Hosted Payment Gateway: Zweck, Funktionsweise und Funktionen

Ein gehostetes Zahlungsgateway ist eine Online-Lösung für Unternehmen, um Zahlungen über eine sichere Plattform auf verschiedene Arten zu akzeptieren, wie z.B. Kredit-/Debitkarten, mobile Wallets, Krypto-Banküberweisungen, usw.

Ein gehostetes Zahlungs-Gateway bietet Unternehmen eine einfache Integration in ihre Websites oder Anwendungen, ohne dass sie in neue Infrastrukturen und Sicherheitsmaßnahmen investieren müssen, und ermöglicht den Empfang von Zahlungen in verschiedenen Stückelungen überall auf der Welt.

Der Zweck eines gehosteten Zahlungsgateways ist es, Unternehmen aller Art und Größe die schnelle und sichere Abwicklung von Finanztransaktionen über ihre Website oder Anwendungen zu erleichtern, indem sie sich an Standards und Vorschriften halten.

Wenn Sie sich wirklich auf eine vertrauenswürdige und problemlose Online-Transaktionserfahrung freuen, dann wäre ein gehostetes Zahlungs-Gateway die Lösung für Ihr Unternehmen.

Eine gehostete Zahlungsseite rationalisiert Online-Transaktionen, indem sie Kunden von der Kasse zu einer sicheren PSP-Seite für die Zahlungsautorisierung, dann zu einem Zahlungsabwickler für die Transaktionsbestätigung und schließlich zurück zur Website des Händlers mit dem Zahlungsergebnis leitet und so direkte Geldtransfers nach Genehmigung ermöglicht.

Die wichtigsten Merkmale von Zahlungs-Gateways

• Kundenfreundliche Benutzeroberfläche und einfacher Checkout-Prozess
• Mehrere Zahlungsoptionen, wie Kredit-/Debitkarten, mobile Geldbörsen, Banküberweisungen, usw.
• Fortschrittliche Sicherheit in Form von Verschlüsselung und Tools zur Betrugserkennung
• Globale Reichweite mit Unterstützung mehrerer Währungen
• Einfache Integration mit bestehenden Anwendungen wie CRM, Buchhaltung, Rechnungswesen usw.
• Transaktionsanalysen und Berichte

Was bedeutet Hosted Payment?

Bei gehosteten Zahlungsdiensten handelt es sich um von Drittanbietern konzipierte und gehostete Lösungen für Online-Zahlungsdienste, die die Annahme von Zahlungen über verschiedene Transaktionsarten wie Kredit-/Debitkarten, E-Wallets, Banküberweisungen, Kryptowährungen usw. ermöglichen.

Bei der gehosteten Zahlung ist ein Modell als Online-Zahlungsgateway auf einer Website strukturiert, bei dem die Kassendaten an einen anderen Zahlungsabwickler weitergeleitet werden, um die finanzielle Transaktion abzuschließen.

Was sind die anderen Begriffe für gehostete Zahlungen?

Andere Begriffe für gehostete Zahlungen sind gehostetes Zahlungs-Gateway, externe Kasse, Drittanbieter-Kasse oder sogar eine externe Zahlungsseite. Eine gehostete Zahlungsseite wird im Grunde genommen von einem Dritten gehostet und befindet sich wie die Zahlungsgateway-Methoden auch außerhalb der Website des Händlers, weshalb sie auch als Drittanbieter-Kasse und externe Kassenseite oder Gateway bezeichnet wird.

Was ist der Zweck von Hosted Payment?

Der Zweck von Hosted Payment besteht darin, eine sichere End-to-End-Kaufabwicklung zu ermöglichen, ein breites Spektrum an Zahlungsoptionen wie Kredit-/Debitkarten, mobile Geldbörsen, Banküberweisungen usw. zuzulassen, um einen möglichst großen Teil des Publikums abzudecken, und die Integration in bestehende Systeme zu erleichtern.

Mit gehosteten Gateways werden alle sensiblen Zahlungsinformationen sicher verarbeitet, ohne dass ein Risiko besteht oder die Notwendigkeit besteht, PCI-konform zu sein. Außerdem ist die Integration mit gehosteten Gateways viel einfacher als der Aufbau eines eigenen sicheren Zahlungssystems. Unternehmen müssen sich nicht mehr um die Wartung des technischen Teils kümmern und sparen so eine Menge Geld für den Aufbau und die Wartung der Infrastruktur.

Wie funktioniert ein gehostetes Zahlungssystem?

Ein gehostetes Zahlungsgateway funktioniert in folgenden Schritten.

1. Zur Kasse gehen: Nachdem der Kunde die Artikel ausgewählt hat, klickt er auf die Schaltfläche Kasse oder Kaufen.
2. Autorisierung: Wenn der Kunde auf die Schaltfläche “Bezahlen” klickt, wird er auf eine gehostete Seite des Zahlungsdienstleisters (Payment Service Provider, PSP) weitergeleitet, wo seine Finanzdaten erfasst und verschlüsselt werden, bevor sie zur weiteren Autorisierung an den Zahlungsabwickler weitergeleitet werden.
3. Zahlungsabwickler: Danach bestätigt der Zahlungsabwickler den Status der Transaktion, ob sie genehmigt oder abgelehnt wurde, und leitet sie dann über das gehostete Zahlungsgateway zurück.
4. Bestätigung: Schließlich kehren die Kunden auf die ursprüngliche Händlerseite zurück, entweder mit dem Status der Zahlungsgenehmigung oder der Ablehnung. Im Falle einer Zahlungsgenehmigung wird das Geld vom Hosted Payments Gateway direkt an den Händler überwiesen.

Warum nutzen Unternehmen Hosted Payment Pages?

Unternehmen setzen gehostete Zahlungsseiten aus folgenden Gründen ein.

• Eine gehostete Zahlungsseite lässt sich mit wenig oder gar keinem technischen Wissen leicht in ihre Website oder App integrieren.
• Sie bieten mehrere Zahlungsarten wie Kredit-/Debitkarten, Banküberweisungen, mobile Geldbörsen, Kryptowährungen usw.
• Gehostete Zahlungsseiten folgen den PCI DSS-Standards (Payment Card Industry Data Security Standard) zum Schutz vor Datenschutzverletzungen und betrügerischen Aktivitäten.
• Gehostete Zahlungsseiten verfügen entweder über integrierte Tools zur Erkennung und Verhinderung von Betrug oder werden in Verbindung mit solchen Tools angeboten, die das potenzielle Abfließen solch sensibler Finanzdaten verhindern.
• Gehostete Zahlungsseiten unterstützen mehrere Länder und Währungen, was für Unternehmen mit einer globalen Präsenz hilfreich ist
• Die Kosten und die Komplexität, die mit der Einrichtung einer Zahlungsinfrastruktur und den notwendigen Sicherheitsmaßnahmen für Zahlungssysteme verbunden sind, können mit gehosteten Zahlungsseiten erheblich reduziert werden.

Was sind die Kriterien für die Wahl von Hosted Payment?

Im Folgenden finden Sie die wichtigsten Kriterien für die Auswahl eines gehosteten Zahlungs-Gateways.

• Zahlungsarten: Prüfen Sie die Zahlungsarten, die das gehostete Zahlungs-Gateway entsprechend der Art Ihres Geschäfts unterstützt. Ein gehostetes Zahlungssystem sollte alle führenden Kredit- und Debitkarten wie Visa und MasterCard sowie beliebte Geldbörsen wie Apple Pay, Amazon Pay, Google Pay usw. unterstützen. Prüfen Sie, ob Ihr Unternehmen weltweit tätig ist, damit mehrere Währungen unterstützt werden.
• Preisstruktur: Vergewissern Sie sich, dass der Anbieter des Zahlungs-Gateways eine transparente und faire Preisgestaltung hat. Lassen Sie sich immer eine Aufschlüsselung der monatlichen Gebühren mit Transaktionsgebühren und anderen Gebühren wie Rückbuchungs- oder Gateway-Gebühren geben. Verhandeln Sie Mengenrabatte, wenn Ihr Unternehmen ein hohes Volumen aufweist.
• Sicherheit: Achten Sie auf eine PCI-DSS-Konformität, die die Sicherheit der Finanzdaten der Nutzer garantiert. Gleichzeitig helfen Tools zur Betrugsprävention den Unternehmen, indem sie keine unberechtigten Transaktionen zulassen.
• Benutzerfreundlichkeit und Branding Mehrsprachige Unterstützung: Durch eine international ausgerichtete Benutzerbasis kann die Benutzerzufriedenheit wirklich gesteigert werden. Die Anpassung sollte entsprechend den Anforderungen des Unternehmens an Branding und Nachrichtenübermittlung geprüft werden.
• Integration: Prüfen Sie, ob Ihre Buchhaltungs-, CRM- oder Warenkorbsoftware mit dem gehosteten Zahlungs-Gateway integriert werden kann.
• Skalierbarkeit: Prüfen Sie, ob das besagte Gateway Ihr Volumen bewältigen kann, sowohl in der Gegenwart als auch in der Zukunft, wenn das Unternehmen expandiert.
• Wenn Sie eine internationale Expansion planen, sollten Sie unbedingt prüfen, ob das Gateway die Zielmärkte und die entsprechenden Währungen abdeckt. Stellen Sie außerdem sicher, dass Sie die Anforderungen für Abonnementzahlungen und wiederkehrende Zahlungen verstehen.

Wann sollten Sie Hosted Payment verwenden?

Eine gehostete Zahlungsseite kann von Unternehmen fast jeder Größe und Art verwendet werden, die ein einheitliches Zahlungsabwicklungssystem für ihre Online-Website oder -Anwendungen haben möchten.

Verwenden Sie ein gehostetes Zahlungssystem in den folgenden Szenarien.

• Unternehmen, die einen schnelleren Checkout-Prozess mit robuster Sicherheit und Einhaltung von Standards wie PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standards) anstreben.
• Unternehmen, die verschiedene Zahlungsarten wie Kreditkarten, Debitkarten, mobile Zahlungen usw. akzeptieren möchten,
• Unternehmen, die eine einfache Integration in ihre bereits vorhandene Software und Anwendungen wünschen, können eine gehostete Zahlungsseite bevorzugen.
• Unternehmen, die ein kostengünstiges Zahlungssystem und eine schnelle und einfache Einrichtung wünschen.
• Unternehmen, die weltweit Zahlungen in mehreren Währungen akzeptieren und nicht in zusätzliche Infrastruktur investieren möchten, können sich für eine gehostete Zahlungsseite entscheiden.

Was sind die Merkmale einer gehosteten Zahlungsseite?

• Mehrere Zahlungsarten: Eine gehostete Zahlungsseite bietet mehrere Zahlungsmöglichkeiten, darunter Kredit-/Debitkarten, elektronische Geldbörsen, Nachzahlung, ACH-Verarbeitung usw., so dass ein Kunde zu keinem Zeitpunkt gezwungen ist, das Händlerportal zu verlassen, weil keine Zahlungsmöglichkeiten zur Verfügung stehen.
• Sicherheit und Compliance: Bei der Durchführung von Online-Transaktionen ist der wichtigste Faktor die Sicherheit; dafür sorgt eine gehostete Zahlungsseite. Die Finanzdaten sind durch Verschlüsselung gesichert und entsprechen gleichzeitig den Standards wie PCI DSS und GDPR. Und nicht nur das: Eine gehostete Zahlungsseite verwendet auch modernste Software zur Betrugserkennung, um das Risiko betrügerischer Aktivitäten zu verringern.
• Anpassbarkeit und mobile Reaktionsfähigkeit: Diese gehosteten Zahlungsseiten sind flexibel genug, um die Webseitenelemente anzupassen, um das visuelle Erscheinungsbild und die Benutzererfahrung zu verbessern, was zu einer Steigerung der .
• Integration: Wenn Ihr Unternehmen aus Software und Anwendungen wie CRM, Einkaufswagen, Buchhaltung usw. besteht, ist die Wahrscheinlichkeit groß, dass eine gehostete Zahlungsseite die einfache Integration von Drittanbietersoftware für einen ununterbrochenen Geschäftsbetrieb ermöglicht.
• Fehlerbehandlung: Die Funktion der Fehlerbehandlung ist eine der wichtigsten Eigenschaften eines gehosteten Zahlungs-Gateways. Eine gehostete Zahlungsseite kümmert sich um Fehler, die während der Verarbeitung auftreten können, einschließlich solcher, die mit abgelehnten Zahlungen und der Validierung des Zahlungsformulars zusammenhängen.

Wodurch unterscheidet sich Hosted Payment von anderen Zahlungs-Gateways?

Ein gehostetes Zahlungsgateway unterscheidet sich von anderen Arten von Zahlungsgateways, wie z.B. selbst gehosteten Zahlungsgateways und API-gehosteten Zahlungsgateways, in mehreren wichtigen Punkten.

• Der Weg zum Kunden: Bei gehosteten Gateways muss der Kunde auf eine sichere Seite gehen, die vom Gateway-Anbieter bereitgestellt wird, und alle Angaben zu seiner Zahlung machen. Sie beeinflussen also die Markenreise des Kunden, die er tatsächlich mit diesem bestimmten Händler gemacht hat. Umgekehrt ermöglichen nicht gehostete Zahlungsgateways dem Kunden, auf der Website zu bleiben, um eine konsistente Kaufabwicklung zu erleben, bei der die Eingaben direkt erfolgen und somit nahtlos für die Markenkontinuität sind.
• Markenbildung und Personalisierung: Gehosteten Gateways fehlt es möglicherweise an voller Flexibilität, da sie nur eine begrenzte Kontrolle über das Branding haben, was leider die vollständige Markenkontinuität gefährden kann. Nicht gehostete Lösungen bieten alle Anpassungsmöglichkeiten an Ihre Händlermarke, um Ihren Nutzern ein nahtloses Erlebnis zu bieten.
• Technische Anforderungen: Die gehostete Plattform ermöglicht eine einfachere Integration, da sie über vorgefertigte Plugins und unkomplizierte APIs verfügt; nicht gehostete Lösungen könnten mehr technisches Know-how und Entwicklungsressourcen erfordern.
• Sicherheit und Compliance: Bei einem gehosteten Gateway werden sensible Daten vom Anbieter verwaltet, während bei einem nicht gehosteten System die sichere Übertragung von der Laune des Händlers abhängt. Andererseits liegt bei der nicht gehosteten Option die Verantwortung für die vollständige Sicherheit und die Einhaltung der Vorschriften beim Händler, der über erweiterte Ressourcen und Fachkenntnisse verfügen muss, um dies effektiv zu handhaben.
• Individuelle Anpassung des Checkout-Prozesses: Während gehostete Lösungen nur wenig Spielraum für die Anpassung von Layout, Nachrichtenübermittlung und Ablauf bieten, ermöglichen nicht gehostete Lösungen eine vollständige Flexibilität, um jedes Element nach individuellen Vorlieben zu gestalten.

Was ist ein Beispiel für ein gehostetes Zahlungs-Gateway?

Beispiele für gehostete Zahlungs-Gateways sind PayPal, Stripe, Authorize.Net, Stax, Helcim, Square, usw.

• PayPal: Das beliebteste gehostete Online-Zahlungsgateway mit einer transparenten Kaufabwicklung.
• Stripe: Am besten für jedes moderne Unternehmen geeignet, da es eine Vielzahl von Zahlungsformen bietet und das anpassungsfähigste System ist, das für Entwickler in Bezug auf die Implementierung zugänglich ist.
• Authorize.Net: Dieser für die mobile Nutzung optimierte gehostete Zahlungs-Gateway stellt eine solide Funktionspalette für die Zahlungsabwicklung zur Verfügung.
• Stax: Mit dem Stax-Zahlungsgateway ist der kostenlose Zugang zu vollständig anpassbaren gehosteten Zahlungsseiten möglich. Außerdem vereinheitlicht Stax das gesamte Zahlungserlebnis mit personalisierten und ganzheitlichen Geschäftslösungen.
• Helcim: Die von Helcim gehosteten Zahlungsseiten sind anpassbar, so dass die Funktionalität der gehosteten Seiten Ihre Marke vollständig widerspiegeln kann.
• Square: Square bietet mit seinem Point-of-Sale (POS) und der Integration eines Zahlungsgateways weitere erstaunliche Funktionen für die Erstellung von Rechnungen und die Annahme internationaler Zahlungen, um einen reibungslosen Transaktionsprozess zu ermöglichen.

Ist PayPal ein gehosteter Zahlungsdienst?

Ja, PayPal ist ein gehosteter Zahlungsdienst, und hier ist der Grund dafür.

• Umleitung des Transaktionsprozesses: Während des Bezahlvorgangs werden die Kunden auf eine extern gehostete Zahlungsseite eines PayPal-Anbieters umgeleitet, bei dem es sich um ein Drittunternehmen handelt.
• Einfache und schnelle Integration: Die Integration von PayPal-Schaltflächen oder -Funktionen in Websites ist einfach und unkompliziert; selbst Händler ohne oder mit geringen Programmierkenntnissen können dies mühelos tun.
• Sicherheit und Compliance: Das Prozesssystem von PayPal ist PCI-konform, was für Kartentransaktionen obligatorisch ist.
• Globale Reichweite: Das gehostete Gateway unterstützt einen globalen Kundenstamm; PayPal hilft Unternehmen, über 200 Länder zu erreichen, und unterstützt 25 Währungen.

Was sind die Vorteile eines gehosteten Zahlungs-Gateways?

• Erstklassige Sicherheit und geringere Belastung durch Compliance: Durch die Integration von Sicherheitsfunktionen auf ihren sicheren Servern nehmen gehostete Zahlungs-Gateways den Händlern die Last der PCI-Compliance und schwieriger, langwieriger Audit-Prozesse vollständig ab. Darüber hinaus bieten gehostete Gateways Tools und Systeme, um betrügerische Transaktionen zu verhindern .
• Hohe Glaubwürdigkeit: Renommierte gehostete Zahlungs-Gateways wie PayPal, Stripe usw., die schon länger in der Branche tätig sind, geben den Kunden ein sicheres und vertrauenswürdiges Gefühl, wenn sie zur Kasse gehen.
• Bequemlichkeit für Kunden: Eine gehostete Zahlungsseite bedeutet unglaublichen Komfort für Ihre Kunden mit einer Vielzahl von Zahlungsmöglichkeiten, die Kredit-/Debitkarten, mobile Geldbörsen und andere alternative Zahlungsarten aus der ganzen Welt umfassen können, sowie die Möglichkeit, mehrere Währungen zu akzeptieren.
• Unterstützt mehrere Zahlungsarten: Es unterstützt mehrere Zahlungsoptionen, wie Kredit-/Debitkarten, elektronische Geldbörsen, Banküberweisungen und viele andere. Dies hilft dem Händler, die Abbruchrate in der letzten Phase der Transaktion zu vermeiden.
• Integrationsmöglichkeiten: Vorgefertigte Plugins und APIs mit gehosteten Gateways ermöglichen die Integration des Zahlungs-Gateways sowie von Einkaufswagen, CRMs, Konto-Tools usw., wodurch Händler die Zahlungsfunktionalität problemlos in ihre E-Commerce-Plattformen integrieren können. Die vorgefertigte Integration spart kostspielige Arbeitsstunden und Ressourcen im Vergleich zu einem nicht-integrierten Ansatz, bei dem eine individuelle Entwicklung vorgenommen wird.

Was sind die Nachteile von Hosted Payment Gateway?

• Beschränkungen beim Checkout-Prozess: Die Verwendung eines gehosteten Zahlungs-Gateways ist mit Einschränkungen beim Bezahlvorgang und Problemen bei der Wahrung der Markeneinheitlichkeit verbunden. Diese Gateways betonen oft ihr eigenes Branding und schränken damit die Möglichkeit ein, die Kassenseite individuell zu gestalten. Dies kann es für Kunden schwieriger machen, die Marke des Händlers zu erkennen.
• Zusätzliche Gebühren: Bei fast jeder über die gehosteten Zahlungs-Gateways abgewickelten Zahlung fällt eine Transaktionsgebühr an, und in einigen wenigen Fällen wird sogar eine monatliche Gebühr erhoben. Alle diese wiederkehrenden Gebühren können sich auf die Gewinnspanne auswirken, insbesondere bei Unternehmen mit hohem Transaktionsvolumen.
• Weiterleitung von Kunden: Die Weiterleitung zu einer externen Seite während des Bezahlvorgangs durch gehostete Zahlungsgateways kann Kunden verwirren und zu Vertrauensproblemen und damit zum Abbruch des Einkaufs führen.
• Abhängigkeit: In den meisten Fällen verlassen sich Händler hinsichtlich der Qualität der Dienste vollständig auf den beauftragten Anbieter des gehosteten Gateways. Jedes Problem mit dem Gateway oder ein technologischer Engpass kann die Zahlungsabwicklung und den Geschäftsbetrieb beeinträchtigen.

Sind gehostete Zahlungsseiten sicher?

Ja, die gehosteten Zahlungsseiten sind sicher, und zwar aus folgendem Grund.

• Gehostete Zahlungsgateways erfüllen die Anforderungen des PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) zum Schutz von Finanzdaten.
• Gehostete Zahlungsgateways bieten fortschrittliche Sicherheit durch sichere Infrastrukturen, Verschlüsselungstechnologien, Tools zur Betrugserkennung und die Einhaltung strenger Branchenvorschriften.
• Die gehosteten Zahlungs-Gateways erhalten eine kontinuierliche Überprüfung sowie ein Update ihrer sicheren Server und Infrastruktur, um technische Probleme, Schwachstellen und Engpässe auszuschließen.

Ist Hosted Payment eine gute Wahl für Online-Zahlungen?

Ja, eine gehostete Zahlungsmethode ist eine gute Wahl für eine Online-Zahlungslösung, und zwar aus den unten genannten Gründen.

• Eine gehostete Zahlungsmethode ist für jede Art und Größe von Unternehmen geeignet. Ihre Implementierung ist einfach und ohne Wartungskosten. Solche gehosteten Zahlungen erfordern also keinen zusätzlichen Dollar für die Verwaltung komplexer Zahlungssysteme.
• Gehostete Gateways verwenden sichere Server, die den Aufwand für die Einhaltung der PCI-Vorschriften auf Seiten des Händlers verringern und das Risiko von Datenschutzverletzungen im Zusammenhang mit der sicheren Handhabung von Kartendaten reduzieren.
• Ein gehostetes Zahlungssystem bietet eine einfache Integration durch vorgefertigte Plugins und benutzerfreundliche APIs , die sowohl für Benutzer als auch für die technische Ebene von Unternehmen geeignet sind, ohne dass eine neue Infrastruktur oder neue technische Details hinzugefügt werden müssen.
• Verbraucher vertrauen in der Regel gängigen Gateways, d.h. sie haben einen vertrauten Hinweis auf eine sichere Kaufabwicklung, was ihnen helfen kann, Vertrauen zu gewinnen und möglicherweise mehr Umsätze für das Unternehmen zu erzielen.
• Weltweit verstreute Unternehmen können sich auf ein gehostetes Zahlungs-Gateway verlassen, um Zahlungen zu akzeptieren, ohne zusätzliche Parameter verwalten zu müssen.

Was ist der Unterschied zwischen gehosteten und nicht gehosteten Zahlungen?

In der folgenden Tabelle werden die Unterschiede zwischen gehosteten und nicht gehosteten Zahlungs-Gateways erläutert.

Merkmale	Gehostetes Zahlungs-Gateway	Andere Zahlungs-Gateways (selbst gehostet, API Payment Gateway)
Transaktionsprozess	Wird an eine gehostete Zahlungsseite weitergeleitet	Findet auf der Seite des Händlers statt
Geschwindigkeit der Transaktion	Hängt von einer gehosteten Zahlungsseite ab	Hängt von der Händlerseite oder App ab
Anpassungen	Begrenzte Anpassung der Kasse und der Benutzeroberfläche	Volle Kontrolle über Anpassungen
Sicherheit	Angenommene PCI-Konformität und Verschlüsselung	Händler ist für die Implementierung von Sicherheitsstandards verantwortlich
Integration	Einfach anzuschließen und zu verwenden	Erfordert technisches Know-how und zusätzliches Fachwissen
Händler-Branding	Gateway bietet begrenzte Optionen für das Branding	Der Händler hat die volle Kontrolle über die vollständige Anpassung des Brandings
Einrichtungs- und Transaktionsgebühren	Geringere Einrichtungsgebühren und höhere Transaktionsgebühren für Unternehmen mit hohem Umsatzvolumen	Die anfängliche Einrichtung kann höher sein, und die Transaktionskosten wären auf lange Sicht niedriger
Globale Reichweite	Hängt von einem Gateway-Anbieter ab und der Händler hat keine Kontrolle über ihn	Der Händler kann je nach seinen geschäftlichen Anforderungen skalieren