Si necesita una plantilla Excel eficaz, fácil de usar y gratuita para el presupuesto personal o las finanzas personales, ha llegado al lugar adecuado.
Gestionar el presupuesto y las finanzas personales son acciones necesarias que le ayudan a ahorrar dinero. Sin embargo, gestionar las finanzas personales o el presupuesto puede resultar complicado cuando se tienen muchas cosas de las que ocuparse en el trabajo y en casa.
Este artículo reúne las mejores plantillas de Excel que además se pueden descargar gratuitamente. Siga leyendo para saber cómo estas hojas de cálculo le ayudarán a ahorrar más mediante una presupuestación inteligente.
Hoja de cálculo del presupuesto mensual personal
Si busca una plantilla de presupuesto elaborada para uso personal, sin duda debe probar la plantilla de hoja de cálculo Presupuesto mensual personal. Le permite racionalizar cómo utilizar sus ingresos mensuales a lo largo del mes para ahorrar al máximo. Además, la plantilla es realmente fácil de usar, ya que no necesita realizar demasiadas ediciones.
La hoja de cálculo viene con múltiples encabezados de gastos que la mayoría de los hogares necesitan gestionar cada mes. Por ejemplo, puede presupuestar la vivienda, el transporte, los seguros, la comida, las mascotas, el cuidado personal, etc. También hay dos campos separados de ingresos, como fuentes primarias y secundarias.
La plantilla Excel también compara los gastos previstos y reales con los ingresos previstos y reales. También tiene posibilidades de personalización, ya que la plantilla ofrece subcategorías editables. Puede guardar una copia en su cuenta de Microsoft OneDrive para editarla en línea y obtener una copia impresa para utilizarla sin conexión.
Presupuesto personal básico
La hoja de cálculo del presupuesto personal básico le ayuda a analizar los datos completos de ingresos y gastos anuales. Esta herramienta de presupuesto personal es igualmente útil si necesita gestionar los gastos de cualquier proyecto pequeño. Cuando tenga una imagen clara de las transacciones anuales en curso o del año anterior, podrá encontrar más áreas de recorte de gastos.
La plantilla puede descargarse gratuitamente. Funciona bien con el programa Excel de escritorio o con Excel en línea. El libro de Excel viene con dos hojas de Excel dedicadas como Resumen y Gastos. Deberá introducir todos los gastos en la pestaña Gastos y los ingresos en la pestaña Resumen.
Los gastos mensuales frente al estado de caja aparecerán automáticamente en la hoja de cálculo Resumen. La sección de gastos cuenta con categorías y subcategorías estándar que puede necesitar para presupuestar. Además, la plantilla ofrece una fácil clasificación y filtrado.
Presupuesto mensual sencillo
Si desea saber cómo gasta y lo que gana, puede probar la plantilla Presupuesto mensual fácil de Excel. También le permite visualizar la naturaleza del gasto, como las partidas en las que más gasta. Si está planificando objetivos a corto o largo plazo, no hay mejor forma de gestionar las finanzas personales que utilizando esta plantilla de hoja de cálculo gratuita.
Su hoja de cálculo Resumen le muestra una imagen completa de los ingresos mensuales, los gastos mensuales totales y los ahorros. Un gráfico de barras verticales y horizontales ofrece una visión elegante similar a la de un tablero de mandos.
Puede utilizar la hoja de cálculo dedicada a ingresos y gastos para introducir los datos de las transacciones. La pestaña de gastos viene con los encabezados de gastos más populares. Pero puede editarlos o añadir nuevas filas según sus necesidades.
También debería echar un vistazo a las plantillas de presupuesto de Notion.
Presupuesto mensual para la universidad
Hacer un seguimiento de los gastos personales es vital durante los días de universidad, ya que puede dejarse llevar fácilmente por las distracciones y gastar más de lo que desea. El Presupuesto mensual para la universidad es un libro de Excel gratuito que puede descargar como aplicación de escritorio. También puede subirlo a su cuenta de OneDrive para acceder en línea e imprimirlo para realizar un seguimiento manual del presupuesto.
Si es padre de un niño que va a la universidad, puede personalizar esta hoja de Excel según las necesidades de su hijo. Padres e hijos pueden compartir la hoja para conocer mejor los gastos.
La gestión de los gastos se realiza sin esfuerzo, ya que sólo tiene que introducir los importes de las transacciones en los campos correspondientes. La plantilla cuenta con gráficos, Sparklines y deslizadores que convierten el presupuesto personal en una actividad divertida.
Calculadora de presupuestos
La calculadora depresupuestos es una herramienta fácil de usar para gestionar mensualmente sus gastos e ingresos en la aplicación de escritorio de Excel, en Excel en línea y en formato sin conexión. La plantilla incluye celdas editables para personalizar los encabezados de gastos e ingresos. La plantilla es adecuada para el presupuesto de un mes. Para el mes siguiente, basta con duplicar las hojas de trabajo.
La hoja de entrada de datos de transacciones de ingresos y gastos es similar al seguimiento presupuestario manual basado en el bloc de notas. Puede anotar las entradas y salidas de efectivo en una lista. Cuando necesite añadir un nuevo encabezamiento de salida de efectivo, sólo tiene que introducirlo en la columna Descripción y seleccionar una categoría en la columna Categoría.
Presupuesto personal simple
La hoja de cálculo Excel Presupuesto personal simple le permite descubrir un patrón en profundidad de sus finanzas personales. Es la herramienta perfecta para hacer un seguimiento de los gastos e ingresos mensuales sin esfuerzo desde el trabajo o desde casa. Cargue una versión personalizada en su cuenta de OneDrive para acceder fácilmente a ella desde un teléfono móvil, un ordenador o una tableta.
La plantilla es especialmente adecuada si busca una vista en una sola página de todos sus gastos e ingresos. Hay fórmulas incrustadas en las celdas dedicadas para calcular los totales anuales y mensuales.
Hay Sparklines junto a cada encabezado de ingresos o gastos para la visualización y el análisis de los datos. Puede que le interese probar esta plantilla al instante si quiere ahorrar dinero para un objetivo futuro o controlar mejor sus gastos.
Gestionar mi dinero
Gestionar midinero es otra hoja de cálculo rápida de seguimiento del presupuesto personal para Excel. Deberá hacer copias de la misma para cada nuevo mes, ya que se trata de un seguimiento mensual. Un gran atractivo de este libro de trabajo es un panel de control basado en gráficos circulares que le ofrece una vista de 360° de transacciones como ingresos y gastos.
La plantilla compara los ingresos con los gastos y genera cifras de ahorro. Por lo tanto, deberá introducir las entradas de efectivo en la pestaña Ingresos mensuales y las salidas de efectivo en la hoja de cálculo Gastos mensuales. Al final, obtendrá una vista única de los ingresos, ahorros y gastos. También puede visualizar los saldos de caja desde el cuadro de mandos.
Presupuesto mensual familiar
¿Quiere gestionar el presupuesto familiar mensual de la forma correcta? Puede descargarse gratuitamente la plantilla de presupuesto mensual doméstico y empezar al instante. Su pestaña de resumen ofrece una visión clara del saldo, los ingresos y los gastos. También verá un desglose de los gastos por categorías justo debajo del cuadro de resumen.
La plantilla Excel viene con más de 50 encabezados de gastos. Por lo tanto, hay menos posibilidades de que tenga que introducir manualmente alguna cabecera de salida de caja, ya que la lista existente las cubre todas. Sólo tiene que ajustar las cabeceras de gastos previstos y reales en la hoja de cálculo de gastos mensuales para empezar a hacer el seguimiento de los gastos.
Plantilla de presupuesto de boda
La planificación de una boda es un proyecto de gran envergadura para cualquiera, por lo que también debería existir un planificador de presupuestos de boda racionalizado. Puede probar la plantilla Presupuesto de boda para Excel para visualizar todos los gastos en tiempo real. Además, puede modificar las fuentes y los colores de las tablas para que el planificador de gastos coincida con el tema de su boda.
Se trata de una herramienta de presupuestación que le muestra todas las partidas de gastos en una sola ventana. Basta con desplazarse hacia abajo para descubrir todos los gastos. Las tablas también le dan una indicación visual de si está por encima o por debajo de su presupuesto de boda.
Planificador del presupuesto de vacaciones
Asegúrese de que viaja con el dinero suficiente y de que no se sale de su presupuesto utilizando esta sencilla herramienta de planificación del presupuesto de vacaciones para Excel. Se trata esencialmente de una hoja de cálculo con encabezados de gastos de viaje comunes como el billete de avión, el alojamiento, el transporte y muchos más.
Hay dos tablas en esta hoja de cálculo de Excel. La primera visualiza las categorías generales como transporte y alojamiento. La segunda tabla se ocupa de las subcategorías que entran dentro de los encabezamientos de gastos principales. También puede añadir cabeceras de gastos únicas.
Presupuesto mensual para alimentación
A veces necesita centrarse en una cabecera de gastos específica como el presupuesto mensual para comida, ocio o compras. Le ayuda con una visión granular de gastos concretos que a menudo van más allá del presupuesto. Utilice el Presupuesto mensual de alimentos para presupuestar sin preocupaciones.
A principios de mes, introduzca un presupuesto. A continuación, comience a introducir las compras de alimentos en la pestaña de gastos para realizar un seguimiento de sus gastos en comestibles. También puede cambiar el nombre del cuadro de texto situado bajo la cabecera de la imagen para cambiar el presupuesto de alimentos por otro.
A continuación, vamos a aprender un poco los fundamentos de la gestión de un presupuesto personal en una hoja de cálculo.
¿Qué es una plantilla Excel de presupuesto personal?
Una plantilla Excel para presupuesto personal es esencialmente un archivo de hoja de cálculo. Contiene todas las columnas, filas, encabezados, fórmulas y estilos, por lo que no necesita invertir tiempo en formatear. Todo lo que tiene que hacer es cargar el archivo en su OneDrive y realizar el seguimiento de sus finanzas personales.
Una plantilla también le permite personalizar los encabezados de los datos, añadir o eliminar filas/columnas y dar formato al estilo de la hoja de cálculo. Puede obtener una plantilla en función de la granularidad de los datos que desee, como un presupuesto quincenal, mensual o anual.
Todas las plantillas mencionadas a continuación le permitirán descargar un archivo Excel en el ordenador o abrir la plantilla en el navegador para realizar el seguimiento en línea.
Ventajas de las plantillas Excel gratuitas para finanzas personales y presupuestos
Las ventajas de realizar el seguimiento de su presupuesto personal en una hoja Excel son las siguientes:
Privacidad de los datos: Las plantillas de Excel son fiables y seguras, ya que no necesita introducir sus finanzas personales en un sitio web o una aplicación de terceros. Conservará sus datos para sí mismo, por lo que no tendrá que preocuparse por el robo de datos.
Acceso en cualquier momento: Puede conservar una copia del archivo en su ordenador de sobremesa y subir la misma a OneDrive. Excel actualizará automáticamente el archivo en línea cada vez que realice algún cambio en su ordenador de sobremesa. Además, puede acceder al libro de trabajo en sus dispositivos Android o iOS, ya que puede obtener una aplicación móvil de Excel de forma gratuita.
Veamos ahora las plantillas gratuitas para presupuestos personales en Excel:
Conclusión
Las plantillas gratuitas de Excel mencionadas deberían cubrir todas sus necesidades de elaboración de presupuestos personales. Dependiendo del escenario, como un presupuesto familiar, un presupuesto para alimentos, los gastos universitarios de un hijo, puede elegir cualquier plantilla gratuita de Excel y empezar a ahorrar dinero.