Les solutions de paiement en ligne permettent aux clients de payer des produits ou des services sur l’internet de manière sûre et rapide. Leurs principales fonctionnalités sont une passerelle de paiement sécurisée et un traitement plus rapide des paiements.
Les fournisseurs de paiement en ligne sont essentiels pour les entreprises de commerce électronique et les magasins physiques qui proposent des options de paiement en ligne. Les paiements numériques devraient atteindre 11,55 billions de dollars (selon Statista) en 2024. Il n’est donc pas surprenant qu’il existe d’innombrables options offrant des transactions transparentes entre l’acheteur et le vendeur.
Le choix du bon fournisseur de services de paiement en ligne dépend de plusieurs facteurs décrits ci-dessous.
- Frais de transaction
- options d’intégration du commerce électronique
- Assistance à la clientèle
- Analyse
- Traitement des paiements
- Sécurité
L’équipe de Geekflare a sélectionné les meilleures solutions de paiement en ligne pour les entreprises de commerce électronique après être tombée sur des centaines de solutions de paiement, que nous avons classées dans des sous-catégories telles que la facilité d’utilisation, les fonctionnalités, la tarification, la sécurité, la conformité, etc.
- Wise – Meilleure solution tout-en-un
- PayPal – Meilleure solution pour les paiements en ligne et le commerce électronique
- Venmo – Meilleure solution pour les paiements mobiles de pair à pair
- Square – Meilleure solution de paiement complète
- Stripe – Meilleure solution de paiement pour les développeurs
- Clover – Meilleur pour un excellent matériel de point de vente
- Braintree – Meilleur pour les paiements sécurisés dans le commerce électronique
- Authorize.Net – Meilleur pour les paiements d’entreprises SaaS
- Elavon – Meilleur pour les paiements basés sur l’industrie
- Worldpay – Meilleur pour les services de paiement globaux
- Adyen – Meilleur pour les paiements transfrontaliers
- Cybersource – Meilleur pour la gestion des paiements d’entreprise
- Checkout.com – Meilleur pour les paiements en devises multiples
- PayJunction – Meilleur pour l’intégration sans code
- Payline – Meilleur pour le terminal virtuel
- Montrer moins
Sage
Meilleure solution tout-en-un
- Devises supportées40
- Lien de paiementOui
- Support clientCourriel, téléphone
À propos de Wise
Wise est l’une des meilleures solutions de traitement des paiements pour les entreprises de toutes tailles en raison de ses taux de change sans frais et de ses transferts d’argent transparents. Fondée en 2011, Wise sert plus de 16 millions de clients pour un usage personnel et professionnel.
Wise for Business vous permet d’envoyer des paiements vers 160 pays et d’en recevoir de plus de 40 pays, dont l’Australie, Singapour, le Royaume-Uni, les États-Unis et les Émirats arabes unis.
Avantages de Wise
Offre une structure tarifaire transparente, qui prend en compte les taxes et les taux de change.
Pour sécuriser les transferts de fonds, Wise s’appuie sur diverses technologies de sécurité, notamment l’authentification à deux facteurs, la protection anti-fraude, les analyses de vulnérabilité et le suivi des fonds en temps réel.
Toutes les transactions sont conformes au GDPR, ce qui signifie qu’il conserve vos données en toute sécurité.
S’intègre de manière transparente avec divers outils de comptabilité tels que Xero, Quickbooks, FreeAgent, QuickFile, etc.
Avantages et inconvénients de Wise
Taux de change bas et transparents.
Accès multi-utilisateurs pour les membres de l’équipe.
API commerciale pour automatiser les flux de travail, rapprocher les comptes bancaires, suivre les transactions et effectuer les paiements.
Le délai de paiement n’est que de 20 secondes.
Pas d’intérêt sur les soldes.
Non pris en charge aux Émirats arabes unis
Frais de traitement des paiements Wise
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Fixe | de 0,50 $ à 1 $ |
| Variable | 0.45% |
PayPal
Le meilleur pour les paiements en ligne et le commerce électronique
- Curriences supportées25
- Lien de paiementOui
- Support clientTéléphone, Courriel, Forum communautaire, Chat en direct
A propos de PayPal
PayPal est une solution de paiement pour le commerce électronique qui permet le transfert transparent de fonds entre les clients et les entreprises.
Fondée en 1998, cette société américaine compte 435 millions d’utilisateurs dans le monde et opère sur 200 marchés dans 25 devises. La société offre une technologie de niveau bancaire, garantissant la sécurité des paiements en ligne et en personne.
Les clients peuvent connecter leurs comptes bancaires et leurs cartes de crédit ou de débit pour effectuer des achats en ligne et envoyer ou recevoir de l’argent en toute sécurité.
Avantages de PayPal
PayPal offre des options de paiement pour les entreprises en ligne et les magasins physiques par le biais de portefeuilles numériques, de cartes de crédit/débit, de comptes de transfert bancaire et de codes QR.
Il propose des rapports faciles à lire qui aident les entreprises à suivre leurs ventes et leurs bénéfices sur une période donnée.
Interface mobile conviviale qui permet aux clients d’effectuer des achats à partir de smartphones et de tablettes.
Les entreprises peuvent mettre en place des paiements récurrents et envoyer des factures par courriel.
Il faut compter 3 à 5 jours ouvrables pour transférer les fonds de votre portefeuille à votre compte bancaire.
Avantages et inconvénients de PayPal
PayPal offre une sécurité et une prévention des fraudes supplémentaires, et les clients peuvent demander à être remboursés.
S’intègre aux plateformes de commerce électronique telles que Shopify et WooCommerce.
Facile à mettre en place et à utiliser
Protection contre la fraude et transactions sécurisées
PayPal prélève des frais de 20 $ en cas de rétrofacturation de la part des acheteurs.
Les transactions internationales et les conversions de devises sont coûteuses.
Frais de traitement des paiements PayPal
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 2.29% 9¢ |
| En ligne | 2.89% 49¢ |
Venmo
Meilleur pour les paiements mobiles de pair à pair
- Curriences supportées1
- Lien de paiementNon
- Support clientChat en direct, téléphone
À propos de Venmo
Venmo est un fournisseur de paiement mobile peer-to-peer fondé en 2009. Ce fournisseur de paiement en ligne appartient à PayPal et adopte la même technologie que PayPal pour des transferts d’argent rapides.
Les utilisateurs peuvent envoyer de l’argent à partir de leurs cartes de crédit/débit, de leurs comptes bancaires ou de leurs soldes Venmo. Toutefois, l’argent reçu est crédité sur le solde Venmo.
Filiale de PayPal, Venmo compte 78 millions d’utilisateurs. Il facilite les paiements en magasin par le biais de codes QR.
Avantages de Venmo
Venmo est une application de paiement adaptée aux petits commerçants et aux entreprises qui n’acceptent que des paiements aux États-Unis.
Les utilisateurs peuvent créer des profils personnels et professionnels et les utiliser pour accepter des paiements, dialoguer avec leurs amis et clients et leur permettre d’ajouter des images à la galerie.
Elle offre des fonctions de sécurité de premier ordre telles que la protection contre la fraude, le règlement des litiges et le cryptage des comptes de crédit/débit ou des comptes bancaires.
Le transfert des fonds du solde Venmo vers le compte bancaire prend généralement de 1 à 3 jours.
Avantages et inconvénients de Venmo
S’intègre à votre application mobile pour permettre des paiements rapides
Ajoute des éléments sociaux tels que les likes, les commentaires et les partages pour envoyer et recevoir des paiements.
Les utilisateurs peuvent acheter des crypto-monnaies populaires comme Ethereum, Dogecoin, Bitcoin et plus encore.
Des fonctionnalités de sécurité telles que 2FA, les codes PIN et le cryptage des paiements sont incluses.
Les paiements et les achats de crypto-monnaies sont publics.
Disponible uniquement pour les entreprises aux États-Unis.
Frais de traitement des paiements Venmo
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 1.9% 10¢ |
| En ligne | 2.29% 10¢ |
Square
Meilleur pour les solutions de paiement complètes
- Curriences supportéesPrincipales
- Lien de paiementOui
- Support clientForum communautaire, Email, Live Chat
A propos de Square
Square est une solution de paiement en ligne qui offre aux entreprises une suite complète d’outils de gestion commerciale ainsi que des fonctions de paiement en ligne et en personne. Vous pouvez également l’utiliser pour configurer votre boutique en ligne et commencer à accepter les paiements par carte. Il accepte également les paiements via des portefeuilles numériques et des cartes sans contact (tap-n-pay).
Fondé en 2009, Square sert actuellement plus de 4 millions de petites et moyennes entreprises dans 8 pays. Outre les options de paiement en ligne et à l’intérieur, Square propose également des fonctionnalités pour la paie, la facturation, les services bancaires, l’inventaire, la gestion des restaurants, l’inventaire des commerces de détail et d’autres solutions logicielles.
Avantages de Square
Les fonctions de sécurité telles que 2FA, la gestion de l’accès des utilisateurs et le cryptage des paiements en font une solution adaptée aux entreprises de toutes tailles.
Prise en charge de toutes les versions des appareils Android et Apple pour les paiements mobiles et de macOS pour l’interface de bureau.
Vous pouvez soit payer le prix total du matériel, soit payer un abonnement mensuel.
Toutes les transactions sont conformes à la norme PCI-DSS, ce qui signifie qu’elles sont sécurisées et cryptées.
Avantages et inconvénients de Square
Une large gamme de matériel, comme les machines POS, les terminaux virtuels et les lecteurs de cartes, est disponible moyennant un abonnement mensuel.
Square offre un large éventail d’intégrations avec des plateformes telles que QuickBooks, Wix, Jotform, Weebly, WooCommerce, et plus encore.
Logiciels et outils intégrés pour la gestion des opérations commerciales et des finances.
Assistance anti-fraude par apprentissage automatique.
Pas d’assistance téléphonique.
Ne fonctionne pas sur les appareils Windows.
Frais de traitement des paiements Square
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 2.6% 10¢ |
| En ligne | 2.9% 30¢ |
| Saisie manuelle | 3.5% 15¢ |
| Carte au dossier | 3.5% 15¢ |
| Transaction ACH | 1%, minimum 1 |
Stripe
Le meilleur pour les paiements conviviaux pour les développeurs
- Curiosités prises en charge135
- Lien de paiementOui
- Support clientEmail, Chat
A propos de Stripe
Stripe est une solution de paiement fiable qui offre un ensemble incroyable de fonctionnalités telles que des formulaires de paiement prédéfinis, la génération de liens de paiement, la facturation en ligne et la comptabilité pour les startups, les petites entreprises et même les entreprises du Fortune 500. En activité depuis 2009, Stripe sert actuellement plus de 3 millions d’entreprises en tant que processeur de paiement.
Pour les paiements en magasin, Stripe propose un terminal de paiement qui s’intègre au matériel de point de vente et au lecteur de cartes.
Avantages de Stripe
La transparence des paiements et les fonctionnalités personnalisables de Stripe en font un choix de premier ordre pour les fournisseurs de paiement en ligne.
Les entreprises peuvent créer des interfaces de paiement personnalisées avec des couleurs qui correspondent à votre marque.
Les non-développeurs peuvent également utiliser des API pour relier Stripe à leurs applications ou sites web.
Tous les paiements sont cryptés en AES-256 et offrent la conformité PCI DSS en tant que cryptage supplémentaire. Vous pouvez utiliser le Stripe Radar pour une prévention supplémentaire de la fraude basée sur le ML.
Avantages et inconvénients de Stripe
Accepte plus de 135 devises, dont la livre sterling, le dollar australien, le dollar américain, etc.
Paiement en un clic et formulaires de paiement
Prise en charge d’un large éventail d’options de paiement, y compris les cartes de crédit/débit, Apple Pay, Bitcoins ACH, Digital wallet et Google Pay
Les développeurs peuvent relier Stripe à leurs applications web ou mobiles pour le traitement des paiements.
L’installation est compliquée et peut nécessiter l’assistance du développeur
Support client lent
Frais de traitement des paiements par Stripe
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 2.7% 5¢ |
| En ligne | 2.9% 30¢ |
Trèfle
Meilleur pour un excellent matériel de point de vente
- Curriences supportéesPrincipales
- Lien de paiementOui
- Support clientassistance téléphonique 24/7, Email
A propos de Clover
Clover est surtout connu comme le fournisseur de points de vente et de lecteurs de cartes qui est populaire parmi les petites entreprises. Idéal pour les commerces de détail qui vendent en ligne, ce fournisseur de paiement eCommerce s’intègre à votre site Web existant ou vous permet de créer et d’héberger votre boutique en ligne.
Fondé en 2010, Clover est présent dans plus de 118 pays, dont le Royaume-Uni, les États-Unis, l’Australie et l’Allemagne, et sert actuellement plus de six millions de petits commerçants. Clover prend en charge les paiements en ligne, en personne et la facturation récurrente.
Il offre des fonctionnalités flexibles pour différents types d’entreprises : commerce de détail, commerce électronique, restaurants avec service à table, restaurants avec service au comptoir et entreprises basées sur les services.
Avantages de Clover
Prend en charge diverses options de paiement, y compris les cartes de crédit et de débit, les paiements mobiles et même les cartes-cadeaux.
Tableau de bord unifié qui fournit un point central pour la gestion des commandes et des factures, ainsi que pour le suivi des stocks et des paiements.
Tous les paiements numériques sont conformes à la norme PCI et offrent une gestion supplémentaire de la protection contre la fraude.
Offre des outils pour la gestion et la promotion de vos activités en ligne grâce à diverses fonctionnalités de fidélisation et d’engagement des clients.
Avantages et inconvénients de Clover
Excellentes options matérielles telles que les TPV mobiles, les TPV de bureau et les terminaux virtuels.
S’intègre à 100 outils tiers tels que Gusto, QuickBooks, WooCommerce, Mailchimp, etc.
assistance téléphonique 24/7
Protection robuste contre la fraude jusqu’à 100 000
Relativement coûteux en raison des exigences matérielles et logicielles
Complexe pour les débutants.
Frais de traitement des paiements Clover
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 2.3%-2.6% 10¢ |
| En ligne | 3.5% 10¢ |
Braintree
Le meilleur pour les paiements sécurisés dans le domaine du commerce électronique
- Curiosités prises en charge130
- Lien de paiementNon
- Support clientCourriel, téléphone
À propos de Braintree
Fondé en 2007, Braintree est un fournisseur mondial de paiements, en particulier pour les entreprises de commerce électronique et les détaillants. Actuellement, Braintree sert environ 230 000 clients dans plus de 45 pays, dont les États-Unis, le Royaume-Uni, l’Allemagne, l’Australie, etc.
Les entreprises qui utilisent Braintree peuvent accepter des paiements par cartes de crédit et de débit, ainsi que par PayPal, Venmo, Apple Pay et Google Pay. Braintree se concentre uniquement sur les méthodes de paiement en ligne et met en œuvre son meilleur ensemble de fonctionnalités.
Avantages de Braintree
Sécurité et conformité puissantes, alimentées par des algorithmes d’évaluation intelligents.
Prise en charge de plus de 130 devises, ce qui permet d’optimiser les taux bancaires et d’offrir de meilleures conversions.
Il existe une tarification forfaitaire et une petite commission d’interchange.
Compatible avec tous les systèmes d’exploitation et une multitude d’appareils.
Avantages et inconvénients de Braintree
Offre une sécurité de niveau 1 conforme à la norme PCI DSS pour protéger les données des clients
Options d’intégration tierce avec des outils tels que 3dcart, WooCommerce, BigCommerce et d’autres.
Fonctionnalités de reporting et d’analyse compatibles avec l’API, telles que la recherche avancée de transactions, le récapitulatif des lots et la gestion des litiges
Protection contre la fraude grâce à 3D Secure 2 et à des outils tels que AVS et CVV.
Frais de rétrofacturation élevés pour les transactions internationales.
Frais de traitement des paiements Braintree
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Portefeuilles mobiles et cartes | 2.59% 49¢ |
| Venmo (US uniquement) | 3.49% 49¢ |
| Paiements ACH | 0.75 % de frais jusqu’à 5 $ par transaction |
Le meilleur pour les entreprises SaaS Paiements
- Curriences supportéesPrincipales
- Lien de paiementNon
- Support clientassistance téléphonique 24/7, Email, Live Chat
À propos d’Authorize.Net
Authorize.net est un fournisseur de paiement appartenant à Visa qui a été fondé au début de 1996 et qui gère actuellement plus de 430 000 marchands dans le monde entier. Idéale pour les petites entreprises basées sur SaaS, cette solution de paiement en ligne permet aux entreprises d’accepter les paiements par cartes de débit et de crédit, Apple Pay, PayPal et même les chèques électroniques.
Pour les paiements en personne, Authorize.net propose aux petites entreprises un terminal mobile virtuel, un lecteur de carte mobile et des outils de facturation.
Avantages d’Authorize.Net
Vastes options pour accepter les paiements en personne, en ligne ou récurrents.
Il vous permet de créer un bouton “acheter maintenant” sur votre page d’accueil pour les paiements uniques avec une expérience de paiement transparente.
Il offre une intégration native des applications mobiles par le biais de SDK et d’API. Les entreprises peuvent également stocker des informations sur les clients et améliorer leur expérience pour les paiements récurrents.
Offre un paiement conforme à la norme PCI DSS de niveau 1 pour sécuriser les informations des clients.
Avantages et inconvénients d’Authorize.Net
assistance à la clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 par le biais d’un chat en ligne et d’un système de tickets.
Technologies avancées de détection des fraudes avec 13 systèmes configurables.
Suivi facile des paiements par le biais de plusieurs méthodes de paiement.
Permet aux vendeurs de bénéficier d’options de paiement récurrentes.
Frais de rétrofacturation élevés (jusqu’à 25 $).
Interface utilisateur obsolète.
Frais de traitement des paiements Authorize.Net
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Tout-en-un | 2.9% 30¢ |
| chèque électronique | 0.75% par transaction |
| Passerelle de paiement | 10¢ frais de lot quotidien 10¢ |
Elavon
Le meilleur pour les paiements basés sur l’industrie
- Curiosités prises en charge131
- Lien de paiementNon
- Support clientassistance téléphonique 24/7, Email
A propos d’Elavon
Fondé en 1991, Elavon est le plus grand fournisseur de paiement en ligne qui offre des solutions pour diverses industries telles que les restaurants, les voyages, les soins de santé, la vente au détail, l’automobile, et plus encore. Il propose une large gamme de solutions pour les paiements en personne et en ligne, notamment du matériel de point de vente, des méthodes de paiement sans contact et des terminaux virtuels.
Elavon compte plus de 2 millions d’utilisateurs dans 36 pays et gère plus de 131 devises.
Avantages d’Elavon
Elavon répond aux besoins d’entreprises de différentes tailles et s’adapte aux besoins de différents types d’industries.
Outil de reporting robuste qui offre des données exploitables et des moyens d’action. Vous pouvez trier les indicateurs clés de performance et utiliser des filtres spécifiques pour créer des rapports détaillés.
Offre une gamme de passerelles de paiement telles que Fusebox, CenPOS et Coverage payment, qui peuvent convenir à différents secteurs d’activité.
La fonction de paiement vous permet d’ajouter un “bouton d’achat” à votre site web et de lancer un paiement en un clic.
Les entreprises peuvent personnaliser et optimiser leurs solutions de paiement grâce à des modules complémentaires tels que ACH, les cartes-cadeaux et les portails en ligne.
Avantages et inconvénients d’Elavon
assistance téléphonique 24/7
Rapports et analyses personnalisés sur le commerce électronique
Intégration avec les principales plateformes eCommerce telles que WooCommerce, BigCommerce, Ultra Cart, et CubeCart.
Toutes les transactions sont cryptées et codées grâce à la technologie Safe-T.
Le matériel peut coûter plus cher
Prix et frais peu clairs
Frais de traitement des paiements Elavon
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Balayage de carte | 2.6% 10¢ |
| Entrée par clé | 3.5% 15¢ |
| En ligne | 1% 25¢ |
Worldpay
Meilleur pour les services de paiement globaux
- Curiosités prises en charge126
- Lien de paiementOui
- Support clientassistance téléphonique 24h/24 et 7j/7, courrier électronique
A propos de Worldpay
Worldpay est un prestataire de services de paiement omnicanal qui fournit des services de paiement en personne et en ligne dans un grand nombre de secteurs. Anciennement propriété de FIS Global, Worldpay est présent dans le secteur depuis 1997 et se spécialise dans les solutions de paiement telles que les terminaux autonomes, les terminaux mobiles, les terminaux intelligents, les systèmes de point de vente, les plateformes de commerce électronique et les passerelles de paiement.
Avantages de Worldpay
Worldpay est le meilleur choix pour les PME qui ont un grand volume de transactions et qui ont besoin d’un traitement rapide des paiements.
Elle offre une gamme d’options de paiement comprenant des lecteurs de cartes virtuels et mobiles, du matériel de point de vente et trois passerelles de paiement différentes.
Le logiciel donne également accès à un tableau de bord qui fournit des informations sur les données telles que les ventes par carte, les factures et les règlements. Toutefois, cette option est payante.
Les fonctions de sécurité comprennent 3D Secure et la conformité PCI via SaferPayments, qui sont appréciées.
Avantages et inconvénients de Worldpay
Accepte un large éventail de méthodes de paiement et prend en charge plus de 126 devises.
S’intègre à plus de 100 solutions POS, PayPal, Oracle, Authorize.net, BigCommerce, etc.
Assistance téléphonique 24 heures sur 24
Offre une large gamme de modules complémentaires tels que les cartes cadeaux, les programmes de fidélité et les terminaux virtuels
Manque de transparence des frais
L’assistance à la clientèle doit être améliorée
Adyen
Le meilleur pour les paiements transfrontaliers
- Curiosités supportées187
- Lien de paiementOui
- Support clientTéléphone, courriel
À propos d’Adyen
Adyen est une solution de traitement des paiements internationaux qui s’adresse à un large éventail d’entreprises et d’industries, notamment les entreprises numériques, la vente au détail, la mobilité, l’hôtellerie et l’alimentation et les boissons.
Fondée en 2006, Adyen a traité des transactions d’une valeur de 825 millions de dollars, offrant une large gamme d’options de paiement numérique telles que les cartes de crédit et de débit, Apple Pay, Alipay, PayPal, et plus encore.
Avantages d’Adyen
Offre un tableau de bord unifié qui donne un aperçu des différents paiements cross-canal en connectant vos systèmes en ligne et hors ligne.
Vous pouvez intégrer les passerelles de paiement dans leur place de marché et leur application web.
Vous donne plus de contrôle sur la personnalisation en vous permettant de créer des interfaces de paiement personnalisées et d’ajouter ou de supprimer les éléments de la page de paiement.
Offre quatre possibilités différentes d’intégration des paiements : drop-in, composants, API et plugins.
Avantages et inconvénients d’Adyen
Technologies d’évaluation des risques et de prévention des fraudes basées sur l’IA et le ML.
Prend en charge divers processeurs de paiement, notamment Affirm, Alipay, Amazon Pay, Apple Pay, Cash App Pay, Diners Club, Google Pay, JCB, etc.
Toutes les transactions sont sécurisées par le niveau 1 de la norme PCI DSS, qui garantit la confidentialité et l’intégrité des informations relatives aux clients.
Des informations en temps réel avec un accès aux flux de trésorerie, aux rétrocessions, à la rentabilité, etc.
Options d’intégration limitées.
Assistance lente.
Frais de traitement des paiements Adyen
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Swipe/Tap/Dip | 2.6% 10¢ |
| Entrée par clé | 3.5% 15¢ |
| En ligne | 2.9% 30¢ |
Cybersource
Meilleur pour la gestion des paiements d’entreprise
- Curiosités prises en charge40
- Lien de paiementNon
- Support clientTéléphone, courriel, ressources en ligne
À propos de Cybersource
Cybersource est un pionnier des services de paiement en ligne et de gestion des fraudes pour les commerçants de moyenne et grande taille. Présente depuis 1994, Cybersource opère dans plus de 190 pays, au service de 480 000 entreprises dans le monde.
Cybersource est idéal pour les entreprises de commerce électronique et vous permet d’accepter différentes formes de paiement, notamment les cartes de crédit et de débit, les virements bancaires, les portefeuilles numériques et les paiements échelonnés.
Avantages de Cybersource
Prend en charge les méthodes de paiement locales et offre une gamme de cartes régionales, y compris Maestro, Hipercard, Carte Bancaire, CartaSi et Aura.
Offre une gamme de modèles de paiement dans plus de 40 langues, dont l’allemand, l’espagnol, l’hébreu, etc.
Intégration API pour diverses passerelles de paiement et possibilité de lier vos portefeuilles à des applications.
La plupart des paiements sont disponibles en seulement 30 minutes.
Avantages et inconvénients de Cybersource
Accepte 40 devises de plus de 190 pays
Fonctions de sécurité telles que la protection contre la fraude et la gestion des risques grâce à la tokenisation et au cryptage de niveau 1.
S’intègre à diverses plateformes telles que WooCommerce, Shopify et Magento, ainsi qu’à des systèmes d’entreprise tels que CRM, ERP et autres.
Fonctionnalités de paiement instantané sans stockage d’informations sur les clients.
Pas de prix ni de frais transparents.
Les transactions de gros volume entraînent des frais élevés.
Checkout.com
Le meilleur pour les paiements en plusieurs devises
- Devises supportées150
- Lien de paiementOui
- Support clientTéléphone, Email
À propos de Checkout.com
Checkout.com est un fournisseur de paiement de bout en bout basé sur le cloud qui opère dans plus de 150 pays, dont Singapour, les États-Unis, le Royaume-Uni et d’autres. Ce fournisseur de paiement en ligne prend en charge un large éventail de réglementations nationales et internationales, ce qui le rend compatible avec diverses régions.
Il accepte les paiements dans divers modes, tels que les applications mobiles, les canaux de médias sociaux, les courriels et les codes QR.
Avantages de Checkout.com
Impressionnante interface de paiement personnalisable qui vous permet de créer des pages de paiement.
Les utilisateurs peuvent personnaliser et intégrer la collecte des paiements par le biais de liens ou envoyer les clients vers ses pages hébergées.
Offre des paiements réglementés dans différents lieux et automatise la conciliation. Le traitement rapide des transactions par carte et des virements bancaires est également apprécié.
Prend en charge diverses devises locales et internationales, ce qui permet aux entreprises locales d’accepter les paiements de manière efficace.
Avantages et inconvénients de Checkout.com
Des fonctions de sécurité telles que l’autorisation 3D Secure, la gestion des litiges, la tokenisation et la gestion des risques sont incluses.
Prise en charge de diverses méthodes de paiement locales et internationales, notamment Apple Pay, Google Pay, AliPay, Touch n Go, etc.
Intégration tierce avec des plateformes de commerce électronique telles que BigCommerce, Chargebee, Magento et WooCommerce.
Possibilité d’ajouter ou de supprimer des éléments de votre interface de paiement personnalisable.
Outils de reporting limités
Ne convient pas aux magasins physiques qui ont besoin d’un point de vente.
Frais de traitement des paiements de Checkout.com
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Frais fixes avec conversion de devises | 1.99% |
PayJunction
Meilleur pour l’intégration sans code
- Curriences supportées1
- Lien de paiementOui
- Support clientTéléphone, courriel
A propos de PayJunction
PayJunction est une plateforme de traitement des paiements sans code qui a été lancée en 2000 et qui facilite l’intégration des interfaces de paiement dans les applications SaaS pour les non-développeurs. Elle offre un traitement des paiements multicanaux et une fonction de passerelle de paiement pour les petites et moyennes entreprises.
Les entreprises peuvent accepter des paiements par cartes de crédit/débit, transferts ACH et chèques électroniques.
Avantages de PayJunction
Offre un ensemble d’outils intelligents comme les terminaux intelligents, la facturation récurrente et les outils de signature à distance.
Personnalisation des pages de paiement qui personnalise les pages de paiement avec des couleurs et les optimise pour les ordinateurs de bureau, les smartphones et les tablettes.
Option de reçu numérique qui réduit la rétrofacturation et améliore la réputation.
Pour les transactions en personne, il offre un terminal virtuel ou un lecteur de carte sans contact qui permet les paiements dans les magasins physiques.
Avantages et inconvénients de PayJunction
S’intègre à 80 paniers d’achat, y compris Shift4Shop, Magento, WooCommerce, et plus encore.
Outils d’analyse natifs qui couvrent les tendances des ventes et les comparaisons dans le temps et par type de carte.
Configurez et acceptez des paiements récurrents hebdomadaires, mensuels ou sur une période programmée.
L’identification et la détection des fraudes se font par le biais du système de vérification d’adresse (AVS) et de la valeur de vérification de la carte (CVV).
Frais mensuels pour les commandes de faible volume.
Pas d’assistance par chat en direct.
Frais de traitement des paiements de PayJunction
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| Carte | 1.49% 15¢ |
| ACH | 0.75% |
Payline
Meilleur pour le terminal virtuel
- Curiosités prises en chargePrincipales
- Lien de paiementNon
- Support client24/7 Téléphone, Email, Live Chat
A propos de Payline
Payline est une solution holistique de traitement des paiements qui répond aux besoins des entreprises en ligne et des établissements physiques. Fondée en 2009, Payline offre des solutions pour les startups et les entreprises du Fortune 500, et dessert plus de 160 pays.
Elle propose des passerelles de paiement et des solutions web pour le commerce électronique afin d’offrir une expérience client rationalisée.
Avantages de Payline
Un tableau de bord robuste qui offre un emplacement centralisé permettant aux entreprises de visualiser des rapports, de saisir des transactions, des profils de clients et de créer des factures.
Permet d’intégrer votre site web de différentes manières grâce à l’API et à l’intégration de tiers avec des passerelles de paiement telles que Authorize.net, NMI, CardPointe, etc.
Les entreprises peuvent accepter des paiements instantanément et recevoir des fonds dans les 24 heures.
Avantages et inconvénients de Payline
Inclut plusieurs technologies et cadres de sécurité comme AVV, CVV, la vérification de la fraude basée sur des règles et la protection des données de niveau 3.
S’intègre à des plateformes d’e-commerce tierces telles que Shopify, WooCommerce, Magento, ainsi qu’à des intégrations API.
La fonctionnalité de terminal virtuel offre des options transparentes pour les paiements en ligne et hors ligne.
Prévention de la fraude et de la rétrofacturation.
Frais mensuels en sus.
Les terminaux virtuels sont facturés en sus.
Frais de traitement des paiements Payline
| Type de paiement | Frais |
|---|---|
| En personne | 0.4% 10¢ |
| En ligne | 0.75% 20¢ |
Quelle est l’importance du paiement en ligne ?
Les paiements en ligne offrent de nombreux avantages et revêtent une grande importance tant pour les plateformes de commerce électronique que pour les magasins physiques.
Voici les principaux avantages des solutions de paiement en ligne.
- Commodité : Le paiement en ligne permet de payer de n’importe où, sans avoir à se rendre dans une banque ou à faire la queue. Les vendeurs gagnent également du temps, puisqu’ils n’ont pas à imprimer les factures.
- Portée mondiale : En acceptant les paiements en ligne, les entreprises étendent leur portée au-delà des régions locales. Les prestataires de services de paiement en ligne opèrent dans plusieurs pays et dans plusieurs devises, ce qui permet aux entreprises d’accepter des paiements à l’échelle internationale.
- Variété d’options de paiement : Les acheteurs peuvent payer par le biais de différentes méthodes, notamment les cartes de crédit/débit, les portefeuilles numériques, les transferts ACH le jour même, et même les crypto-monnaies. En proposant différentes options de paiement, les entreprises peuvent augmenter leurs ventes et fidéliser leurs clients.
- Faibles coûts de transaction : Compte tenu de leur commodité, les solutions de paiement en ligne ont des coûts de transaction peu élevés par rapport aux solutions traditionnelles. Les commerçants peuvent mettre en place des passerelles de paiement de manière transparente avec un minimum de transactions.
- Crédibilité : Avec deux tiers des adultes qui adoptent les paiements numériques dans le monde, les solutions de paiement en ligne renforcent la crédibilité et permettent d’asseoir l’autorité et la réputation de la marque.
Comment les entreprises utilisent-elles le paiement en ligne ?
Les entreprises utilisent les systèmes de paiement en ligne pour accepter les paiements de leurs clients au niveau local ou international. Les entreprises utilisent les systèmes de paiement en ligne de quatre manières principales.
- Les fournisseurs de services de paiement en ligne : Il s’agit des fournisseurs les plus courants qui proposent des paiements par carte et des transferts de comptes bancaires, des transferts de fonds et des échanges de devises. PayPal et Stripe en sont des exemples.
- Transfert ACH : Il permet de transférer des fonds d’un compte à un autre à l’intérieur des États-Unis. L’ACH offre des frais de transaction peu élevés et permet le dépôt direct sans intermédiaire. Gusto et Stax en sont des exemples.
- Paiements mobiles : Les paiements mobiles permettent d’effectuer des transactions par l’intermédiaire d’un smartphone. Des services comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay facilitent les transactions sans qu’il soit nécessaire d’ajouter des informations sur la carte et permettent le transfert direct de compte.
- Portefeuilles numériques: Environ 54 % des petites et moyennes entreprises (PME) accepteront les portefeuilles numériques en 2024 en raison de l’absence de frais de transaction, de l’absence de coût de maintien du solde et de la rapidité des transferts d’argent.
Comment fonctionnent les services de paiement en ligne ?
Les services de paiement en ligne fonctionnent par le biais d’une série d’étapes sécurisées qui impliquent plusieurs parties, notamment le client, le commerçant, la passerelle de paiement, la banque du commerçant et les réseaux de cartes.
Voici la séquence d’étapes que suit le traitement des paiements en ligne.
- Le client sélectionne les produits ou les services et passe à la page de paiement pour terminer la transaction.
- Il saisit ensuite les informations relatives au paiement, y compris les informations relatives à la carte ou les informations requises par d’autres méthodes de paiement.
- Les informations soumises sont transmises en toute sécurité à la passerelle de paiement par le biais du cryptage et de la symbolisation.
- La passerelle de paiement décrypte les informations et envoie les données de paiement et les informations sur le client à la banque du commerçant.
- La banque envoie une demande d’autorisation au réseau de cartes (par exemple, Visa, Mastercard, American Express) ou à l’organisme de paiement.
- Le processeur de paiement valide le paiement après avoir vérifié que les fonds sont suffisants et vérifié les informations de paiement, et le renvoie à la banque du commerçant.
- La banque du commerçant renvoie ces informations à la passerelle de paiement, qui en informe le commerçant.
- Après le transfert de fonds, le commerçant lance l’exécution de la commande et génère un reçu pour les clients.
Quels sont les types de passerelles de paiement ?
Il existe quatre types de passerelles de paiement pour le commerce électronique, qui se distinguent par leur infrastructure de paiement, leur sécurité et leurs fonctionnalités.
- Passerelle de paiement hébergée : Une passerelle de paiement hébergée est un fournisseur de paiement tiers qui évite à l’entreprise de s’intégrer et de s’impliquer dans les aspects techniques. Lorsqu’un client clique sur le bouton “Acheter maintenant”, il est redirigé de la page de paiement vers un prestataire de services de paiement tiers où il peut effectuer des transactions sécurisées. PayPal en est un exemple.
- Passerelle de paiement hébergée par l’API : Dans ce type de passerelle, les clients peuvent procéder au paiement sans passer par la page de la passerelle de paiement d’un tiers. La passerelle API offre une fonctionnalité entièrement personnalisable et peut être intégrée à divers appareils mobiles. Pour la passerelle de paiement API, vous devrez payer un supplément pour des fonctions de sécurité telles que SSL et 2FA. RazorPay en est un exemple.
- Passerelle de paiement auto-hébergée : Les passerelles auto-hébergées, comme API, ne redirigent pas les clients vers des pages tierces. Cependant, elles offrent davantage de possibilités de personnalisation en termes d’image de marque et d’expérience utilisateur. Le processus de transaction est plus rapide que celui d’une passerelle de paiement hébergée, et le commerçant en a le contrôle total. Certaines passerelles auto-hébergées requièrent des connaissances techniques. Stripe et Shopify en sont des exemples.
- Passerelle d’intégration bancaire locale : À l’instar d’un virement bancaire, cette passerelle de paiement vous redirige du site du commerçant vers la passerelle de paiement de votre banque, où vous pouvez saisir les informations nécessaires et lancer le paiement. Il s’agit de la passerelle la moins utilisée, car elle nécessite l’établissement d’un lien avec différentes passerelles de paiement.
Quelles sont les meilleures sociétés de traitement des cartes de crédit ?
Stripe, Stax, PayPal et Square sont les meilleures sociétés de traitement des cartes de crédit. Stripe est la meilleure solution pour ses prix transparents et sa convivialité pour les développeurs. Stax est la meilleure solution pour les entreprises ayant un volume de traitement élevé et une intégration avec QuickBooks, Zapier, etc. PayPal est la meilleure solution pour sa facilité d’utilisation et l’acceptation d’autres méthodes de paiement. Square est le meilleur pour les paiements au point de vente (POS).
Quels sont les autres meilleurs logiciels d’entreprise ?
Vous trouverez ci-dessous quelques-uns des autres meilleurs logiciels d’entreprise qui aident les entreprises à gérer efficacement les tâches, à automatiser les tâches banales, à éliminer les erreurs humaines et à accroître l’efficacité.
Salesforce est une solution de commerce électronique qui vous permet de créer une expérience omnicanale personnalisée et transparente. Elle offre une personnalisation de l’IA et une capacité d’intégration avec des technologies telles que l’ERP, l’OMS, le CRM et l’automatisation du marketing.
HubSpot Sales Hub est un logiciel de vente de premier plan qui permet de gérer les pipelines de vente, d’automatiser les courriels et les tâches, de suivre les courriels et les appels, d’accepter les paiements et de gérer les devis.
Monday.com est un logiciel de gestion de projet populaire qui permet de gérer les flux de travail, les tâches et les ressources afin d’accroître la productivité et la collaboration.
Quels sont les meilleurs processeurs de paiement ?
Stripe, Authorize.net et Square sont les meilleurs processeurs de paiement. Stripe est le meilleur pour l’intégration et est convivial pour les développeurs. Authorize.net est le meilleur pour accepter une large gamme de paiements, y compris les cartes de crédit, les paiements sans contact et les chèques électroniques. Square est la meilleure solution pour gérer les paiements liés au matériel et aux logiciels des points de vente.