Un logiciel de gestion financière (SGF) connecte, crée, rapporte et stocke diverses transactions liées aux flux de trésorerie dans l’ensemble de l’entreprise.
L’objectif premier de tout logiciel financier destiné aux entreprises est de compter l’argent en circulation au sein de l’organisation, des fournisseurs affiliés et des clients. Il aide les trésoriers et les responsables financiers à gérer les mouvements de ressources. Les entreprises, quelle que soit leur taille, ont donc besoin d’une solution comptable de base pour signaler les transactions de crédit et de débit.
Vous trouverez ci-dessous la liste des meilleurs outils de gestion financière pour les petites et moyennes entreprises (PME).
Bonsai
Bonsai est une solution de gestion d’entreprise tout-en-un de plus en plus populaire parmi les petites entreprises. L’une des fonctions les plus utilisées est la gestion financière. Elle couvre tout ce dont les propriétaires d’entreprise ont besoin pour gérer efficacement leurs finances et atteindre leurs objectifs de rentabilité : facturation et paiements, comptabilité, impôts et même services bancaires. Avec un tableau de bord intuitif et convivial, il est facile à utiliser.
En utilisant Bonsai, les PME peuvent facilement suivre leurs revenus et classer automatiquement leurs dépenses afin de maximiser les déductions fiscales, ce qui se traduit par des déclarations d’impôts plus importantes. Bonsai permet aux propriétaires de petites entreprises d’être payés plus rapidement en créant des factures professionnelles en quelques secondes avec des paiements globaux et des rappels automatiques.
En plus de la gestion financière, Bonsai offre une solution complète de gestion des clients et des projets. Elle comprend des contrats et des signatures électroniques, des propositions, un CRM, des formulaires clients, une planification, un suivi du temps et de nombreuses autres fonctionnalités pour gérer et développer une entreprise avec succès. Les propriétaires d’entreprise peuvent générer des contrats et des propositions personnalisés à partir de 1000 modèles dans la bibliothèque de Bonsai.
Toutes les fonctionnalités de Bonsai sont intégrées et automatisées, ce qui en fait une plateforme de gestion des processus d’affaires tout-en-un qui permet d’économiser du temps et de l’argent car tout est accessible à partir d’un seul outil. Avec sa popularité croissante, Bonsai est l’une des meilleures options disponibles pour garder le pouls des finances de votre entreprise et développer votre activité en un rien de temps.
Workday
Workday est une marque réputée pour ses applications professionnelles. L’un de ses outils les plus utilisés est sa solution de gestion financière. Les PME utilisent cet outil pour se concentrer davantage sur l’analyse et la planification des transactions financières que sur le traitement des transactions. De plus, Workday met à jour ses outils et ses fonctionnalités plus souvent afin que votre entreprise puisse rester pertinente sur le marché.
En outre, l’outil Workday FMS utilise des technologies de traitement des données de pointe telles que l’apprentissage automatique, la modélisation des données objet et l’informatique en mémoire pour la détection des anomalies dans les transactions financières. L’outil peut également fournir des recommandations intelligentes et pratiques basées sur votre processus commercial et vos finances.
Ainsi, avec le système financier Workday, vous devez consacrer moins de temps à la gestion des transactions et des processus d’acheminement. Vous pouvez investir le temps économisé dans des domaines tels que le marketing et les ventes afin d’améliorer la collecte des revenus.
Causal
Causal est un simple outil de feuille de calcul, tout comme Excel, mais sans les complexités d’Excel. Votre équipe comptable et financière peut utiliser cet outil pour effectuer des calculs financiers complexes tels que la planification de scénarios, la prévision de données et la modélisation de données. En outre, l’outil permet des visualisations de données intuitives et interactives dans des textes, des tableaux et des graphiques de forme libre.
Vous pouvez également intégrer Causal à des sources de données professionnelles telles que les logiciels de comptabilité, les ERP et les bases de données hébergées. Cela permettra à vos équipes d’extraire des données de ces sources et d’incorporer des données en temps réel ou des données historiques dans les rapports d’activité.
Par conséquent, le produit convient aux startups, aux organisations à but non lucratif, aux entreprises de crypto-monnaie, aux équipes financières et aux équipes de marketing.
Sage Intacct
Depuis 1999, Intacct est le principal fournisseur de services qui propose aux petites et moyennes entreprises des outils FMS sur mesure basés sur le cloud. En outre, il a été le pionnier de l’amalgame de la finance et de la comptabilité avec la technologie en nuage et de la mise en ligne des outils FMS, accessibles de n’importe où.
En outre, elle a été la source privilégiée d’applications financières avancées pour l’AICPA (American Institute of Certified Public Accountants).
Sage a acquis Intacct en 2017 et a baptisé l’outil FMS Sage Intacct. Il est devenu un élément essentiel de Sage Business Cloud. Le nouveau SGF est livré avec des programmes distincts comme Core Financials, Advanced Functionality, Dashboards and reporting, et Billing pour répondre à tous les besoins des PME mondiales.
Xero
Xero est un outil de comptabilité élaboré qui permet aux petites et moyennes entreprises de saisir des factures, d’envoyer des devis à des clients, d’envoyer des factures à des clients, de numériser des reçus avec Hubdoc, de réconcilier des transactions en masse, etc.
Cependant, vous pouvez également souscrire à leurs modules complémentaires tels que Claim Expenses, Analytics, et Track projects pour transformer l’outil de comptabilité en un SGF robuste. En outre, il vous offre des fonctionnalités intégrées telles que le suivi financier des projets, la gestion des contacts, le stockage sécurisé des fichiers, la gestion des stocks, etc.
Xero offre toutes les fonctionnalités comptables et financières nécessaires pour permettre aux PME de gérer efficacement leur activité et d’atteindre leurs objectifs de rentabilité. Avec plus de 20 fonctionnalités, le tableau de bord de Xero vous permettra de contrôler les finances de votre entreprise.
Le tableau de bord regroupe les états des flux de trésorerie, les soldes des comptes, les rapprochements bancaires, les factures impayées et les produits commerciaux spécifiques en un seul endroit afin que vous puissiez suivre l’état de santé de votre entreprise.
Kissflow
Kissflow n’est pas une simple solution de gestion financière. C’est un outil unifié qui permet à votre équipe financière de faire tout ce qu’un outil ERP ne peut pas faire. Par exemple :
- Approuver des projets et des achats qui respectent les directives financières internes et externes. Avec ce système basé sur des règles,
- Vous ne retarderez jamais un achat légitime, mais vous mettrez toujours un terme au gaspillage et aux achats inutiles.
- Protégez les données sensibles de l’entreprise contre les employés grâce à un accès aux outils basé sur les rôles et le besoin de savoir.
- Vous obtenez toutes les données financières et opérationnelles dans un tableau de bord simplifié pour prendre des décisions plus intelligentes.
De plus, l’interface utilisateur graphique (GUI) et les éléments visuels de Kissflow permettent aux PME de personnaliser l’application sans effort en fonction des produits et services offerts par l’entreprise.
FinancialForce
FinancialForce est un autre nom populaire pour la gestion, la planification et l’analyse financières des entreprises. Son FMS ERP a été développé sur la plateforme de développement Salesforce basée sur le cloud.
La programmation intelligente du logiciel permet à l’ERP FinancialForce de fournir un statut complet et centré sur le client de l’entreprise. En outre, en tant que FMS ERP unifié, il rassemble le front-end et le back-end dans un espace centralisé sans créer de doute sur le flux de travail parmi les employés.
Ainsi, l’équipe dirigeante peut accéder à des données fusionnées pour prendre des décisions importantes, tandis que les employés de base peuvent accomplir leurs tâches efficacement. En outre, avec l’outil FinancialForce, vous ne disposez pas seulement d’un SGF, mais aussi de toute une série d’outils commerciaux tels que :
- Des solutions d’automatisation des services professionnels (PSA)
- Des solutions de gestion des stocks
- Systèmes de facturation
- Systèmes de gestion comptable et financière
Ainsi, votre équipe comptable, financière et de direction peut toujours accéder en temps réel aux données relatives aux opérations et aux clients.
AccountsIQ
AccountsIQ est un outil de comptabilité basé sur le cloud qui transforme le traitement des données financières, la collecte et le reporting en un travail agréable et sans erreur. Il offre des outils simples mais sophistiqués pour la budgétisation, l’automatisation de la consolidation, le dépôt de formulaires de TVA numériques, l’audit et la gestion des flux de trésorerie.
L’équipe de développement de AccountsIQ a mis au point le produit en gardant à l’esprit les besoins des entités commerciales qui ont de nombreux départements travaillant en silos. Le travail en silos peut s’avérer financièrement défavorable pour les petites et moyennes entreprises.
Ainsi, grâce à cet outil FMS, les différentes entités de votre entreprise, telles que les ressources humaines, les salaires, les comptes clients, les comptes fournisseurs, l’approvisionnement, la prestation de services et l’inventaire, seront regroupées au sein d’une seule et même entité.
AccountsIQ comprend 250 modèles de rapports, des tableaux de bord, des packs de rapports de gestion, des liens Power BI et des compléments Excel. En outre, l’outil est livré avec une structure de codage BI personnalisable à 6 dimensions et un grand livre général à 3 niveaux. En fin de compte, toutes ces caractéristiques vous permettent d’utiliser l’outil FMS pour l’étalonnage des performances et l’établissement de rapports granulaires pour tous les secteurs verticaux de l’entreprise.
NetSuite Financial Management
Si vous avez besoin d’un outil FMS qui intègre sans effort les processus de vente, de back-office et de service de votre entreprise, vous pouvez essayer NetSuite Financial Management. Ses capacités de gestion financière éprouvées et complètes permettent à toute entreprise d’aller au-delà des outils de comptabilité conventionnels.
Le logiciel financier NetSuite vous aide à
- Clôture accélérée et sans erreur des livres et des registres financiers
- Fonctionnalités robustes de gestion des dépenses
- Une gestion des revenus vérifiable et rationalisée
- Une vision globale et en temps réel de la santé financière de l’entreprise
L’outil est basé sur l’informatique dématérialisée, de sorte que les employés et les chefs d’entreprise peuvent accéder aux données requises à partir de sites distants. Il n’est pas nécessaire d’installer un logiciel autonome et toutes les tâches peuvent être effectuées à partir d’une application web légère.
Il comprend tous les modules et outils nécessaires pour la comptabilité, la facturation, la budgétisation, la planification, les rapports financiers, les rapports sur les revenus, etc.
QuickBooks
Gérez et contrôlez tous les documents liés aux finances avec QuickBooks et enregistrez les dépenses sur une seule plateforme. Il fournit différents modèles pour différents objectifs, tels que la comptabilité, les paiements, la paie, la création d’entreprise, etc.
Avec le logiciel de gestion financière QuickBooks, vous pouvez recueillir des informations sur les dépenses et vérifier si vous disposez de l’argent nécessaire pour mener à bien vos activités. Ce logiciel est utile pour les petites entreprises, car il leur permet d’avoir une vision complète de leurs performances financières et de leurs processus d’entreprise.
Surveillez les flux de trésorerie simples sans avoir à tenir une feuille à cet effet. En accédant aux données financières en un seul endroit, vous pouvez améliorer la précision des prévisions et prendre immédiatement des décisions fondées sur des données. Dans la solution de gestion financière, vous trouverez la comptabilité financière, la facturation, les rapports financiers, les factures, les ressources humaines et la gestion des stocks.
QuickBooks vous permet de suivre et de calculer les frais généraux en même temps que les dépenses. Vous pouvez également gérer efficacement vos processus de paie et vos dépenses. Calculer les impôts chaque année est désormais facile car QuickBooks vous permet de calculer vos impôts rapidement et sans erreur.
Vous obtiendrez des fonctionnalités telles que la gestion des factures, les feuilles de temps des employés, les estimations, les dépenses, les reçus, les factures, le suivi du kilométrage, la gestion des flux de trésorerie, la comptabilité, la taxe de vente, les déductions fiscales, et plus encore.
| Avantages ✅ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| Fournit différents modèles pour différentes activités liées aux finances | L’option de planification financière n’est disponible que dans les plans supérieurs |
| Il est flexible et évolutif | |
| Offre de nombreuses fonctionnalités utiles |
Configurez facilement votre compte professionnel et commencez à gérer vos finances depuis le confort de votre maison au prix de 15 $/mois. Vous pouvez bénéficier d’une période d’essai gratuite de 30 jours pour découvrir le produit dans ses moindres détails.
FreshBooks
Passez moins de temps à faire vos comptes et plus de temps à profiter des meilleurs services financiers avec FreshBooks. Il vous permet de créer des factures, de générer des factures et des rapports financiers, de suivre les coûts d’un projet, de contrôler les dépenses et bien plus encore. Vous disposez de tout ce dont vous avez besoin pour gérer et contrôler les transactions commerciales, même sans aucune connaissance comptable.
Vous pouvez permettre aux membres de votre équipe d’accéder aux journaux et de collaborer à des projets afin de saisir leurs dépenses et heures de travail. Sur le tableau de bord, vous obtiendrez une image claire des revenus et des dépenses de votre entreprise. Vous pouvez également obtenir des états financiers sur votre écran en un seul clic.
FreshBooks automatise de nombreuses tâches, telles que l’envoi de rappels de paiement, le suivi des heures, etc., afin que vous puissiez vous concentrer sur vos besoins financiers et vos clients. Il propose des modèles de devis, de propositions et de factures que vous pouvez personnaliser en ajoutant des polices de caractères, des couleurs et des logos de marque pour impressionner votre public.
Le calcul des taxes n’est plus jamais un problème puisque FreshBooks calcule facilement les taxes. Il enregistre une liste de catégories multiples qui vous aident à stocker les reçus et leurs informations. Ainsi, chaque fois que vous générez une facture, les informations sont remplies automatiquement. Vous obtiendrez également des rapports de dépenses, des rappels, des frais de retard de paiement, des profils récurrents, et plus encore.
| Avantages ✅ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| Interface conviviale et simple d’utilisation | Vous ne pouvez pas supprimer l’image de marque dans les plans inférieurs |
| Génère des rapports rapidement | |
| Enregistre automatiquement les informations des clients |
Suivez vos finances de n’importe où avec les plans flexibles de FreshBooks pour les freelances indépendants, les commerces et les entreprises. Le prix commence à 4,25 $/mois. Essayez-le pendant 30 jours et faites-vous rembourser immédiatement si vous n’aimez pas le service.
Quicken
Organisez et optimisez votre entreprise en gérant vos finances avec Quicken. Il vous permet de suivre vos revenus et vos dépenses, d’obtenir des informations et de trouver des déductions fiscales pour favoriser la croissance de votre entreprise. Vous disposerez de tous les outils et de toutes les fonctions dont vous avez besoin pour transformer la façon dont vous gérez vos finances.
Pour tout visualiser sur une seule fenêtre, vous devez télécharger toutes les finances dans un système unifié. Vous obtiendrez ainsi des rapports de performance détaillés sur vos finances, ce qui vous permettra de savoir si vous réalisez des bénéfices et des économies d’impôts ou non.
Quicken vous permet de suivre les factures et les devis en tant que dettes ou créances afin de les organiser avec des listes de fournisseurs et de clients. Il maximise vos déductions fiscales grâce à ses rapports sur les pertes et profits, les flux de trésorerie, les calendriers fiscaux, les bilans, etc.
Prenez des décisions éclairées grâce aux rapports personnalisables sur les dépenses, les investissements, les revenus, les dettes, etc. Cela vous permet d’obtenir les informations importantes pour vos priorités et vos objectifs. Vous avez également la possibilité de personnaliser les modèles avec le logo de la marque, les polices de caractères, les couleurs et le style.
Vous pouvez également stocker des documents personnels et professionnels dans Quicken et joindre des reçus, des images et des garanties à vos transactions en quelques clics.
| Avantages ✅ | Inconvénients ❌ |
|---|---|
| Le processus de personnalisation est impressionnant | La courbe d’apprentissage peut être un peu raide |
| Divise les reçus en plusieurs catégories de dépenses | |
| Prix abordables pour les particuliers |
Économisez votre argent et vos efforts en mettant en œuvre Quicken dans votre entreprise à un prix de départ de 2 $/mois. Vous pouvez l’essayer pendant 30 jours pour découvrir ses fonctionnalités.
J’aborderai ensuite la question de la nécessité d’un logiciel de gestion financière.
Pourquoi avez-vous besoin d’un logiciel de gestion financière ?
Pendant de nombreuses années, les entreprises ont pensé qu’une solution de gestion financière complète était réservée aux grandes entreprises et aux multinationales. Cependant, le processus de pensée a changé depuis que de nombreux fournisseurs de logiciels en tant que service (SaaS) offrent des abonnements FMS robustes sur site ou sur le cloud à un prix abordable pour attirer les entreprises.
De nos jours, les PME optent également pour un SGF évolutif pour les raisons suivantes :
#1. Un outil de SGF en ligne ou hors ligne peut vous aider à éradiquer les erreurs financières telles que le paiement excessif ou insuffisant d’impôts, les erreurs de paie, le paiement excessif aux fournisseurs, etc. De cette manière, votre entreprise peut cesser de gaspiller de l’argent et l’investir dans ses opérations.
#2. Les solutions FMS standard sont dotées d’un système avancé de reporting et d’analyse. L’équipe dirigeante peut générer des rapports exploitables sur les recettes de l’entreprise en quelques clics pour montrer aux investisseurs les tendances de croissance passées, présentes et futures pour les produits et les marchés.
#3. Les PME doivent se doter d’un logiciel de gestion financière pour améliorer la transparence des finances et des données dans tous les services. Dans le cas contraire, les dirigeants devront se fier à des suppositions et perdront le contrôle de l’argent qui sort de l’entreprise.
#4. Les fournisseurs de SGF mettent constamment à jour leurs outils en fonction de l’évolution des normes comptables et des codes fiscaux à l’échelle mondiale. Ainsi, vous n’avez pas besoin d’affecter une équipe de comptables à l’intégration manuelle des dernières modifications fiscales ou pratiques comptables dans votre livre.
Caractéristiques indispensables d’un logiciel de gestion financière
Vous ne pouvez pas choisir n’importe quel outil de SGF en ligne. L’outil doit offrir les caractéristiques et les fonctionnalités standard afin que vous en ayez pour votre argent. Voici les caractéristiques que vous devriez rechercher dans un outil FMS idéal :
#1. Module de comptabilité générale couvrant les comptes fournisseurs (AP), la paie, les comptes clients (AR), le grand livre, etc.
#2. Un SGF doit également comprendre un outil dédié à la gestion des liquidités, des revenus et de la trésorerie.
#3. Vous aurez également besoin de fonctionnalités telles que la budgétisation, la planification et les prévisions dans votre plate-forme SGF.
#4. Pour vous assurer que votre entreprise respecte toutes les lois locales et internationales, vous avez besoin d’outils de gouvernance, de risque et de conformité dans un SGF.
Conclusion
Le logiciel de gestion financière est essentiel pour l’outil général de planification des ressources de l’entreprise (ERP) de votre entreprise. Un SGF intègre, avec le PGI, les données financières et opérationnelles dans un système logiciel central auquel les parties prenantes et les gestionnaires de l’entreprise peuvent se référer pour prendre des décisions.
Vous pouvez commencer à utiliser l’un des outils mentionnés ci-dessus pour gérer l’argent de votre entreprise. En outre, ces outils vous aident à transformer votre entreprise en une entreprise numérique pour un meilleur traitement des données financières tout en respectant les normes mondiales.