Como propietario de una empresa o contable, debe comprender y aprender a leer y analizar un balance para su negocio. En este artículo, hablaremos en detalle sobre el balance, sus ejemplos y algunas de las mejores plantillas de balances.
¿Qué es un balance?
Un balance es el estado financiero de una empresa que enumera sus activos, fondos propios y pasivos. Los activos representan todo lo que posee una empresa, como el dinero en el banco, las inversiones y el capital físico. El pasivo es todo lo que una empresa debe, como las deudas. Por último, los fondos propios son el patrimonio neto de una empresa.
La función principal de un balance es organizar toda esta información de forma que sea fácil de leer y comprender. Ayuda a proporcionar una visión útil de las finanzas de una empresa y permite comparar a los competidores.
Hay tres secciones principales en un balance: Activo, Pasivo y Patrimonio neto:
Activo: Existen dos tipos de Activo – el activo corriente y el activo no corriente. Los activos corrientes pueden convertirse en efectivo fácilmente en el plazo de un año o de un ciclo económico. Estos tipos de activos son a corto plazo, como el efectivo, los equivalentes de efectivo, el inventario, las cuentas por cobrar, etc.
Debería consultar el mejor software de gestión de activos.
Los activos no corrientes son activos fijos o artículos que no pueden liquidarse en el plazo de un año o un ciclo empresarial. Ejemplos de activos no corrientes son el inmovilizado, el intangible y las inversiones a largo plazo.
Pasivo: Similar al activo, el pasivo tiene dos tipos: corriente y no corriente. El pasivo corriente incluye una cantidad que debe pagarse en el plazo de un año. Algunos ejemplos de pasivo corriente son los sueldos, salarios, intereses, pagos anticipados de clientes, dividendos y cuentas a pagar.
El pasivo no corriente consiste en pagos que su empresa debe abonar en más de un año. El pasivo del fondo de pensiones, el pasivo por impuestos diferidos y el principal de los bonos emitidos son algunos ejemplos de pasivo no corriente.
Fondos propios: El capital propio es el capital aportado por los accionistas a la empresa. Los fondos propios están formados por el capital desembolsado y los beneficios no distribuidos. Los distintos tipos de fondos propios son los fondos propios del propietario si usted es el único propietario de su empresa y los fondos propios de los accionistas si su empresa es una sociedad anónima.
Microsoft 365
Microsoft365 ofrece plantillas o diseños preconfeccionados para empresas, presentaciones, planificación, historias de Instagram, gestión financiera y mucho más. La plataforma le permite buscar plantillas de diseño profesional sobre diversos temas, estilos o colores.
Le permite personalizar las plantillas con texto, diseño o elementos de vídeo según el estilo de su marca.
Características principales:
- Ofrece varias plantillas de balances para descargar directamente o abrir en Excel en el navegador.
- Puede personalizar fácilmente el Excel según sus necesidades.
- La plantilla puede utilizarse en Microsoft Excel y descargarse en formato XLSX.
- La plataforma le permite crear la plantilla de balance totalmente desde cero.
Las plantillas se pueden descargar de forma totalmente gratuita y son fácilmente personalizables.
Wise
Wise es una empresa global de tecnología financiera utilizada popularmente como cambio de divisas. La plataforma permite mantener varias divisas en una misma cuenta. Ayuda a las empresas a conectar con sus clientes de todo el mundo. Uno de sus productos son las plantillas de balance gratuitas que ayudan a las empresas a capturar su patrimonio neto en un momento dado.
Ofrece tres plantillas de balance-
- La plantilla de balance básica y sencilla para revisar las finanzas de su empresa. El archivo se descargará en formato XLSX.
- La segunda es la plantilla de balance empresarial, que le ayudará a obtener información útil sobre su empresa y le proporcionará una visión más completa. El archivo se descargará en formato XLSX.
- La última es la plantilla de balance de Google, que puede abrir directamente en su navegador como Google Sheets y empezar a crear su balance.
La descarga de las tres plantillas de balance es totalmente gratuita. Wise permite una integración perfecta con la contabilidad en línea Xero, lo que le ayudará a hacer crecer su negocio.
Smartsheet
Smartsheet es un potente software que ayuda a empresas y equipos a gestionar proyectos, automatizar procesos y ampliar programas. No es sólo una aplicación de productividad y tareas; otras características importantes de la plataforma son los informes en tiempo real y la ejecución del trabajo de principio a fin.
También proporciona una plantilla de balance gratuita para que las empresas revisen sus objetivos y su posición financiera.
Características principales:
- Plantilla de balance básico- Se trata de una plantilla sencilla y básica para obtener una visión general de la situación financiera de su empresa.
- Plantilla de Balance Pro Forma- Esta plantilla se adapta a los negocios existentes y a los planes de negocio.
- La plantilla de Balance mensual le ayudará a cumplir sus objetivos financieros mensuales.
- Plantilla de balance de propiedades de inversión- Le ayudará a hacer un seguimiento del crecimiento del valor de la propiedad de inversión.
- Plantilla de balance diario- Con esta plantilla podrá hacer un seguimiento diario del activo, el pasivo y el patrimonio neto.
- Plantilla de balance trimestral- Esta plantilla le ayudará a realizar un seguimiento de su situación financiera trimestral.
Todas las plantillas pueden descargarse como hojas de Excel y abrirse como hojas de Google en los navegadores, y son totalmente gratuitas.
Vértice42
Vertex42 es una plataforma popular para crear plantillas diseñadas profesionalmente para diversos fines, como negocios, hogar, personal y educativo. Algunas plantillas proporcionadas por Vertex42 son Hojas de cálculo de flujo de caja, Plantillas de Microsoft Excel, Hojas de tiempo de nóminas, Plantillas empresariales para Excel, Plantillas de balance para Excel, etc. La plantilla de balance de Vertex42 ayuda a su empresa a realizar un seguimiento de su patrimonio neto en un momento dado.
Características principales:
- Esta plantilla está disponible para Excel 2007 o posterior, Excel para iPad/iPhone y OpenOffice, y se puede abrir como Google Sheets.
- Es la más adecuada para los propietarios de pequeñas empresas.
- La plantilla de balance funciona bien para una comparación de dos años e incluye todos los ratios financieros habituales.
- Vertex 42 proporciona una cuenta de resultados para acompañar al balance.
Las plantillas proporcionadas por Vertex42 se pueden descargar gratuitamente y no necesitan instalación ni macros, sino que son simples hojas de cálculo editables.
FreeDownloads
FreeDownloads es una plataforma para descargar documentos y plantillas como plantillas de balances, formularios de últimas voluntades, plantillas de acuerdos de préstamo y mucho más. Todos los documentos se pueden descargar de forma totalmente gratuita, y cada uno viene con varios tipos y formatos de archivo.
Características principales:
- Le permite descargar plantillas de balances de varios tipos como Contabilidad, Banco, Negocio, Iglesia, Granja, y más.
- Cada tipo puede descargarse en formatos como Adobe PDF, MS Excel, MS Word, Rich Text y Powerpoint.
- La mayoría de las plantillas son personalizables según sus necesidades.
Puede descargar fácilmente una plantilla de balance gratuita eligiendo el tipo y el formato.
FreshBooks
FreshBooks es un software de facturación y contabilidad que ofrece soluciones como facturación, seguimiento del tiempo, contabilidad, informes, teneduría de libros y mucho más. El software es el mejor para autónomos, profesionales y empresas. Puede gestionar fácilmente sus números financieros con la plantilla de balance de FreshBooks.
Características principales:
- FreshBook le permite seleccionar el formato de plantilla de balance y personalizarlo según sus necesidades.
- También permite crear una lista de activos y luego categorizarlos.
- Puede añadir el nombre de su empresa, el logotipo, los datos de contacto, los gastos, los ingresos, etc.
- La plantilla puede utilizarse con Microsoft Excel, Microsoft Word y Google Docs.
- Puede descargar la plantilla en XLX, DOC, PDF, Google Docs y Sheets.
- Si desea un formato diferente, el formato de Google Doc es personalizable y puede utilizarse en el formato que necesite.
Puede descargar la plantilla de balance de forma gratuita y personalizarla según sus necesidades en un abrir y cerrar de ojos.
CFI
CFI es una plataforma de formación en línea con más de 150 cursos a la carta, 300 créditos CPE, certificaciones y otros recursos para ayudar a los profesionales a destacar en sus carreras.
La plataforma cuenta con cursos sobre diversos temas como Contabilidad, Excel, Mercados de Capitales, Ciencia de Datos, Aprendizaje Automático y mucho más.
Características principales:
- Esta plantilla le permite añadir y eliminar partidas en el activo circulante y a largo plazo, en el pasivo circulante y a largo plazo, y en el patrimonio neto.
- La hoja le ayudará a calcular diferentes ratios financieros automáticamente.
- La plantilla tiene una línea de «comprobación», que le permite detectar desequilibrios entre sus activos, pasivos y fondos propios.
- La plantilla se descargará en formato de archivo XLSX.
Para descargar gratuitamente la plantilla de balance de CFI, deberá introducir datos básicos como su nombre, dirección de correo electrónico y tema de interés.
Wolters Kluwer
Wolters Kluwer es un proveedor global de soluciones en Salud, Fiscalidad y Contabilidad, ESG, Cumplimiento, Legal y Finanzas. La compañía proporciona soluciones, servicios,s e información profesional con su avanzada tecnología para ayudar a las empresas.
Características principales:
- Le permite descargar plantillas de balances para Microsoft Excel versión 4.0 y superiores.
- Puede rellenar rápidamente todos los saldos de sus cuentas, y la plantilla le avisará si el balance no cuadra.
- La plantilla puede modificarse fácilmente según sus necesidades.
- La plantilla es más adecuada para empresas unipersonales, pero puede modificarse fácilmente para sociedades o corporaciones.
La plantilla de balance es totalmente gratuita y puede descargarse con un solo clic en formato de archivo XLT.
Xero
Xero es un excelente software de contabilidad para contables, pequeñas empresas y tenedores de libros. Algunas de las características de la plataforma son que le ayuda a pagar facturas y reclamar gastos. Conexiones bancarias y mucho más. Le ayudará a hacer un seguimiento de los números de su negocio como y cuando quiera.
Características principales:
- La plantilla de balance gratuita le ayudará a controlar las deudas y a obtener un resumen del estado financiero de su negocio.
- La plataforma le enviará una guía práctica y una plantilla para ayudarle a utilizarla.
- La versión de pago de la aplicación le permite capturar los datos financieros y crear un balance como y cuando lo necesite con un formato personalizable.
- Con la versión de pago, puede crear informes actualizados, compartirlos fácilmente en línea y mostrar los resultados en forma de gráficos.
Para descargar la plantilla de balance gratuita, rellene un formulario con datos como su dirección de correo electrónico, ubicación, sector y tipo de negocio. Recibirá la plantilla en su correo electrónico. La versión de pago ofrece un periodo de prueba gratuito de 30 días y planes de pago por un plan inicial de 25 $ al mes, un plan estándar de 40 $ al mes y un plan premium de 54 $ al mes.
Clockify
Clockify es una plataforma de enseñanza del tiempo y hoja de horas con características como Seguimiento del tiempo, Seguimiento de la actividad, Gestión del calendario, Gestión del presupuesto, Plantillas personalizables y mucho más.
Clockify está disponible para Chrome, Linux, Edge Mac, Windows, Linux, Android e iOS.
Características principales:
- Le permite descargar plantillas de balances reutilizables en formato de archivo XLSX.
- Esta plantilla es adecuada para uso personal, empresa privada y pequeña empresa.
- Le permite añadir los detalles básicos y las fechas de su empresa.
- Esta plantilla es sencilla, en ella puede añadir sus Activos, Pasivos y fondos propios, y el total y los ratios financieros se calculan automáticamente.
La plataforma le permite descargar el archivo en su PC o abrirlo directamente en Google Docs en su navegador.
Spreadsheet 123
Spreadsheet 123 es una popular plataforma de plantillas de hojas de cálculo para Microsoft Excel, Google Docs y Open Office. Ofrece hojas de cálculo de presupuestos, ahorros para la jubilación, hojas de cálculo de balances y plantillas empresariales.
Características principales:
- Le permite descargar la plantilla de balance en dos formatos de archivo XLS (Excel 2003 XP) y XLSX (Excel 2007 ).
- Puede editar la plantilla para añadir el nombre de su empresa y la fecha.
- Puede hacer un seguimiento de los activos y pasivos de su empresa a lo largo de tres años.
- Esta plantilla requiere Microsoft Excel 2003 y superior y puede utilizarse en PC y Mac.
- La utilizan tanto las empresas antiguas como las nuevas para hacer un seguimiento de las tendencias a lo largo de varios años.
- Su empresa puede utilizar la hoja de cálculo para comprobar las áreas susceptibles de mejora.
La plataforma le permite descargar la plantilla fácilmente haciendo clic en el tipo de formato de archivo que desee, y es totalmente gratuita.
FinModelsLab
FinModelsLab le permite descargar plantillas de modelos financieros específicos del sector en Excel, plantillas de planes de negocio, cuadros de mando en Excel y mucho más. La plataforma ofrece una plantilla de balance mensual para ayudar a las empresas a realizar un seguimiento mensual de su situación financiera en lo que respecta a activos, pasivos y fondos propios.
Características principales:
- Permite crear fácilmente un balance profesional y funcional.
- Puede descargar la plantilla de balance mensual en formato XLSX.
- La plantilla permitirá a las empresas realizar mejores análisis y llevar a cabo investigaciones más profundas.
- Con esta plantilla, podrá medir fácilmente la estructura de capital, los ratios de apalancamiento y evaluar las posibles captaciones de fondos.
- Le ayudará a valorar su empresa y su posición financiera mensual.
La plantilla es totalmente gratuita, pero tiene que añadirla a su cesta e introducir su correo electrónico, nombre y otros datos. A continuación se le enviará la plantilla a su correo electrónico, desde donde podrá descargarla.
Toggl Track
TogglTrack es una aplicación de seguimiento del tiempo con productos sorprendentes como Balances, Facturación y facturación, Informes, Seguimiento del tiempo, Nóminas, Presupuestación de proyectos, etc. La plataforma está disponible como aplicación web, aplicación móvil y aplicación de escritorio, permitiendo más de 100 integraciones de aplicaciones.
Características principales:
- Esta plantilla viene en formato de archivo Excel, por lo que puede utilizarla fácilmente con la hoja de cálculo de Google o Microsoft Excel.
- Es muy sencillo imprimirla; sólo tiene que rellenar la hoja de cálculo.
- Le permite descargar hojas de cálculo en blanco, por lo que es fácil reutilizarlas tantas veces como desee.
- Puede personalizarla con los datos de su empresa y otros formatos de edición.
- El diseño de esta plantilla es intuitivo, limpio, sencillo y muy profesional.
Con esta plataforma, no necesita registrarse con su correo electrónico ni seguir múltiples pasos; es completamente gratuita; sólo tiene que hacer clic en descargar y estará listo para empezar.
A continuación, echemos un vistazo a los ejemplos de balances y su importancia.
Importancia del balance
He aquí algunas razones por las que toda empresa necesita balances:
- Un balance le ayuda a comprender la situación financiera y el patrimonio neto de su empresa en un momento dado.
- Ayuda a las partes interesadas a comprender la posición de liquidez de la empresa y su rendimiento.
- El estudio de los balances a lo largo de los años determina el crecimiento de la empresa y ayuda a prever futuros planes financieros.
- El balance se considera un documento esencial si su empresa necesita algún préstamo.
- Analizar un balance es la mejor manera de determinar la capacidad de su empresa para emprender proyectos de expansión e identificar gastos imprevistos.
- Le ayudará a hacer un seguimiento de la financiación de sus fondos propios y de la financiación de su deuda.
Ejemplos
A continuación se muestra el ejemplo de un balance utilizando el formulario de cuentas:
A continuación se muestra el ejemplo de un balance utilizando el formulario de informe:
Palabras finales
Está claro que los balances son esenciales para que una empresa mantenga informados a sus propietarios sobre su situación financiera. Muchos negocios no identifican que su empresa tiene problemas, y mantener un balance le ayudará a resolverlo en una fase temprana.
No necesita crear un balance desde cero; puede elegir una de las mejores plantillas mencionadas en este artículo según sus necesidades y empezar a crear uno para su empresa.