A medida que las tecnologías digitales avanzan y se generalizan, el fraude evoluciona, se vuelve más sofisticado y difícil de detectar.
En los últimos años, el número de casos de fraude interno y externo dirigidos contra organizaciones privadas, públicas, gubernamentales y de otro tipo ha seguido una tendencia al alza. Aunque los sectores bancario y sanitario son los que más fraudes en línea cometen, otras industrias como el comercio electrónico y otras también son vulnerables.
A medida que se amplía la superficie de ataque, los ciberdelincuentes utilizan cada vez más técnicas nuevas y sofisticadas para aprovechar las brechas de seguridad en aplicaciones, redes, autenticación y otras áreas.
En general, cualquier fraude expone gravemente a la empresa y a los clientes y provoca pérdidas de dinero, productos, reputación, datos sensibles, etc. Además, los clientes pueden perder la confianza en la empresa comprometida y buscar proveedores alternativos, lo que se traduce en una reducción de los ingresos y en posibles pérdidas.
La prevención del fraude reduce las pérdidas al tiempo que mantiene la credibilidad de la empresa y protege los datos privados del negocio y de los clientes. Idealmente, una solución que detecte el fraude en tiempo real reducirá las transacciones fraudulentas, las pérdidas, el tiempo de recuperación y los costes. También mejora la eficacia operativa y la retención de clientes.
SEON
SEON es una potente y rápida plataforma de detección y prevención del fraude impulsada por IA, con reglas personalizadas y un panel de control intuitivo. La herramienta permite a las organizaciones establecer las huellas digitales de sus clientes, lo que les permite detectar y eliminar cuentas ilegítimas, detener transacciones fraudulentas y otros ataques.
En consecuencia, reduce las pérdidas de dinero, tiempo y otros recursos derivadas del fraude. En particular, la herramienta ofrece la posibilidad de automatizar el proceso de toma de decisiones y de respuesta, realizar comprobaciones de KYC y mejorar el cumplimiento de las normas.
Características principales
- Motor de datos en tiempo real que proporciona datos actualizados y cero falsos positivos.
- Fácil de integrar con sus sistemas existentes a través de una API
- Identifica y bloquea automáticamente las cuentas falsas y las transacciones fraudulentas.
- Solución fácil de usar y modular con planes flexibles de pago por uso. Sin costes iniciales ni ocultos, sin contratos a largo plazo ni riesgos de dependencia del proveedor.
- Proporciona una visibilidad completa del comportamiento de los clientes, reduce el fraude, las devoluciones de cargos y el abuso de bonificaciones.
- Filtrado y creación de listas negras de cuentas y dispositivos ilegítimos y de riesgo.
Fraud.net
Fraud.net es un conjunto completo de productos de seguridad que permite a los sectores financiero, de comercio electrónico, de viajes y otros detectar y prevenir una amplia gama de fraudes. La plataforma SaaS escalable combina IA, aprendizaje profundo, análisis de flujos en directo, inteligencia de riesgos y motores de decisión basados en reglas para detectar y bloquear el fraude con gran precisión en tiempo real.
Características principales
- Utiliza big data, inteligencia artificial y visualización de datos en tiempo real para obtener información sobre las actividades y detectar y detener rápidamente las anomalías y las transacciones fraudulentas.
- Detecta transacciones financieras fraudulentas mediante la verificación de las cuentas de los clientes, la supervisión interna del fraude y reglas personalizadas, y es adecuado para los sectores de la banca, el comercio electrónico y los seguros, entre otros
- Detectar y prevenir el fraude móvil mediante el desarrollo de perfiles de dispositivos y la obtención de información durante el recorrido del cliente.
- Utiliza una combinación de inteligencia en tiempo real, controles y detección de anomalías para identificar y prevenir el fraude de marketing y afiliación. Así, las empresas no pagarán comisiones falsas e inmerecidas a los afiliados. También impide que la gente pague productos utilizando identidades y tarjetas robadas.
- Autenticación multifactor automatizada para eliminar bots y usuarios sospechosos
Xceed
Nice Actimize Xceed es una solución integral basada en la nube que protege a las empresas del fraude y los delitos financieros en línea, al tiempo que permite el cumplimiento de las políticas y normativas pertinentes. La herramienta cuenta con avanzadas capacidades de autoaprendizaje para adaptarse a la evolución de los modos de ataque y a los cambios en los comportamientos de los clientes.
En general, Xceed es adecuado para bancos regionales, bancos de crédito y organizaciones similares, donde ofrece una gestión avanzada del riesgo de delitos financieros impulsada por la inteligencia de datos, la IA y el análisis del comportamiento.
Características principales
- Alta precisión en la detección de fraudes
- Proporciona análisis del comportamiento en tiempo real
- Análisis en tiempo real de Conozca a su cliente (CSC) y Diligencia debida sobre el cliente (DDC),
- Protección integral contra el fraude y el blanqueo de dinero (AML) impulsada por IA
- Análisis de comportamiento en tiempo real impulsado por tecnologías de aprendizaje automático.
Kount
Kount es una potente solución de protección contra el fraude y confianza en la identidad impulsada por IA que previene el fraude en el comercio electrónico, la apropiación de cuentas y los ataques de bots, a la vez que le permite reducir las devoluciones de cargos. Esta eficaz herramienta de prevención del fraude protege el recorrido completo del cliente a la vez que le ayuda a gestionar las disputas.
Características principales
- Analiza y determina el nivel de confianza de la identidad detrás de un inicio de sesión, creación de cuenta y proceso de pago.
- Utiliza el aprendizaje automático supervisado y no supervisado para analizar miles de millones de señales relacionadas con la confianza y el fraude sobre las que toma decisiones basadas en datos al instante.
- Crea umbrales de riesgo personalizados en función de las tasas de fraude potenciales, los costes y las operaciones
- Inteligencia artificial para identificar y prevenir el fraude emergente y el existente.
- Utiliza el aprendizaje automático supervisado para aprender de casos pasados y el no supervisado para detectar fraudes emergentes.
Ajust
Lasuite de prevención del fraude Adjust es una solución integral que bloquea de forma proactiva una amplia gama de fraudes antes de que se produzcan. En concreto, puede detectar y prevenir el fraude publicitario en tiempo real. La herramienta le permite supervisar, detectar y detener el fraude publicitario, como el que da lugar a conjuntos de datos manipulados y presupuestos publicitarios robados.
Características principales
- Asegúrese de que sus conjuntos de datos están limpios y son fiables
- Cifrado multicapa que permite a las empresas detectar y bloquear a los defraudadores
- Utiliza un filtro automatizado y dinámico para permitir sólo las instalaciones auténticas al tiempo que rechaza el spam de clics y el fraude
- Identifica y bloquea el tráfico de bots, la inyección de clics, los clics falsos, el spam, la suplantación de SDK, etc.
- Detecta y destaca automáticamente los índices anormales de tiempo de clic para instalar (CTIT).
TruValidate
IDVision de TransUnion con iovation es una eficaz suite de seguridad contra el fraude y la identidad que ayuda a detectar y bloquear una amplia variedad de amenazas en línea. La solución integral combina el aprendizaje automático y las herramientas de datos tradicionales para proporcionar una visión detallada de todas las transacciones.
Puede predecir automáticamente el nivel de riesgo de cada transacción y proporcionar la protección necesaria. Por ejemplo, protege a las empresas contra el fraude con tarjetas de crédito, la apropiación de cuentas, el fraude de aplicaciones y otros delitos en línea.
Características principales
- Las autenticaciones multifactor flexibles y fáciles de configurar proporcionan una capa adicional de seguridad para los usuarios.
- Utiliza la autenticación basada en dispositivos para proteger a los usuarios y a las empresas contra el fraude en línea y otros riesgos de seguridad
- Capacidad para analizar el comportamiento del usuario o del dispositivo y prevenir el fraude mediante la identificación y el bloqueo de transacciones, cuentas y actividades sospechosas
- Verifica la identidad del usuario basándose en un amplio conjunto de datos digitales y personales
- Utiliza la información de los dispositivos Truvalidate, los análisis y las perspectivas de riesgo para identificar y detener las actividades sospechosas y fraudulentas en tiempo real.
- Asegure cada punto de contacto con una solución o autenticación personalizada basada en el riesgo en función del nivel de riesgo
RSA
RSA Adaptive Authentication es una solución integral que utiliza tecnologías avanzadas de puntuación de riesgos y aprendizaje automático para analizar diversos indicadores de riesgo y detectar el fraude con precisión. Esta potente solución de detección del fraude, apta para su implantación en las instalaciones o en la nube, es muy flexible y ofrece una amplia gama de opciones de implantación y configuración.
Además, emplea técnicas de autenticación basadas en el riesgo para proteger a los usuarios que acceden a portales en línea, sitios web, aplicaciones, sistemas IVR, cajeros automáticos, etc.
Características principales
- Distribución y asignación rentables y sencillas de tokens de autenticación en tiempo real
- Permite proteger las transacciones, las cuentas y la información en línea.
- Proporciona autenticación basada en riesgos potenciales en el momento y después del inicio de sesión del usuario
- Motor de riesgo de autoaprendizaje que protege los sistemas contra las amenazas de fraude emergentes y existentes
- perfilado de dispositivos y comportamientos para analizar los dispositivos y las actividades de los usuarios
- Seguimiento de la actividad de los usuarios o dispositivos marcados mediante la herramienta de gestión de casos
AppsFlyer
AppsFlyerProtect360 es una excelente suite de protección que protege a las empresas del fraude publicitario. La herramienta utiliza algoritmos de aprendizaje automático para analizar el tráfico en todo el recorrido del cliente durante y después de una instalación, de ahí que detecte y evite eventos inusuales de la aplicación procedentes de fuentes sospechosas.
Características principales
- Un enfoque por capas que proporciona detección y prevención del fraude en tiempo real
- Garantiza que sólo pague por las instalaciones reales, impulsadas por el usuario y verificadas.
- Utiliza la biometría del comportamiento para identificar y bloquear bots y redes de bots en tiempo real. La herramienta escalable puede identificar bots, incluidos los de amplia distribución y los altamente selectivos.
- Detecta automáticamente patrones de comportamiento no humanos y detiene el tráfico fraudulento en tiempo real.
- Detectar y bloquear en tiempo real instalaciones high jacking, click flooding, bots, granjas de dispositivos y otros.
A continuación, echemos un vistazo a algunas de las estrategias de prevención.
Estrategias de prevención del fraude en línea
Las soluciones de detección de fraudes permiten a las organizaciones detectar transacciones en línea de alto riesgo, falsas o ilegítimas. Las buenas herramientas deben tener la capacidad de supervisar continuamente todas las transacciones, el comportamiento de los usuarios, los dispositivos y otras métricas. A continuación, analizan y calculan las puntuaciones de riesgo para determinar o detectar transacciones potencialmente fraudulentas, como compras o accesos ilegales, spam de clics en anuncios, bots, tarjetas robadas, etc.
Aunque es imposible evitar el fraude al 100%, el uso de un enfoque multicapa que combine las mejores prácticas y herramientas de seguridad, una autenticación fuerte y otras soluciones puede reducir la mayoría de las transacciones y actividades ilegales.
Por desgracia, no existe una solución única para proteger su empresa de todos los tipos de fraude. Por ello, necesita un enfoque de varios niveles y una variedad de herramientas de seguridad y prevención del fraude relevantes para sus operaciones. Éstas deben proporcionar una cobertura solapada contra todos los fraudes potenciales que puedan tener como objetivo su negocio y sus clientes. Las organizaciones necesitan desplegar una mezcla variada de soluciones con cobertura solapada para detectar y prevenir diferentes tipos de fraude.
Lo ideal sería que una buena herramienta de detección y prevención del fraude tuviera capacidades como;
- Supervisión proactiva de todas las transacciones para identificar comportamientos de alto riesgo, tráfico y actividades potencialmente fraudulentas
- Capacidad para calcular la puntuación de riesgo de una transacción, de ahí su legitimidad.
- Detectar y bloquear automáticamente las actividades fraudulentas
- Apoyar el cumplimiento de las normas y reglamentos de privacidad
- Alertar a los equipos sobre las transacciones de riesgo
Afortunadamente, existen soluciones para proteger su empresa del fraude en línea. Explorémoslas… 👀
Conclusión
Hoy en día, cualquier organización con presencia en línea o en forma de red es vulnerable a intentos de fraude externos o internos. Como tal, es vital desplegar una estrategia eficaz para detener el delito.
Las organizaciones pueden desplegar una combinación de herramientas pertinentes y mejores prácticas para detectar y prevenir el fraude originado por usuarios o dispositivos internos y externos. El uso de las herramientas permite a los equipos comprobar las zonas vulnerables, asegurarse de que sólo pasan las transacciones legítimas y bloquear todas las actividades fraudulentas. En consecuencia, las empresas pueden proteger sus negocios, a sus clientes y todos los datos sensibles.