Das Investmentbanking ist die prestigeträchtigste und gleichzeitig anspruchsvollste Position.
Wenn Sie an der Wall Street tätig sind, werden Sie feststellen, dass dieser Beruf der am meisten geschätzte ist. Wenn Sie wirklich bereit sind, lange zu arbeiten, ist dies ein spannender Karriereweg, den Sie einschlagen können.
Die meisten Menschen haben den Begriff “Investmentbanking” schon einmal gehört, haben aber nicht wirklich viel Ahnung davon. Deshalb werden wir das Investmentbanking entmystifizieren und Ihnen erklären, wie Sie in diesem Bereich weiterkommen können.
Was ist Investmentbanking?
Das Investmentbanking ist ein spezieller Bereich des Bankwesens, der sich mit der Beschaffung von Kapital für verschiedene Arten von Unternehmen und sogar staatliche Einrichtungen befasst.
Investmentbanken helfen, indem sie neue Schuld- und Aktienpapiere für Unternehmen ausstellen, bei Fusionen und Übernahmen helfen und beim Verkauf von Wertpapieren helfen. Kurz gesagt, Investmentbanken kommen ins Spiel, wenn es um große und komplizierte Finanztransaktionen geht.
Investmentbanken beraten ihre Kunden auch darüber, wie viel ein Unternehmen wert ist und wie sie das Geschäft strukturieren können. Sie helfen auch bei den notwendigen Unterlagen für die Securities and Exchange Commission (SEC), die ein Unternehmen für den Börsengang benötigt.
Das sind zu viele technische Details. Lassen Sie uns versuchen, das gesamte Konzept des Investmentbanking anhand eines Beispiels zu verstehen. Anhand dieses Beispiels können Sie sich ganz einfach ein Bild von dem Prozess machen.
Beispiel für Investmentbanking
Nehmen wir an, ein Unternehmen möchte an die Börse gehen. Das Unternehmen setzt sich mit einem Investmentbanker oder direkt mit Investmentbanken in Verbindung, um ein Geschäft abzuschließen.
Die Analysten der Investmentbank bewerten das Unternehmen und legen einen fairen Preis für die Aktie fest, z.B. $25 pro Aktie. Dann beschließt die Investmentbank, 200.000 Aktien des Unternehmens für den Börsengang zu kaufen.
Die Investmentbank zahlt $5 Millionen [200.000 * $25] an das Unternehmen und erledigt den Papierkram. Später notiert sie die Aktie zu 28 $ auf dem Markt und beginnt mit dem Verkauf der Aktien. Sie können jedoch nicht mehr als 20% ihrer Aktien zu diesem Preis verkaufen, so dass sie gezwungen sind, den Preis auf $24 pro Aktie zu senken, um die restlichen Aktien zu verkaufen.
Die Investmentbank macht mit dem Verkauf der Aktien auf dem Markt einen Gewinn von 4,96 Millionen Dollar. [{40.000 x $28} {160.000 x $24} = $4.960.000]. Sie haben jedoch 5 Millionen $ an das Unternehmen gezahlt. Sie haben also bei diesem Geschäft einen Verlust von 40.000 $ erlitten, weil sie den Aktienkurs des Unternehmens überbewertet haben.
Dies war das Szenario mit nur einer Investmentbank. Wenn mehrere Investmentbanken um ein einziges Unternehmen konkurrieren, werden sie gezwungen sein, ihre Preise zu erhöhen, um sich das Geschäft zu sichern. Dies könnte zu einem größeren Schaden für die Investmentbanken führen. Daher ist es im Investmentbanking von entscheidender Bedeutung und eine Herausforderung, den richtigen Preis zu finden.
Wir hoffen, dass dieses Beispiel das Verständnis für die Arbeitsweise von Investmentbanken erleichtert hat.
Lassen Sie uns nun die Rolle eines Investmentbankers verstehen.
Was macht ein Investmentbanker?
Investmentbanken beschäftigen Investment Banker. Sie helfen jedem Unternehmen, jeder Regierung oder anderen Einrichtung, Zeit und Geld zu sparen, indem sie alle großen Projekte verwalten. Wenn mit dem Projekt irgendwelche Risiken verbunden sind, identifizieren sie diese und informieren den Kunden darüber.
Investmentbanker sind Experten, die das aktuelle Investitionsklima genau kennen. Unternehmen und Firmen wenden sich an Investmentbanken, damit sie ihnen helfen können, sich weiterzuentwickeln. Investmentbanker sehen sich die Details des Unternehmens an und erarbeiten auf der Grundlage der Marktbedingungen perfekte Empfehlungen.
Investmentbanker helfen Unternehmen, Geld für ihre Entwicklung zu beschaffen. Wenn ein Unternehmen an die Börse gehen möchte, wendet es sich an Investmentbanker, um das IPO (Initial Public Offering) vollständig zu verwalten.
Warum ist Investmentbanking eine lukrative Karriereoption?
Auch wenn Sie noch am Anfang Ihrer Karriere stehen, werden Sie große und komplexe Finanzmodelle erstellen können. Dadurch haben Sie die Möglichkeit, ein Experte in Ihrem Fachgebiet zu werden. Investmentbanker sind nicht immer gut darin, ihr eigenes Geld zu investieren. Aber sie verbringen ihre Zeit lieber mit Bewertungen.
Investmentbanker gehen nie aus dem Markt. Sie können also davon ausgehen, dass dies ein stabiler und beständiger Beruf ist. Selbst als frischer Hochschulabsolvent können Sie im Vergleich zu anderen Berufen ein unvergleichliches Gehalt erwarten. Sie werden schon bald nach Ihrem Einstieg in dieses Berufsfeld finanzielle Sicherheit genießen.
Was auch immer Investmentbanker tun, ist so ziemlich streng geheim, bis es öffentlich bekannt gegeben wird. Wenn Sie also etwas sagen, dann ist es auch möglich, dass es auf die Titelseite des Wirtschaftsteils kommt.
Wenn Sie in diesem Bereich Geld verdienen wollen, werden Sie auf jeden Fall eine Menge davon bekommen. Außerdem ist eine Menge Arbeit erforderlich, um Ergebnisse zu erzielen. Wenn Sie bereit sind, viele Stunden zu arbeiten, sollten Sie nur dann in Betracht ziehen, in diesem Bereich tätig zu werden.
Im Durchschnitt kann ein Investmentbanker mit 80.000 Dollar pro Jahr rechnen. Das Beste an diesem Karriereweg ist, dass Sie mit der Zeit exponentiell wachsen können. Wenn Sie also mit Ihrer Erfahrung die Karriereleiter hinaufklettern, werden Sie feststellen, dass Ihr Gehalt ein ganz neues Niveau erreicht hat! 🤑
Wenn Sie also mit dem Gedanken spielen, ins Investmentbanking einzusteigen, sollten Sie auf jeden Fall damit beginnen, darauf hinzuarbeiten.
Lassen Sie uns nun die Schritte für eine erfolgreiche Karriere im Investmentbanking durchgehen.
Wie fängt man eine Karriere im Investmentbanking an?
Wenn Sie in das Investmentbanking einsteigen, müssen Sie sich darauf konzentrieren, sich mehr Wissen anzueignen. Wenn Sie noch keinen Abschluss in diesem Bereich haben, ist der richtige Kurs das Beste für Sie.
Schauen wir uns also einige der besten Kurse an, um das Investmentbanking zu erlernen.
Finanz- und Bewertungsmodellierung [WallStreetPrep]
Wenn Sie auf der Suche nach einem umfassenden Trainingsprogramm sind, bevor Sie in das Investmentbanking einsteigen, dann ist das Financial & Valuation Modeling Trainingsprogramm die perfekte Wahl für Sie. Dieses umfassende Trainingsprogramm wird häufig für die Ausbildung von Fachleuten in führenden Investmentfirmen verwendet.
Neben diesem umfangreichen Kurs erhalten Sie auch 38 Minikurse zu verschiedenen Themen, um Ihre Grundlagen zu vertiefen.
Was werden Sie lernen?
- Erstellen von Finanzmodellen in Excel von Grund auf
- Lernen Sie die Modellierung von Bilanzen, DCF, Comps, LBO und M&A
- Erstellen einer Käuferliste für Zielunternehmen
Da es sich um einen umfassenden Kurs handelt, müssen Sie über grundlegende Einführungskenntnisse in Buchhaltungskonzepte verfügen und in der Lage sein, mit Excel zu arbeiten.
Grundlegende Karrierefähigkeiten für Investment Banking und Finanzen [edX]
Ganz gleich, ob Sie Ihre Karriere im Investmentbanking beginnen oder vorantreiben wollen, dieser Kurs wird für Sie äußerst nützlich sein. Sie lernen die verschiedenen Sektoren und Untersektoren der gesamten Finanzbranche kennen.
Was Sie lernen werden:
- Einblicke in verschiedene Finanzinstitute gewinnen
- Lernen Sie Finanzwissen auf Branchenebene
- Aufbau Ihrer Marke und Geschichte zur Unterstützung Ihres Elevator Pitch
Dieser Kurs wird von Dozenten geleitet, die über jahrzehntelange Erfahrung an der Wall Street verfügen. Sie können also theoretisches und praktisches Wissen aus verschiedenen Bereichen erwarten, darunter Wirtschaft, Mathematik, Ingenieurwesen, Volkswirtschaft und Naturwissenschaften. In diesem Kurs erhalten Sie das gesamte Wissen für den Beginn Ihrer Karriere als Investmentbanker.
Der komplette Investmentbanking-Kurs 2022 [Udemy]
Der Complete Investment Banking Course ist ideal für Einsteiger in diesem Bereich, die alles von Grund auf lernen wollen. Zu Beginn werden Sie in die vier Hauptbereiche des Investmentbankings eingeführt, darunter Kapitalmärkte, Vermögensverwaltung, Handel und Brokerage sowie Beratung.
Was Sie lernen werden:
- Aufbau von Finanzmodellen von Grund auf
- 4 Hauptbereiche des Investmentbankings mit detaillierten Kenntnissen zu jedem Bereich
- Fähigkeiten, um bei Vorstellungsgesprächen im Investment Banking zu bestehen
Dies ist ein kompletter Kurs auf Udemy, in dem Sie tief in jedes Thema eintauchen, das in einem Vorstellungsgespräch im Investmentbanking zur Sprache kommen könnte. Wenn Sie vorhaben, einen Job an der Wall Street zu bekommen, ist dieser Kurs wie ein One-Stop-Shop für das gesamte erforderliche Wissen. Es ist ein gut strukturierter Kurs, der sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen vermittelt.
Investment Management Spezialisierung [Coursera]
Dies ist eine Spezialisierung mit 5 Kursen, in denen Sie ein Verständnis für verschiedene Anlagestrategien erlangen und dafür, wie diese konzipiert sind, um finanzielle Ziele auf globaler Ebene zu erreichen. Sie werden in diesem Kurs sowohl theoretisches als auch praktisches Wissen erwerben.
Was Sie lernen werden:
- Aufbau und Verwaltung eines Kundenanlageportfolios
- Verständnis der globalen Märkte
- Erstellen von Anlageplänen zur Erreichung langfristiger Anlegerziele
Der Kurs beginnt mit einem grundlegenden Verständnis der globalen Märkte. Später werden Sie auch Kenntnisse über den Aufbau eines Anlageportfolios für Sie und Ihre Kunden erwerben. Jede Entscheidung, die Sie auf dem Finanzmarkt treffen, hängt von zukünftigen Trends ab, und Sie werden lernen, wie Sie in die richtige Richtung forschen können.
Dieser Skillshare-Kurs gibt Ihnen einen Überblick über die verschiedenen Abteilungen einer typischen Investmentbank. Hier erhalten Sie eine bessere Vorstellung von der Arbeitsweise jeder Abteilung in einer Investmentbank. Sie können also davon ausgehen, dass Sie mit mehr Selbstvertrauen in ein Vorstellungsgespräch gehen werden, nachdem Sie die einzelnen Abteilungen im Detail kennengelernt haben.
Was Sie lernen werden:
- Verschiedene Abteilungen von Investmentbanken
- Funktionsweise der einzelnen Abteilungen einer Investmentbank
- Die Fähigkeit, Ihren Arbeitsbereich zu wählen
Da es sich um einen Einstiegskurs handelt, lernen Sie die Grundlagen des Investmentbankings und die Arbeitsweise von Investmentbanken kennen. Außerdem wird es Ihnen leicht fallen, in einem Vorstellungsgespräch zu erklären, warum Sie sich für eine bestimmte Abteilung in einer Investmentbank interessieren.
Kostenloser Investmentbanking-Kurs [WallStreetMojo]
Dies ist ein kostenloser Zertifizierungskurs, der von WallStreetMojo angeboten wird. Der gesamte Kurs ist in zwei Teile gegliedert. Der erste ist die Investment Banking Video Series und der zweite die Investment Banking Guides. Bevor Sie sich für einen Job im Bereich Investment Banking bewerben, müssen Sie die Grundlagen dieses Bereichs kennen.
Was Sie lernen werden:
- Überblick über das Investmentbanking, Buchhaltung und Excel
- Finanzmodellierung mit Excel
- Erstellen einer professionellen Tabelle zur Analyse vergleichbarer Unternehmen
- Verstehen von Investment Banking-Diagrammen
In diesem kostenlosen Kurs lernen Sie jeden Begriff aus dem Investmentbanking kennen. Der Kurs beginnt mit den Grundlagen, so dass er für jeden nützlich und leicht zu verstehen ist.
Einführung in die Bewertung und das Investieren [Alison]
Introduction to Valuation and Investing ist ein weiterer kostenloser Online-Kurs, der Sie in die Kernkonzepte der Bewertung und des Investierens einführt. Um die Konzepte besser verstehen zu können, müssen Sie zunächst die Gewinn- und Verlustrechnungen und Bilanzen durchgehen.
Später werden Sie auch lernen, wie man gute und schlechte Aktien identifiziert. Darüber hinaus werden Sie verschiedene Kennzahlen wie EBIDTA und EBIT kennenlernen, um das Risiko einer Investition zu bewerten.
Was Sie lernen werden:
- Kernkonzepte der Bewertung und Investition
- Erkennen von guten und schlechten Aktien
- Bewertung von Risiken bei einer Investition mit Kennzahlen wie EBIT und EBIDTA
- Studieren der Komponenten einer Bilanz
Der Kurs verwendet einfache Beispiele und Methoden, um alle Kernkonzepte besser zu erklären.
Finanzielle Grundlagen [LinkedIn Learning]
Das Finanzwesen wird es in der Welt immer geben. Der Kurs Finance Foundations ist ein Grundkurs, in dem Sie lernen, Bilanzen zu lesen und sogar Wertpapiere und Derivate zu verstehen. Wenn Sie in das Investmentbanking einsteigen wollen, dann wird Ihnen dieser Kurs bei den Grundlagen helfen.
Auch wenn Sie nicht im Investmentbanking tätig sind, wird dieser Kurs für Sie wertvoll sein, denn er vermittelt Ihnen Kenntnisse über Finanzierung. Er umfasst sowohl die Konzepte der kurzfristigen als auch der langfristigen Finanzierung.
Was werden Sie lernen?
- Verstehen von Jahresabschlüssen
- Kurzfristige und langfristige Finanzierungsmodelle
- Kenntnisse über den Wertpapier- und Derivatemarkt
- Persönliche Finanzplanung
Darüber hinaus werden Sie auch Finanzberichte von Unternehmen wie Walmart kennenlernen.
Der Investment Banker [Financial Edge]
Sie können ein von der Wall Street anerkanntes Zertifikat erwerben und Ihren Lebenslauf aufwerten. The Investment Banker ist ein umfassender Online-Kurs, der 4 verschiedene Kurse und Antworten auf einige der wichtigsten Investmentbanking-Interview-Fragen enthält. Sie können also davon ausgehen, dass Sie nach Abschluss dieses Kurses bestens vorbereitet sind.
Die 4 verschiedenen Kurse sind – The Accountant, The Modeler, The Valuer, und The Deal Maker. Sie beginnen also mit den Grundlagen des Investmentbankings und lernen die Methoden der Buchhaltung kennen, um ein Geschäft abzuschließen. Sie können sogar Ihre Fähigkeiten und Zertifikate auf LinkedIn hinzufügen, um besser wahrgenommen zu werden.
Was werden Sie lernen?
- Buchhaltung, Finanzmodellierung, Bewertung sowie LBO- und M&A-Analyse.
- Wissen, um bei Vorstellungsgesprächen bei Top-Investmentbanken zu bestehen
- Verständnis, um zu wissen, wann ein Unternehmen fusioniert oder übernommen werden sollte und mehr
Sobald Sie sich in den Kursen das richtige Wissen angeeignet haben, müssen Sie bestimmte Fähigkeiten entwickeln, die Ihnen helfen werden, einen perfekten Job als Investmentbanker zu bekommen.
Einige Fähigkeiten werden Ihnen im Kurs selbst beigebracht, andere müssen Sie sich selbst erarbeiten. Wenn Sie Ihre Karriere als Investmentbanker vollständig vorantreiben wollen, müssen Sie bestimmte Fähigkeiten erwerben.
Erforderliche Fähigkeiten im Investmentbanking
Analytisches Denken
Investmentbanker müssen über genaue analytische Fähigkeiten verfügen, um eine detaillierte Analyse von Investitionsplänen und Geschäftsvorhaben vorlegen zu können. Mit dem richtigen analytischen Denken werden Sie in der Lage sein, Risiko-Rendite-Abwägungen und Geschäftspläne zu präsentieren und diese mit Fakten und Zahlen zu untermauern.
Kommunikationsfähigkeiten
Die wichtigste Aufgabe eines Investmentbankers ist es, die Kunden zu überzeugen und zu überreden. Wenn Sie eine Idee auf dem Markt verkaufen müssen, benötigen Sie extreme Kommunikations- und Präsentationsfähigkeiten. Sie müssen fließend und selbstbewusst genug sein, um die Menschen vor Ihnen zu überzeugen. Darüber hinaus müssen Sie auch gute Tabellen, Präsentationen und Diashows erstellen können.
Networking-Fähigkeiten
Investmentbanker müssen viel reisen, um ihr Geschäft auszubauen und Geschäfte abzuschließen. Dabei müssen sie Kontakte zu Menschen aus verschiedenen Kulturen und Branchen knüpfen. Die Aufrechterhaltung gesunder Beziehungen zu Kunden und das Knüpfen von Kontakten ist eine der wichtigsten Fähigkeiten für Investmentbanker.
Führungsqualitäten und Managementfähigkeiten
Management- und Führungsqualitäten sind für einen Investmentbanker äußerst wichtig. Selbst wenn Sie als Junior-Analyst beginnen, wird Ihnen sehr bald die Verantwortung für ein Geschäft übertragen. Möglicherweise müssen Sie bald ein komplettes Geschäftssegment in einer beliebigen Region betreuen. Hier kommen also Ihre Führungsqualitäten zum Tragen.
Von Berufsanfängern wird auch verlangt, dass sie Verantwortung übernehmen und Partnerschaften suchen. Wenn Sie über gute Führungs- und Managementfähigkeiten verfügen, wird Ihnen die Arbeit im Laufe der Zeit immer leichter fallen.
Dies sind einige wertvolle Fähigkeiten, die Ihnen helfen werden, Ihre Karriere im Investmentbanking voranzutreiben.
Fazit 👩🏫
Es ist besser, Ihre Karriere im Investmentbanking mit einem Kurs zu beginnen und eine Zertifizierung zu erwerben. Das wird Ihnen den nötigen Auftrieb geben, um den richtigen Job als Investmentbanker in Top-Unternehmen zu finden. Die oben genannten Kurse werden Ihnen dabei helfen, da sie zu den besten auf dem Markt gehören. Jetzt können Sie sich einige coole Finanz-Apps ansehen, um Ihr Vermögen und das Ihrer Kunden zu verwalten.