Online-Zahlungslösungen ermöglichen es Kunden, Produkte oder Dienstleistungen sicher und schnell über das Internet zu bezahlen. Ihre Hauptfunktionen sind ein sicheres Zahlungs-Gateway und eine schnellere Zahlungsabwicklung.
Online-Zahlungsanbieter sind für eCommerce-Unternehmen und physische Geschäfte, die Online-Zahlungsoptionen anbieten, von entscheidender Bedeutung. Angesichts der Tatsache, dass digitale Zahlungen laut Statista im Jahr 2024 ein Volumen von 11,55 Billionen US-Dollar erreichen werden, überrascht es nicht, dass es unzählige Optionen gibt, die nahtlose Transaktionen zwischen Käufer und Verkäufer ermöglichen.
Die Wahl des richtigen Online-Zahlungsanbieters hängt von verschiedenen Faktoren ab, die im Folgenden erläutert werden.
- Gebühren für den Zahlungsverkehr
- eCommerce-Integrationsmöglichkeiten
- Kundenunterstützung
- Analytik
- Zahlungsabwicklung
- Sicherheit
Das Geekflare-Team hat die besten Online-Zahlungslösungen für E-Commerce-Unternehmen ausgewählt, nachdem wir über Hunderte von Zahlungslösungen gestolpert sind. Diese haben wir in Unterkategorien wie Benutzerfreundlichkeit, Funktionen, Preise, Sicherheit, Compliance usw. sortiert.
- Wise – Beste All-in-One-Lösung
- PayPal – Am besten für Online-Zahlungen und E-Commerce
- Venmo – Am besten für mobile Peer-to-Peer-Zahlungen
- Square – Am besten für umfassende Zahlungslösungen
- Stripe – Am besten für entwicklerfreundliche Zahlungslösungen
- Clover – Bester für hervorragende POS-Hardware
- Braintree – Bester für sichere E-Commerce-Zahlungen
- Authorize.Net – Bester für SaaS-Zahlungen in Unternehmen
- Elavon – Bester für branchenbezogene Zahlungen
- Worldpay – Bester für globale Zahlungsdienste
- Adyen – Bester für grenzüberschreitende Zahlungen
- Cybersource – Bester für Enterprise Payment Management
- Checkout.com – Bester für Zahlungen in mehreren Währungen
- PayJunction – Bester für No Code Integration
- Payline – Bester für virtuelles Terminal
- Weniger anzeigen
Wise
Beste All-in-One-Lösung
- Unterstützte Währungen40
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungE-Mail, Telefon
Über Wise
Wise ist eine der besten Lösungen zur Zahlungsabwicklung für Unternehmen jeder Größe, da die Wechselkurse kostenlos sind und der Geldtransfer reibungslos funktioniert. Wise wurde 2011 gegründet und betreut mehr als 16 Millionen Kunden für private und geschäftliche Zwecke.
Mit Wise for Business können Sie Zahlungen in 160 Länder senden und aus über 40 Ländern empfangen, darunter Australien, Singapur, Großbritannien, die USA und die Vereinigten Arabischen Emirate.
Wise Vorteile
Bietet eine transparente Preisstruktur, die Steuern und Wechselkurse aufschlüsselt.
Um einen sicheren Geldtransfer zu ermöglichen, nutzt Wise verschiedene Sicherheitstechnologien, darunter die Zwei-Faktor-Authentifizierung, den Schutz vor Betrug, Schwachstellen-Scans und die Verfolgung von Geldern in Echtzeit.
Alle Transaktionen sind GDPR-konform, was bedeutet, dass Ihre Daten sicher und geschützt sind.
Lässt sich nahtlos mit verschiedenen Buchhaltungstools wie Xero, Quickbooks, FreeAgent, QuickFile usw. integrieren.
Wise Pro und Kontra
Niedrige und transparente Wechselkurse.
Multi-User-Zugang für Teammitglieder.
Business API zur Automatisierung von Arbeitsabläufen, zum Abgleich von Bankkonten, zur Verfolgung von Transaktionen und zur Durchführung von Auszahlungen.
Die Auszahlungszeit beträgt nur 20 Sekunden.
Keine Zinsen für Guthaben.
Nicht unterstützt in den UAE
Wise Payment Bearbeitungsgebühren
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Fix | $0,50 bis $1 |
| Variabel | 0.45% |
PayPal
Am besten für Online-Zahlungen und E-Commerce
- Unterstützte Währungen25
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungTelefon, E-Mail, Gemeinschaftsforum, Live-Chat
Über PayPal
PayPal ist eine erfahrene E-Commerce-Zahlungslösung, die den nahtlosen Transfer von Geldern zwischen Kunden und Unternehmen ermöglicht.
Das 1998 gegründete Unternehmen mit Sitz in den USA hat weltweit 435 Millionen Nutzer und ist in 200 Märkten mit 25 Währungen tätig. Das Unternehmen bietet eine Technologie auf Bankniveau, die sichere Online- und persönliche Zahlungen gewährleistet.
Kunden können ihre Bankkonten und Kredit- oder Debitkarten miteinander verbinden, um Online-Einkäufe zu tätigen und sicher Geld zu senden oder zu empfangen.
PayPal Vorteile
PayPal bietet Zahlungsoptionen sowohl für Online-Unternehmen als auch für physische Geschäfte über digitale Geldbörsen, Kredit-/Debitkarten, Banküberweisungskonten und QR-Codes.
Bietet übersichtliche Berichte, mit denen Unternehmen ihre Umsätze und Gewinne über einen bestimmten Zeitraum verfolgen können.
Benutzerfreundliche mobile Schnittstelle, die es Kunden ermöglicht, Einkäufe über Smartphones und Tablets zu tätigen.
Unternehmen können wiederkehrende Zahlungen einrichten und Rechnungen per E-Mail versenden.
Es dauert 3-5 Werktage, bis das Geld von Ihrer Brieftasche auf Ihr Bankkonto überwiesen wird.
Vor- und Nachteile von PayPal
PayPal bietet zusätzliche Sicherheit und Betrugsprävention, bei der Kunden eine Geldrückgabe beantragen können.
Lässt sich mit eCommerce-Plattformen wie Shopify und WooCommerce integrieren.
Einfach einzurichten und zu verwenden
Schutz vor Betrug und gesicherte Transaktionen
PayPal erhebt eine Gebühr von $20 für Rückbuchungen von Käufern.
Internationale Transaktionen und Währungsumrechnungen sind kostspielig.
PayPal-Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönliche Zahlung | 2.29% 9¢ |
| Online | 2.89% 49¢ |
Venmo
Am besten für mobile Peer-to-Peer-Zahlungen
- Unterstützte Währungen1
- Zahlungs-LinkKeine
- KundenbetreuungLive-Chat, Telefon
Über Venmo
Venmo ist ein Peer-to-Peer-Anbieter für mobile Zahlungen, der 2009 gegründet wurde. Dieser Online-Zahlungsanbieter gehört zu PayPal und verwendet die gleiche Technologie wie PayPal für schnelle Geldüberweisungen.
Benutzer können Geld von ihren Kredit-/Debitkarten, Bankkonten oder Venmo-Guthaben senden. Das empfangene Geld wird jedoch dem Venmo-Guthaben gutgeschrieben.
Als Tochterunternehmen von PayPal verfügt Venmo über eine große Nutzerbasis von 78 Millionen. Es ermöglicht Zahlungen in Geschäften über QR-Codes.
Venmo Vorteile
Venmo ist eine geeignete Zahlungs-App für kleine Händler und Unternehmen, die nur Zahlungen innerhalb der USA akzeptieren.
Benutzer können sowohl persönliche als auch geschäftliche Profile erstellen und diese nutzen, um Zahlungen zu akzeptieren, mit ihren Freunden und Kunden in Kontakt zu treten und sie Bilder zur Galerie hinzufügen zu lassen.
Bietet erstklassige Sicherheitsfunktionen wie Betrugsschutz, Streitbeilegung und Verschlüsselung von Kredit-/Debit- oder Bankkonten.
Es dauert in der Regel 1-3 Tage, bis das Geld vom Venmo-Guthaben auf das Bankkonto überwiesen wird.
Venmo Pro und Kontra
Bietet eine Integration mit Ihrer mobilen App, um schnelle Zahlungen zu ermöglichen
Fügt soziale Elemente wie Likes, Kommentare und Shares zum Senden und Empfangen von Zahlungen hinzu.
Benutzer können beliebte Kryptowährungen wie Ethereum, Dogecoin, Bitcoin und mehr kaufen.
Sicherheitsfunktionen wie 2FA, PIN-Codes und Zahlungsverschlüsselung sind enthalten.
Zahlungen und Krypto-Käufe sind öffentlich.
Nur für Unternehmen in den USA verfügbar.
Venmo Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönlich | 1.9% 10¢ |
| Online | 2.29% 10¢ |
Square
Am besten für umfassende Zahlungslösungen
- Unterstützte WährungenWichtigste
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungGemeinschaftsforum, E-Mail, Live-Chat
Über Square
Square ist eine Lösung für den Online-Zahlungsverkehr, die Unternehmen eine ganze Reihe von Business-Management-Tools sowie Online- und persönliche Zahlungsfunktionen bietet. Sie können damit auch Ihr Online-Geschäft einrichten, um Kartenzahlungen zu akzeptieren. Es akzeptiert auch Zahlungen über digitale Geldbörsen und kontaktlose Karten (Tap-n-Pay).
Square wurde 2009 gegründet und bedient derzeit über 4 Millionen kleine und mittelständische Unternehmen in 8 Ländern. Neben den Online- und In-Payment-Optionen bietet Square auch Funktionen für Gehaltsabrechnung, Rechnungsstellung, Bankwesen, Inventarisierung, Restaurantmanagement, Einzelhandelsinventar und andere Softwarelösungen.
Square Vorteile
Sicherheitsfunktionen wie 2FA, Benutzerzugriffsverwaltung und Zahlungsverschlüsselung machen es für Unternehmen jeder Größe geeignet.
Unterstützt alle Versionen von Android- und Apple-Geräten für mobile Zahlungen und macOS für die Desktop-Oberfläche.
Sie können entweder den vollen Preis für die Hardware zahlen oder eine monatliche Gebühr entrichten.
Alle Transaktionen sind PCI-DSS-konform, d.h. die Transaktionen sind gesichert und verschlüsselt.
Square Pro und Kontra
Eine große Auswahl an Hardware, wie POS-Maschinen, virtuelle Terminals und Kartenlesegeräte, ist zu einem monatlichen Abonnement erhältlich.
Es bietet eine breite Palette von Integrationen mit Plattformen wie QuickBooks, Wix, Jotform, Weebly, WooCommerce und mehr.
Integrierte Software und Tools für die Verwaltung von Geschäftsabläufen und Finanzen.
Unterstützung durch maschinelles Lernen zur Betrugsbekämpfung.
Kein Telefon-Support.
Läuft nicht auf Windows-Geräten.
Square Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönlich | 2.6% 10¢ |
| Online | 2.9% 30¢ |
| Manuell eingegeben | 3.5% 15¢ |
| Karte auf Datei | 3.5% 15¢ |
| ACH-Transaktion | 1%, mindestens $1 |
Stripe
Am besten für entwicklerfreundliche Zahlungen
- Unterstützte Währungen135
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungE-Mail, Chat
Über Stripe
Stripe ist eine zuverlässige Zahlungslösung, die eine unglaubliche Reihe von Funktionen wie vorgefertigte Zahlungsformulare, Generierung von Zahlungslinks, Online-Rechnungsstellung und Buchhaltung für Startups, kleine Unternehmen und sogar Fortune 500-Unternehmen bietet. Stripe ist seit 2009 in Betrieb und betreut derzeit über 3 Millionen Unternehmen als Zahlungsabwickler.
Für den Zahlungsverkehr in Geschäften bietet Stripe ein Zahlungsterminal an, das mit einer POS-Hardware und einem Kartenlesegerät integriert werden kann.
Stripe Vorteile
Die transparente Zahlungsabwicklung und die anpassbaren Funktionen von Stripe machen das Unternehmen zu einem der besten Anbieter für Online-Zahlungen.
Unternehmen können anpassbare Zahlungsoberflächen mit Farben erstellen, die zu Ihrer Marke passen.
Auch Nicht-Entwickler können Stripe über APIs mit ihren Apps oder Websites verknüpfen.
Alle Zahlungen sind AES-256-verschlüsselt und bieten als zusätzliche Verschlüsselung die PCI DSS-Konformität. Sie können den Stripe Radar für zusätzliche ML-basierte Betrugsprävention verwenden.
Stripe Pro und Kontra
Akzeptiert über 135 Währungen, darunter GBP, AUD, USD und mehr.
Ein-Klick-Checkout und Zahlungsformulare
Unterstützt eine breite Palette von Zahlungsoptionen, einschließlich Kredit-/Debitkarten, Apple Pay, Bitcoins ACH, Digital Wallet und Google Pay
Entwickler können Stripe für die Zahlungsabwicklung mit ihren Web-Apps oder mobilen Apps verknüpfen.
Die Einrichtung ist kompliziert und kann die Hilfe des Entwicklers erfordern
Langsamer Kundensupport
Gebühren für die Stripe-Zahlungsverarbeitung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönlich | 2.7% 5¢ |
| Online | 2.9% 30¢ |
Klee
Am besten für hervorragende POS-Hardware
- Unterstützte CurriculaWichtigste
- Zahlungs-LinkJa
- Kundenbetreuung24/7 Telefon-Support, E-Mail
Über Clover
Clover ist vor allem als Anbieter von POS-Systemen und Kartenlesegeräten bekannt, die bei kleinen Unternehmen beliebt sind. Dieser eCommerce-Zahlungsanbieter eignet sich vor allem für stationäre Geschäfte, die online verkaufen. Er lässt sich in Ihre bestehende Website integrieren oder Sie können Ihren Online-Shop einrichten und hosten.
Clover wurde 2010 gegründet und ist in über 118 Ländern tätig, darunter Großbritannien, die USA, Australien und Deutschland, und betreut derzeit über sechs Millionen kleine Händler. Clover unterstützt Online- und persönliche Zahlungen sowie wiederkehrende Rechnungen.
Es bietet flexible Funktionen für verschiedene Geschäftsfälle: Einzelhandel, E-Commerce, Restaurants mit Tischbedienung, Restaurants mit Thekendienst und dienstleistungsorientierte Unternehmen.
Clover Vorteile
Unterstützt verschiedene Zahlungsoptionen, einschließlich Kredit- und Debitkarten, mobile Zahlungen und sogar Geschenkkarten.
Einheitliches Dashboard, das einen zentralen Punkt für die Verwaltung von Bestellungen und Rechnungen sowie die Verfolgung von Inventar und Zahlungen bietet.
Alle digitalen Zahlungen sind PCI-konform und bieten ein zusätzliches Betrugsschutzmanagement.
Bietet Tools zur Verwaltung und Förderung Ihres Online-Geschäfts durch verschiedene Funktionen zur Kundenbindung und -einbindung.
Clover Vor- und Nachteile
Ausgezeichnete Hardware-Optionen wie mobile POS, Desktop POS und virtuelle Terminals.
Integrierbar mit 100 Tools von Drittanbietern wie Gusto, QuickBooks, WooCommerce, Mailchimp usw.
24/7 telefonischer Support
Robuster Betrugsschutz bis zu 100.000 $
Relativ teuer mit Hardware- und Softwareanforderungen
Kompliziert für Anfänger.
Clover Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönlich | 2.3%-2.6% 10¢ |
| Online | 3.5% 10¢ |
Braintree
Am besten für sichere E-Commerce-Zahlungen
- Unterstützte Währungen130
- Zahlungs-LinkKeine
- KundenbetreuungE-Mail, Telefon
Über Braintree
Braintree wurde 2007 gegründet und ist ein globaler Zahlungsanbieter, insbesondere für eCommerce-Unternehmen und Einzelhändler. Derzeit betreut Braintree rund 230.000 Kunden in über 45 Ländern, darunter die USA, Großbritannien, Deutschland, Australien und andere.
Unternehmen, die Braintree nutzen, können Zahlungen über Kredit- und Debitkarten sowie über PayPal, Venmo, Apple Pay und Google Pay akzeptieren. Braintree konzentriert sich ausschließlich auf Online-Zahlungsmethoden und stellt seine besten Funktionen zur Verfügung.
Braintree Vorteile
Leistungsstarke Sicherheit und Compliance durch intelligente Bewertungsalgorithmen.
Unterstützt über 130 Währungen, was zur Optimierung der Bankkurse beiträgt und bessere Umrechnungen ermöglicht.
Es gibt Pauschalpreise und eine geringe Verrechnungsgebühr.
Kompatibel mit allen Betriebssystemen und unterstützt eine Vielzahl von Geräten.
Braintree Vor- und Nachteile
Bietet eine Level 1 PCI DSS-konforme Sicherheit zum Schutz der Kundendaten
Optionen zur Integration von Drittanbietern mit Tools wie 3dcart, WooCommerce, BigCommerce und anderen.
API-fähige Berichts- und Analysefunktionen wie erweiterte Transaktionssuche, Stapelzusammenfassung und Streitfallverwaltung
Betrugsschutz durch 3D Secure 2 und Tools wie AVS und CVV.
Hohe Chargeback-Gebühren für internationale Transaktionen.
Braintree Gebühren für die Zahlungsverarbeitung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Mobile Geldbörsen und Karte | 2.59% 49¢ |
| Venmo (nur US) | 3.49% 49¢ |
| ACH-Zahlungen | 0.75% Gebühr bis zu $5 pro Transaktion |
Am besten für SaaS Businesses Zahlungen
- Unterstützte WährungenWichtigste
- Bezahlung LinkKeine
- Kundenbetreuung24/7 Telefon-Support, E-Mail, Live-Chat
Über Authorize.Net
Authorize.net ist ein im Besitz von Visa befindlicher Zahlungsanbieter, der Anfang 1996 gegründet wurde und derzeit über 430.000 Händler weltweit betreut. Diese Online-Zahlungslösung eignet sich am besten für SaaS-basierte kleine Unternehmen und ermöglicht es ihnen, Zahlungen über Debit- und Kreditkarten, Apple Pay, PayPal und sogar E-Schecks zu akzeptieren.
Für persönliche Zahlungen bietet Authorize.net kleinen Unternehmen ein virtuelles mobiles Terminal, ein mobiles Kartenlesegerät und Abrechnungstools.
Authorize.Net Vorteile
Vielfältige Optionen für die Annahme von persönlichen, Online- oder wiederkehrenden Zahlungen.
Sie können auf Ihrer Landing Page eine Sofort-Kauf-Schaltfläche für einmalige Zahlungen einrichten, die eine nahtlose Kaufabwicklung ermöglicht.
Bietet eine native Integration von mobilen Apps über SDKs und APIs. Unternehmen können auch Kundendaten speichern und die Erfahrung für wiederkehrende Zahlungen verbessern.
Bietet eine Level-1 PCI DSS-konforme Zahlung zum Schutz von Kundendaten.
Authorize.Net Vor- und Nachteile
24/7-Kundensupport über Online-Chat und Ticket-System.
Fortschrittliche Technologien zur Betrugserkennung mit 13 konfigurierbaren Systemen.
Einfache Zahlungsverfolgung über mehrere Zahlungsmethoden hinweg.
Ermöglicht die Optionen für wiederkehrende Zahlungen für Verkäufer.
Hohe Rückbuchungsgebühr von bis zu $25.
Veraltete Benutzeroberfläche.
Authorize.Net-Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Alles-in-einem | 2.9% 30¢ |
| eCheck | 0.75% pro Transaktion |
| Zahlungs-Gateway | 10¢ tägliche Batch-Gebühr 10¢ |
Elavon
Am besten für branchenbezogene Zahlungen
- Unterstützte Währungen131
- Zahlungs-LinkNein
- Kundenbetreuung24/7 Telefon-Support, E-Mail
Über Elavon
Elavon wurde 1991 gegründet und ist der umfangreichste Anbieter von Online-Zahlungen, der Lösungen für verschiedene Branchen wie Restaurants, Reisen, Gesundheitswesen, Einzelhandel, Automobil und mehr anbietet. Das Unternehmen bietet eine breite Palette von Lösungen für persönliche und Online-Zahlungen, einschließlich POS-Hardware, kontaktlose Zahlungsmethoden und virtuelle Terminals.
Elavon bedient mehr als 2 Millionen Nutzer in rund 36 Ländern und unterstützt über 131 Währungen.
Elavon Vorteile
Erfüllt die Anforderungen von Unternehmen unterschiedlicher Größe und ist auf die Bedürfnisse verschiedener Branchen zugeschnitten.
Robustes Reporting-Tool, das verwertbare Dateneinblicke und Möglichkeiten zum Handeln bietet. Sie können die KPIs sortieren und standortspezifische Filter verwenden, um detaillierte Berichte zu erstellen.
Bietet eine Reihe von Zahlungsgateways wie Fusebox, CenPOS und Coverage payment, die für verschiedene Branchen geeignet sein können.
Mit der Checkout-Funktion können Sie eine “Kaufschaltfläche” zu Ihrer Website hinzufügen und den Checkout mit einem Klick einleiten.
Unternehmen können ihre Zahlungslösungen mit Add-ons wie ACH, Geschenkkarten und Online-Portalen anpassen und optimieren.
Elavon Pro und Kontra
24/7 Telefon-Support
Personalisierte eCommerce-Berichte und -Analysen
Integriert mit führenden eCommerce-Plattformen wie WooCommerce, BigCommerce, Ultra Cart und CubeCart.
Alle Transaktionen werden durch die Safe-T-Technologie verschlüsselt und tokenisiert.
Hardware kann extra kosten
Unklare Preise und Gebühren
Elavon Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Art der Zahlung | Gebühr |
|---|---|
| Durchziehen der Karte | 2.6% 10¢ |
| Eingeschlüsselte | 3.5% 15¢ |
| Online | 1% 25¢ |
Worldpay
Am besten für globale Zahlungsdienste
- Unterstützte Währungen126
- Zahlungs-LinkJa
- Kundenbetreuung24/7 Telefon-Support, E-Mail
Über Worldpay
Worldpay ist ein Omnichannel-Zahlungsanbieter, der persönliche und Online-Zahlungsdienste in einer Reihe von Branchen anbietet. Worldpay, das früher zu FIS Global gehörte, ist seit 1997 in der Branche tätig und hat sich auf Zahlungslösungen wie eigenständige Terminals, mobile Terminals, intelligente Terminals, Point-of-Sale-Systeme, E-Commerce-Plattformen und Zahlungsgateways spezialisiert.
Worldpay Vorteile
Worldpay ist die beste Wahl für KMU, die ein großes Transaktionsvolumen haben und eine schnelle Zahlungsabwicklung benötigen.
Bietet eine Reihe von Zahlungsoptionen, darunter virtuelle und mobile Kartenleser, POS-Hardware und drei verschiedene Zahlungs-Gateways.
Die Software ermöglicht auch den Zugriff auf ein Dashboard, das Einblicke in Daten wie Kartenverkäufe, Rechnungen und Abrechnungen bietet. Dies ist jedoch mit zusätzlichen Kosten verbunden.
Zu den Sicherheitsfunktionen gehören 3D Secure und PCI-Konformität über SaferPayments, die geschätzt werden.
Worldpay Pro und Kontra
Akzeptiert eine breite Palette von Zahlungsmethoden und unterstützt über 126 Währungen.
Lässt sich mit über 100 POS-Lösungen, PayPal, Oracle, Authorize.net, BigCommerce und mehr integrieren.
Telefonische Unterstützung rund um die Uhr.
Bietet eine breite Palette von Add-ons wie Geschenkkarten, Treueprogramme und virtuelle Terminals
Mangelnde Transparenz bei den Gebühren
Der Kundensupport ist verbesserungswürdig
Adyen
Am besten für grenzüberschreitende Zahlungen
- Unterstützte Währungen187
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungTelefon, E-Mail
Über Adyen
Adyen ist eine internationale Zahlungsabwicklungslösung, die eine Vielzahl von Unternehmen und Branchen bedient, darunter digitale Unternehmen, Einzelhandel, Mobilität, Gastgewerbe sowie Lebensmittel und Getränke.
Adyen wurde 2006 gegründet und hat Transaktionen im Wert von 825 Millionen US-Dollar abgewickelt. Das Unternehmen bietet eine breite Palette digitaler Zahlungsoptionen wie Kreditkarten und Debitkarten, Apple Pay, Alipay, PayPal und mehr.
Adyen Vorteile
Bietet ein einheitliches Dashboard, das durch die Verbindung Ihrer Online- und Offline-Systeme Einblicke in verschiedene kanalübergreifende Zahlungen gewährt.
Sie können die Zahlungs-Gateways in ihren Marktplatz und ihre Web-App einbetten.
Bietet mehr Kontrolle über die Anpassung, indem Sie benutzerdefinierte Zahlungsschnittstellen erstellen und die Elemente auf der Kassenseite hinzufügen oder entfernen können.
Bietet vier verschiedene Möglichkeiten der Zahlungsintegration: Drop-in, Komponenten, API und Plugins.
Adyen Vor- und Nachteile
KI- und Ml-basierte Risikobewertung und Technologien zur Betrugsprävention.
Unterstützt verschiedene Zahlungsabwickler, darunter Affirm, Alipay, Amazon Pay, Apple Pay, Cash App Pay, Diners Club, Google Pay, JCB, usw.
Alle Transaktionen sind durch Level 1 PCI DSS gesichert, was die Vertraulichkeit und Integrität der Kundendaten gewährleistet.
Einblicke in Echtzeit mit Zugriff auf Cashflow, Rückbuchungen, Rentabilität usw.
Begrenzte Integrationsmöglichkeiten.
Langsamer Support.
Adyen Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Durchziehen/Tippen/Eintauchen | 2.6% 10¢ |
| Eingeschlüsselt | 3.5% 15¢ |
| Online | 2.9% 30¢ |
Cybersource
Am besten geeignet für Enterprise Payment Management
- Unterstützte Währungen40
- Zahlungs-LinkKeine
- KundenbetreuungTelefon, E-Mail, Online-Ressourcen
Über Cybersource
Cybersource ist ein Pionier im Bereich Online-Zahlungen und Betrugsmanagement für mittlere und große Händler. Seit 1994 ist Cybersource in mehr als 190 Ländern tätig und betreut 480.000 Unternehmen weltweit.
Cybersource ist ideal für eCommerce-Unternehmen und ermöglicht es Ihnen, verschiedene Zahlungsarten zu akzeptieren, darunter Kredit- und Debitkarten, Banküberweisungen, digitale Geldbörsen und Ratenzahlungen.
Cybersource Vorteile
Unterstützt lokale Zahlungsmethoden und bietet eine Reihe regionaler Karten, darunter Maestro, Hipercard, Carte Bancaire, CartaSi und Aura.
Bietet eine Reihe von Kassenvorlagen in mehr als 40 Sprachen, darunter Deutsch, Spanisch, Hebräisch usw.
API-Integration für verschiedene Zahlungs-Gateways und Verknüpfung Ihrer Wallets mit Apps.
Die meisten Auszahlungen sind in nur 30 Minuten verfügbar.
Cybersource Vor- und Nachteile
Akzeptiert 40 Währungen aus über 190 Ländern
Sicherheitsfunktionen wie Betrugsschutz und Risikomanagement durch Level 1 Tokenisierung und Verschlüsselung.
Integriert sich in verschiedene Plattformen wie WooCommerce, Shopify und Magento sowie in Geschäftssysteme wie CRM, ERP und andere.
Sofortiger Checkout ohne Speicherung von Kundendaten.
Keine transparenten Preise und Gebühren.
Bei Transaktionen mit hohem Volumen fallen hohe Gebühren an.
Kasse.de
Am besten für Zahlungen in mehreren Währungen
- Unterstützte Währungen150
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungTelefon, E-Mail
Über Checkout.com
Checkout.com ist ein durchgängig cloudbasierter Zahlungsanbieter, der in mehr als 150 Ländern tätig ist, darunter Singapur, die USA, Großbritannien und andere. Dieser Online-Zahlungsanbieter unterstützt eine Vielzahl von nationalen und internationalen Vorschriften und ist somit mit verschiedenen Regionen kompatibel.
Er akzeptiert Zahlungen auf verschiedenen Wegen, z. B. über mobile Apps, soziale Medienkanäle, E-Mail und QR-Codes.
Vorteile von Checkout.com
Beeindruckende anpassbare Zahlungsschnittstelle, mit der Sie Zahlungsseiten erstellen können.
Sie können die Zahlungserfassung über Links anpassen und einbetten oder Kunden auf die von Checkout.com gehosteten Seiten weiterleiten.
Bietet geregelte Zahlungen an verschiedenen Standorten und automatisiert die Abwicklung. Auch die schnellere Bearbeitung von Kartentransaktionen und Banküberweisungen wird geschätzt.
Unterstützt verschiedene lokale und internationale Währungen, die es lokalen Unternehmen ermöglichen, Zahlungen effizient zu akzeptieren.
Checkout.com Vor- und Nachteile
Sicherheitsfunktionen wie 3D-Secure-Autorisierung, Unterstützung von Streitfällen, Tokenisierung und Risikomanagement sind enthalten.
Unterstützt verschiedene lokale und internationale Zahlungsmethoden, einschließlich Apple Pay, Google Pay, AliPay, Touch n Go, etc.
Integration von Drittanbietern in eCommerce-Plattformen wie BigCommerce, Chargebee, Magento und WooCommerce.
Möglichkeit, Elemente zu Ihrer anpassbaren Zahlungsschnittstelle hinzuzufügen oder zu entfernen.
Begrenzte Tools für die Berichterstattung
Nicht geeignet für physische Geschäfte mit POS-Anforderungen.
Checkout.com Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Pauschalgebühr mit Währungsumrechnung | 1.99% |
PayJunction
Am besten für No Code Integration
- Unterstützte Curriences1
- Zahlungs-LinkJa
- KundenbetreuungTelefon, E-Mail
Über PayJunction
PayJunction ist eine no-code Zahlungsabwicklungsplattform, die bereits im Jahr 2000 gegründet wurde und es Nicht-Entwicklern erleichtert, Zahlungsschnittstellen in SaaS-Anwendungen zu integrieren. Es bietet eine Multi-Channel-Zahlungsabwicklung und eine Zahlungs-Gateway-Funktion für kleine und mittlere Unternehmen.
Unternehmen können Zahlungen über Kredit-/Debitkarten, ACH-Überweisungen und eChecks akzeptieren.
PayJunction Vorteile
Bietet eine Reihe von intelligenten Tools wie intelligente Terminals, wiederkehrende Abrechnungen und Tools für die Fernunterschrift.
Anpassung der Kassenseite, die die Kassenseiten mit Farben anpasst und für Desktops, Smartphones und Tablets optimiert.
Digitale Quittungsoption, die die Rückbuchungen reduziert und den Ruf verbessert.
Für persönliche Transaktionen bietet es ein virtuelles Terminal oder ein kontaktloses Kartenlesegerät, das Zahlungen in Geschäften ermöglicht.
PayJunction Pro und Kontra
Integriert sich in 80 Einkaufswagen, darunter Shift4Shop, Magento, WooCommerce und mehr.
Native Analysetools, die Verkaufstrends und Vergleiche über Zeit und Kartentyp abdecken.
Richten Sie wöchentlich, monatlich oder in einem bestimmten Zeitraum wiederkehrende Zahlungen ein und akzeptieren Sie diese.
Die Identifizierung und Erkennung von Betrug erfolgt über das Adressprüfsystem (AVS) und den Kartenprüfwert (CVV).
Monatliche Gebühr für geringes Auftragsvolumen.
Fehlender Live-Chat-Support.
PayJunction Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Karte | 1.49% 15¢ |
| ACH | 0.75% |
Payline
Am besten für virtuelle Terminals
- Unterstützte CurriculaWichtigste
- Bezahlung LinkKeine
- Kundenbetreuung24/7 Telefon, E-Mail, Live Chat
Über Payline
Payline ist eine ganzheitliche Lösung für die Zahlungsabwicklung, die auf die Bedürfnisse von Online-Unternehmen und physischen Einrichtungen zugeschnitten ist. Das 2009 gegründete Unternehmen bietet Lösungen für Startups und Fortune-500-Unternehmen und bedient mehr als 160 Länder.
Das Unternehmen bietet Zahlungsgateways und Weblösungen für eCommerce-Geschäfte an, um den Kunden ein optimiertes Erlebnis zu bieten.
Payline Vorteile
Robustes Dashboard, das einen zentralen Ort bietet, an dem Unternehmen Berichte einsehen, Transaktionen eingeben, Kundenprofile anlegen und Rechnungen erstellen können.
Ermöglicht Ihnen die Integration mit Ihrer Website auf vielfältige Weise durch API und die Integration von Drittanbietern mit Zahlungsgateways wie Authorize.net, NMI, CardPointe usw.
Unternehmen können Zahlungen sofort akzeptieren und erhalten den Betrag innerhalb von 24 Stunden.
Payline Vor- und Nachteile
Enthält verschiedene Sicherheitstechnologien und Frameworks wie AVV, CVV, regelbasierte Betrugsverifizierung und Level-3-Datenschutz.
Integriert sich in eCommerce-Plattformen von Drittanbietern wie Shopify, WooCommerce, Magento und API-Integrationen.
Die Funktionalität eines virtuellen Terminals bietet nahtlose Optionen für Online- und Offline-Zahlungen.
Schutz vor Betrug und Rückbuchungen.
Monatliche Gebühren kosten extra.
Für virtuelle Terminals fällt eine zusätzliche Gebühr an.
Payline Gebühren für die Zahlungsabwicklung
| Zahlungsart | Gebühr |
|---|---|
| Persönlich | 0.4% 10¢ |
| Online | 0.75% 20¢ |
Welche Bedeutung hat die Online-Zahlung?
Online-Zahlungen bieten zahlreiche Vorteile und sind sowohl für eCommerce-Plattformen als auch für physische Geschäfte von großer Bedeutung.
Hier sind die wichtigsten Vorteile von Online-Zahlungslösungen.
- Bequemlichkeit: Sie können bequem von überall aus bezahlen, ohne eine Bank aufsuchen oder in einer Schlange stehen zu müssen. Außerdem sparen die Verkäufer Zeit, da sie keine Zeit mit dem Ausdrucken der Rechnungen verschwenden müssen.
- Globale Reichweite: Durch die Annahme von Online-Zahlungen erweitern Unternehmen ihre Reichweite über die lokalen Regionen hinaus. Online-Zahlungsanbieter sind in verschiedenen Ländern und mehreren Währungen tätig und ermöglichen es Unternehmen, Zahlungen international zu akzeptieren.
- Vielfältige Zahlungsmöglichkeiten: Käufer können mit verschiedenen Methoden bezahlen, darunter Kredit-/Debitkarten, digitale Geldbörsen, ACH-Überweisungen am selben Tag und sogar Kryptowährungen. Indem Sie verschiedene Zahlungsoptionen anbieten, können Sie Ihren Umsatz steigern und die Kundenbindung erhöhen.
- Niedrige Transaktionskosten: In Anbetracht der Bequemlichkeit sind die Transaktionskosten für Online-Zahlungslösungen im Vergleich zu herkömmlichen Lösungen niedrig. Händler können nahtlos Zahlungsgateways mit minimalen Transaktionen einrichten.
- Glaubwürdigkeit: Da zwei Drittel der Erwachsenen weltweit digitale Zahlungen nutzen, erhöhen Online-Zahlungslösungen die Glaubwürdigkeit und bieten die Möglichkeit, Autorität und Markenreputation aufzubauen.
Wie nutzen Unternehmen Online-Zahlungen?
Unternehmen nutzen Online-Zahlungssysteme, um Zahlungen von Kunden im In- und Ausland zu akzeptieren. Es gibt 4 Hauptwege, auf denen Unternehmen Online-Zahlungssysteme nutzen.
- Online-Zahlungsdienstleister: Dies sind die gebräuchlichsten Anbieter, die Kartenzahlungen und Bankkontoüberweisungen, Geldüberweisungen und Währungsumtausch anbieten. Beispiele hierfür sind PayPal und Stripe.
- ACH-Überweisung: Sie ermöglicht die Überweisung von Geldern von einem Konto auf ein anderes innerhalb der Vereinigten Staaten. ACH bietet niedrige Transaktionsgebühren und ermöglicht direkte Einzahlungen ohne Zwischenhändler. Beispiele hierfür sind Gusto und Stax.
- Mobile Zahlungen: Mobile Zahlungen ermöglichen Transaktionen über Smartphone-Geräte. Dienste wie Apple Pay, Google Pay und Samsung Pay ermöglichen bequeme Transaktionen, ohne dass Sie Kartendaten eingeben müssen, und ermöglichen direkte Kontoüberweisungen.
- Digitale Geldbörsen: Rund 54% der kleinen und mittleren Unternehmen (KMU) werden im Jahr 2024 digitale Geldbörsen akzeptieren, weil sie keine Transaktionsgebühren erheben, keine Kosten für das Halten von Guthaben verursachen und einen schnellen Geldtransfer ermöglichen.
Wie funktionieren Online-Zahlungsdienste?
Online-Zahlungsdienste funktionieren über eine Reihe von sicheren Schritten, an denen mehrere Parteien beteiligt sind, darunter der Kunde, der Händler, das Zahlungsgateway, die Händlerbank und die Kartennetzwerke.
Hier ist die Abfolge der Schritte, die bei der Online-Zahlungsabwicklung befolgt werden.
- Der Kunde wählt die Produkte oder Dienstleistungen aus und geht zur Kasse, um die Transaktion abzuschließen.
- Als nächstes gibt der Kunde die Zahlungsdaten ein, einschließlich der Kartendaten oder der für andere Zahlungsmethoden erforderlichen Daten.
- Die eingegebenen Informationen werden durch Verschlüsselung und Tokenisierung sicher an das Zahlungs-Gateway übertragen.
- Das Zahlungs-Gateway entschlüsselt die Informationen und sendet die Zahlungsdaten und die Kundeninformationen an die Bank des Händlers.
- Die Bank sendet eine Autorisierungsanfrage an das Kartennetzwerk (z.B. Visa, Mastercard, American Express) oder den Zahlungsabwickler.
- Der Zahlungsabwickler validiert die Zahlung, nachdem er geprüft hat, ob genügend Geldmittel vorhanden sind und die Zahlungsinformationen verifiziert hat, und sendet sie an die Händlerbank zurück.
- Die Händlerbank leitet diese Angaben an das Zahlungsgateway weiter, das den Händler informiert.
- Nach dem Geldtransfer leitet der Händler die Auftragsabwicklung ein und erstellt eine Quittung für den Kunden.
Was sind die Arten von Zahlungs-Gateways?
Es gibt 4 Arten von eCommerce-Zahlungsgateways, die sich in der Zahlungsinfrastruktur, der Sicherheit und den Funktionen unterscheiden.
- Gehostetes Zahlungs-Gateway: Ein gehostetes Zahlungs-Gateway ist ein Drittanbieter, der es dem Unternehmen erspart, sich mit der Integration und den technischen Aspekten zu befassen. Wenn ein Kunde auf die Schaltfläche “Jetzt kaufen” klickt, wird er von der Kassenseite zu einem Drittanbieter (Payment Service Provider) weitergeleitet, bei dem der Kunde sichere Transaktionen durchführen kann. Beispiele hierfür sind PayPal.
- API-gehostetes Zahlungs-Gateway: Bei diesem Gateway-Typ können Kunden mit der Zahlung fortfahren, ohne zur Seite des Drittanbieter-Zahlungsgateways zu navigieren. Ein API-Gateway bietet eine vollständig anpassbare Funktionalität und kann in verschiedene mobile Geräte integriert werden. Für API-Zahlungsgateways müssen Sie für Sicherheitsfunktionen wie SSL und 2FA extra bezahlen. Beispiele sind RazorPay.
- Selbst gehostetes Zahlungs-Gateway: Selbst gehostete Gateways leiten Kunden wie API nicht auf Seiten Dritter um. Sie bieten jedoch mehr Anpassungsmöglichkeiten in Bezug auf Branding-Funktionen und Benutzerfreundlichkeit. Der Transaktionsprozess ist schneller als bei einem gehosteten Zahlungs-Gateway, und der Händler hat die volle Kontrolle. Einige selbst gehostete Gateways erfordern ein gewisses technisches Verständnis. Beispiele hierfür sind Stripe und Shopify.
- Lokales Bankintegrations-Gateway: Ähnlich wie bei einer Banküberweisung werden Sie bei diesem Zahlungs-Gateway von der Website des Händlers zum Zahlungs-Gateway Ihres Bankanbieters weitergeleitet, wo Sie die erforderlichen Daten eingeben und die Zahlung veranlassen können. Dies ist das am wenigsten genutzte Gateway, da es die Verknüpfung mit verschiedenen Backgateways erfordert.
Welches sind die besten Unternehmen für die Kreditkartenverarbeitung?
Stripe, Stax, PayPal und Square sind die besten Anbieter von Kreditkartenzahlungen. Stripe eignet sich am besten für transparente Preise und ist entwicklerfreundlich. Stax eignet sich am besten für Unternehmen mit hohem Verarbeitungsvolumen und Integration mit QuickBooks, Zapier, etc. PayPal ist am besten, weil es einfach zu bedienen ist und alternative Zahlungsarten akzeptiert. Square ist am besten für Point-of-Sale (POS)-Zahlungen geeignet.
Was sind die anderen besten Unternehmenssoftwares?
Im Folgenden finden Sie einige der besten Unternehmenssoftware, die Unternehmen hilft, Aufgaben effizient zu verwalten, alltägliche Aufgaben zu automatisieren, menschliche Fehler zu vermeiden und die Effizienz zu steigern.
Salesforce ist eine E-Commerce-Lösung, mit der Sie ein personalisiertes und nahtloses Omnichannel-Erlebnis schaffen können. Sie bietet KI-Personalisierung und Integrationsmöglichkeiten mit Technologien wie ERP, OMS, CRM und Marketingautomatisierung.
HubSpot Sales Hub ist eine führende Vertriebssoftware zur Verwaltung von Vertriebspipelines, Automatisierung von E-Mails und Aufgaben, Verfolgung von E-Mails und Anrufen, Annahme von Zahlungen und Verwaltung von Angeboten.
Monday.com ist eine beliebte Projektmanagement-Software zur Verwaltung von Workflows, Aufgaben und Ressourcen, um die Produktivität und Zusammenarbeit zu steigern.
Welches sind die besten Zahlungsabwickler?
Stripe, Authorize.net und Square sind die besten Zahlungsabwickler. Stripe eignet sich am besten für die Integration und ist entwicklerfreundlich. Authorize.net ist am besten geeignet, um eine breite Palette von Zahlungen zu akzeptieren, einschließlich Kreditkarten, kontaktlose Zahlungen und eChecks. Square eignet sich am besten für die Verwaltung von POS-Hardware- und Software-Zahlungen.