Tras la pandemia, las plataformas digitales de inversión inmobiliaria son la forma inteligente de comprar propiedades sin invertir todos sus ahorros.
La tendencia emergente de las aplicaciones de inversión inmobiliaria ha abierto las puertas al otrora «exclusivo club de la inversión inmobiliaria» Con sólo un dólar, cualquiera puede empezar a invertir en bienes inmuebles.
Pero, ¿cómo saber en qué plataformas inmobiliarias digitales confiar?
En este artículo, hemos revisado las mejores plataformas de inversión inmobiliaria para mentes jóvenes y espabiladas que deseen invertir en propiedades inmobiliarias.
He aquí un rápido resumen de las mejores plataformas digitales de inversión inmobiliaria de las que hablaré a continuación.
Antes de meternos de lleno, aquí tiene todo lo que necesita saber sobre las plataformas digitales de inversión inmobiliaria.
¿Qué son las plataformas digitales de inversión inmobiliaria?
Se trata de un mercado en línea que permite a cualquier persona invertir en activos inmobiliarios desde la comodidad de su sofá.
También conocidas como crowdfunding inmobiliario, estas aplicaciones ayudan a invertir dinero en propiedades sin poseerlas directamente.
Es decir:
Con tan sólo 1 dólar, puede poseer una parte fraccionaria de una propiedad. Todos los dividendos obtenidos de la propiedad se dividirán entre los inversores en función de sus participaciones.
Y no sólo propiedades; estas plataformas le permiten invertir en préstamos mancomunados garantizados con propiedades inmobiliarias. En este caso, obtendrá una parte de los beneficios obtenidos de los intereses del préstamo.
¿Cómo pueden ayudar las aplicaciones digitales de inversión inmobiliaria?
En primer lugar, utilizar una aplicación de inversión inmobiliaria no es ninguna ciencia espacial. La mayoría de las plataformas presentan una interfaz fácil de usar para que la inversión inmobiliaria esté a un clic de distancia. Otras ofrecen aplicaciones móviles dedicadas para comprar, vender y hacer crecer su cartera desde cualquier lugar.
En segundo lugar, estas plataformas se ocupan de algunos aspectos cruciales de la inversión inmobiliaria, como la comprobación de la propiedad, la legalidad y otros documentos.
De hecho, muchas cuentan con expertos internos que gestionan las propiedades en nombre de los inversores. Adquisición de propiedades, mantenimiento y gestión de alquileres: lo tienen todo cubierto.
A continuación, y lo mejor, ya no necesita ser millonario para invertir en bienes inmuebles. Las plataformas de inversión inmobiliaria le permiten adquirir participaciones fraccionarias de propiedades en alquiler. Por tan sólo 10 dólares, podrá invertir en bienes inmuebles.
Brownie destaca la accesibilidad que han aportado estas aplicaciones de inversión. Porque ahora, puede invertir en propiedades que están geográficamente alejadas de su ubicación. Los inversores pueden diversificarse en diferentes mercados y tomar ventaja en zonas con un fuerte potencial de crecimiento.
Hemos revisado las mejores aplicaciones digitales de inversión inmobiliaria disponibles en el mercado.
Descargo de responsabilidad: La inversión inmobiliaria es siempre arriesgada y está sujeta a las condiciones del mercado. Consulte a un asesor financiero profesional antes de tomar cualquier decisión.
Landa
Landa es una aplicación digital de inversión inmobiliaria que le permite poseer participaciones en propiedades de alquiler en todo Estados Unidos por tan sólo 5 $. Sin embargo, el dinero no se convertirá en una bola de nieve, ya que las propiedades seleccionadas de Landa funcionan con un enfoque a largo plazo para obtener mejores rendimientos.
Ventajas:
- Las propiedades residenciales están situadas en mercados de alto valor y con gran liquidez, lo que proporciona rendimientos ajustados al riesgo.
- Invierta en hipotecas inmobiliarias en EE.UU. y gane dividendos mensuales.
- Ofrece reinversión automática de dividendos tras consultar a un experto inmobiliario
- Las características de protección de la responsabilidad salvaguardan a los inversores de cualquier responsabilidad personal
- Mercado en línea para vender rápidamente su parte de bienes inmuebles.
- Análisis en tiempo real con un desglose completo del valor de su cuenta, historial y trayectoria de crecimiento.
- Compre, venda y gane sobre la marcha con aplicaciones móviles específicas para dispositivos iOS y Android.
Lo mejor de todo es que la empresa posee una participación directa en cada propiedad. No toda la propiedad, pero al igual que usted, Landa es accionista de cada propiedad que ve en la plataforma.
Lofty
Lofty es un actor prometedor en el espacio de la inversión inmobiliaria fraccionada. Le ayuda a comprar propiedades de alquiler como el club del 1%.
Imagine comprar una fracción de propiedad en Miami por menos de 50 dólares. Suena milagroso, pero Lofty lo hace posible. Dispone de una variada gama de propiedades de alquiler comerciales y residenciales en más de 18 lugares de América. La mayoría de ellas ofrecen una rentabilidad superior al 5,5% anual.
Ventajas:
- Sin periodos de bloqueo, reciba ingresos por alquiler a diario y reinvierta al instante
- Cobre la revalorización de la propiedad cuando retire el dinero
- Gestores inmobiliarios profesionales internos se encargan de la documentación en otros asuntos.
- Mercado dedicado para comprar o vender propiedades de alquiler en toda América
En realidad, lo mejor de todo es que Lofty está construida sobre la cadena de bloques Algorand, que es rápida, centavo y carbono-negativa. Para quienes no lo sepan, Algorand ofrece velocidades de transacción más rápidas y comisiones más bajas que Ethereum, Solana y otras blockchains populares.
Fundrise
Fundrise tiene una sólida trayectoria ayudando a la gente corriente a construir y diversificar carteras en el sector inmobiliario, el crédito privado y el capital riesgo. La plataforma alberga 20.000 unidades residenciales bien ubicadas y activos industriales centrados en el comercio electrónico.
Ventajas:
- Bajo coste de entrada; el importe mínimo de inversión es de 10 $
- Estructura de comisiones/penalizaciones factible, a partir de sólo el 1% anual
- Pagos de alquiler trimestrales
- Aplicaciones móviles dedicadas para dispositivos iOS y Android
De hecho, la aplicación móvil de Fundrise cuenta con críticas increíbles en las tiendas App y Play. Sin embargo, la plataforma tiene un largo periodo de bloqueo (al menos 5 años). De lo contrario, incurriría en una penalización.
Ark7
Ark7 es una plataforma digital de inversión inmobiliaria para adquirir participaciones en unidades de alquiler unifamiliares y plurifamiliares. Con Ark7, usted invierte en propiedades individuales, no en fondos de propiedades como ofrecen muchos sitios de crowdfunding.
La plataforma tiene más de 40k inversores activos y ha visto más de $ 15M en valor de la propiedad a partir de agosto de 2023. Ark7 también ha pagado casi 1,6M$ a los inversores en distribuciones de alquiler.
Ventajas:
- Baja inversión mínima desde $20.
- Reciba distribuciones mensuales directamente en su cuenta.
- Información detallada sobre cada cotización
- Dispone de un mercado dedicado para vender acciones fácilmente
Lo mejor de todo es que el enfoque híbrido de Ark7 de IA más experiencia local selecciona a mano las mejores oportunidades de inversión y se encarga de la búsqueda automática, el arrendamiento y la gestión de la propiedad.
Groundfloor
Groundfloor es la primera inversión en deuda inmobiliaria de su clase, con préstamos garantizados con propiedades residenciales. Usted puede estudiar y elegir los préstamos que desea financiar y ganar con seguridad un 10% de rentabilidad anual.
Con más de 200.000 usuarios y 1.000 millones de dólares en inversiones, Groundfloor es una excelente aplicación de inversión inmobiliaria para cualquiera que busque rendimientos a corto plazo y de alto rendimiento respaldados por bienes inmuebles.
Ventajas:
- Inversiones a corto plazo, rendimientos visibles en 6-12 meses
- Requiere un importe mínimo de inversión (a partir de 10 $)
- Préstamo de fondos para proyectos fix-and-flip
- Herramientas de inversión automática para reinvertir en proyectos que cumplan sus criterios
Además, Groundfloor cuenta con aplicaciones móviles específicas para iOS y Android. La aplicación funciona como su centro de mando todo en uno para invertir, vender o supervisar su cartera sobre la marcha.
Arrived
Arrived es una plataforma de inversión inmobiliaria respaldada por Jeff-Bezos que ofrece oportunidades de inversión fraccionada en propiedades de alquiler. Cuenta con más de 417.000 inversores registrados a los que ha pagado 1,2 millones de dólares en dividendos.
Arrived negocia principalmente en dos categorías:
- Residencias unifamiliares alquiladas por 12-24 meses
- Alquileres vacacionales, alquileres amueblados a corto plazo para viajeros
Ambas categorías producen altos rendimientos en un corto período. Además, todas las propiedades son seleccionadas a mano por profesionales inmobiliarios de Arrived, lo que garantiza rendimientos eficientes y estables.
Ventajas:
- Cerca de 300 propiedades preevaluadas por su potencial de inversión
- Planes de inversión flexibles que van de 100 a 20.000 dólares por vivienda
- Calculadora de rentabilidad de la inversión incorporada para supervisar el rendimiento hipotético de las propiedades
- Pagos trimestrales de alquiler directamente en su cuenta
- Reciba la revalorización de la propiedad al cobrar
Las propiedades retiradas ofrecen una rentabilidad media anual del 6,66%. Sin embargo, el periodo de mantenimiento de la inversión es de 5 años. Retirarse antes podría conllevar penalizaciones (no reveladas). Lo mejor para personas que buscan un ingreso pasivo de los bienes inmuebles.
CrowdStreet
CrowdStreet es una de las mayores plataformas de inversión inmobiliaria. Según su página web, hasta la fecha ha inyectado 4.160 millones de dólares en más de 700 fondos. Sin embargo, la plataforma se adapta a los inversores acreditados que planean invertir en proyectos inmobiliarios a gran escala.
Ventajas:
- Requiere fuertes inversiones, a partir de 25.000 $
- Mercado en línea dedicado para ayudarle a conseguir las mejores ofertas con total transparencia
- Puede incluso inscribirse en un seminario web en directo con el promotor del proyecto y ver todos los documentos financieros
- Informes fiscales 1099 sencillos
- Tiene un periodo de tenencia de 3 a 5 años, que puede ampliarse a 10 años con algunas propiedades
- Diversifique con una sola inversión en varias propiedades a la vez.
Además, puede pedir a los expertos de CrowdStreet que construyan en su nombre una cartera personalizada que se ajuste a sus criterios. Además, su centro de carteras es perfecto para hacer un seguimiento de sus inversiones y comunicarse con los patrocinadores.
Here
Con Here, puede invertir en propiedades de alquiler vacacional de alto rendimiento. La plataforma selecciona y enumera las mejores viviendas vacacionales en su mercado tras una rigurosa revisión. En los alquileres vacacionales seleccionados, puede comprar una parte fraccionaria de la propiedad por sólo 250 $ y mantener la diversificación con una inversión mínima.
Ventajas:
- Gestión de la propiedad manos libres con un bajo coste de inversión
- A diferencia de las propiedades de alquiler tradicionales, los alquileres vacacionales pueden generar hasta un 160% más de ingresos mensuales.
- Reciba beneficios financieros ajustados al riesgo en la propiedad subyacente, incluyendo ingresos netos potenciales por alquiler, beneficios fiscales y revalorización.
- Protección de la responsabilidad personal a través del seguro de la propiedad
- Información en tiempo real sobre su inversión, dividendos y trayectoria de crecimiento a lo largo de un periodo
Además, Here conserva una participación directa en la propiedad de cada inmueble de la plataforma. Por tanto, siempre que invierta en cualquier propiedad, será socio directo de la empresa.
PeerStreet
Con PeerStreet, puede ganar invirtiendo en deuda inmobiliaria. Simplemente elija e invierta en los préstamos concedidos a los prestatarios, a medida que éstos pagan con intereses mensuales, y usted recibe su parte de ingresos.
¿Y si no pagan? No hay riesgo, ya que estos préstamos están garantizados por propiedades inmobiliarias. PeerStreet ha realizado transacciones por valor de 5.000 millones de dólares y ha pagado más de 280 millones de dólares a los inversores a lo largo de los años.
La plataforma tiene algo para todos los gustos: encontrará préstamos con diferentes plazos y condiciones y operaciones con rendimientos de renta fija para inversores conservadores.
Además, PeerStreet Pocket le permite ganar un 4,00% de interés sobre su efectivo cuando se une a la plataforma. Sin embargo, la inversión mínima requerida es de 1.000 dólares, por lo que la plataforma sólo es apta para inversores acreditados.
Roofstock
Roofstock es un mercado en línea para que los inversores acreditados compren, gestionen y vendan propiedades de alquiler unifamiliares en 25 estados. No hay reparto fraccionado de propiedades; como inversor, necesitaría una inversión mínima de 25.000 $ para empezar.
Sin embargo, utilizando Roofstock One, los inversores pueden comprar acciones de seguimiento en lugar de una propiedad entera y empezar a invertir con tan sólo 5.000 $.
Además, el software de contabilidad inteligente de Roofstock, Stessa, se encarga de la gestión de su propiedad. El software supervisa el rendimiento de la propiedad, agiliza el seguimiento de ingresos y gastos, automatiza el cobro de alquileres y genera informes digitales.
Concreit
Concreit es una aplicación digital de inversión inmobiliaria que le ayuda a reunir dinero en capital inmobiliario y deuda. Puede empezar con sólo 1 dólar e ir construyendo su cartera. La plataforma cuenta con las ganancias de más de 40.000 inversores conocedores de una cartera inmobiliaria totalmente gestionada desde la comodidad de su sofá.
Ventajas:
- Reciba dividendos semanales y revalorización de la propiedad en el momento de la venta.
- Inversión en deuda inmobiliaria de riesgo mínimo, con una tasa de rentabilidad neta anual del 6,44%
- Función de autoinversión para reinvertir los ingresos obtenidos
- Obtenga información sobre su inversión en la aplicación Concreit; actualiza su cuenta, cartera e información a nivel de activos en tiempo real.
- Administración de propiedades de principio a fin por expertos internos
Los usuarios de Concreit han realizado con éxito 1.00.000 inversiones hasta la fecha. Con cada inversión en propiedades de renta, usted puede aprovechar las deducciones de impuestos REIT – todo administrado por los expertos inmobiliarios de Concreit.
Factores a tener en cuenta al elegir una plataforma de inversión inmobiliaria
#1. Opciones de diversificación
Una cartera diversificada minimiza el riesgo de pérdidas. Además, proporciona rendimientos estables independientemente de las condiciones del mercado.
Busque una plataforma que ofrezca una variedad de oportunidades de inversión en capital y deuda inmobiliarios. Esto podría incluir diferentes tipos de propiedades (residenciales, comerciales, industriales) y fondos de crowdfunding de deuda inmobiliaria o préstamos respaldados por propiedades inmobiliarias.
#2. Requisito de inversión mínima
Las plataformas digitales de inversión inmobiliaria facilitan la inversión en bienes inmuebles ofreciendo participaciones fraccionarias en propiedades de gran valor. Sin embargo, no todas las plataformas lo hacen. El importe mínimo de inversión puede variar en función de la plataforma, desde 5 hasta 20.000 dólares.
Si no es un inversor acreditado, busque plataformas que ofrezcan inversiones fraccionadas de baja capitalización. Es la mejor manera de construir una cartera diversa sin bombear un capital considerable.
#3. Transparencia
Al tratarse de bienes inmuebles, no puede subirse al tren con los ojos vendados. Busque plataformas que sean completamente transparentes con los procesos de inversión.
He aquí cómo es la transparencia:
- Tiene libertad para hablar con los propietarios
- Sin cargos ni comisiones ocultas
- Mención explícita de las penalizaciones y los inconvenientes de la propiedad
Además, elija el mercado que incluya detalles sobre la ubicación de la propiedad, los resultados financieros, el historial del patrocinador o promotor y cualquier riesgo potencial asociado a la inversión.
#4. Tasas, costes y penalizaciones
La mayoría de las plataformas digitales de inversión inmobiliaria ofrecen una tasa de rentabilidad anual generalizada del 5-10%. Sin embargo, los ingresos en mano desconciertan a los inversores.
La razón es:
- Comisiones de plataforma o de transacción no reveladas
- Fuertes penalizaciones por retirada anticipada
- Cargos adicionales que nunca figuraron en los libros
Para evitar berrinches de última hora, los inversores deben elegir una plataforma tras comparar los gastos y costes.
Nota: Las inversiones inmobiliarias están sujetas a las condiciones del mercado y a las políticas de las plataformas de inversión. Antes de elegir una plataforma, lea detenidamente los documentos.
#5. Historial y reputación
Si yo fuera usted, elegiría una plataforma que lleve años en el mercado, aunque eso suponga pagar una prima. Se preguntará por qué.
Invertir en el sector inmobiliario es complicado. Pero, debido al auge de la digitalización, muchas aplicaciones de inversión inmobiliaria están entrando en el mercado sin un historial sólido.
En un escenario así, lo mejor es invertir utilizando una plataforma que se haya ganado la confianza y los valores de los inversores con el paso del tiempo.
Conclusión
Se prevé que el mercado inmobiliario estadounidense alcance los 113,60 billones de dólares en 2023. Y con una tasa de crecimiento anual del 4,70%, los próximos años tienen mucho más para los inversores.
Para aprovechar el auge inmobiliario, los inversores como usted deben recurrir a formas más innovadoras de invertir. Una plataforma digital de inversión inmobiliaria ofrece una rápida diversificación de la cartera con una gestión mínima y los beneficios buscados.
Las plataformas de inversión enumeradas en este artículo atienden a inversores acreditados y no acreditados. No obstante, elija una plataforma en función del capital, el riesgo y la propiedad que esté dispuesto a poner en juego.
Una vez más, la inversión inmobiliaria está sujeta al riesgo y a las condiciones del mercado. Antes de poner su dinero, consulte a un profesional inmobiliario o a un experto financiero.
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