11 virtuelle IBAN-Anbieter für reibungslose grenzüberschreitende Geschäftszahlungen

In der heutigen globalen Wirtschaft müssen Unternehmen und Privatpersonen häufig Zahlungen von internationalen Kunden erhalten oder grenzüberschreitende Transaktionen durchführen. Herkömmliche Banksysteme können jedoch langsam, teuer und kompliziert sein.

Hier kommt die virtuelle IBAN ins Spiel, die eine schlanke und kostengünstige Lösung für internationale Geldüberweisungen bietet. Erfahren Sie mehr über virtuelle IBAN und was sie Unternehmen bieten, die international expandieren möchten.

Eine virtuelle IBAN (International Bank Account Number) ist eine digitale Bankkontonummer, die nicht mit einem physischen Bankkonto verbunden ist. Sie ist ein leistungsfähiges Instrument für Unternehmen und Privatpersonen, die mehrere Konten und Transaktionen in verschiedenen Ländern verwalten müssen, ohne sich mit der Einrichtung und Pflege herkömmlicher Bankkonten herumschlagen zu müssen.

Virtuelle IBANs vereinfachen den grenzüberschreitenden Zahlungsverkehr erheblich und senken die mit internationalen Transaktionen verbundenen Kosten. Mit einer virtuellen IBAN können Unternehmen Zahlungen von Kunden aus der ganzen Welt erhalten und auch Zahlungen in verschiedenen Ländern tätigen. Sie sind ideal für alle, die ihre internationalen Zahlungsvorgänge rationalisieren möchten.

Wie unterscheidet sich eine virtuelle IBAN von einer normalen IBAN?

Eine virtuelle IBAN ist eine digitale Darstellung einer herkömmlichen IBAN mit einigen wichtigen Unterschieden, die sie für die Anforderungen des modernen Bankwesens besonders geeignet machen. Während eine reguläre IBAN eine Standard-Bankkontonummer für den Empfang und Versand von internationalen Zahlungen ist, geht eine virtuelle IBAN über diese grundlegende Funktion hinaus und bietet ein einfacheres und effizienteres Bankerlebnis.

Einer der Hauptunterschiede zwischen den beiden ist, dass eine virtuelle IBAN vollständig online verwaltet werden kann, ohne dass eine physische Bankfiliale oder eine traditionelle Bankinfrastruktur erforderlich ist. Das macht sie viel zugänglicher für Unternehmen, die in abgelegenen Gebieten tätig sind, oder für diejenigen, die es vorziehen, ihre Bankgeschäfte ohne Bankbesuch zu erledigen.

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Welche Vorteile bietet eine virtuelle IBAN für ein Unternehmen?

Eine virtuelle IBAN kann für ein Unternehmen zahlreiche Vorteile bieten, insbesondere in Bezug auf Effizienz, Kosteneinsparungen und Flexibilität. Hier sind einige überzeugende Gründe, warum Unternehmen eine virtuelle IBAN in Betracht ziehen sollten:

• Einfache Verfolgung von Zahlungseingängen: Sie können jede virtuelle IBAN einem bestimmten Kunden oder Zahlungskanal zuordnen. So können Unternehmen eingehende Zahlungen leicht identifizieren und mit ihren Buchhaltungsunterlagen abgleichen.
• Kostengünstige internationale Zahlungen: Eine virtuelle IBAN kann internationale Zahlungen zu niedrigeren Kosten als herkömmliche Banküberweisungen empfangen und ausführen. Dies liegt daran, dass virtuelle IBANs speziell für die Erleichterung grenzüberschreitender Transaktionen entwickelt wurden, wodurch die Notwendigkeit von Zwischenbanken und die damit verbundenen Gebühren entfallen.
• Verbessertes Cashflow-Management: Mit einer virtuellen IBAN können Unternehmen Zahlungen aus verschiedenen Quellen in mehreren Währungen erhalten. Dies trägt zur Verbesserung des Cashflow-Managements bei, indem es einen Echtzeit-Zugang zu Geldern ermöglicht und den Bedarf an manuellen Eingriffen reduziert.
• Größere Flexibilität: Unternehmen können virtuelle IBANs nutzen, um separate Konten für bestimmte Zwecke einzurichten, z. B. für die Gehaltsabrechnung, Zahlungen an Lieferanten oder Projektausgaben.
• Verbesserte Sicherheit: Virtuelle IBANs bieten eine zusätzliche Sicherheitsebene für Unternehmen, da sie Zahlungen erhalten können, ohne sensible Bankdaten preiszugeben. Dies trägt dazu bei, Unternehmen vor Betrug und Identitätsdiebstahl zu schützen und gleichzeitig die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen zu gewährleisten.

Mehrere Anbieter auf dem Markt bieten virtuelle IBAN-Dienste für Unternehmen an. Bei einer so großen Auswahl an virtuellen IBAN-Anbietern kann es schwierig sein, den besten für Ihre Bedürfnisse zu finden.

In diesem Blog-Beitrag stellen wir Ihnen einige der besten Anbieter virtueller IBANs und ihre besonderen Merkmale vor, damit Sie den richtigen Anbieter für Ihre Bedürfnisse finden.

Payset

Wählen Sie Payset, um mit Ihrem speziellen Mehrwährungskonto Geld sowohl lokal als auch international zu senden und zu empfangen. Mit Payset können Sie ein kostenloses Mehrwährungskonto eröffnen, um Geld in 34 verschiedenen Währungen zu den besten Wechselkursen zu überweisen.

Mit seinen vielversprechenden Funktionen bietet Payset eine sichere und zuverlässige Plattform, um Budgets zu erstellen, Ausgaben zu verfolgen, Geld zu überweisen und Ihre Finanzen zu verwalten.

Hauptmerkmale:

• Unterstützung für 34 Währungen und Umrechnung zwischen 38 verschiedenen Währungspaaren.
• Bietet Firmenkarten, die mit einem IBAN-Konto verknüpft sind
• Unterstützt Geldüberweisungen an jede Bank weltweit.
• Minimale Umrechnungsgebühren und Echtzeit-Wechselkurse.
• Unterstützt verschiedene Zahlungsarten, darunter SWIFT, SEPA, Target2, Faster Payments, CHAPS und mehr.

Wise

Wise, früher bekannt als TransferWise, ist ein renommiertes Finanztechnologieunternehmen, das unter anderem virtuelle IBAN anbietet. Es erleichtert Unternehmen den Empfang von Zahlungen in mehreren Währungen weltweit. Mit seiner Präsenz in 170 Ländern und der Unterstützung von 50 Währungen können Sie sich für Wise entscheiden, um international Geld zu senden und zu empfangen.

Hauptmerkmale:

• Schnelles Einrichten: Kunden können innerhalb von Minuten ein virtuelles IBAN-Konto einrichten, ohne eine physische Adresse oder eine lokale Bankpräsenz zu benötigen.
• Wise ist dafür bekannt, die niedrigsten Gebühren für seinen virtuellen IBAN-Service zu berechnen, der Transaktionen in mehreren Währungen ermöglicht.
• Sicherheitskonformität, strenge Standards und 2FA gewährleisten den vollständigen Schutz der Daten.

Monneo

Monneo ermöglicht es Unternehmen, über ein Netzwerk von Banken mehrere virtuelle IBANs zu erstellen und zu verwalten, die auf ihre Bedürfnisse zugeschnitten sind. Sie können mehrere Währungskonten eröffnen, nachdem Sie nur eine IBAN-Kontovereinbarung getroffen haben.

Dieser IBAN-Anbieter bietet einen automatisierten Abgleich und Stapelzahlungen und überwacht Transaktionen in Echtzeit, um die Sicherheit Ihrer Gelder zu jeder Zeit zu gewährleisten.

Hauptmerkmale:

• Unterstützung für SEPA- und SWIFT-Zahlungen, damit Unternehmen Zahlungen innerhalb Europas und weltweit senden und empfangen können.
• Ermöglicht es Ihnen, internationale Zahlungen in 18 Währungen zu empfangen und Zahlungen in 134 Währungen zu senden.
• Monneo gewährleistet die Einhaltung internationaler Vorschriften und Gesetze zur Bekämpfung der Geldwäsche.
• Legen Sie Kontrollen und Parameter fest, um Ihre IBAN-Konten an Ihre Bedürfnisse anzupassen.
• Verwalten Sie Online-IBAN-Konten und weisen Sie ihnen bestimmte Benutzer zu
• Nutzen Sie ein einziges Log-in für den Zugriff auf alle Konten, Unternehmen, Banken und Gruppen
• Überwachung von Transaktionen in Echtzeit, um die Sicherheit von Überweisungen zu gewährleisten.

Guavapay

Die virtuelle IBANvon Guavapay bietet Kunden einen Echtzeit-Zugang zu ihren virtuellen IBANs. Es verfügt über ein Online-Portal, in dem sie ihre Transaktionen verwalten und ihre Kontostände einsehen können.

Darüber hinaus bietet das Unternehmen Funktionen wie Währungsumtausch, Zahlungsrouting und Compliance-Prüfungen, um sicherzustellen, dass alle Transaktionen sicher sind und den gesetzlichen Anforderungen entsprechen.

Hauptmerkmale:

• Einzigartiges IBAN-Konto mit mehreren Währungen, das Zahlungen in den gewünschten Währungen unterstützt.
• Währungsumtausch zu den niedrigsten Kursen und Gebühren
• Unterstützung von Massenzahlungen in verschiedenen Währungen weltweit
• Passen Sie die Regeln für die Weiterleitung von Zahlungen an und wählen Sie die effizientesten und kostengünstigsten Zahlungskanäle.

Rapyd

Rapyd ermöglicht es Unternehmen, Zahlungen zu tätigen und schneller als je zuvor Zugang zu Märkten zu erhalten. Sein konkurrenzloses Zahlungsnetzwerk und seine Fintech-as-a-Service-Plattform ermöglichen es Unternehmen und Verbrauchern, lokale und internationale Transaktionen in jedem Markt durchzuführen.

Hauptmerkmale:

• Anpassbare IBAN-Referenzfelder zur Aufnahme zusätzlicher Daten wie Rechnungsnummern oder Kunden-IDs.
• Echtzeit-Benachrichtigungen für eingehende und ausgehende Transaktionen, so dass die Benutzer über ihre Kontoaktivitäten auf dem Laufenden bleiben.
• Keine zusätzlichen Bankgebühren oder zusätzlicher Abgleich.
• Verfügbarkeit in über 40 Ländern und Unterstützung für 25 Währungen.

Novalnet

Novalnet ist ein seriöser Anbieter von Zahlungsdiensten, bei dem Sicherheit und Compliance an erster Stelle stehen. Novalnet hat mehrere Schutzmaßnahmen eingeführt, um die Sicherheit virtueller IBANs zu gewährleisten. Seine virtuellen IBANs sind vollständig SEPA-konform, d.h. sie können für inländische und grenzüberschreitende Zahlungen innerhalb der Europäischen Union verwendet werden.

Hauptmerkmale:

• Unternehmen können ihre Kontostände in Echtzeit überwachen und ihren Cashflow effektiv verwalten.
• Stimmt eingegangene Zahlungen automatisch mit den entsprechenden Rechnungen ab, was Zeit spart und das Risiko von Fehlern verringert.
• permanente Überwachung kritischer Funktionen rund um die Uhr, um sicherzustellen, dass jede Anomalie sofort gemeldet wird.
• Wachsame Betrugserkennungssysteme gehen Bedrohungen sofort an, sobald sie auftreten.

Ibanize

Ibanize behauptet, schnelle und effiziente internationale Zahlungen und Währungsumtauschdienste mit wettbewerbsfähigen Tarifen und niedrigen Gebühren anzubieten. Die Plattform ist benutzerfreundlich gestaltet und kann über einen Webbrowser oder eine mobile App genutzt werden.

Hauptmerkmale:

• Schnelle und effiziente internationale Zahlungen für schnelle und effiziente globale Zahlungen innerhalb eines Tages
• Mobile App für einfachen Zugriff auf Kontoinformationen, Zahlungen und Transaktionshistorie
• Verwalten Sie IBANs über API, um Echtzeit-Benachrichtigungen über Ihre eingehenden Zahlungen zu erhalten.
• Alle von TrustPay ausgestellten virtuellen IBANs sind EUR-denominierte SEPA-Konten.

RationalFX

Die Financial Conduct Authority (FCA) reguliert die virtuellen IBANs von RationalFX, die in Zusammenarbeit mit PrePay Solutions (PPS), einem führenden E-Geld-Emittenten und Anbieter von Zahlungsdienstleistungen, bereitgestellt werden, vollständig.

Virtuelle IBANs sind in über 30 Währungen verfügbar und können für verschiedene Zahlungen verwendet werden, z.B. für Gehaltszahlungen, Lieferantenzahlungen und die Verwaltung internationaler Ausgaben.

Hauptmerkmale:

• Dank wettbewerbsfähiger Wechselkurse können Unternehmen und Privatpersonen Geld für Währungsumrechnungsgebühren sparen.
• Kunden können ihre virtuellen IBANs einfach verwalten, Salden einsehen, Transaktionen verfolgen und Zahlungen in Echtzeit vornehmen.
• Massenzahlungsoptionen, um mehrere Empfänger in mehreren Währungen über eine einzige IBAN zu bezahlen und zu empfangen.

PayDo

PayDo ermöglicht es Unternehmen und Privatpersonen, Zahlungen in mehreren Währungen über eine einzige IBAN zu empfangen. Die virtuellen IBANs werden von großen europäischen Banken unterstützt, so dass die Nutzer die gleiche Sicherheit und Zuverlässigkeit wie bei einem herkömmlichen Bankkonto genießen können.

Hauptmerkmale:

• Der Eröffnungsprozess von PayDo ist schnell und einfach, die meisten Anträge werden innerhalb von 24 Stunden genehmigt.
• Automatisierter Zahlungsabgleich, um Zahlungen abzugleichen und den Kontostand des Nutzers in Echtzeit zu aktualisieren, was die manuelle Arbeit reduziert und die Genauigkeit verbessert.
• Ermöglicht Privatpersonen und Unternehmen das sofortige Senden und Empfangen von Geld sowie das Halten und Wechseln von Währungen.
• Unterstützt Unternehmen und Privatpersonen bei der Durchführung von SEPA-, SWIFT- und Target2-Überweisungen ohne Einschränkungen.
• Niedrigste Devisenkurse und minimale Gebühren für inländische und internationale Geldüberweisungen.

KIarpay

Mit den virtuellen IBANs von Klarpay können Unternehmen so viele IBANs für einzelne Kunden akzeptieren und zuweisen, wie sie benötigen, um die Abstimmung zu vereinfachen. Es bietet einen einzigen Kanal, über den Unternehmen Geld direkt auf das Bankkonto eines Empfängers senden können. Gleichzeitig bietet es den Unternehmen vollständige Transparenz über die anfallenden Kosten und die geltenden Wechselkurse.

Hauptmerkmale:

• Ein anpassbares Dashboard für Kunden zur Verwaltung ihrer virtuellen IBAN-Konten und -Transaktionen.
• Die IBAN behauptet, alle relevanten Vorschriften zu erfüllen und hat verschiedene Sicherheitsmaßnahmen zum Schutz von Kundendaten und -transaktionen implementiert.
• Ermöglicht es Unternehmen, Transaktionen über SEPA und SWIFT in mehr als 90 Ländern und 70 Währungen durchzuführen.
• 2-Faktor-Authentifizierung zur sicheren Durchführung von Transaktionen.

Payoneer

Mit der virtuellen IBAN von Payoneer können Unternehmen Zahlungen in mehreren Währungen empfangen, die dann auf ihr lokales Bankkonto überwiesen oder zur Bezahlung von Lieferanten oder anderen Geschäftsausgaben verwendet werden können. Unternehmen müssen sich für ein Payoneer-Konto anmelden und ihre Identität verifizieren, bevor sie die Dienste nutzen können.

Nach der Verifizierung können Unternehmen eine virtuelle IBAN generieren und diese für den Empfang von Kundenzahlungen verwenden.

Hauptmerkmale:

• Verfügbarkeit in über 150 Ländern und Unterstützung mehrerer Währungen, darunter USD, EUR, GBP, JPY, AUD, CAD und mehr.
• Es bietet seinen virtuellen IBAN-Kunden einen speziellen Support, einschließlich Unterstützung bei der Einrichtung und Verwaltung des Kontos und der Lösung von Problemen, die auftreten können.
• Die Nominalgebühr für jede eingehende Zahlung variiert je nach Währung und Zahlungsmethode.
• Erhalten Sie kostenlos automatisierte digitale FIRC direkt auf Ihr Konto.

Fazit

Virtuelle IBAN-Anbieter verändern den traditionellen Bankensektor, indem sie Unternehmen eine effizientere, anpassungsfähigere und kostengünstigere Möglichkeit zur Verwaltung ihrer Finanzen bieten.

Virtuelle IBANs, die mehrere Währungen aufnehmen und weltweit Transaktionen durchführen können, werden für Unternehmen jeder Größe schnell zu einem Wendepunkt. Da die Anbieter virtueller IBANs ihre Dienste ständig weiterentwickeln und verbessern, können wir in den kommenden Jahren mit einer deutlichen Veränderung der Art und Weise rechnen, wie Unternehmen ihre Finanzgeschäfte verwalten.

Wenn Sie virtuelle IBANs für Ihr Unternehmen nutzen, können Sie Ihre Finanzen effizienter, anpassungsfähiger und kostengünstiger verwalten.

Sie können auch Top-Anbieter von virtuellen Karten für Geschäftsausgaben bereitstellen.