finanzen effizient zu verwalten und ihre Rentabilitätsziele zu erreichen: Rechnungsstellung und Zahlungen, Buchhaltung, Steuern und sogar Bankgeschäfte. Mit einem intuitiven und benutzerfreundlichen Dashboard ist es einfach zu bedienen.
Mit Bonsai können kleine und mittelständische Unternehmen ganz einfach ihre Einnahmen nachverfolgen und ihre Ausgaben automatisch kategorisieren, um die Abschreibungsmöglichkeiten zu maximieren, was zu einer höheren Steuererklärung führt. Bonsai ermöglicht es Kleinunternehmern, schneller bezahlt zu werden, indem es in Sekundenschnelle professionelle Rechnungen mit globalen Zahlungen und automatischen Erinnerungen erstellt.
Neben der Finanzverwaltung bietet Bonsai eine vollständige Lösung für das Kunden- und Projektmanagement. Sie umfasst Verträge und elektronische Unterschriften, Angebote, CRM, Kundenformulare, Terminplanung, Zeiterfassung und viele andere Funktionen für die erfolgreiche Führung und das Wachstum eines Unternehmens. Unternehmer können individuelle Verträge und Angebote aus 1000 Vorlagen in der Bonsai-Bibliothek erstellen.
Alle Funktionen von Bonsai sind integriert und automatisiert, was es zu einer All-in-One-Plattform für das Management von Geschäftsprozessen macht, die Zeit und Geld spart, weil alles in einem einzigen Tool zugänglich ist. Bonsai erfreut sich zunehmender Beliebtheit und ist eine der besten Optionen, um die Finanzen Ihres Unternehmens im Auge zu behalten und Ihr Unternehmen in kürzester Zeit zu skalieren.
Workday
Workday ist eine renommierte Marke für Unternehmensanwendungen. Eines der am meisten abonnierten Tools ist die Finanzmanagementlösung. KMUs nutzen dieses Tool, um sich mehr auf die Analyse und Planung von Finanztransaktionen zu konzentrieren als auf die Verarbeitung der Transaktionen. Außerdem aktualisiert Workday seine Tools und Funktionalitäten häufiger, damit Ihr Unternehmen auf dem Markt relevant bleibt.
Darüber hinaus nutzt das Workday FMS-Tool modernste Datenverarbeitungstechnologien wie maschinelles Lernen, Objektdatenmodellierung und In-Memory-Computing zur Erkennung von Anomalien bei Finanztransaktionen. Das Tool kann auch intelligente und praktische Empfehlungen auf der Grundlage Ihrer Geschäftsprozesse und Finanzen geben.
Mit dem Finanzsystem von Workday müssen Sie also weniger Zeit in die Verwaltung der Routing-Transaktionen und -Prozesse investieren. Die eingesparte Zeit können Sie in Geschäftsbereiche wie Marketing und Vertrieb investieren, um die Einnahmen zu verbessern.
Causal
Causal ist ein einfaches Tabellenkalkulationstool, genau wie Excel, nur ohne die Komplexität von Excel. Ihr Buchhaltungs- und Finanzteam kann mit diesem Tool komplexe Finanzberechnungen wie Szenarienplanung, Datenprognosen und Datenmodellierung durchführen. Außerdem ermöglicht das Tool intuitive und interaktive Datenvisualisierungen in Freiformtexten, Tabellen und Diagrammen.
Sie können Causal auch mit Geschäftsdatenquellen wie Buchhaltungssoftware, ERP-Systemen und gehosteten Datenbanken integrieren. Auf diese Weise können Ihre Teams Daten aus diesen Quellen abrufen und Live-Daten oder historische Daten in Geschäftsberichte einbeziehen.
Daher ist das Produkt für Startups, gemeinnützige Organisationen, Kryptowährungsunternehmen, Finanz- und Marketingteams geeignet.
Sage Intacct
Seit 1999 ist Intacct der führende Dienstleister, der maßgeschneiderte cloudbasierte FMS-Tools für kleine und mittlere Unternehmen anbietet. Darüber hinaus war Intacct der Pionier bei der Verschmelzung von Finanz- und Rechnungswesen mit der Cloud-Technologie und brachte die FMS-Tools online und von überall aus zugänglich.
Außerdem war es die bevorzugte Quelle für fortschrittliche Finanzanwendungen für das AICPA oder das American Institute of Certified Public Accountants.
Sage hat Intacct im Jahr 2017 übernommen und das FMS-Tool als Sage Intacct bekannt gemacht. Es ist zu einem wichtigen Bestandteil der Sage Business Cloud geworden. Das neue FMS verfügt über separate Programmkerne wie Core Financials, Advanced Functionality, Dashboards und Reporting sowie Billing, um allen Anforderungen globaler KMUs gerecht zu werden.
Xero
Xero ist ein ausgeklügeltes Buchhaltungstool, mit dem kleine und mittlere Unternehmen Rechnungen eingeben, Angebote an Kunden senden, Rechnungen an Kunden schicken, Belege mit Hubdoc digitalisieren, Transaktionen in großen Mengen abgleichen können usw.
Sie können jedoch auch Add-Ons wie Claim Expenses, Analytics und Track projects abonnieren, um das Buchhaltungstool in ein robustes FMS zu verwandeln. Darüber hinaus bietet es Ihnen integrierte Bonusfunktionen wie die Verfolgung der Projektfinanzierung, Kontaktverwaltung, sichere Dateiablage, Bestandsverwaltung usw.
Xero bietet alle Buchhaltungs- und Finanzfunktionen, die KMUs benötigen, um ihr Unternehmen effizient zu verwalten und ihre Rentabilitätsziele zu erreichen. Mit seinen mehr als 20 Funktionen hat das Xero-Dashboard die Kontrolle über Ihre Unternehmensfinanzen.
Das Dashboard vereint Cashflow-Auszüge, Kontostände, Bankabstimmungen, ausstehende Rechnungen und spezifische Geschäftsprodukte an einem Ort, so dass Sie den Überblick über den Zustand Ihres Unternehmens behalten können.
Kissflow
Kissflow ist nicht nur eine weitere Lösung für das Finanzmanagement. Es ist ein einheitliches Tool, mit dem Ihr Finanzteam alles tun kann, was ein ERP-Tool nicht leisten kann. Zum Beispiel:
- Erteilen Sie Genehmigungen für Projekte und Beschaffungen, die den internen und externen Finanzrichtlinien entsprechen. Mit diesem regelbasierten System,
- Verzögern Sie nie eine legitime Beschaffung, sondern verhindern stets Verschwendung und unnötige Einkäufe.
- Schützen Sie sensible Geschäftsdaten vor Mitarbeitern mit rollenbasiertem und bedarfsgerechtem Tool-Zugriff.
- Sie erhalten alle Finanz- und Betriebsdaten in einem vereinfachten Dashboard, um intelligentere Entscheidungen zu treffen.
Dank der grafischen Benutzeroberfläche (GUI) und der visuellen Elemente von Kissflow können KMUs die App außerdem mühelos an die Produkte und Dienstleistungen anpassen, die das Unternehmen anbietet.
FinancialForce
FinancialForce ist ein weiterer beliebter Name für die Finanzverwaltung, Planung und Analyse von Unternehmen. Sein FMS ERP wurde auf der Cloud-basierten Salesforce-Entwicklungsplattform entwickelt.
Die intelligente Softwareprogrammierung ermöglicht es FinancialForce ERP, einen umfassenden und kundenorientierten Status des Unternehmens zu liefern. Da es sich um ein vereinheitlichtes FMS ERP handelt, werden Front-End und Back-End in einem zentralen Bereich zusammengeführt, ohne dass es zu Zweifeln an den Arbeitsabläufen der Mitarbeiter kommt.
Daher kann das Führungsteam für wichtige Entscheidungen auf zusammengeführte Daten zugreifen, während die Mitarbeiter an der Basis ihre Aufgaben effizient erledigen können. Außerdem bringen Sie mit dem FinancialForce-Tool nicht nur ein FMS nach Hause, sondern eine ganze Reihe von Business-Tools wie:
- PSA oder Lösungen zur Automatisierung professioneller Dienstleistungen
- Lösungen für die Inventarverwaltung
- Abrechnungs- und Fakturierungssysteme
- Buchhaltungs- und Finanzverwaltungssysteme
Auf diese Weise kann Ihr Buchhaltungs-, Finanz- und Führungsteam jederzeit auf Echtzeitdaten im Zusammenhang mit dem Betrieb und den Kunden zugreifen.
AccountsIQ
AccountsIQ ist ein cloudbasiertes Buchhaltungstool, das die Verarbeitung von Finanzdaten, das Sammeln von Daten und die Erstellung von Berichten zu einem angenehmen und fehlerfreien Erlebnis macht. Es bietet einfache und doch ausgefeilte Tools für die Budgetierung, die Automatisierung der Konsolidierung, die Einreichung digitaler Mehrwertsteuerformulare, die Rechnungsprüfung und die Verwaltung des Cashflows.
Das Entwicklungsteam von AccountsIQ hat das Produkt mit Blick auf die Bedürfnisse von Unternehmen entwickelt, in denen viele Abteilungen in Silos arbeiten. Die Arbeit in Silos kann sich für kleine bis mittlere Unternehmen als finanziell ungünstig erweisen.
Mit diesem FMS-Tool werden daher verschiedene Geschäftsbereiche Ihres Unternehmens wie Personalwesen, Lohnbuchhaltung, Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung, Beschaffung, Dienstleistungserbringung und Inventar unter einem Dach vereint.
AccountsIQ enthält 250 Berichtsvorlagen, Dashboards, Management Reporting Packs, Power BI Links und Excel Add-Ins. Außerdem verfügt das Tool über eine anpassbare 6-dimensionale BI-Codierungsstruktur und ein 3-stufiges Hauptbuch. Mit all diesen Funktionen können Sie das FMS-Tool für das Leistungsbenchmarking und die Erstellung detaillierter Berichte für alle vertikalen Geschäftsbereiche nutzen.
NetSuite
Wenn Sie ein FMS-Tool benötigen, das die Vertriebs-, Back-Office- und Serviceprozesse Ihres Unternehmens mühelos integriert, können Sie NetSuite Financial Management ausprobieren. Seine bewährten und umfassenden Finanzmanagementfähigkeiten bringen jedes Unternehmen über herkömmliche Buchhaltungstools hinaus.
NetSuite Finanzsoftware hilft Ihnen bei:
- Beschleunigter und fehlerfreier Abschluss von Finanzbüchern und Hauptbüchern
- Robuste Funktionen für das Ausgabenmanagement
- Revisionssicheres und rationalisiertes Ertragsmanagement
- Echtzeit- und Gesamtüberblick über die finanzielle Gesundheit des Unternehmens
Das Tool basiert auf der Cloud, so dass Mitarbeiter und Geschäftsleiter von entfernten Standorten aus auf die benötigten Daten zugreifen können. Sie müssen keine eigenständige Software installieren, sondern können alle Aufgaben von einer leichtgewichtigen Web-App aus erledigen.
Es verfügt über alle notwendigen Module und Tools für Buchhaltung, Rechnungsstellung, Budgetierung, Planung, Finanzberichte, Umsatzberichte usw.
QuickBooks
Verwalten und überwachen Sie alle finanzbezogenen Dokumente mit QuickBooks und erfassen Sie Ausgaben auf einer einzigen Plattform. Es bietet verschiedene Vorlagen für unterschiedliche Zwecke, wie z.B. Buchhaltung, Zahlungen, Gehaltsabrechnung, Unternehmensgründung und mehr.
Mit der Finanzverwaltungssoftware QuickBooks können Sie Details zu den Ausgaben erfassen und überprüfen, ob Ihnen Geld zur Verfügung steht, um Operationen effektiv durchzuführen. Dies ist für kleine Unternehmen nützlich, um einen vollständigen Einblick in die finanzielle Leistung und die Geschäftsprozesse zu erhalten.
Überwachen Sie den einfachen Cashflow, ohne dafür eine Tabelle zu führen. Durch den Zugriff auf die Finanzdaten an einem einzigen Ort können Sie die Prognosegenauigkeit verbessern und sofort datengestützte Entscheidungen treffen. In der Finanzverwaltungslösung finden Sie Finanzbuchhaltung, Rechnungsstellung, Finanzberichte, Rechnungen, Personalwesen und Bestandsverwaltung.
Mit QuickBooks können Sie neben den Ausgaben auch die Gemeinkosten verfolgen und berechnen. Außerdem können Sie Ihre Gehaltsabrechnungen und Ausgaben effektiv verwalten. Die jährliche Steuerberechnung ist jetzt ganz einfach, denn mit QuickBooks können Sie Ihre Steuern schnell und fehlerfrei berechnen.
Sie erhalten Funktionen wie Rechnungsverwaltung, Stundenzettel für Mitarbeiter, Kostenvoranschläge, Ausgaben, Quittungen, Rechnungen, Kilometerzähler, Cashflow-Management, Buchhaltung, Umsatzsteuer, Steuerabzüge und mehr.
| Vorteile ✅ | Nachteile ❌ |
|---|---|
| Bietet verschiedene Vorlagen für verschiedene finanzbezogene Aktivitäten | Die Finanzplanungsoption ist nur in höheren Plänen verfügbar |
| Es ist flexibel und skalierbar | |
| Bietet eine Vielzahl nützlicher Funktionen |
Richten Sie Ihr Geschäftskonto ganz einfach ein und verwalten Sie Ihre Finanzen bequem von zu Hause aus zu einem Preis von $15/Monat. Sie können eine kostenlose 30-tägige Testversion in Anspruch nehmen, um das Produkt von Grund auf zu erkunden.
FreshBooks
Verbringen Sie weniger Zeit mit der Buchhaltung und mehr Zeit damit, die besten Finanzdienstleistungen mit FreshBooks zu erleben. Sie können damit Rechnungen erstellen, Rechnungen und Finanzberichte erstellen, Projektkosten verfolgen, Ausgaben überwachen und vieles mehr. Sie erhalten alles, was Sie zur Verwaltung und Überwachung von Geschäftstransaktionen benötigen, auch ohne Buchhaltungskenntnisse.
Sie können Teammitgliedern den Zugriff auf Protokolle und die Zusammenarbeit an Projekten gestatten, damit sie ihre Ausgaben und Arbeitsstunden eintragen können. Auf dem Dashboard erhalten Sie ein klares Bild von den Einnahmen und Ausgaben Ihres Unternehmens. Sie können auch mit einem einzigen Klick Finanzberichte auf Ihren Bildschirm holen.
FreshBooks automatisiert viele Aufgaben, wie z.B. das Versenden von Zahlungserinnerungen, die Nachverfolgung von Arbeitsstunden und vieles mehr, so dass Sie sich auf die finanziellen Bedürfnisse und Kunden konzentrieren können. Es bietet Vorlagen für Kostenvoranschläge, Angebote und Rechnungen, die Sie durch Hinzufügen von Firmenschriftarten, Farben und Markenlogos anpassen können, um Ihr Publikum zu beeindrucken.
Die Steuerberechnung ist nie wieder ein Problem, da FreshBooks die Steuern ganz einfach berechnet. Es speichert eine Liste mit mehreren Kategorien, in denen Sie Belege und deren Informationen speichern können. Wenn Sie eine Rechnung erstellen, werden die Informationen automatisch ausgefüllt. Außerdem erhalten Sie Spesenabrechnungen, Mahnungen, Gebühren für verspätete Zahlungen, wiederkehrende Profile und mehr.
| Vorteile ✅ | Nachteile ❌ |
|---|---|
| Benutzerfreundliche und einfach zu bedienende Oberfläche | In niedrigeren Tarifen können Sie das Branding nicht entfernen |
| Erzeugt schnell Berichte | |
| Speichert automatisch die Informationen von Kunden |
Mit den flexiblen Tarifen von FreshBooks für Selbstständige, Freiberufler und Unternehmen können Sie Ihre Finanzen von überall aus verfolgen. Der Preis beginnt bei $4,25/Monat. Testen Sie FreshBooks 30 Tage lang und erhalten Sie Ihr Geld sofort zurück, wenn Ihnen der Service nicht gefällt.
Quicken
Organisieren und optimieren Sie Ihr Unternehmen, indem Sie Ihre Finanzen mit Quicken verwalten. Damit können Sie Einnahmen und Ausgaben verfolgen, Einblicke gewinnen und Steuerabzüge finden, um Ihr Unternehmenswachstum zu fördern. Sie erhalten alle Tools und Funktionen, die Sie benötigen, um Ihre Finanzverwaltung zu verändern.
Um alles in einem einzigen Fenster zu visualisieren, müssen Sie alle Finanzen in ein einheitliches System herunterladen. So erhalten Sie detaillierte Leistungsberichte über Ihre Finanzen, die Ihnen helfen zu verstehen, ob Sie einen Gewinn erzielen und Steuern sparen oder nicht.
Quicken ermöglicht es Ihnen, Rechnungen, Rechnungen und Kostenvoranschläge als Verbindlichkeiten oder Forderungen zu erfassen und sie mit Lieferanten- und Kundenlisten zu verwalten. Mit seinen Berichten über Gewinn und Verlust, Cashflows, Steuerpläne, Bilanzen und mehr maximiert es Ihre Steuerabzüge.
Treffen Sie fundierte Entscheidungen mit anpassbaren Berichten über Ausgaben, Investitionen, Einkommen, Schulden usw. Dies hilft Ihnen, die wichtigen Informationen für Ihre Prioritäten und Ziele zu erhalten. Außerdem haben Sie die Möglichkeit, die Vorlagen mit Ihrem Markenlogo, Schriftarten, Farben und Stil anzupassen.
Sie können auch persönliche und geschäftliche Unterlagen in Quicken speichern und mit wenigen Klicks Quittungen, Bilder und Garantien an Ihre Transaktionen anhängen.
| Vorteile ✅ | Nachteile ❌ |
|---|---|
| Der Anpassungsprozess ist fantastisch | Die Lernkurve kann ein wenig steil sein |
| Teilt Quittungen in mehrere Ausgabenkategorien auf | |
| Erschwingliche Preise für Einzelpersonen |
Sparen Sie Geld und Mühe, indem Sie Quicken zu einem Startpreis von $2/Monat in Ihr Unternehmen integrieren. Sie können das Programm 30 Tage lang testen, um seine Funktionen kennenzulernen.
Als Nächstes möchte ich auf die Notwendigkeit einer Finanzverwaltungssoftware eingehen.
Warum brauchen Sie eine Finanzverwaltungssoftware?
Viele Jahre lang dachte man, eine umfassende Finanzverwaltungslösung sei nur etwas für Konzerne und multinationale Unternehmen. Dieses Denken hat sich jedoch geändert, seit viele Software-as-a-Service (SaaS)-Anbieter robuste FMS-Abonnements vor Ort oder in der Cloud zu einem erschwinglichen Preis anbieten, um Unternehmen zu gewinnen.
Heutzutage entscheiden sich auch KMUs aus den folgenden Gründen für ein skalierbares FMS:
#1. Ein Online- oder Offline-FMS-Tool kann Ihnen helfen, finanzielle Fehler wie Steuerüber- oder -unterzahlungen, Fehler bei der Gehaltsabrechnung, Überzahlungen an Lieferanten usw. zu beseitigen. Auf diese Weise kann Ihr Unternehmen aufhören, Geld zu verschwenden, und dieses stattdessen in den Betrieb investieren.
#2. Standard-FMS-Lösungen werden mit einem fortschrittlichen Berichts- und Analysesystem geliefert. Das Führungsteam kann mit wenigen Klicks umsetzbare Berichte über die Geschäftseinnahmen erstellen, um den Investoren vergangene, aktuelle und zukünftige Wachstumstrends über Produkte und Märkte hinweg aufzuzeigen.
#3. Kleine und mittlere Unternehmen brauchen eine Finanzverwaltungssoftware für eine verbesserte Finanz- und Datentransparenz in allen Abteilungen. Andernfalls muss sich die Geschäftsleitung auf Vermutungen verlassen und verliert die Kontrolle über die Geldflüsse des Unternehmens.
#4. FMS-Anbieter aktualisieren ihre Tools ständig, da sich die Buchhaltungsstandards und Steuercodes weltweit ändern. Sie müssen also nicht ein Team von Buchhaltern damit beauftragen, die neuesten Steueränderungen oder Buchhaltungspraktiken manuell in Ihr Buch aufzunehmen.
Unverzichtbare Merkmale einer Finanzmanagement-Software
Sie können nicht einfach irgendein FMS-Tool aus dem Internet nehmen. Das Tool muss die Standardmerkmale und -funktionalitäten bieten, damit Sie ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis erhalten. Hier sind die Funktionen, auf die Sie bei einem idealen FMS-Tool achten sollten:
#1. Ein allgemeines Buchhaltungsmodul, das Kreditorenbuchhaltung (AP), Lohnbuchhaltung, Debitorenbuchhaltung (AR), Hauptbuch usw. abdeckt.
#2. Ein FMS sollte auch ein spezielles Tool für die Verwaltung von Bargeld, Einnahmen und Treasury enthalten.
#3. Sie benötigen außerdem Funktionen wie Budgetierung, Planung und Prognosen in Ihrer FMS-Plattform.
#4. Um sicherzustellen, dass Ihr Unternehmen alle lokalen und internationalen Gesetze einhält, benötigen Sie in einem FMS Tools für Governance, Risiko und Compliance.
Letzte Worte
Finanzmanagement-Software ist für das allgemeine ERP-Tool (Enterprise Resource Planning) Ihres Unternehmens unerlässlich. Ein FMS integriert zusammen mit dem ERP die Finanz- und Betriebsdaten in ein zentrales Softwaresystem, auf das sich Unternehmensbeteiligte und Manager zur Entscheidungsfindung beziehen können.
Sie können mit jedem der oben genannten Tools beginnen, um Ihre Geschäftsgelder zu verwalten. Außerdem helfen Ihnen diese Tools dabei, Ihr Unternehmen in ein digitales Unternehmen umzuwandeln, damit Sie Ihre Finanzdaten besser verwalten können und gleichzeitig die globalen Standards einhalten.