9 mejores software de gestión financiera para pymes en 2023

Un software de gestión financiera (SGF) conecta, crea, informa y almacena diversas transacciones relacionadas con el flujo de efectivo en toda la empresa.

El objetivo principal de cualquier software financiero para empresas es contabilizar el dinero en circulación dentro de la organización, los proveedores afiliados y los clientes. Ayuda a los tesoreros y directores financieros a gestionar el movimiento de ida y vuelta de los recursos. Por lo tanto, las empresas de cualquier tamaño necesitan una solución contable básico para informar de las transacciones de crédito y débito.

¿Por qué necesita un software de gestión financiera?

Durante muchos años, las empresas pensaban que una solución integral de gestión financiera era sólo para empresas y multinacionales. Sin embargo, el proceso de pensamiento cambió desde que muchos proveedores de software como servicio (SaaS) ofrecen sólidas suscripciones de SGF in situ o en la nube a un precio asequible para atraer a las empresas.

Hoy en día, las pymes también apuestan por un FGS escalable por las siguientes razones:

#1. Una herramienta FMS en línea o fuera de línea puede ayudarle a erradicar errores financieros como el pago excesivo o insuficiente de impuestos, errores en las nóminas, pagos excesivos a proveedores, etc. De esta forma, su empresa puede dejar de malgastar dinero e invertirlo en operaciones.

#2. Las soluciones FMS estándar vienen con un sistema avanzado de informes y análisis. El equipo directivo puede generar informes procesables sobre los ingresos de la empresa con unos pocos clics para mostrar a los inversores las tendencias de crecimiento pasadas, presentes y futuras en todos los productos y mercados.

#3. Las PYMES necesitan conseguir un software de gestión financiera para mejorar la transparencia financiera y de los datos en todos los departamentos. De lo contrario, la dirección tendrá que confiar en conjeturas y perderá el control sobre el dinero que sale de la empresa.

#4. Los proveedores de FMS actualizan constantemente sus herramientas a medida que cambian las normas contables y los códigos fiscales a nivel mundial. Así, no tendrá que asignar a un equipo de contables la tarea de incluir manualmente en su libro los últimos cambios fiscales o prácticas contables.

Características imprescindibles de un software de gestión financiera

No puede hacerse con cualquier herramienta FMS en línea. La herramienta tiene que ofrecer las características y funcionalidades estándar para que usted obtenga valor por su dinero. Estas son las características que debe buscar en una herramienta FMS ideal:

#1. Módulo de contabilidad general que cubra las cuentas a pagar (AP), las nóminas, las cuentas a cobrar (AR), el libro mayor, etc.

#2. Un FMS también debe incluir una herramienta dedicada para gestionar el efectivo, los ingresos y la tesorería.

#3. También necesitará funcionalidades como la presupuestación, la planificación y la previsión en su plataforma FMS.

#4. Para asegurarse de que su empresa cumple todas las leyes locales e internacionales, necesitará herramientas de gobernanza, riesgo y cumplimiento en un SGF.

A continuación encontrará la lista definitiva de las mejores herramientas de gestión financiera para pequeñas y medianas empresas (PYMES).

Bonsái

Bonsái es una solución de gestión empresarial "todo en uno" cada vez más popular entre las pequeñas empresas. Una de las funciones más utilizadas es la gestión financiera. Cubre todo lo que los propietarios de empresas necesitan para gestionar sus finanzas de forma eficaz y alcanzar sus objetivos de rentabilidad: facturación y pagos, contabilidad, impuestos e incluso operaciones bancarias. Con un panel de control intuitivo y fácil de usar, es muy sencillo de utilizar.

Con Bonsai, las PYMES pueden hacer un seguimiento sencillo de los ingresos y categorizar automáticamente los gastos para maximizar las amortizaciones, lo que se traduce en mayores devoluciones de impuestos. Permite a los propietarios de pequeñas empresas cobrar más rápidamente creando facturas profesionales en segundos con pagos globales y recordatorios automáticos.

Además de la gestión financiera, Bonsai ofrece una solución completa de gestión de clientes y proyectos. Incluye contratos y firma electrónica, propuestas, CRM, formularios de clientes, programación, seguimiento del tiempo y muchas otras funciones para gestionar y hacer crecer un negocio con éxito. Los empresarios pueden generar contratos y propuestas personalizadas a partir de las 1000 plantillas de la biblioteca de Bonsai.

Todas las funciones de Bonsai están integradas y automatizadas, lo que la convierte en una plataforma de gestión de procesos empresariales todo en uno que ahorra tiempo y dinero porque todo es accesible desde una única herramienta. Con su creciente popularidad, Bonsai es una de las mejores opciones que existen para mantener el pulso de las finanzas de su empresa y escalar su negocio en poco tiempo.

Workday

Workday es una reconocida marca de aplicaciones empresariales. Una de sus herramientas más suscritas es su solución de gestión financiera. Las pymes utilizan esta herramienta para centrarse más en el análisis y la planificación de las transacciones financieras que en su procesamiento. Además, Workday actualiza sus herramientas y funcionalidades con mayor frecuencia para que su empresa pueda seguir siendo relevante en el mercado.

Además, la herramienta Workday FMS emplea tecnologías punteras de procesamiento de datos como el aprendizaje automático, el modelado de datos de objetos y la informática en memoria para la detección de anomalías en las transacciones financieras. La herramienta también puede ofrecer recomendaciones inteligentes y prácticas basadas en su proceso empresarial y sus finanzas.

Por lo tanto, con el sistema financiero Workday, necesitará invertir menos tiempo en gestionar las transacciones y los procesos de enrutamiento. Puede invertir el tiempo ahorrado en áreas de negocio como marketing y ventas para mejorar la recaudación de ingresos.

Causal

Causal es una sencilla herramienta de hoja de cálculo, igual que Excel, pero sin las complejidades de éste. Su equipo de contabilidad y finanzas puede utilizar esta herramienta para realizar cálculos financieros empresariales complejos como la planificación de escenarios, la previsión de datos y el modelado de datos. Además, la herramienta permite realizar visualizaciones de datos intuitivas e interactivas en textos de forma libre, tablas y gráficos.

También puede integrar Causal con fuentes de datos empresariales como software de contabilidad, ERP y bases de datos alojadas. De este modo, sus equipos podrán extraer datos de estas fuentes e incorporar datos en directo o datos históricos en los informes empresariales.

Por lo tanto, el producto es apropiado para startups, organizaciones sin ánimo de lucro, empresas de criptomonedas, equipos financieros y equipos de marketing.

Sage Intacct

Desde 1999, Intacct ha sido el proveedor de servicios líder que ha ofrecido herramientas FMS basadas en la nube a medida para pequeñas y medianas empresas. Además, ha sido el pionero en amalgamar las finanzas y la contabilidad con la tecnología en la nube y en poner las herramientas FMS en línea, accesibles desde cualquier lugar.

Además, ha sido la fuente preferida de aplicaciones financieras avanzadas para el AICPA o Instituto Americano de Contables Públicos Certificados.

Sage adquirió Intacct en 2017 y bautizó la herramienta FMS como Sage Intacct. Se ha convertido en una parte vital de Sage Business Cloud. El nuevo FMS viene con núcleos de programas separados como Core Financials, Advanced Functionality, Dashboards & Reporting y Billing para atender todas las necesidades de las pymes globales.

Xero

Xero es una elaborada herramienta de contabilidad que permite a las pequeñas y medianas empresas introducir facturas, enviar presupuestos a los clientes, enviar facturas a los clientes, digitalizar recibos con Hubdoc, conciliar transacciones en bloque, etc.

Sin embargo, también puede suscribirse a sus complementos como Reclamación de gastos, Análisis y Seguimiento de proyectos para transformar la herramienta de contabilidad en un sólido SGA. Además, le ofrece funcionalidades adicionales integradas como el seguimiento de la financiación de proyectos, la gestión de contactos, el almacenamiento seguro de archivos, la gestión de inventarios, etc.

Xero pone sobre la mesa todas las funciones de contabilidad y finanzas para que las pymes puedan gestionar su negocio con eficacia y alcanzar sus objetivos de rentabilidad. Con sus más de 20 funciones, el cuadro de mandos de Xero tendrá el control de las finanzas de su empresa.

El cuadro de mandos reúne en un solo lugar los estados de tesorería, los saldos de las cuentas, las conciliaciones bancarias, las facturas pendientes y los productos específicos de la empresa para que pueda hacer un seguimiento de la salud de su empresa.

Kissflow

Kissflow no es sólo otra solución de gestión financiera. Es una herramienta unificada que permite a su equipo financiero hacer todo lo que una herramienta ERP no puede ofrecer. Por ejemplo:

• Dar aprobaciones a proyectos y adquisiciones que sigan las directrices financieras internas y externas. Con este sistema basado en reglas,
• Nunca retrasará ninguna adquisición legítima, pero siempre detendrá el despilfarro y las compras innecesarias.
• Proteja los datos empresariales confidenciales de los empleados con un acceso a las herramientas basado en roles y en la necesidad de conocer.
• Obtenga todos los datos de finanzas y operaciones en un cuadro de mandos simplificado para tomar decisiones más inteligentes.

Además, la interfaz gráfica de usuario (GUI) y los elementos visuales de Kissflow permiten a las pymes personalizar la aplicación sin esfuerzo en función de los productos y servicios que ofrece la empresa.

FinancialForce

FinancialForce es otro nombre popular para la gestión, planificación y análisis financiero empresarial. Su ERP FMS se ha desarrollado sobre la plataforma de desarrollo Salesforce basada en la nube.

La programación inteligente del software permite al ERP FinancialForce ofrecer un estado de la empresa completo y centrado en el cliente. Además, al ser un ERP FMS unificado, reúne front-end y back-end en un espacio centralizado sin crear dudas de flujo de trabajo entre los empleados.

Por lo tanto, el equipo directivo puede acceder a los datos fusionados para tomar decisiones importantes, mientras que los empleados de la línea de fondo pueden realizar sus tareas con eficacia. Además, con la herramienta FinancialForce, no sólo se lleva a casa un SGF, sino todo un conjunto de herramientas empresariales como:

• PSA o soluciones de automatización de servicios profesionales
• Soluciones de gestión de inventarios
• Sistemas de facturación
• Sistemas de gestión contable y financiera

Así, su equipo de contabilidad, finanzas y dirección podrá acceder en todo momento a datos en tiempo real relacionados con las operaciones y los clientes.

AccountsIQ

AccountsIQ es una herramienta de contabilidad basada en la nube que transforma el procesamiento de datos financieros, la recopilación y la elaboración de informes en trabajos agradables y sin errores. Ofrece herramientas sencillas pero sofisticadas para la elaboración de presupuestos, la automatización de la consolidación, la presentación de formularios digitales de IVA, la auditoría y la gestión del flujo de caja.

El equipo de desarrollo de AccountsIQ desarrolló el producto teniendo en cuenta las necesidades de las entidades empresariales que tienen muchos departamentos trabajando en silos. Trabajar en silos puede resultar financieramente desfavorable para las pequeñas y medianas empresas.

Por lo tanto, con esta herramienta FMS, varias entidades de negocio de su empresa como RRHH, nóminas, cuentas por cobrar, cuentas por pagar, compras, prestación de servicios e inventario quedarán bajo un mismo paraguas.

AccountsIQ incluye 250 plantillas de informes, cuadros de mando, paquetes de informes de gestión, enlaces a Power BI y complementos de Excel. Además, la herramienta viene con una estructura de codificación BI personalizable de 6 dimensiones y un Libro Mayor de 3 niveles. En definitiva, todas estas características le permiten utilizar la herramienta FMS para la evaluación comparativa del rendimiento y la elaboración de informes granulares para todas las verticales de negocio.

Gestión financiera de NetSuite

Si necesita una herramienta FMS que integre sin esfuerzo los procesos de ventas, back-office y servicios de su empresa, puede probar NetSuite Gestión financiera. Sus probadas y completas capacidades de gestión financiera llevan a cualquier empresa más allá de las herramientas de contabilidad convencionales.

El software financiero NetSuite le ayuda con:

• Cierre acelerado y sin errores de los libros financieros y de contabilidad
• Robustas funcionalidades de gestión de gastos
• Gestión de ingresos auditable y racionalizada
• Visión global y en tiempo real de la salud financiera de la empresa

La herramienta se basa en la nube para que los empleados y los gestores de la empresa puedan acceder a los datos necesarios desde ubicaciones remotas. No es necesario instalar ningún software independiente y todas las tareas pueden realizarse desde una ligera aplicación web.

Cuenta con todos los módulos y herramientas necesarios para la contabilidad, la facturación, la elaboración de presupuestos, la planificación, los informes financieros, los informes de ingresos, etc.

Palabras finales

El software de gestión financiera es vital para la herramientageneral de planificación de recursos empresariales(ERP) de su empresa. Un SGF, junto con el ERP, integra los datos financieros y operativos en un sistema de software central al que los interesados y los directivos de la empresa pueden recurrir para la toma de decisiones.

Puede empezar a utilizar cualquiera de las herramientas mencionadas para gestionar el dinero de su empresa. Además, estas herramientas le ayudarán a transformar su empresa en una empresa digital para un mejor manejo de los datos financieros a la vez que cumple con las normas mundiales.