Die 10 besten virtuellen IBAN-Anbieter für grenzüberschreitende Zahlungen

Eine virtuelle IBAN ist eine eindeutige Kennung, die Privatpersonen und Unternehmen bei der Abwicklung internationaler Transaktionen hilft, ohne dass sie mehrere Bankkonten benötigen. Die Nutzer erhalten virtuelle Kontonummern, die in verschiedenen Ländern und Währungen funktionieren.

Diese Konten sind wichtig für Unternehmen, die internationale Transaktionen rationalisieren müssen. Sie bieten eine effiziente Lösung, die den Empfang und das Senden von Geld über die Grenzen hinweg so einfach macht wie Inlandsüberweisungen.

Virtuelle IBANs vereinfachen nicht nur den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr, sondern sind auch schnell und sicher. Sie helfen Unternehmen auch bei der Ausweitung ihrer Geschäftstätigkeit auf Gebiete, die ihnen sonst verschlossen bleiben würden, weil die Eröffnung eines herkömmlichen Bankkontos schwierig ist.

Geekflare hat 18 Lösungen recherchiert und analysiert und die folgenden besten virtuellen IBAN-Anbieter unter Berücksichtigung von Mehrwährungsunterstützung, Kostentransparenz, Zahlungsmethoden und -netzwerken, Integrationen und den von ihnen unterstützten Branchen ausgewählt.

1. Wise – Beste virtuelle IBAN für internationale Zahlungen
2. Revolut Business – Konten in mehreren Währungen mit Spesenmanagement
3. Payset – Am besten für Startups und B2B-Zahlungen
4. MyGuava – Bietet POS-Terminal
5. Rapyd – Am besten für eCommerce und Marktplatz-Zahlungen
6. Novalnet – Zuweisung von IBANs auf mehreren Ebenen
7. PayDo – Unterstützt iGaming, Forex, Agenturen Unternehmen
8. Payoneer – Beliebte virtuelle IBAN für Freiberufler
9. Bankera – Unterstützt Krypto-Zahlungen
10. Treezor – Ideal für eingebettete Finanzierungen
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Vergleich der besten virtuellen IBAN-Anbieter

Ich habe die wichtigsten Funktionen, Integrationen, Preise und die Gesamtbewertung für die besten virtuellen IBAN-Anbieter zusammengefasst.


Währungspaare	140	30	38	20	120	125	35	70	14	Nicht offengelegt
Integrationen	14	45	APIs	APIs	APIs, Plugins	Plugins	APIs	QuickBooks Online, Xero	APIs	APIs
Unterstützung mehrerer Währungen										Nicht offengelegt
Startpreis (mo)	KOSTENLOS	KOSTENLOS	£49	KOSTENLOS	Benutzerdefiniert	19 € 49 € (Einrichtungsgebühr)	Benutzerdefiniert	KOSTENLOS	KOSTENLOS	Benutzerdefiniert
Bewertungen Geekflare’s editorial team determines ratings based on factors such as key features, ease of use, pricing, and customer support to help you choose the right business software.	4.8 /5	4.0 /5	4.5 /5	4.4 /5	4.0 /5	3.8 /5	4.7 /5	3.8 /5	3.6 /5	4.2 /5
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Bewertungen von virtuellen IBAN-Anbietern

Nachfolgend habe ich jede Plattform im Detail besprochen und hervorgehoben, warum Sie sie nutzen sollten, sowie ihre Vor- und Nachteile, Integration und Preispläne und eine Gesamtbewertung abgegeben.

1. Wise

Beste virtuelle IBAN für internationale Zahlungen

4.8

Währungspaare
140
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

KOSTENLOS

Wise ausprobieren

Warum Wise

Wise, früher bekannt als TransferWise, bietet Nutzern weltweit virtuelle IBANs. Es hilft Unternehmen, internationale Überweisungen über seine Geschäftskonten mit mehreren Währungen zu empfangen, die mehr als 40 Währungen enthalten können.

Wise ist in 170 Ländern verfügbar und bietet eine klare, im Voraus festgelegte Preisgestaltung ohne versteckte Gebühren. Es verwendet den Mittelkurs des Marktes, um Kostentransparenz zu gewährleisten.

Ich finde es toll, dass es verschiedene Zahlungsmethoden unterstützt, darunter Banküberweisungen, Debitkarten, Kreditkarten und SWIFT-Überweisungen für effiziente internationale Geldtransfers. Wise wird von einer Vielzahl von Personen und Unternehmen genutzt, darunter Freiberufler, eCommerce-Plattformen, KMUs und große Unternehmen.

Wise Merkmale

Schnelles Einrichten: Kunden können innerhalb von Minuten ein virtuelles IBAN-Konto einrichten, ohne eine physische Adresse oder eine lokale Bankpräsenz zu haben.
Niedrige Auslandsüberweisungsgebühren für virtuelle IBAN-Dienste ermöglichen kostengünstige Finanztransaktionen in mehreren Währungen.
Physische und virtuelle Karten mit Ausgabenlimits und Cashback-Optionen.
Synchronisierung mit Tools wie QuickBooks, Xero und Sage für genaue Berichte.
Sicherheitskonformität, strenge Standards und 2FA gewährleisten den vollständigen Schutz Ihrer Daten.

2. Revolut Business

Konten in mehreren Währungen mit Spesenmanagement

4.0

Währungspaare
30
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

KOSTENLOS

Testen Sie Revolut Business

Warum Revolut Business

Revolut Business ist eine der besten digitalen Banken und bietet Unternehmen mit seinen Mehrwährungsfunktionen eine All-in-One-Lösung zur Skalierung. Mit den Mehrwährungskonten können Unternehmen problemlos Zahlungen von fast überall aus annehmen und überweisen.

Mit der Spesenverwaltung von Revolut Business können Unternehmen ihre Ausgaben in Echtzeit verwalten und nachverfolgen, wobei ein automatischer Abgleich mit Quittungen und eine Integration in verschiedene Buchhaltungssoftware möglich ist. Dies vereinfacht die Spesenabrechnung, reduziert die manuelle Arbeit und gewährleistet eine genaue und zeitnahe Spesenverfolgung.

Ich empfehle Revolut Business für Unternehmen, die typischerweise grenzüberschreitende Zahlungen erhalten, insbesondere E-Commerce-Plattformen, Freiberufler, Einzelunternehmer, KMU und große Unternehmen. In einer Revolut Business-Geldbörse können mehr als 34 verschiedene Währungen gespeichert werden.

Revolut Business Preisgestaltung

Revolut Business bietet monatliche Preise für alle unten genannten Pläne und ein Jahresabonnement für die Pläne Grow, Scale und Enterprise:

–Basic: Beginnt bei £0/Monat

-Grow: Beginnt ab £19/Monat

-Scale: Beginnt ab £79/Monat

-Unternehmen: Kontaktieren Sie das Vertriebsteam für individuelle Preise

Revolut Business Merkmale

Automatisieren Sie die Ausgabenverwaltung, legen Sie Genehmigungen fest und gleichen Sie Ausgaben schnell ab.
Sie haben die Wahl zwischen verschiedenen Konten: Basic, Grow, Scale und Enterprise.
Synchronisieren Sie mit HR-Lösungen, um Gehaltsabrechnung, Spesenmanagement, Währungsumtausch und globale Zahlungen zu optimieren.
Bieten Sie Ausgabenanalysen an, um Ausgabengewohnheiten zu analysieren und fundierte Entscheidungen zu treffen.
Verdienen Sie Zinsen mit einem Geschäftssparkonto zu wettbewerbsfähigen Zinssätzen – bis zu 3,51% AER, die täglich ausgezahlt werden.

3. Payset

Am besten für Startups und B2B-Zahlungen

4.5

Währungspaare
38
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

£49/Monat

KOSTENLOS für die ersten 3 Monate

Payshet ausprobieren

Warum Payset

Payset ist ein virtueller IBAN-Anbieter, der eine robuste Lösung für die Verwaltung internationaler Zahlungen bietet. Seine Multiwährungs-Geldbörse ermöglicht es Unternehmen, 34 Währungen zu halten, was die Finanzoperationen vereinfacht und die Flexibilität beim internationalen Handel erhöht. Das macht es ideal für Startups und B2B-Zahlungen.

Ich schätze es sehr, dass Payset mit seiner großen Auswahl an verschiedenen Zahlungsnetzwerken, darunter SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments und CHAPS, schnellere und effizientere grenzüberschreitende Transaktionen ermöglicht. Gleichzeitig können Unternehmen auf kostengünstige Wechselkurse zugreifen.

Payset Preisgestaltung

Payset bietet ein kostenloses Abonnement für die ersten drei Monate an, danach werden Ihnen £49 pro Monat berechnet.

Payset Merkmale

Bietet Zugang zu Live-Wechselkursen, so dass Sie vor der Zahlung Angebote einholen können.
Robuste Berichts- und Analysetools zur Verfolgung von Transaktionen, Überwachung von Kontoaktivitäten und Erstellung detaillierter Finanzberichte.
Die Gelder werden sicher auf getrennten Kundenkonten bei einem der führenden europäischen Kreditinstitute verwahrt.

4. MyGuava

Bietet POS-Terminal

4.4

Währungspaare
20
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

KOSTENLOS

Testen Sie MyGuava

Warum MyGuava

Die Dienstleistungen von MyGuava bieten Echtzeit-Zugang zu virtuellen IBANs, die es Unternehmen ermöglichen, Transaktionen in mehreren Währungen durchzuführen. Es gibt ein Online-Portal, über das Unternehmen Transaktionen verwalten und Kontostände einsehen können. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Funktionen wie Währungsumtausch, Zahlungsrouting und Compliance-Prüfungen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen sicher sind und den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.

Ich empfehle MyGuava für seine flexible, hybride Handheld-Lösung, das MyGuava POS-Terminal. Es unterstützt die wichtigsten Zahlungsmethoden und bietet detaillierte Berichte und einen Belegdruck. Unternehmen können es für nahtlose Transaktionen nutzen – sowohl im Geschäft als auch unterwegs – und gleichzeitig eine PCI-konforme Zahlungsabwicklung sicherstellen.

Mit den Mehrwährungskonten und dem POS-Terminal eignet sich MyGuava am besten für Einzelhandelsunternehmen, die online und vor Ort tätig sind, und ermöglicht es ihnen, Zahlungen überall zu akzeptieren.

MyGuava Merkmale

Unterstützt Massenzahlungen an Verkäufer und Mitarbeiter in verschiedenen Währungen weltweit.
Richten Sie automatische Daueraufträge ein, um Zeit zu sparen und sich auf das Geschäftswachstum zu konzentrieren.
Auf einer Karte können mehrere Währungen gespeichert werden, so dass Unternehmen mühelos zwischen ihnen wechseln können.
Bis zu 0,6% Cashback auf jede Kartentransaktion.
Bietet Vorlagen, die regelmäßige Zahlungen vereinfachen.

5. Rapyd

Am besten für eCommerce und Marktplatz-Zahlungen

4.0

Währungspaare
120
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

Preisgestaltung auf Anfrage

Rapyd ausprobieren

Warum Rapyd

Rapyd ermöglicht es Unternehmen, schneller als je zuvor Zahlungen zu tätigen und Märkte zu erschließen. Sein konkurrenzloses Zahlungsnetzwerk und seine Fintech-as-a-Service-Plattform ermöglichen es Unternehmen und Verbrauchern, lokale und internationale Transaktionen in jedem Markt durchzuführen.

Rapyd bietet eine umfassende Palette von Zahlungslösungen, einschließlich virtueller Konten, die mehrere Währungen und lokale Zahlungsmethoden unterstützen. Dadurch eignet es sich für eCommerce und Marktplatzzahlungen und hilft Unternehmen, einen globalen Kundenstamm zu erreichen.

Außerdem gefällt mir die nahtlose Integration mit eCommerce-Systemen, und das effiziente Auszahlungssystem sorgt dafür, dass Transaktionen schnell und sicher verarbeitet werden. Dies trägt wesentlich dazu bei, das Gesamterlebnis für Kunden und Verkäufer zu verbessern.

Rapyd Merkmale

Anpassbare IBAN-Referenzfelder zur Aufnahme zusätzlicher Daten wie Rechnungsnummern oder Kunden-IDs.
Echtzeit-Benachrichtigungen für eingehende und ausgehende Transaktionen, so dass die Benutzer über ihre Kontoaktivitäten auf dem Laufenden bleiben können.
Virtuelle Konten sind mit Rapyd Wallet verknüpft, was eine einfache Zahlungsverwaltung und -abstimmung ermöglicht.
Nahtlose Integrationsmöglichkeiten durch seine API, vorgefertigte Plugins und No-Code-Lösungen.
Virtuelle Terminals verwandeln Computer und mobile Geräte in Kartenautomaten.

6. Novalnet

Zuweisung von IBANs auf mehreren Ebenen

3.8

Währungspaare
125
Konto mit mehreren Währungen
Keine
Kostenlose Kontoeröffnung
Nein

19 €/Monat 49 € (Einrichtungsgebühr)

Novalnet ausprobieren

Warum Novalnet

Novalnet legt großen Wert auf Sicherheit und Konformität und hat mehrere Schutzmaßnahmen eingeführt, um die Sicherheit virtueller IBANs zu gewährleisten. Die virtuellen IBANs sind vollständig SEPA-konform, d.h. ich kann sie für inländische und grenzüberschreitende Zahlungen innerhalb der Europäischen Union verwenden.

Novalnet bietet ein vollständig anpassbares System, das es Unternehmen ermöglicht, IBANs auf der Grundlage verschiedener Kriterien wie Geschäft, Kunde, Währung, Produkt oder sogar bestimmte Aufträge oder Transaktionen zuzuweisen. Diese Flexibilität stellt sicher, dass eingehende Gelder klar organisiert und zugewiesen werden, was den Abstimmungsprozess vereinfacht und das Finanzmanagement insgesamt verbessert.

Die IBAN-Konten von Novalnet werden von einer Vielzahl von Unternehmen genutzt, unter anderem in den Bereichen eCommerce, Telekommunikation, Einzelhandel, Reisen, Glücksspiel und sogar Finanzdienstleistungen (Banken und Versicherungen).

Novalnet Preisgestaltung

Novalnet bietet 2 Preispläne an, die wie folgt aussehen:

–Sofort: €19/Monat €49 (Einrichtungsgebühr) [Für KMU]

-Flexibel: Maßgeschneiderte Preise [Für Unternehmen, die mehr als 25.000 €/Monat verarbeiten]

Novalnet Merkmale

Vollständig anpassbare IBANs für verschiedene geschäftliche Anwendungsfälle.
Unternehmen können ihre Kontostände in Echtzeit überwachen und ihren Cashflow effektiv verwalten.
Die Gelder werden auf gesicherten, insolvenzsicheren Treuhandkonten verwaltet.
Stimmt eingegangene Zahlungen automatisch mit den entsprechenden Rechnungen ab, was Zeit spart und das Risiko von Fehlern verringert.
KI-gestützte Betrugserkennungs- und -vermeidungssysteme gehen Bedrohungen sofort an, sobald sie auftreten.
Lässt sich mit Buchhaltungssystemen (z.B. SAP, Navision und Datev) integrieren und liefert detaillierte Berichte.

7. PayDo

Unterstützt iGaming, Forex, Agenturen Unternehmen

4.7

Währungspaare
35
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

Preisgestaltung auf Anfrage

Testen Sie PayDo

Warum PayDo

PayDo ermöglicht es Unternehmen und Privatpersonen, Zahlungen in mehreren Währungen über eine einzige IBAN zu empfangen. Die virtuellen IBANs von PayDo werden von großen europäischen Banken unterstützt, so dass die Nutzer die gleiche Sicherheit und Zuverlässigkeit wie bei einem traditionellen Bankkonto genießen können.

Ich empfehle PayDo, weil es für verschiedene Branchen geeignet ist, darunter E-Commerce, Marktplätze, iGaming, Forex, Kryptowährungen und Zahlungsgateways. Es gewährleistet den reibungslosen Ablauf von grenzüberschreitenden Transaktionen mit Zahlungssystemen und -netzwerken wie SWIFT, SEPA, SEPA Instant, Faster Payments, TARGET2, Fedwire, BACS, CHAPS und Kronos.

PayDo Merkmale

Der Eröffnungsprozess von PayDo ist schnell und einfach, die meisten Anträge werden innerhalb von 24 Stunden genehmigt.
Automatisierter Zahlungsabgleich, um Zahlungen abzugleichen und den Kontostand des Benutzers in Echtzeit zu aktualisieren, wodurch sich der manuelle Arbeitsaufwand verringert und die Genauigkeit verbessert.
Ermöglicht Privatpersonen und Unternehmen das sofortige Senden und Empfangen von Geld sowie das Halten und Wechseln von Währungen.
Abrechnung am nächsten Tag für SWIFT-Transaktionen und sofortige Zahlungszustellung für Euro (SEPA Instant) und GBP (FPS).
Lässt sich in verschiedene Buchhaltungssoftware, Zahlungs-Gateways und andere Finanzsysteme integrieren.

8. Payoneer

Beliebte virtuelle IBAN für Freiberufler

3.8

Währungspaare
70
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

KOSTENLOS

Payoneer ausprobieren

Warum Payoneer

Mit der virtuellen IBAN von Payoneer können Unternehmen und Privatpersonen Zahlungen in verschiedenen Währungen erhalten, die sie dann auf ihr lokales Bankkonto überweisen oder zur Bezahlung von Lieferanten oder anderen Geschäftsausgaben verwenden können. Sie müssen sich für ein Payoneer-Konto anmelden und ihre Identität verifizieren, bevor sie die Dienste nutzen können.

Sobald sie verifiziert sind, können sie eine virtuelle IBAN generieren und diese nutzen, um Kundenzahlungen zu empfangen und Auftragnehmer und Lieferanten zu bezahlen. Payoneer bietet transparente Dienstleistungen an, einschließlich des Empfangs von Zahlungen, der Durchführung von Zahlungen, der Währungsumrechnung und der Verwendung der Payoneer-Karte.

Neben dem Payoneer-Guthaben werden Zahlungsmethoden wie Kredit-/Debitkarten, ACH-Banklastschriften, PayPal, direkte Bankzahlungen und lokale Banküberweisungen unterstützt.

Mir gefällt, dass Payoneer von vielen Freiberuflern online genutzt wird, die für verschiedene Unternehmen und Freiberufler-Marktplätze wie Upwork und Fiverr arbeiten. Es wird auch von mittleren und großen Unternehmen genutzt, um Zahlungen zu tätigen und zu akzeptieren.

Payoneer Eigenschaften

Payoneer bietet seinen Kunden mit virtueller IBAN engagierten Support, einschließlich Unterstützung bei der Einrichtung und Verwaltung des Kontos und der Lösung von Problemen, die auftreten können.
Mit dem Kapitalvorschuss erhalten Sie Zugang zu bis zu 750.000 $ auf der Grundlage zukünftiger Ertragsprognosen.
Integration mit über 2.000 Marktplätzen, darunter Amazon, eBay, Airbnb und Upwork.
Fügen Sie Benutzer hinzu und kontrollieren Sie deren Berechtigungen für effiziente Geschäftsabläufe.
Engagierte Support-Experten, die über 22 Sprachen sprechen.

9. Bankera

Unterstützt Krypto-Zahlungen

3.6

Währungspaare
14
Konto mit mehreren Währungen
Ja
Kostenlose Kontoeröffnung
Ja

KOSTENLOS

Testen Sie Bankera

Warum Bankera

Bankera bietet eine umfassende Palette von Geschäftslösungen an, und virtuelle IBANs sind eine davon. Sie bieten virtuelle Konten mit Unterstützung für mehrere Währungen und Funktionen für lokale Bankkonten, die Unternehmen dabei helfen, den Abgleich zu vereinfachen und das gesamte Finanzmanagement zu verbessern. Zu den weiteren Funktionen von Bankera gehören Zahlungs- und Händlerkonten, SEPA- und SWIFT-Überweisungen sowie kryptowährungsfreundliche Dienste.

Insbesondere die Dienste für Kryptowährungen heben Bankera von anderen Anbietern virtueller IBANs ab. Sie ermöglichen Transaktionen mit Kryptowährungen wie SpectroCoin. Ich finde es gut, dass diese Funktion verschiedene Kryptowährungsaktivitäten unterstützt, wie z.B. Börsen, Mining und Staking-Farmen, was es für Unternehmen einfacher macht, internationale Transaktionen effizient zu verwalten.

Bankera Merkmale

Virtuelle Unternehmenskarte mit hohen Zahlungs- und Bargeldabhebungslimits.
Die Konto-API ermöglicht es Unternehmen, Kontostände einzusehen, Zahlungen zu senden, sich über eingehende Zahlungen benachrichtigen zu lassen und Währungen umzutauschen.
Ermöglicht es Unternehmen, Kartenzahlungen zu akzeptieren, wiederkehrende Zahlungen abzuwickeln und Abhebungen mit transparenten Gebühren zu veranlassen.
Geschäftskredite für Rechnungsfinanzierung, Unternehmenswachstum und Online-Expansion.

10. Treezor

Ideal für eingebettete Finanzierungen

4.2

Währungspaare
Nicht offengelegt
Konto mit mehreren Währungen
Nicht offengelegt
Kostenlose Kontoeröffnung
Nicht bekannt gegeben

Preisgestaltung auf Anfrage

Treezor ausprobieren

Warum Treezor

Treezor ist ein Fintech- und Bank-as-a-Service-Anbieter, der virtuelle IBANs für Unternehmen anbietet, um Zahlungsprozesse zu rationalisieren und das Cash-Management zu optimieren. Mit Treezor können Unternehmen mehrere virtuelle IBANs erstellen, die mit ihrem Hauptkonto verknüpft sind, um den Abgleich zu optimieren und das Betrugsrisiko zu verringern.

Ich empfehle Treezor für seine eingebetteten Finanzlösungen, die es Unternehmen ermöglichen, Finanzdienstleistungen, einschließlich virtueller IBANs, in ihre nicht-geschäftlichen Plattformen zu integrieren. Mit Treezor können Unternehmen beispielsweise bestimmten Kunden oder Transaktionen eindeutige IBANs zuweisen, um Zahlungen in Echtzeit zu erleichtern und den Abgleich zu vereinfachen. Dies verbessert die Kundenerfahrung und sammelt und analysiert Transaktionsdaten, die wertvolle Informationen über das Verhalten und die Präferenzen der Kunden liefern.

Treezor Merkmale

Erstellen Sie so viele virtuelle IBANs wie nötig.
Passen Sie virtuelle IBANs so an, dass sie innerhalb eines bestimmten Zeitraums funktionieren und deaktivieren Sie sie danach.
Begrenzen Sie den Gesamttransaktionswert einer virtuellen IBAN, um übermäßige Überweisungen zu verhindern.
Richten Sie virtuelle IBANs so ein, dass sie nur eine begrenzte Anzahl von Transaktionen zulassen, damit Sie Ihre Budgets besser verwalten und Missbrauch verhindern können.
Wählen Sie eine einzige Transaktionsrichtung (ausgehend oder eingehend), um das Risiko nicht autorisierter Geldbewegungen zu verringern.

Was ist eine virtuelle IBAN?

Eine virtuelle IBAN (International Bank Account Number) ist eine digitale Kontonummer, die für internationale Transaktionen verwendet wird und Unternehmen sichere, rationalisierte und mehrwährungsfähige Zahlungslösungen bietet. Sie können diese Konten – im Gegensatz zu herkömmlichen Bankkonten – sofort einrichten und benötigen keine physische Präsenz in dem Land, in dem das Konto geführt wird.

7 Merkmale, auf die Sie bei einem virtuellen IBAN-Anbieter achten sollten

Bei der Auswahl eines virtuellen IBAN-Anbieters müssen Sie einige wichtige Merkmale sorgfältig prüfen, um sicherzustellen, dass sie mit Ihren geschäftlichen Anforderungen übereinstimmen.

Sicherheit und Compliance: Vergewissern Sie sich, dass der virtuelle IBAN-Anbieter strenge Sicherheitsprotokolle befolgt und die gesetzlichen Bestimmungen einhält (z.B. PCI DSS Level 1, PSD2 oder GDPR). Außerdem sollte er Funktionen wie Betrugserkennung, Verschlüsselung und sichere Authentifizierungsmethoden (z. B. Zwei-Faktor-Authentifizierung) anbieten.
Unterstützung mehrerer Währungen: Der Anbieter sollte mehrere Währungen unterstützen und gleichzeitig wettbewerbsfähige Wechselkurse anbieten. Idealerweise sollte er über die spezifischen Währungen verfügen, die Sie für Ihre Geschäftstätigkeit benötigen, wobei die wichtigsten Währungen wie USD, EUR, GBP, CAD, AUD, JPY, HKD, SGD, NZD und CHF unterstützt werden sollten.
Globale Reichweite und unterstützte Regionen: Der Anbieter sollte seine Dienste in den Regionen anbieten, in denen Sie tätig sind, einschließlich der lokalen Zahlungsmethoden, Währungen und Banknetzwerke. Bei einigen Anbietern kann es in bestimmten Ländern oder Regionen aufgrund gesetzlicher Bestimmungen Einschränkungen geben. Vergewissern Sie sich also, dass alle Funktionen, die Sie benötigen, vorhanden sind, bevor Sie sich festlegen.
Transaktionsgebühren und Kostentransparenz: Der Anbieter der virtuellen IBAN sollte alle Gebühren, einschließlich der Transaktionsgebühren, Währungsumrechnungskurse und versteckten Kosten, klar offenlegen. Es sollte keine komplizierten Gebührenstrukturen geben; alles sollte einfach sein, insbesondere wenn Sie eine große Anzahl von Transaktionen abwickeln.
Sofortige Zahlungsabwicklung: Wenn Sie darauf angewiesen sind, dass Zahlungen ohne Verzögerungen eingehen oder ankommen, sollten Sie sicherstellen, dass der Anbieter Sofortüberweisungsnetzwerke wie SEPA Instant und Faster Payments nutzt.
Engagierte Kundenbetreuung: Der Anbieter sollte in der Lage sein, Ihre Support-Anfragen über verschiedene Kanäle (Telefon, E-Mail und Chat) und in mehreren Sprachen zu beantworten. Die Reaktionszeiten sollten kurz sein, und die Mitarbeiter sollten über ausreichende Kenntnisse verfügen, um Zahlungs- oder technische Probleme umgehend zu lösen.
Kosteneffizienz bei hohen Transaktionsvolumina: Wenn der Anbieter Rabatte oder Sondertarife für Transaktionen mit hohem Volumen anbietet, kann dies zu erheblichen Kosteneinsparungen führen. Die Anbieter können dies auf verschiedene Weise tun. Sie können zum Beispiel die Gebühren pro Transaktion senken oder individuelle Preise anbieten, wenn das Transaktionsvolumen steigt.

Wie Sie den richtigen virtuellen IBAN-Anbieter auswählen

Die Wahl des richtigen virtuellen IBAN-Anbieters hängt von der Art Ihres Unternehmens und Ihren Zielen ab. Schauen Sie sich mehrere virtuelle IBAN-Anbieter an und vergleichen Sie die folgenden Faktoren, bevor Sie eine Entscheidung treffen:

Preisgestaltung: Stellen Sie sicher, dass Dinge wie Einrichtungsgebühren, monatliche Gebühren, Transaktionsgebühren und Währungsumrechnungskurse für Sie akzeptabel sind. Vergleichen Sie die Preisstrukturen, um einen Anbieter zu finden, der zu Ihrem Budget und Ihrem Transaktionsvolumen passt. Wenn Sie bei hohen Transaktionsvolumina Rabatte erhalten, ist das ein großes Plus.
Funktionen: Überlegen Sie, was für Ihren Geschäftsbetrieb wichtig ist, und wählen Sie die Anbieter anhand von Merkmalen wie Unterstützung mehrerer Währungen, Benutzerfreundlichkeit, mobile Apps, Support und Sicherheit aus.
Unterstützte Länder und Währungen: Erstens müssen Sie die Liste der unterstützten Länder prüfen, um zu sehen, ob der Anbieter der virtuellen IBAN überall dort arbeiten kann, wo Sie ansässig sind. Zweitens sollten Sie sich vergewissern, dass der Anbieter die Währungen anbietet, die Sie benötigen, je nachdem, wo Sie Zahlungen senden und empfangen möchten.
Kundenbetreuung: Bevorzugen Sie Anbieter, die einen umfassenden Kundensupport bieten. Schauen Sie sich Kundenrezensionen im Internet an, um Faktoren wie die Anzahl der Support-Kanäle, Reaktionszeiten, gesprochene Sprachen, Freundlichkeit, Professionalität und Wissen der Support-Mitarbeiter zu beurteilen.
Geschwindigkeit der Transaktionen: Achten Sie darauf, wie schnell Zahlungen verarbeitet und abgewickelt werden, da dies Auswirkungen auf Ihren Cashflow und Ihre Geschäftsabläufe haben kann. Achten Sie auf Anbieter, die sofortige oder taggleiche Überweisungen über Sofortüberweisungsnetzwerke anbieten.
Integrationsmöglichkeiten: Wenn Sie über eine bestehende Software verfügen, wie z.B. Konto-, Gehaltsabrechnungs-, HR- und E-Commerce-Systeme, sollten Sie prüfen, ob der Anbieter der virtuellen IBAN über eine API oder ein Plugin verfügt, mit dem Sie seine Dienste integrieren können.
Einhaltung gesetzlicher Vorschriften: Hat der Anbieter eine gute Erfolgsbilanz bei der Einhaltung von Finanzvorschriften? Wenn ja, sollte er ebenfalls in die engere Wahl kommen, denn dann sind die Finanzen Ihres Unternehmens in guten Händen.
Berichte und Analysen: Ziehen Sie Anbieter in Betracht, die umfassende Berichterstattungs- und Analysetools anbieten, so dass Sie die Geschäftsabläufe verfolgen und überwachen, nützliche Erkenntnisse gewinnen und fundierte Ausgabenentscheidungen treffen können.

Was sind die Vorteile der virtuellen IBAN?

Virtuelle IBANs bieten zahlreiche Vorteile für Unternehmen, die regelmäßig grenzüberschreitende Zahlungen tätigen müssen. Hier sind die wichtigsten davon:

Erhöhte Sicherheit und Einhaltung von Vorschriften: Da virtuelle IBANs mit hochmodernen und robusten Sicherheitsmaßnahmen ausgestattet sind und den internationalen Bankvorschriften entsprechen, schützen sie Ihre Transaktionen und stellen sicher, dass sie den gesetzlichen Anforderungen in verschiedenen Regionen entsprechen.
Rationalisierte internationale Transaktionen: Die Fähigkeit virtueller IBANs, grenzüberschreitende Zahlungen zu vereinfachen, ermöglicht es Unternehmen, Zahlungen in mehreren Währungen an einem Ort zu empfangen und zu senden. Dadurch entfällt die Notwendigkeit, mehrere Bankkonten in verschiedenen Ländern zu eröffnen, was schwierig sein kann.
Verbessertes Cashflow-Management: Wenn Sie ein virtuelles IBAN-Konto verwenden, erhalten Sie in Echtzeit Einblick in Ihre Transaktionen und Salden. Das macht es einfacher, Zahlungseingänge zu verfolgen, Geschäftsgelder zu verwalten und fundierte Finanzentscheidungen zu treffen, die Ihren Cashflow optimieren.
Vereinfachte Abstimmungsprozesse: Virtuelle IBANs gleichen Zahlungen automatisch ab, indem sie den Kundentransaktionen eindeutige Referenznummern zuweisen. Dadurch wird der Abgleich automatisiert und die Wahrscheinlichkeit von Fehlern verringert, die bei einem manuellen Abgleich aller Transaktionen entstehen.
Geringere Betriebskosten: Da Sie nicht mehrere herkömmliche Bankkonten in verschiedenen Ländern unterhalten müssen, reduzieren virtuelle IBANs die Kosten für Bankgeschäfte, Kontoführung und Verwaltungsaufwand. Langfristig führt dies zu erheblichen Einsparungen für Ihr Unternehmen.
Unterstützung mehrerer Währungen für weltweite Zahlungen: Da Sie über ein Konto mehrere Währungen halten, senden und empfangen können, machen virtuelle IBANs Währungsumrechnungen bei jeder Transaktion überflüssig. Dies erleichtert nicht nur die Abwicklung internationaler Geschäfte, sondern hilft Ihnen auch, überhöhte Devisengebühren zu vermeiden.
Schnellere Transaktionsverarbeitung: Mit Funktionen wie dem automatischen Abgleich und Echtzeit-Überweisungssystemen und -netzwerken können virtuelle IBAN-Konten die Verarbeitung von Transaktionen beschleunigen. Das macht sie ideal für Unternehmen, die in Märkten tätig sind, die schnelle Zahlungen erfordern.

Stefan Ionescu
Beitragender
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Stefan, a geological engineer by profession, always loved technology and writing. This passion led him to become a tech writer for Geekflare, where he writes insightful and helpful articles and guides about technology to help people solve problems or discover business tech they never knew they needed.